Глава 16. Предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт

Глава 16. Предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт

16.1. Банк России предоставляет на основной счет кредитной организации внутридневные кредиты и кредиты овернайт при выполнении следующих условий:

договор банковского счета, на основании которого открыт соответствующий основной счет, предусматривает осуществление Банком России платежей с указанного счета, несмотря на отсутствие денежных средств;

договор об участии предусматривает предоставление на соответствующий основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт;

Банк России не приостановил право кредитной организации на получение внутридневных кредитов и кредитов овернайт на соответствующий основной счет;

банковский счет, на который предоставляется внутридневной кредит, не является банковским счетом подчиненного участника пула ликвидности в соответствии с Положением Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П "О платежной системе Банка России";

по соответствующему основному счету установлен лимит внутридневного кредита и кредита овернайт;

Банк России не приостановил возможность кредитной организации использовать лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного по соответствующему счету.

16.2. Задолженность кредитной организации по внутридневным кредитам, предоставленным на основной счет, не может превышать величину лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного Банком России по данному основному счету.

16.3. Для каждого основного счета, на который кредитная организация согласно договору об участии вправе получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт, Банк России устанавливает максимально возможный лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.

Информация о максимально возможных лимитах внутридневного кредита и кредита овернайт доводится Банком России до сведения кредитных организаций путем направления уведомлений о максимально возможных лимитах внутридневного кредита и кредита овернайт. Если данное уведомление направляется на бумажном носителе, оно составляется в соответствии с приложением 9 к настоящим Условиям.

Банк России направляет кредитной организации уведомление о максимально возможных лимитах внутридневного кредита и кредита овернайт не позднее дня, с которого применяется (изменяется) указанный лимит.

Банк России вправе в одностороннем порядке изменять установленные максимально возможные лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт.

Кредитная организация вправе направить в Банк России ходатайство об изменении максимально возможных лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт. Если данное ходатайство направляется на бумажном носителе, оно составляется в произвольной форме с указанием номеров основных счетов, по которым кредитная организация просит изменить максимально возможные лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт, наименований и БИК подразделений Банка России, где открыты указанные счета, и предлагаемых кредитной организацией максимально возможных лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт для каждого из указанных основных счетов.

Не позднее семи рабочих дней со дня получения указанного ходатайства Банк России направляет кредитной организации уведомление о максимально возможных лимитах внутридневного кредита и кредита овернайт или уведомление об отклонении указанного ходатайства. Уведомление об отклонении ходатайства об изменении максимально возможного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, направляемое на бумажном носителе, составляется в произвольной форме.

Банк России вправе без объяснения причин отклонить ходатайство об изменении максимально возможного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, уведомив об этом кредитную организацию.

Банк России направляет кредитной организации уведомления о максимально возможных лимитах внутридневного кредита и кредита овернайт:

при заключении договора об участии, если указанный договор предусматривает предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт;

при изменении максимально возможного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, в том числе на основании ходатайства кредитной организации об изменении максимально возможного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

при включении в перечень основных счетов нового банковского счета, на который кредитная организация может получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт;

при включении в перечень видов кредитов, которые кредитная организация может получать на какой-либо основной счет, внутридневных кредитов и кредитов овернайт.

16.4. При выполнении условий, указанных в абзацах втором - пятом пункта 16.1 настоящих Условий, Банк России рассчитывает для каждого основного счета лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, определенный как минимальная из двух величин: максимально возможного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного Банком России для данного основного счета, и величины, рассчитанной по формуле, указанной в пункте 16.5 настоящих Условий, если договор об участии предусматривает предоставление на соответствующий основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт, обеспеченных нерыночными активами, или величины, рассчитанной по формуле, указанной в пункте 16.6 настоящих Условий, если договор об участии предусматривает предоставление на соответствующий основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт, обеспеченных ценными бумагами.

16.5. Если договор об участии предусматривает предоставление на соответствующий основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт, обеспеченных нерыночными активами, то для расчета лимита внутридневного кредита и кредита овернайт используется величина, рассчитанная по формуле:

,

где - рассчитанная в соответствии с главой 15 настоящих Условий стоимость j-го нерыночного актива, входящего в совокупность нерыночных активов, состоящую из:

а) нерыночных активов, включенных в пул обеспечения, сформированный для предоставления кредитов Банка России на соответствующий основной счет, при одновременном выполнении следующих условий:

нерыночные активы не отобраны в залог по кредитам, подлежащим предоставлению в соответствии с настоящими Условиями, или по кредитам, подлежащим предоставлению в соответствии с иными договорами, заключенными между Банком России и кредитной организацией;

отсутствуют основания для исключения нерыночных активов из пула обеспечения по решению Банка России или по инициативе кредитной организации;

срок погашения нерыночного актива, отбираемого в залог по кредиту, наступает не раньше чем через 60 календарных дней после наступления срока погашения кредита овернайт, который может быть предоставлен в рамках рассчитываемого лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

б) нерыночных активов, находящиеся в залоге по кредиту овернайт, при одновременном выполнении следующих условий:

кредит овернайт, в залоге по которому находятся нерыночные активы, подлежит погашению в день, в который подлежит установлению лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, путем списания денежных средств с основного счета, по которому подлежит установлению лимит внутридневного кредита и кредита овернайт;

лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, величина которого рассчитывается, подлежит установлению в предварительном сеансе функционирования платежной системы Банка России;

к основному счету, по которому устанавливается лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, не предъявлены распоряжения, предусматривающие списание денежных средств ранее, чем списание денежных средств в погашение обязательств по соответствующему кредиту овернайт;

сумма обязательств по соответствующему кредиту овернайт (основной долг и проценты) не превышает величину устанавливаемого лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

выполняются требования, установленные абзацами третьим и четвертым подпункта "а" настоящего пункта;

- поправочный коэффициент, используемый для корректировки стоимости j-го нерыночного актива, на день установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

i - процентная ставка по кредитам овернайт, установленная Банком России на день установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, в процентах годовых;

- количество календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, который может быть предоставлен в рамках рассчитываемого лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, по день, в который подлежат исполнению обязательства по указанному кредиту овернайт, приходящихся на календарные годы с количеством дней 365 и 366 соответственно.

