Указание Банка России от 3 мая 2018 г. N 4788-У
"О требованиях к мерам, применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка за несоблюдение микрокредитными компаниями Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации"
9 сентября 2021 г.
Преамбула изменена с 5 ноября 2021 г. - Указание Банка России от 9 сентября 2021 г. N 5916-У
Настоящее Указание на основании части 3 статьи 7.2 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2011, N 27, ст. 3880; N 49, ст. 7040; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 27; N 27, ст. 4163, ст. 4225; 2017, N 18, ст. 2669; N 31, ст. 4830) (далее - Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях") устанавливает требования к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации (далее - саморегулируемая организация), за несоблюдение микрокредитными компаниями, за исключением микрокредитных компаний, размер активов которых и (или) сумма задолженности по договорам займа перед которыми превышают определенные на основании пункта 3 части 5 статьи 7 2 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" значения, требований (далее - требования), установленных Федеральным законом "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации (далее - меры воздействия).
Пункт 1 изменен с 5 ноября 2021 г. - Указание Банка России от 9 сентября 2021 г. N 5916-У
1. Размер штрафа должен составлять 0,05 процента от общей суммы задолженности физических и юридических лиц перед микрокредитной компанией, за исключением микрокредитных компаний, размер активов которых и (или) сумма задолженности по договорам займа перед которыми превышают определенные на основании пункта 3 части 5 статьи 7 2Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" значения (далее - МКК), по выданным микрозаймам (по основному долгу) на последнее число квартала, предшествующего кварталу, в котором саморегулируемой организацией выявлено нарушение требований (далее - общая сумма задолженности), если иное не установлено пунктами 2 и 3 настоящего Указания.
2. Размер штрафа должен составлять 0,1 процента от общей суммы задолженности за нарушение требований, выявленное саморегулируемой организацией повторно в течение года и (или) повлекшее нарушение прав потребителей.
Пункт 3 изменен с 5 ноября 2021 г. - Указание Банка России от 9 сентября 2021 г. N 5916-У
3. Размер штрафа для МКК, общая сумма задолженности которых составляет менее десяти миллионов рублей, или для МКК, получивших статус микрофинансовой организации в квартале, в котором саморегулируемой организацией было выявлено нарушение требований, должен составлять пять тысяч рублей или в случаях, если нарушение требований выявлено повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей, - десять тысяч рублей.
4. Утратил силу с 5 ноября 2021 г. - Указание Банка России от 9 сентября 2021 г. N 5916-У
5. Меры воздействия должны быть соразмерны характеру допущенного нарушения требований.
6. Меры воздействия должны содержать мотивированное обоснование их применения.
7. Меры воздействия не должны содержать запрет или ограничение на осуществление микрофинансовой деятельности и (или) иной деятельности, предусмотренной пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
Пункт 8 изменен с 5 ноября 2021 г. - Указание Банка России от 9 сентября 2021 г. N 5916-У
8. Меры воздействия не применяются при наличии следующей информации, полученной от МКК на заседании органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (далее - орган по рассмотрению дел):
о направлении МКК в Банк России плана восстановления ее платежеспособности в соответствии со статьей 183.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596; N 31, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 54; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576);
о ранее примененных Банком России мерах за рассматриваемое на заседании органа по рассмотрению дел нарушение требований.
9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Председатель |
Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 3 августа 2018 г.
Регистрационный N 51779
Установлены требования к мерам, применяемым СРО в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации (МФО), за несоблюдение требований, предусмотренных законодательством, актами Банка России, внутренним стандартом СРО.
Так, определены случаи, при которых СРО выносит предупреждения, предъявляет требования об устранении выявленных нарушений, накладывает штрафы.
Закреплены минимальные и предельные размеры таких штрафов, требования к оформлению соответствующей меры воздействия.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.
Указание Банка России от 3 мая 2018 г. N 4788-У "О требованиях к мерам, применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка за несоблюдение микрокредитными компаниями Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 3 августа 2018 г.
Регистрационный N 51779
Настоящее Указание вступает в силу с 20 августа 2018 г.
Текст Указания опубликован на сайте Банка России (http://www.cbr.ru) 9 августа 2018 г., в "Вестнике Банка России" от 15 августа 2018 г. N 62
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 9 сентября 2021 г. N 5916-У
Изменения вступают в силу с 5 ноября 2021 г.