Приложение 1. Договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России

Приложение 1
к письму Банка России
от 5 апреля 2018 года
N 04-45/2470

Договор
об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России

                          N__________________

г.________________                               "____"________________г.

     Центральный  банк  Российской Федерации (Банк России),  именуемый  в

дальнейшем Банк, в лице _________________________________________________

________________________________________________________________________,

     (фамилия, имя, отчество (при наличии) и должность представителя

                          подразделения Банка)

действующего на основании доверенности от "_____" ____________________ г.

N ______________________, с одной стороны, и ____________________________

______________________________________________________________, именуемый

  (полное и сокращенное (при наличии) наименование клиента

                    Банка России)

в дальнейшем Клиент, в лице ____________________________________________,

                        (фамилия, имя, отчество (при наличии), должность)

действующего на основании _______________________________________________

________________________________________________________________________,

    (наименование учредительного документа, номер, дата, при наличии

               доверенности - дата, номер (если присвоен)

с другой стороны (далее при совместном упоминании -  Стороны),  заключили

настоящий договор (далее - Договор) о нижеследующем.

1. Предмет Договора

1.1. Договор определяет условия осуществления обмена электронными сообщениями (далее - ЭС) и (или) пакетами ЭС при взаимодействии Сторон при предоставлении Банком Клиенту - пользователю электронного средства платежа (далее - ЭСП) операционных услуг при осуществлении Банком перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, при предоставлении Банком услуг по передаче финансовых сообщений через систему передачи финансовых сообщений (далее - СПФС)¹, а также требования к защите информации при осуществлении вышеуказанного обмена ЭС.

1.2. Операционные услуги предоставляются Клиенту при осуществлении Банком перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) Клиента ________________________________________________².

В соответствии с условиями Договора предоставляются также операционные услуги:

централизованным филиалам, за которые Клиент - уполномоченный филиал осуществляет обмен ЭС в целях перевода денежных средств по счетам централизованных филиалов³;

косвенным участникам - пользователям ЭСП, условия участия которых в платежной системе Банка России включены в договор корреспондентского счета (субсчета) с Клиентом - прямым участником (далее - косвенный участник Клиента)⁴.

1.3. В соответствии с условиями Договора осуществляется обмен ЭС, включенными в Альбом унифицированных форматов электронных банковских сообщений (далее - Альбом УФЭБС), в том числе, если их применение предусмотрено:

договором между Клиентом и подразделением Банка, уполномоченным проводить операции Банка России по предоставлению кредитов и осуществлению депозитных операций⁵;

договором на кассовое обслуживание⁶.

2. Термины и определения

2.1. Термины, используемые в Договоре, применяются в значении, установленном правилами платежной системы Банка России, в том числе нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к защите информации в платежной системе Банка России, нормативным актом Банка России о порядке оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам - юридическим лицам⁷ и Договором.

2.2. В Договоре используются следующие термины и определения:

автоматизированное рабочее место (далее - АРМ) обмена - комплекс программных и аппаратных средств, используемых Клиентом для обмена ЭС и (или) пакетами ЭС с Банком;

автоматизированная система Клиента (далее - АС Клиента) - программно-технический комплекс, эксплуатируемый Клиентом, обеспечивающий формирование и обработку ЭС, содержащих распоряжения о переводе денежных средств, и иных ЭС, включенных в Альбом УФЭБС, в порядке, установленном Альбомом УФЭБС;

администратор АРМ обмена - лицо, назначенное Клиентом для взаимодействия с подразделением Банка по вопросам обмена ЭС⁸;

администратор информационной безопасности (далее - АИБ) - лицо, назначенное Клиентом и выполняющее обязанности по администрированию средств защиты и механизмов защиты, реализующих требования по обеспечению информационной безопасности для АРМ обмена;

ключ кода аутентификации (электронной подписи) или закрытый ключ кода аутентификации (электронной подписи) (далее - ключ КА (ЭП) - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания кода аутентификации (электронной подписи) (далее - КА (ЭП) с использованием средств криптографической защиты информации;

ключ проверки кода аутентификации (электронной подписи) или открытый ключ кода аутентификации (электронной подписи) (далее - ключ проверки КА (ЭП) - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом КА (ЭП) и предназначенная для проверки подлинности КА (ЭП);

ключ шифрования - уникальная последовательность символов, используемая при шифровании и расшифровании ЭС;

криптографический ключ - ключ КА (ЭП) и (или) ключ шифрования;

компрометация криптографического ключа - событие, определяемое владельцем криптографического ключа как ознакомление неуполномоченным лицом (лицами) с его криптографическим ключом;

владелец ключа КА (ЭП), ключа шифрования - Банк, Клиент или косвенный участник Клиента;

программное обеспечение (далее - ПО) Банка - ПО, предоставляемое Клиенту Банком для обмена ЭС;

ПО Клиента - программное обеспечение, используемое Клиентом для обмена ЭС, которое не является ПО Банка, соответствует предъявляемым Банком техническим требованиям к такому программному обеспечению;

пользователь ключа КА (ЭП) - лицо, назначенное владельцем ключа КА (ЭП) из числа работников владельца ключа КА (ЭП) и уполномоченное им использовать ключ КА (ЭП) от имени владельца ключа КА (ЭП);

распоряжение - распоряжение о переводе денежных средств;

регистрационный центр - структурное подразделение Банка, выполняющее функции регистрации и сертификации ключей КА (ЭП), а также управления ключами КА (ЭП) Клиента, косвенного участника Клиента, Банка и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС;

сертификат ключа проверки КА (ЭП) (далее - сертификат ключа) - документ в электронном виде, выданный регистрационным центром и подтверждающий принадлежность ключа проверки КА (ЭП) владельцу сертификата ключа;