Величина рассчитывается с округлением по математическим правилам.

Величина рассчитывается в рублях и копейках с округлением в меньшую сторону.

16.6. Если договор об участии предусматривает предоставление на соответствующий основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт, обеспеченных ценными бумагами, то для расчета лимита внутридневного кредита и кредита овернайт используется величина, рассчитанная по формуле:

,

где - рассчитанная в соответствии с главой 14 настоящих Условий стоимость ценной бумаги j-го выпуска, входящей в совокупность ценных бумаг, включающую:

а) ценные бумаги, включенные в пул обеспечения, сформированный для предоставления кредитов Банка России на соответствующий основной счет, при одновременном выполнении следующих условий:

ценные бумаги не отобраны в залог по кредитам, подлежащим предоставлению в соответствии с настоящими Условиями, или по кредитам, подлежащим предоставлению в соответствии с иными договорами, заключенными между Банком России и кредитными организациями;

отсутствуют основания для исключения ценных бумаг из пула обеспечения по решению Банка России или по инициативе кредитной организации;

дата погашения ценной бумаги, определенная в соответствии с подпунктом 9.1.7 пункта 9.1 настоящих Условий, наступает не ранее чем через шесть рабочих дней после погашения кредита овернайт, который может быть предоставлен в рамках установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

срок действия доверенности, указанной в подпункте 9.1.6 пункта 9.1 настоящих Условий, истекает не ранее чем через шесть рабочих дней после погашения кредита овернайт, который может быть предоставлен в рамках рассчитываемого лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

б) ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту овернайт, при одновременном выполнении следующих условий:

кредит овернайт, в залоге по которому находятся ценные бумаги, подлежит погашению в день, в который подлежит установлению лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, путем списания денежных средств с основного счета, по которому подлежит установлению лимит внутридневного кредита и кредита овернайт;

лимит внутридневного кредита и кредита овернайт устанавливается в предварительном сеансе функционирования платежной системы Банка России;

к основному счету, по которому устанавливается лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, не предъявлены распоряжения, предусматривающие списание денежных средств ранее, чем списание денежных средств в погашение обязательств по соответствующему кредиту овернайт;

сумма обязательств по соответствующему кредиту овернайт (остаток суммы основного долга и проценты) не превышает величину устанавливаемого лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

выполняются требования, установленные абзацами третьим - пятым подпункта "а" настоящего пункта;

- количество ценных бумаг j-го выпуска, входящего в совокупность ценных бумаг, указанную в подпунктах "а" и "б" настоящего пункта;

- поправочный коэффициент, используемый для корректировки стоимости ценных бумаг j-го выпуска, на день установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

i - процентная ставка по кредитам овернайт, установленная Банком России на день установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, в процентах годовых;

- количество календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, который может быть предоставлен в рамках рассчитываемого лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, по день, в который подлежат исполнению обязательства по указанному кредиту овернайт, приходящихся на календарные годы с количеством дней 365 и 366 соответственно.

Величина рассчитывается с округлением по математическим правилам.

Величина рассчитывается в рублях и копейках с округлением в меньшую сторону.

16.7. Банк России в те дни, когда Банком России проводятся операции по предоставлению внутридневных кредитов и кредитов овернайт, в предварительном сеансе функционирования платежной системы Банка России устанавливает по каждому основному счету лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитанный в соответствии с пунктами 16.4-16.6 настоящих Условий.

16.8. Изменение в течение операционного дня величины рассчитанного в соответствии с пунктами 16.4-16.6 настоящих Условий лимита внутридневного кредита и кредита овернайт по сравнению с лимитом внутридневного кредита и кредита овернайт, установленным по соответствующему основному счету, является основанием для направления Банком России в платежную систему Банка России распоряжения на установление лимита внутридневного кредита и кредита овернайт по соответствующему основному счету в сумме рассчитанного в соответствии с пунктами 16.4-16.6 настоящих Условий лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.

16.9. Если по основному счету установлен лимит внутридневного кредита и кредита овернайт, отличный от нуля, то при невыполнении любого из условий, указанных в абзацах втором - пятом пункта 16.1 настоящих Условий, Банк России уменьшает установленный по указанному основному счету лимит внутридневного кредита и кредита овернайт:

до нуля, если у кредитной организации отсутствует задолженность по внутридневному кредиту, предоставленному на данный основной счет;

до величины задолженности кредитной организации по внутридневному кредиту, предоставленному на данный основной счет, если указанная задолженность меньше, чем установленный по основному счету лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.

Если Банк России установил лимит внутридневного кредита и кредита овернайт в соответствии с абзацем третьим настоящего пункта, то в случае, если продолжается нарушение условий, указанных в абзацах втором - пятом пункта 16.1 настоящих Условий, Банк России продолжает уменьшать установленный по у