Указание Банка России от 24 сентября 2018 г. N 4918-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" (документ утратил силу)

Указание Банка России от 24 сентября 2018 г. N 4918-У
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры"

1. Внести в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" следующие изменения.

1.1. Подпункт 1.2.2 пункта 1.2 после слов "8 декабря 2015 года N 40021" дополнить словами ", 6 июля 2018 года N 51551".

1.2. В абзаце четвертом пункта 1.4 слова "микрокредитной компанией" заменить словами "микрофинансовой организацией", слова "общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц" заменить словами "сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, ломбардом".

1.3. Абзац первый пункта 1.6:

после слов "ст. 3596" дополнить словами "; N 31, ст. 4761, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 54; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576; N 28, ст. 4139";

дополнить словами ", Указания Банка России от 23 января 2018 года N 4695-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации и о случаях принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа плана восстановления платежеспособности", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 апреля 2018 года N 50799 (далее - Указание Банка России N 4695-У)".

1.4. В пункте 2.2:

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"предложений о проведении проверок поднадзорных организаций для включения в проект Единого плана (далее - предложения в проект Единого плана), представляемых профильными подразделениями центрального аппарата Банка России согласно компетенции (в части проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых они осуществляют) и подготавливаемых в том числе с учетом предварительных предложений в проект Единого плана иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России (включая Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, осуществляющий подготовку предварительных предложений в проект Единого плана, в том числе с учетом предложений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих контроль и надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (далее - территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), Главное управление безопасности и защиты информации Банка России, Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России) (далее - заинтересованные подразделения центрального аппарата Банка России), территориальных учреждений Банка России (включая территориальные учреждения Банка России, осуществляющие функции контроля и надзора за поднадзорными организациями и (или) в сфере их деятельности (далее - профильные территориальные учреждения Банка России), и надзорных групп, формируемых в соответствии с Положением Банка России от 22 декабря 2014 года N 447-П "О кураторах страховых организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 мая 2015 года N 37236 (далее - Положение Банка России N 447-П), Указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года N 30897, 24 декабря 2014 года N 35352, и иными нормативными актами Банка России (далее - надзорная группа), а также предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, направляемых в Банк России в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ (далее - предложения Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации).";

абзац пятый признать утратившим силу.

1.5. Подпункты 2.4.1 и 2.4.2 пункта 2.4 изложить в следующей редакции:

"2.4.1. Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России при получении предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации подготавливает мотивированное заключение о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок фондов-участников по ним, составляемое в соответствии с подпунктом 5.8.1 пункта 5.8 настоящей Инструкции, представляет его заместителю Председателя Банка России, координирующему и контролирующему работу Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России (далее - заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России), для принятия решения о проведении (нецелесообразности проведения) проверок фондов-участников по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации и в течение 15 календарных дней со дня получения Банком России предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения, информирует:

Агентство и Пенсионный фонд Российской Федерации о принятии решения о проведении проверок фондов-участников;

Главную инспекцию о принятии решения о проведении проверок фондов-участников для их включения в проект Единого плана и (или) о нецелесообразности проведения проверок фондов-участников с приложением мотивированного заключения о нецелесообразности их проведения и предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации (их копий).

2.4.2. Главная инспекция информирует генеральных инспекторов Главной инспекции о проверках фондов-участников, включенных в проект Единого плана по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, одновременно с направлением генеральным инспекторам Главной инспекции предложений в проект Единого плана, представленных профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.".

1.6. Пункт 3.4 дополнить подпунктом 3.4.3 следующего содержания:

"3.4.3. Генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости, в том числе при организации и проведении проверки на основании уведомления Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции, подготавливает предложения о внесении изменений в Единый план и направляет их в установленном порядке в Главную инспекцию.".

1.7. Пункт 4.1 дополнить абзацем следующего содержания:

"Основанием для проведения внеплановых проверок микрофинансовых компаний по вопросу соблюдения требований, предъявляемых федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России к банкам с базовой лицензией или небанковским кредитным организациям, в соответствии со статьей 23.6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754, ст. 4761, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2560, ст. 2576; N 22, ст. 3043; N 24, ст. 3400; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5100) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") является представление микрофинансовой компанией в Банк России документов для государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании, связанных с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации).".