регистрационная карточка сертификата ключа - документ, содержащий распечатку сертификата ключа (включая распечатку в шестнадцатеричной системе счисления ключа проверки КА (ЭП), наименование и иные реквизиты, идентифицирующие владельца ключа КА (ЭП), подпись руководителя (лица, его замещающего) владельца ключа КА (ЭП) или лица из числа работников владельца ключа КА (ЭП), уполномоченного на подписание регистрационной карточки сертификата ключа) от имени владельца ключа КА (ЭП), а также оттиск печати (при ее наличии);

средства криптографической защиты информации (далее - СКЗИ) - аппаратные и (или) программные средства, обеспечивающие создание и проверку КА (ЭП), создание ключей КА (ЭП), а также реализующие алгоритмы криптографического преобразования информации и предназначенные для защиты информации при обмене ЭС по каналам связи либо с использованием отчуждаемых машинных носителей информации (далее - ОМНИ);

система взаимодействия с клиентом (далее - СВК) - автоматизированная система Банка, в которую включены технические средства защиты информации, в том числе предназначенные для предотвращения несанкционированного доступа к содержанию защищаемой информации при передаче по открытым каналам связи, которая эксплуатируется Банком с применением организационных мер защиты информации;

Согласительная комиссия - комиссия, создаваемая Сторонами для рассмотрения разногласий, возникающих при обмене ЭС.

3. Условия участия в обмене ЭС и прекращения участия в обмене ЭС при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России

3.1. Клиент для участия в обмене ЭС выполняет следующие действия.

3.1.1. Использует для обмена ЭС _________________________ (указывается "ПО Клиента" или "ПО Банка"⁹).

3.1.2. Получает ПО Банка для АРМ обмена, а также СКЗИ, эксплуатационную документацию в соответствии с заключенным с Банком договором¹⁰.

3.1.3. Самостоятельно комплектует АРМ обмена _____________________ (указывается (указываются) наименование (перечень наименований) АРМ обмена, для которого (которых) предоставляется ПО Банка) аппаратными, системными, сетевыми и телекоммуникационными средствами, ПО в соответствии с эксплуатационной документацией, с учетом рекомендаций Банка, переданных Клиенту в соответствии с подпунктом 3.2.2 пункта 3.2 Договора.

3.1.4. Назначает и уведомляет Банк о назначении администраторов АРМ обмена, АИБ и пользователя (пользователей) ключа (каждого из ключей) КА (ЭП).

3.1.5. Наделяет работников полномочиями, предусмотренными нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к защите информации в платежной системе Банка России, и уведомляет ______________________________________________ (указывается наименование подразделения безопасности и защиты информации Банка) о назначении куратора по информационной безопасности, работников, ответственных за эксплуатацию АРМ обмена, за функционирование технических средств защиты информации при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, в том числе за обеспечение непрерывности и восстановления деятельности (далее - ОНиВД), ответственных за организацию и контроль обеспечения защиты информации, за выполнение порядка обеспечения защиты информации на участке ПС БР, за процессы реагирования на инциденты на участке ПС БР, за эксплуатацию СКЗИ, за обеспечение функционирования и безопасности СКЗИ, за уничтожение криптографических ключей, за формирование криптографических ключей и обеспечение безопасности криптографических ключей.

3.1.6. Информирует Банк в письменном виде о готовности к применению варианта защиты ЭС (пакетов ЭС)¹¹ не позднее трех дней до даты начала его применения.

3.1.7. Выполняет требования к защите информации в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к защите информации в платежной системе Банка России.

3.1.8. Выполнение требований к защите информации подтверждается документами Клиента, в том числе содержащими информацию о проведении контроля за выполнением указанных требований, а также даты проведения и результаты контроля. Документы Клиента представляются по запросу Банка при проведении проверки выполнения требований к защите информации, предусмотренной подпунктом 7.2.19 пункта 7.2 Договора.

3.1.9. Согласовывает дату проведения обмена ЭС с Банком в тестовом режиме.

3.1.10. До начала обмена ЭС представляет акт о готовности к обмену ЭС с Банком России, форма которого приведена в приложении 1 к Договору.

3.1.11. Сообщает дату начала обмена ЭС с Банком в письменном виде.

Сообщение о дате начала обмена ЭС с Банком направляется¹²:

на бумажном носителе, подписанное руководителем Клиента (лицом его замещающим) или уполномоченным Клиентом лицом и заверенное печатью (при ее наличии);

с использованием средств факсимильной связи _____________________________ (указывается номер факса, наименование подразделения Банка, принимающего подтверждение даты начала обмена ЭС с использованием средств факсимильной связи, период времени для приема подтверждений) с досылкой сообщения на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления с использованием средств факсимильной связи.

3.1.12. Получает в соответствии с договором, указанным в подпункте 3.1.2 пункта 3.1 настоящего Договора, новое ПО Банка, СКЗИ при его замене с представлением дополнения к акту о готовности к обмену ЭС с Банком России (в части нового ПО Банка, СКЗИ) по форме, аналогичной форме акта о готовности к обмену ЭС с Банком России, приведенной в приложении 1 к Договору, а также новых приложений к акту о готовности к обмену ЭС с Банком России¹³.

3.2. Банк для участия Клиента в обмене ЭС выполняет следующие действия.

3.2.1. Передает Клиенту ПО Банка и (или) СКЗИ, эксплуатационную документацию в соответствии с условиями договора, указанного в подпункте 3.1.2 пункта 3.1 Договора, для организации обмена ЭС и обеспечения информационной безопасности при обмене ЭС¹⁴, консультирует Клиента по вопросам обслуживания переданного ПО при обращении в __________________ (указывается подразделение Банка и необходимая контактная информация)¹⁵.

3.2.2. Передает Клиенту рекомендации по комплектации АРМ обмена аппаратными, системными, сетевыми и телекоммуникационными средствами, ПО, а также технические условия подключения к транспортной системе Банка России.

