Глава 2. Документооборот между Банком России и кредитной организацией при проведении операций по предоставлению и погашению кредитов

Глава 2. Документооборот между Банком России и кредитной организацией при проведении операций по предоставлению и погашению кредитов

2.1. При проведении операций по предоставлению и погашению кредитов Банк России и кредитная организация направляют друг другу:

2.1.1. Документы на бумажном носителе, за исключением случая, предусмотренного пунктом 2.2 настоящих Условий;

2.1.2. Документы в электронном виде и (или) электронные сообщения:

в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, заключенным Банком России с кредитной организацией (далее - договор об обмене),

или

в соответствии с Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" (далее - Указание N 4600-У).

2.2. Банк России вправе направить в кредитные организации письма, согласно которым с даты, указанной в данных письмах, кредитные организации могут направлять в Банк России определенный документ, определенные документы или все документы, предусмотренные настоящими Условиями, только в электронном виде или только в порядке, установленном Указанием N 4600-У.

С даты, указанной в данных письмах, кредитная организация может использовать способ направления документа в Банк России, не указанный в данных письмах, только в случае технической невозможности направления данного документа способом, указанным в данных письмах.

Банк России и кредитная организация уведомляют друг друга о технической невозможности (прекращении технической невозможности) направления документов способом, указанным в письмах, упомянутых в абзаце первом настоящего пункта, путем направления писем или электронных сообщений. Информация об указанной технической невозможности (прекращении технической невозможности) на стороне Банка России также может размещаться на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Банка России).

В уведомлении о технической невозможности направления документов способом, указанным в письмах, упомянутых в абзаце первом настоящего пункта, направляемом кредитной организацией, должна быть указана причина, повлекшая данную техническую невозможность. Банк России вправе признать, что причина, указанная кредитной организацией, не препятствует направлению кредитной организацией документов способом, указанным в письмах, упомянутых в абзаце первом настоящего пункта, о чем Банк России уведомляет кредитную организацию письмом или электронным сообщением. В случае направления указанного письма или электронного сообщения кредитная организация признается имеющей техническую возможность направления в Банк России документов способом, указанным в письмах, упомянутых в абзаце первом настоящего пункта.

Документ, направленный кредитной организацией в Банк России способом, не указанным в письмах, упомянутых в абзаце первом настоящего пункта, с даты, указанной в данных письмах, помимо случая технической невозможности направления данного документа способом, указанным в данных письмах, не принимается к исполнению Банком России.

2.3. Информация о составе реквизитов, которые должны содержать документы в электронном виде, направляемые кредитными организациями в Банк России, форматах указанных документов и иная информация, необходимая для направления кредитными организациями в Банк России документов в электронном виде, публикуется на официальном сайте Банка России или направляется Банком России в кредитные организации письмами.

Документы, поступившие от кредитных организаций в электронном виде, не содержащие реквизиты, установленные Банком России, или направленные в форматах, отличных от форматов, установленных Банком России, не принимаются к исполнению Банком России.

2.4. Документы в электронном виде, которыми обмениваются Банк России и кредитные организации в соответствии с Указанием N 4600-У при совершении операций в соответствии с настоящими Условиями, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью.

Документы, поступившие от кредитной организации в электронном виде, которые в соответствии с абзацем первым настоящего пункта должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью, но не подписанные указанной подписью, не принимаются к исполнению Банком России.

2.5. Документы на бумажном носителе, которыми обмениваются Банк России и кредитные организации при совершении операций в соответствии с настоящими Условиями, подписываются собственноручной подписью уполномоченных лиц Банка России или кредитной организации. Документы на бумажном носителе, направляемые кредитными организациями в Банк России в соответствии с настоящими Условиями, скрепляются оттиском печати кредитной организации (при наличии у кредитной организации печати).

Кредитная организация представляет в подразделения Банка России, уполномоченные принимать от кредитных организаций документы на бумажном носителе, образцы подписей лиц, уполномоченных подписывать указанные документы, и оттиска печати кредитной организации (при наличии у кредитной организации печати), если указанные образцы отсутствуют в данных подразделениях.

Если уполномоченное лицо кредитной организации, подписавшее документ на бумажном носителе, действует на основании доверенности, то кредитная организация представляет в подразделение Банка России, в которое представляется данный документ, соответствующую доверенность, содержащую образец подписи лица, которому выдана доверенность.

Указанная доверенность может не представляться, если она уже имеется в подразделении Банка России, в которое представляется соответствующий документ, или не содержать образца подписи лица, которому выдана доверенность, если образец его подписи имеется в указанном подразделении Банка России.

Подпись уполномоченного лица кредитной организации, подписавшего документы на бумажном носителе, должна соответствовать образцу подписи указанного лица, а оттиск печати кредитной организации (при наличии у кредитной организации печати) - образцу оттиска печати, имеющемуся в подразделении Банка России, в которое представляется соответствующий документ.

Документы, поступившие от кредитной организации на бумажном носителе, не подписанные надлежащим образом и не скрепленные печатью кредитной организации (при наличии у кредитной организации печати), не принимаются к исполнению Банком России.

2.6. Кредитная организация направляет в подразделения Банка России, уполномоченные принимать от кредитных организаций документы на бумажном носителе, сведения о лицах, которые могут представлять в Банк России указанные документы. В случае представления документа лицом, сведения о котором отсутствуют в соответствующем подразделении Банка России, Банк России вправе не принять указанный документ к исполнению.

2.7. Банк России определяет:

подразделения Банка России, в которые кредитные организации направляют документы на бумажном носителе, и время начала и окончания принятия данными подразделениями указанных документов;

подразделения Банка России, в которые кредитная организация направляет документы в электронном виде, и время начала и окончания принятия ими указанных документов;

время, до которого тот или иной документ может быть направлен кредитной организацией в порядке, установленном Указанием N 4600-У.

Информация об указанных подразделениях Банка России и времени публикуется на официальном сайте Банка России или доводится Банком России до сведения кредитных организаций письмами или электронными сообщениями.