Может размещать в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу www.cbr.ru__________ (указывается адрес размещения рекомендаций) рекомендации по комплектации АРМ обмена аппаратными, системными, сетевыми и телекоммуникационными средствами, а также технические условия подключения к транспортной системе Банка России.

3.2.3. Регистрирует Клиента в качестве участника обмена ЭС, доводит до Клиента в письменном виде информацию об уникальном идентификаторе составителя ЭС.

3.2.4. Регистрационный центр регистрирует и сертифицирует ключ (ключи) проверки КА (ЭП) Клиента, передает Клиенту сертификат ключа (сертификаты ключей) Клиента, сертификат ключа (сертификаты ключей) регистрационного центра.

3.2.5. Передает Клиенту сертификат ключа (сертификаты ключей) Банка.

3.2.6. Обеспечивает обмен ЭС с Клиентом в тестовом режиме¹⁶.

3.2.7. Информирует в письменном виде Клиента о дате начала обмена ЭС с использованием¹⁷:

сообщения на бумажном носителе, подписанного руководителем Банка (лицом его замещающим) или уполномоченным Банком лицом;

средств факсимильной связи _____________________________ (указывается номер факса, наименование подразделения Клиента, принимающего подтверждение даты начала обмена ЭС с использованием средств факсимильной связи, период времени для приема подтверждений) с досылкой сообщения на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления с использованием средств факсимильной связи;

с использованием СВК с досылкой подтверждения на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления с использованием СВК.

3.2.8. Выполняет при замене ПО Банка, СКЗИ условия, изложенные в подпунктах 3.2.1, 3.2.2, 3.2.7 настоящего пункта, а также, при необходимости, условия подпунктов 3.2.4-3.2.6 настоящего пункта.

3.3. Условия централизованного обмена ЭС между Банком и Клиентом приведены в приложении 7 к Договору¹⁸.

3.4. Участие Клиента в обмене ЭС в соответствии с Договором ограничивается:

в случаях, установленных правилами платежной системы Банка России;

при применении к Клиенту меры в виде ограничения на перевод денежных средств на основании распоряжений Клиента в электронном виде¹⁹;

для обеспечения выполнения требований законодательства Российской Федерации путем проведения контроля подразделением Банка России значений реквизитов распоряжений при их приеме к исполнению, в том числе при помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений²⁰.

3.5. В случае приостановления участия Клиента в обмене ЭС в соответствии с правилами платежной системы Банка России с Клиентом приостанавливается обмен всеми ЭС, включенными в Альбом УФЭБС (за исключением обмена ЭС через СПФС), в том числе приостанавливается направление и получение ЭС в соответствии:

с договором между Клиентом и подразделением, уполномоченным проводить операции Банка России по предоставлению кредитов и осуществлению депозитных операций²¹;

с договором на кассовое обслуживание²².

3.6. Банк уведомляет Клиента об ограничении, приостановлении и возобновлении участия в обмене ЭС __________________ (указывается срок и способ уведомления (в письменном виде или путем направления ЭС).

3.7. Основанием для прекращения участия Клиента в обмене ЭС является расторжение Договора в случаях, предусмотренных пунктами 11.5 и 11.6 Договора.

3.8. Стороны для организации обмена ЭС с косвенным участником Клиента выполняют действия, приведенные в приложении 14 к Договору²³.

3.9. Стороны для организации обмена ЭС между Клиентом и подразделением Банка, уполномоченным проводить операции Банка России по предоставлению кредитов и осуществлению депозитных операций, выполняют действия, приведенные в приложении 8 к Договору²⁴.

3.10. Клиент выполняет действия, приведенные в приложении 6 к Договору, при необходимости получения от Банка извещений в электронном виде об операциях зачисления и списания денежных средств:

по счетам, отличным от банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) Клиента, указанных в главе 1 Договора, если получение таких извещений Клиентом предусмотрено нормативными актами Банка России и (или) иными договорами, заключенными Клиентом с Банком;

по корреспондентскому счету (субсчету) Клиента с функционированием в ограниченном режиме²⁵.

4. Общие условия обмена ЭС

4.1. Стороны при обмене ЭС применяют ЭС, перечень, форматы и порядок контроля которых установлены Альбомом УФЭБС, размещенным в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru/_______________).

4.2. Стороны осуществляют обмен ЭС при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России в соответствии с регламентом обмена ЭС при осуществлении перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - регламент обмена ЭС), приведенным в приложении 2 к Договору.

4.3. Стороны фиксируют время приема (отказа в приеме) ЭС.

4.4. При невозможности осуществления обмена ЭС, используемыми при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, по каналам связи обмен ЭС осуществляется с использованием ОМНИ через ____________________ (указывается наименование подразделения Банка и необходимая контактная информация). Возврат Банком Клиенту ОМНИ, содержащих распоряжения, уведомления и извещения в электронном виде, осуществляется в соответствии с порядком работы с ОМНИ, изложенным в приложении 3 к Договору.

4.4.1. Клиент в случае запланированного перехода на обмен ЭС с использованием ОМНИ по причине невозможности обмена ЭС по каналам связи уведомляет об этом Банк путем направления заявления в письменном виде с указанием причины, даты начала и длительности обмена ЭС с использованием ОМНИ не позднее _________ (указать срок) до дня начала обмена ЭС на ОМНИ.

4.4.2. Банк при поступлении от Клиента или появлении у Банка информации о невозможности осуществления обмена ЭС по каналам связи с определенной даты уведомляет Клиента о переходе на обмен ЭС с Клиентом с использованием ОМНИ не позднее ________ (указать срок) до дня перехода путем ______________________ (указывается способ уведомления (письменно или путем направления ЭС) с указанием причины, даты начала и длительности использования ОМНИ по причине невозможности обмена ЭС по каналам связи).

4.5. Стороны признают, что:

внесение изменений в ЭС после формирования КА (ЭП) дает отрицательный результат проверки подлинности КА (ЭП);

формирование подлинного КА (подлинной ЭП) возможно только при использовании закрытого ключа КА (ЭП) владельца ключа КА (ЭП).

Стороны обеспечивают сохранность своих закрытых ключей КА (ЭП).

4.6. Для выполнения условий Договора Стороны применяют следующие СКЗИ: ________________________ (указываются применяемые СКЗИ).

Для защиты ЭС от доступа к ним посторонних лиц при передаче по незащищенным каналам связи применяется шифрование.

Порядок управления ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, определен в приложении 4 к Договору.

4.7. Регистрация и сертификация ключей проверки КА (ЭП), управление ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС, осуществляются регистрационным центром __________________________________ (указать наименование).

5. Требования к защите информации при обмене ЭС

5.1. Клиент при осуществлении обмена ЭС в рамках платежной системы Банка России обеспечивает выполнение требований к защите информации в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к защите информации в платежной системе Банка России.

5.2. Клиент при предоставлении Банком России услуг по передаче финансовых сообщений обеспечивает выполнение требований к защите информации, предусмотренных приложениями 12 и 13 к Договору²⁶.

6. Права и обязанности Банка

6.1. Банк имеет право:

6.1.1. Направлять Клиенту запросы о предоставлении копий ЭС, хранимых Клиентом.

6.1.2. Отказывать Клиенту в приеме от него ЭС на ОМНИ при наличии возможности обмена ЭС по каналам связи.

6.1.3. Проверять выполнение Клиентом требований к защите информации на соответствие сведениям, изложенным в акте о готовности к обмену ЭС с Банком России.

6.1.4. Считать успешной выверку исполненных распоряжений и извещений об исполнении распоряжений в электронном виде при не поступлении от Клиента извещения об отрицательных результатах выверки ЭС в течение 3 рабочих дней со дня предоставления Банком возможности получения Клиентом распоряжений и извещений об исполнении распоряжений в электронном виде от ___________________________ (указывается наименование подразделения Банка).

6.1.5. Отказывать Клиенту в продлении времени окончания приема к исполнению распоряжений в электронном виде в случае несоблюдения Клиентом правил платежной системы Банка России и условий, изложенных в подпункте 7.1.1 пункта 7.1 Договора.

6.2. Банк обязан:

6.2.1. Рассматривать обращение Клиента о продлении приема к исполнению распоряжений в электронном виде и информировать Клиента о принятом решении.

6.2.2. Доводить до сведения Клиента не позднее времени окончания приема к исполнению распоряжений в электронном виде информацию об изменении времени окончания приема к исполнению распоряжений на основании обращения, поступившего от Клиента или от другого участника обмена путем:

направления ЭС;

размещения информации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru _________);

__________________________ (указывается иной способ информирования исходя из имеющихся технических возможностей).

6.2.3. Направлять Клиенту не позднее двух часов после окончания времени приема к исполнению распоряжений согласно регламенту обмена ЭС, предусмотренному приложением 2 к Договору, информацию о задержке направления уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся процедур определения платежной клиринговой позиции и исполнения распоряжений путем:

направления ЭС;

размещения информации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru ______________).

6.2.4. Извещать Клиента путем _________________________ (указывается способ извещения) об изменении времени приема и передачи ЭС по каналам связи, предусмотренного регламентом обмена ЭС, регламентом передачи ФС²⁷.

6.2.5. Организовывать смену ключа (ключей) КА (ЭП) и ключа (ключей) шифрования, в том числе информировать Клиента о дате их смены не позднее чем за 10 рабочих дней до дня плановой смены.

6.2.6. Информировать Клиента о замене ПО Банка²⁸, СКЗИ в сроки, определяемые в соответствии с условиями договора, указанного в подпункте 3.1.2 пункта 3.1 Договора.

6.2.7. Разъяснять при обращении Клиента вопросы, связанные с обменом ЭС, функционированием АРМ обмена, обслуживанием ПО Банка, переданным в соответствии с подпунктом 3.2.1 пункта 3.2 Договора.

6.2.8. Принимать участие в формировании Согласительной комиссии для разрешения разногласий при обмене ЭС в порядке, изложенном в приложении 5 к Договору.

6.2.9. Хранить программные средства, предназначенные для создания и проверки подлинности КА (ЭП) (эталонные программные средства), документацию на эти средства в течение сроков хранения ЭС.

Хранить полученные от Клиента документы, подтверждающие выполнение Клиентом требований к защите информации в соответствии с пунктом 3.1.8 настоящего Договора.

6.2.10. Информировать Клиента о возникновении чрезвычайной ситуации, технических неисправностей, операционных сбоев или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭС с Клиентом и (или) его косвенными участниками, в течение 30 минут после их возникновения.

Банк информирует Клиента о возникновении указанных ситуаций путем направления извещения:

в электронном виде через подразделение Банка, указанное в подпункте 7.2.1 пункта 7.2 Договора;

на бумажном носителе через подразделение Банка, определенное договором счета.

6.2.11. Устанавливать причины расхождения реквизитов распоряжений и реквизитов извещений об операциях по счету в электронном виде при поступлении от Клиента извещения об отрицательных результатах выверки, извещать в письменном виде Клиента о порядке и способе дальнейших действий Клиента и Банка.

6.2.12. Фиксировать и хранить в течение 5 лет информацию, полученную при обращении Клиента в соответствии с Договором, в том числе по телефону, электронной почте, факсу, касающуюся обмена ЭС, с указанием даты, времени, фамилии, имени, отчества (при наличии) лица, получившего информацию.

7. Права и обязанности Клиента

7.1. Клиент имеет право:

7.1.1. Обращаться для продления времени окончания приема к исполнению распоряжений в электронном виде в Банк с использованием средств факсимильной связи либо на адрес электронной почты _____________________________ (указывается номер факса, наименование подразделения Банка, принимающего обращение с использованием средств факсимильной связи, адрес электронной почты, период времени для приема обращений) с досылкой обращения на бумажном носителе.

При обращении о продлении времени окончания приема к исполнению распоряжений для централизованного филиала Клиентом представляются сведения о централизованном филиале²⁹.

7.1.2. Обращаться в Банк по вопросам обмена ЭС, в том числе при невозможности приема ЭС Банка, по вопросам функционирования АРМ обмена и обслуживания ПО Банка³⁰, полученного в соответствии с подпунктом 3.1.2 пункта 3.1 Договора.

7.1.3. Направлять в Банк обращение о предоставлении копий ЭС, которые хранятся Банком.

7.2. Клиент обязан:

7.2.1. Направлять в Банк обращение о приостановлении (ограничении) участия в обмене ЭС путем ____________________________ (указывается способ направления обращения, подразделение Банка, период времени для приема обращений) с указанием причины и предполагаемого срока приостановления (ограничения) участия в обмене ЭС.

7.2.2. Использовать для обмена ЭС зарегистрированный и сертифицированный Банком ключ (зарегистрированные и сертифицированные ключи) КА (ЭП) с даты начала обмена ЭС, сообщенной Банком.

7.2.3. Уведомлять в письменном виде Банк в случаях:

выявления фактов несоблюдения требований к защите информации;

прекращения полномочий пользователей ключей КА (ЭП) по использованию ключей КА (ЭП);

технических неисправностей, препятствующих обмену ЭС;

подозрения на несанкционированные действия работников Клиента;

неисправностей в работе АРМ обмена;

неисправностей в работе каналов связи, используемых для обмена ЭС;

наличия других обстоятельств, препятствующих обмену ЭС.

Срок уведомления Клиентом Банка - незамедлительно до окончания рабочего дня, в течение которого произошел либо выявлен любой из вышеуказанных случаев.

7.2.4. Осуществлять проверку устранения технических неисправностей, компрометации ключей КА (ЭП), неисправной работы АРМ обмена, каналов связи, используемых для обмена ЭС, или других обстоятельств, препятствовавших обмену ЭС, с использованием ЭС "Запрос-зонд", определенного в Альбоме УФЭБС.

7.2.5. Передавать, получать ЭС на ОМНИ при невозможности осуществлять обмен ЭС по каналам связи в _______________________ (указывается наименование подразделения Банка).

Передавать, получать распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления и извещения на бумажном носителе при невозможности осуществлять обмен ЭС по каналам связи и на ОМНИ в _______________________ (указывается наименование подразделения Банка).

7.2.6. Производить плановую и внеплановую смену ключей КА (ЭП) в установленные Банком сроки.

7.2.7. Уничтожать закрытые ключи КА (ЭП) после истечения срока их действия.

7.2.8. Приобретать, подготавливать к вводу в действие программно-технические средства и другие средства, необходимые для обмена ЭС, при замене Банком средств защиты информации и других средств, необходимых для обмена ЭС.

7.2.9. Использовать актуальные версии ПО Банка для АРМ обмена, СКЗИ, нормативно-справочной информации.

7.2.10. Обеспечить размещение АРМ обмена на территории Российской Федерации.

7.2.11. Принимать участие в формировании Согласительной комиссии для разрешения разногласий при обмене ЭС в порядке, изложенном в приложении 5 к Договору.

7.2.12. Предоставлять членам Согласительной комиссии доступ в помещение, где размещается АРМ обмена, для проведения проверок соблюдения Клиентом условий Договора.

7.2.13. Хранить программные средства, предназначенные для создания и проверки подлинности КА (ЭП), документацию на эти средства, справочники сертификатов ключей КА (ЭП) в течение сроков хранения ЭС.

7.2.14. Осуществлять контроль ЭС, полученных в целях перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения ЭС, и информировать Банк при отрицательных результатах контроля путем ___________________________ (указывается срок и способ информирования).

7.2.15. Проводить выверку исполненных распоряжений и извещений об исполнении распоряжений в электронном виде не позднее 3 рабочих дней со дня предоставления Банком возможности получения Клиентом распоряжений и извещений об исполнении распоряжений в электронном виде, и информировать Банк при отрицательных результатах выверки путем __________________________ (указывается срок и способ информирования). При не поступлении в указанный срок извещения об отрицательных результатах выверки в ___________________________ (указывается наименование подразделения Банка) выверка является успешной.

7.2.16. Предоставлять в Банк в письменном виде контактную информацию для связи с Клиентом и сведения о ее изменении не позднее дня изменения.

7.2.17. Информировать в письменном виде Банк о назначении и изменении состава лиц:

указанных в подпункте 3.1.4 пункта 3.1 Договора не позднее дня назначения или изменения;

указанных в подпункте 3.1.5 пункта 3.1 Договора не позднее 5 рабочих дней после назначения или изменения;

уполномоченных подписывать перечень централизованных филиалов³¹.

7.2.18. Устанавливать ПО Банка, полученное в соответствии с подпунктом 3.1.2 пункта 3.1 Договора, и эксплуатировать АРМ обмена в соответствии с эксплуатационной документацией на АРМ обмена³².

7.2.19. Предоставлять возможность Банку проводить проверки выполнения требований к защите информации, в том числе в подразделении Клиента, расположенном по адресу, указанном в акте о готовности. Устранять невыполнение требований к защите информации, выявленное при проверке, в срок, рекомендованный Банком. Оформлять результаты устранения невыполнения требований актом об устранении в письменном виде, направлять данный акт не позднее третьего рабочего дня после рекомендованного срока.

8. Конфиденциальность

8.1. Сведения о реализованных мерах и средствах защиты информации, в том числе сведения о ключевой информации, материалы работы Согласительной комиссии, а также сведения, передаваемые Сторонами друг другу в ходе исполнения обязательств по Договору, не подлежат передаче Сторонами третьим лицам за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации или трехсторонним договором, заключенным Сторонами и третьим лицом.

Сведения, содержащиеся в ЭС Клиента и в ЭС, направленных Клиенту в ходе исполнения обязательств по Договору, не подлежат передаче Банком третьим лицам, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации и Договором.

8.2. При обмене в электронном виде сведениями о реализованных мерах и средствах защиты информации, а также материалами работы Согласительной комиссии применяются организационные и технические меры защиты информации, в том числе предназначенные для предотвращения несанкционированного доступа к содержанию защищаемой информации при передаче по открытым каналам связи, а также с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

9. Ответственность Сторон и риски убытков

9.1. Клиент несет ответственность за содержание реквизитов любого ЭС, проверка подлинности которого с использованием ключа проверки КА (ЭП) Клиента дала положительный результат.

9.2. Банк несет ответственность за содержание реквизитов любого ЭС, проверка подлинности которого с использованием ключа проверки КА (ЭП) Банка дала положительный результат, за исключением исполненных Банком ЭС клиентов Банка России - отправителей, направленных Клиенту-получателю, проверка подлинности которых с использованием ключа проверки КА (ЭП) Банка дала положительный результат. В этом случае Банк несет ответственность за неизменность реквизитов ЭС, указанных клиентами Банка России - отправителями.

9.3. Банк не несет ответственности за невозможность передачи ЭС Клиенту путем обмена ЭС, если это вызвано неисправностями используемых Клиентом программно-аппаратных средств и каналов связи, предоставленных третьими лицами.

9.4. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по Договору, если их надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы.

9.5. Сторона обязана известить другую Сторону о возникновении и прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению ее обязательств по Договору в срок и способом, которые будут возможны и доступны Стороне в условиях обстоятельств непреодолимой силы, при этом исполнение Сторонами обязательств по Договору приостанавливается на срок действия обстоятельств непреодолимой силы.

9.6. Клиент несет ответственность за выполнение требований к защите информации при обмене ЭС, эксплуатацию и функционирование АРМ обмена в соответствии с требованиями эксплуатационной документации на АРМ обмена, полученной в соответствии с подпунктом 3.1.2 пункта 3.1 Договора, а также за действия лиц, допущенных Клиентом к использованию АРМ обмена.

9.7. Стороны несут ответственность за выполнение условий главы 8 Договора.

10. Порядок разрешения споров

10.1. Разногласия, возникающие при исполнении Договора, разрешаются уполномоченными представителями Сторон в рамках Согласительной комиссии, а при невозможности разрешения разногласий в рамках Согласительной комиссии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

11. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

11.1. Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу _______________________ (указывается дата вступления в силу либо условие, определяющее дату вступления в силу).

Условия Договора в части обмена через СПФС вступают в силу при наличии условий оплаты услуг Банка по передаче ФС через СПФС в договоре банковского (корреспондентского) счета (субсчета) __________________________ (указывается наименование, номер, дата договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Клиента)³³.

11.2. Банк вправе в одностороннем порядке внести изменения в Договор в следующих случаях:

при изменении требований к защите информации при обмене ЭС, условий централизованного обмена ЭС между Банком и Клиентом³⁴, порядка работы с ОМНИ, порядка управления ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС, порядка обеспечения информационной безопасности при использовании СКЗИ, способов и сроков информирования Клиента в случаях, предусмотренных Договором, с уведомлением Клиента не позднее двух месяцев до дня вступления изменений в силу;

при изменении регламента обмена ЭС с уведомлением Клиента не позднее десяти рабочих дней до дня вступления изменений в силу;

при изменении порядка разрешения разногласий при обмене ЭС с уведомлением Клиента не позднее одного месяца до дня вступления изменений в силу.

11.3. Внесение изменений в Договор в одностороннем порядке оформляется Банком в виде документа на бумажном носителе, подписываемого уполномоченным должностным лицом Банка и направляемого Клиенту, с указанием даты вступления изменений в силу, начиная с которой подлежащие изменению условия Договора утрачивают для Сторон силу.

При необходимости оперативного информирования Банк дополнительно направляет Клиенту копию документа о внесении изменений в одностороннем порядке в электронном виде.

11.4. В случае принятия нормативного акта Банка России по вопросам, регулируемым Договором, противоречащие нормативному акту Банка России положения Договора утрачивают силу с даты вступления в силу нормативного акта Банка России.

11.5. Банк вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке с уведомлением Клиента о причинах, на основании которых Банком принято решение о расторжении Договора в одностороннем порядке, в следующих случаях:

11.5.1. При расторжении договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета), указанного в главе 1 Договора.

11.5.2. При несоблюдении Клиентом условий Договора.

11.5.3. При изменении законодательства Российской Федерации, которое повлекло за собой существенное изменение обстоятельств, из которых исходили Стороны при заключении Договора.

11.6. Клиент вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке при расторжении договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета), указанного в главе 1 Договора. Клиент представляет в Банк уведомление о расторжении Договора в письменном виде не позднее ___________ (указать срок) рабочих дней до даты его расторжения.

11.7. Расторжение Договора не влияет на исполнение обязательств Сторон по Договору, принятых до даты расторжения Договора.

12. Прочие условия

12.1. Стороны обязуются в течение пяти рабочих дней письменно уведомлять друг друга об изменении реквизитов Сторон, а также иной информации, необходимой для заключения и исполнения Договора.

12.2. Права и обязанности Сторон по Договору не могут быть уступлены или переданы третьим лицам.

12.3. К отношениям Сторон в связи с исполнением Договора в части, не определенной Договором, применяется законодательство Российской Федерации.

12.4. К Договору прилагаются и являются его неотъемлемой частью следующие приложения³⁵.

Приложение 1. Акт о готовности к обмену электронными сообщениями с Банком России при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России. Форма Акта размещена в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru ______________), на бумажном носителе Клиенту не передается³⁶.

Приложение 2. Регламент обмена ЭС при осуществлении перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Приложение 3. Порядок работы с отчуждаемыми машинными носителями информации.

Приложение 4. Порядок управления ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Приложение 5. Порядок разрешения разногласий при обмене ЭС. Размещено в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru ______________), на бумажном носителе Клиенту не передается.

Приложение 6. Порядок взаимодействия Клиента и Банка в целях получения от Банка извещений в электронном виде об операциях зачисления и списания денежных средств по счетам, отличным от банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) Клиента, по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитной организации (ее филиала) с функционированием в ограниченном режиме.

Приложение 7. Условия централизованного обмена ЭС между Банком и Клиентом. Размещено в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru ______________), на бумажном носителе Клиенту не передается.

Приложение 8. Условия обмена ЭС между Клиентом и подразделением Банка России, уполномоченным проводить операции Банка России по предоставлению кредитов и осуществлению депозитных операций. Размещено в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru ______________), на бумажном носителе Клиенту не передается.

Приложение 9. Условия обмена ЭС, приостановления и прекращения обмена ЭС при предоставлении Банком России услуг по передаче финансовых сообщений.

Приложение 10. Общие условия обмена ЭС при предоставлении Банком России услуг по передаче финансовых сообщений.

Приложение 11. Реквизиты, включаемые в Справочник пользователей СПФС.

Приложение 12. Требования к защите информации, выполняемые пользователем СПФС. Размещено в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru ______________), на бумажном носителе Клиенту не передается.

Приложение 13. Порядок обеспечения информационной безопасности при использовании СКЗИ. Размещено в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru ______________), на бумажном носителе Клиенту не передается.

Приложение 14. Условия обмена ЭС между Банком России и косвенным участником Клиента при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России³⁷.

12.5. Договор составлен на бумажном носителе в двух экземплярах, за исключением приложений 5, 8, 11-13 к Договору, размещенных в электронном виде в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу (www.cbr.ru_________________). Каждый экземпляр Договора имеет одинаковую юридическую силу, один из экземпляров хранится в Банке, другой - у Клиента.

13. Местонахождение и банковские реквизиты сторон:

Банк:

Клиент:

------------------------------

¹ Слова "при предоставлении Банком услуг по передаче финансовых сообщений через систему передачи финансовых сообщений (далее - СПФС)" указываются в Договоре с Клиентом - пользователем СПФС.

² Указываются номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета), номер и дата договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета).

При организации обмена ЭС при осуществлении перевода денежных средств по нескольким счетам Клиента перечень номеров банковских (корреспондентских) счетов, номера и даты договоров банковского (корреспондентского) счета (субсчета) указываются в приложении к Договору.

При наличии у Клиента нескольких банковских счетов, открытых на основании одного договора банковского счета на одном балансовом счете второго порядка, вместо номера банковского счета может указываться номер балансового счета второго порядка.

³ Абзац включается для Клиента - уполномоченного филиала при организации централизованного обмена при наличии договора об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, заключенного с централизованным филиалом (централизованными филиалами).

⁴ Здесь и далее условия, касающиеся обмена ЭС с косвенным участником Клиента, включаются при организации обмена ЭС с косвенным участником Клиента.

⁵ Абзац включается в Договор с Клиентом для обмена ЭС при предоставлении кредитов и осуществлении депозитных операций.

⁶ Абзац включается в Договор с Клиентом, применяющим обмен ЭС при осуществлении кассовых операций.

⁷ Слова "порядком оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам - юридическим лицам" и условия, касающиеся оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений Клиенту, указываются в Договоре с Клиентом - пользователем СПФС.

⁸ Возможно назначение нескольких администраторов АРМ обмена. В качестве подразделения Банка по вопросам обмена ЭС могут указываться: структурное подразделение центрального аппарата Банка России, главное управление Банка России по федеральному округу, подразделение Банка России в составе главного управления Банка России по федеральному округу, территориальное учреждение Банка России, подразделение Банка России в составе территориального учреждения Банка России.

⁹ Слова "ПО Клиента" или слова "ПО Банка" включаются в Договор в зависимости от того, какое программное обеспечение будет использовать Клиент для организации АРМ обмена.

¹⁰ Пункт включается в Договор, если Клиенту требуется ПО Банка для АРМ обмена и (или) СКЗИ, эксплуатационная документация, предоставляемые Банком.

¹¹ Варианты защиты предусматриваются Альбомом УФЭБС.

¹² В Договор включаются любые из приведенных способов направления.

¹³ Пункт включается в Договор, если Клиенту требуется ПО Банка для АРМ обмена и (или) СКЗИ, предоставляемое Банком.

¹⁴ Условие о передаче Клиенту ПО Банка и (или) СКЗИ включается в Договор, если ПО для АРМ обмена и (или) СКЗИ предоставляются Клиенту Банком.

¹⁵ Условие о консультировании Клиента по вопросам обслуживания переданного ПО включается в Договор, если Клиент использует ПО Банка.

¹⁶ Обмен ЭС в тестовом режиме с участием Клиента осуществляется в тестовом сегменте платежной системы Банка России с использованием ключей КА (ЭП), полученных для проведения тестового обмена (далее - тестовые ключи).

¹⁷ В Договор включаются любые из приведенных способов направления.

¹⁸ Пункт включается в Договор с Клиентом - уполномоченным филиалом (пользователем ЭСП).

¹⁹ Абзац включается в Договор с Клиентом - кредитной организацией (филиалом), если срок начала действия Договора ранее 2 июля 2018 года.

²⁰ Абзац включается в Договор до реализации технической возможности осуществлять контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде (в том числе при помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений) подразделением Банка России.

²¹ Абзац включается в Договор с Клиентом для обмена ЭС при предоставлении кредитов и осуществлении депозитных операций.

²² Абзац включается в Договор с Клиентом, применяющим обмен ЭС при осуществлении кассовых операций.

²³ Пункт и приложение 14 включаются в Договор с Клиентом при наличии косвенного участника (косвенных участников) Клиента.

²⁴ Пункт и приложение 8 включаются в Договор с Клиентом при наличии договоров по кредитным и (или) депозитным операциям.

²⁵ Абзац включается в Договор с кредитной организацией (ее филиалом).

²⁶ Пункт включается в Договор с Клиентом - пользователем СПФС.

²⁷ Слова "регламентом передачи ФС" включаются в пункт Договора с Клиентом - пользователем СПФС.

²⁸ Слова "ПО Банка," включаются в пункт Договора, если Клиент использует ПО Банка.

²⁹ Абзац включается в Договор с Клиентом - уполномоченным филиалом.

³⁰ Пункт включается в Договор, если Клиент использует ПО Банка.

³¹ Абзац включается в Договор с Клиентом - уполномоченным филиалом.

³² Пункт включается в Договор, если Клиент использует ПО Банка.

³³ Абзац второй включается в Договор, если Клиент - пользователь СПФС.

³⁴ Слова "условий централизованного обмена ЭС между Банком и Клиентом," включаются в Договор с Клиентом - уполномоченным филиалом.

³⁵Приложения 7-14 включаются в Договор при наличии соответствующих условий.

³⁶Приложения 1 и 7, составляются Клиентом в двух экземплярах и после подписания передаются Клиентом в Банк на бумажном носителе при наличии в Договоре соответствующих условий.

³⁷Приложения 2, 3, 4, 6, 11 и 14 составляются Банком и передаются Клиенту на бумажном носителе при наличии в Договоре соответствующих условий.

³⁸ По данной форме представляется акт о готовности к обмену ЭС с Банком России при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, а также акт о готовности к обмену через СПФС.

³⁹ Указывается наименование используемых АРМ обмена, СКЗИ.

⁴⁰ Комиссия назначается соответствующим распорядительным документом Клиента, подписанным руководителем (лицом, его замещающим).

⁴¹ Указывается наименование и описание используемых АРМ обмена, СКЗИ.

⁴² Указывается наименование используемых АРМ, СКЗИ.

⁴³ Пункт включается в Договор с Клиентом - уполномоченным филиалом.

⁴⁴ Наименование структурного подразделения Клиента указывается при получении извещений об осуществлении кассовых операций структурным подразделением Клиента.

⁴⁵ В Приложение включается абзац первый настоящего пункта, если Банк имеет информацию о договоре, в соответствии с которым предоставляются извещения по операциям конкретного структурного подразделения Клиента, или абзац второй настоящего подпункта при отсутствии информации о таком договоре вышеуказанного или другого структурного подразделения Клиента.

⁴⁶ Пункт включается в приложение к Договору с Клиентом - кредитной организацией (филиалом).

⁴⁷ Приложение включается в Договор с Клиентом - уполномоченным филиалом.

⁴⁸ Абзац включается в приложение к Договору с Клиентом - пользователем СПФС.

⁴⁹ Абзац включается в приложение к Договору с Клиентом для обмена ЭС при предоставлении кредитов и осуществлении депозитных операций.

⁵⁰ Приложение включается в Договор с Клиентом для обмена ЭС при предоставлении кредитов и осуществлении депозитных операций.

⁵¹ Приложение включается в Договор с Клиентом в случае предоставления Банком услуг по передаче финансовых сообщений.

⁵² В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1, пунктами 2 и 3 настоящего приложения Клиент - уполномоченный филиал при необходимости представляет для включения в Справочник пользователей СПФС собственные реквизиты, реквизиты централизованных филиалов в соответствии с приложением 11 к Договору.

⁵³ Если Клиент будет осуществлять обмен конвертами для передачи ФС, указывается "1-6, 8", если обмен конвертами для ЭССФ - "1-5, 7, 8", если обмен конвертами для передачи ФС и конвертами для ЭССФ - "1-8".

⁵⁴ В приложение включаются любые из приведенных способов направления.

⁵⁵ В приложение включаются любые из приведенных способов направления.

⁵⁶ Указывается время, достаточное для формирования и направления Банком представления для включения реквизитов пользователя СПФС в Справочник пользователей СПФС.

⁵⁷ Абзац включается в приложение к Договору с кредитной организацией (ее филиалом).

⁵⁸ Абзац включается в приложение к Договору с кредитной организацией (ее филиалом).

⁵⁹ Приложение включается в Договор с Клиентом - пользователем СПФС.

⁶⁰ Приложение включается в Договор с Клиентом - пользователем СПФС.

⁶¹ Для одного УИС пользователя СПФС может быть указано несколько значений реквизита "Код пользователя", при этом комбинация значений УИС и кода пользователя должна быть уникальна.

⁶² Состоит из двух цифровых знаков. Один из номеров АРМ должен иметь значение 53, ни один из номеров АРМ не может принимать значения "00", "11", "55", "63", "64", "66".

⁶³ Приложение включается в Договор с Клиентом - пользователем СПФС.

⁶⁴ Приложение включается в Договор с Клиентом - пользователем СПФС.

⁶⁵ Приложение включается в Договор при организации обмена ЭС с косвенным участником Клиента.

⁶⁶ Пункт включается в приложение к Договору, если косвенному участнику Клиента требуется ПО для АРМ обмена, СКЗИ, предоставляемое Банком.

⁶⁷ В приложение включаются любые из нижеприведенных способов направления.

⁶⁸ В приложение включаются любые из нижеприведенных способов направления.