1.8. В абзаце четвертом пункта 4.2 слова "Главную инспекцию по вопросам организации инспекционной деятельности в отношении некредитных финансовых организаций" заменить словами "Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России".

1.9. Абзац первый пункта 4.3 дополнить словами ", Указанием Банка России N 4695-У".

1.10. В пункте 4.4:

в абзаце четвертом подпункта 4.4.1 слова "Главную инспекцию по вопросам организации инспекционной деятельности в отношении некредитных финансовых организаций" заменить словами "Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России";

абзац четвертый подпункта 4.4.2 признать утратившим силу;

дополнить подпунктом 4.4.5 следующего содержания:

"4.4.5. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в Главную инспекцию (в порядке информирования - в Департамент микрофинансового рынка Банка России) уведомление о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции, по форме, приведенной в приложении 2.2 к настоящей Инструкции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов микрофинансовой компании для государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании, связанных с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации).".

1.11. В пункте 4.5:

абзац первый после слов "поднадзорной организации," дополнить словами "уведомления о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции,";

подпункт 4.5.1 изложить в следующей редакции:

"4.5.1. Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России при получении предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации о проведении внеплановой проверки фонда-участника, обращения Общественного совета о проведении внеплановой проверки деятельности специализированного депозитария, управляющей компании подготавливает мотивированное заключение о целесообразности (нецелесообразности) проведения внеплановой проверки и представляет его заместителю Председателя Банка России, курирующему Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России, для принятия в соответствии с абзацем четвертым подпункта 4.4.1 пункта 4.4 настоящей Инструкции решения о проведении (нецелесообразности проведения) внеплановой проверки фонда-участника по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, внеплановой проверки деятельности специализированного депозитария, управляющей компании по обращению Общественного совета.

Мотивированное заключение о целесообразности (нецелесообразности) проведения внеплановой проверки фонда-участника по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации составляется в соответствии с подпунктом 5.8.1 пункта 5.8 настоящей Инструкции.

Мотивированное заключение о целесообразности (нецелесообразности) проведения внеплановой проверки деятельности специализированного депозитария, управляющей компании по обращению Общественного совета может содержать предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, и сроке проведения проверки деятельности специализированного депозитария, управляющей компании (об их изменении).

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России направляет в Агентство и Пенсионный фонд Российской Федерации:

уведомление о принятом решении о проведении (нецелесообразности проведения) внеплановой проверки фонда-участника по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации (с указанием причин нецелесообразности ее проведения) в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России N 3512-У в течение 15 календарных дней со дня получения предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения;

уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки фонда-участника по иным основаниям не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении внеплановой проверки фонда-участника.

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения, направляет в Главную инспекцию уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки:

фонда-участника по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации;

деятельности специализированного депозитария, управляющей компании по обращению Общественного совета.";

абзац первый подпункта 4.5.2 после слов "проведении внеплановой проверки поднадзорной организации," дополнить словами "уведомления о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции,".

1.12. В пункте 4.7:

абзац первый после слов "Общественного совета," дополнить словами "либо уведомлений о наличии основания для проведения внеплановых проверок микрофинансовых компаний, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции,";

абзац шестой дополнить словами ", или уведомления о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции";

абзац девятый дополнить словами ", либо уведомления о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, предусмотренного абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции".

1.13. В абзаце втором пункта 4.9 слова "или абзацем четвертым" исключить, слова "шестым или абзацем седьмым" заменить словами "восьмым или абзацем девятым".

1.14. Пункт 4.10 признать утратившим силу.

1.15. В пункте 6.1:

абзацы восьмой - двенадцатый изложить в следующей редакции:

"с Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в части проверок микрофинансовых компаний по основанию, предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции.

При этом обеспечиваются:

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование (в том числе в случае привлечения к участию в проверке поднадзорной организации работников других структурных подразделений Банка России);

организация взаимодействия межрегиональных центров инспектирования, в том числе с территориальными учреждениями Банка России, надзорными группами, а также с ответственным работником (ответственными работниками) профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России (согласно компетенции), включая куратора поднадзорной организации, назначаемого в поднадзорную организацию в соответствии с Положением Банка России N 447-П, Указанием Банка России от 11 августа 2017 года N 4488-У "Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка" и иными нормативными актами Банка России, уполномоченного представителя Банка России, руководителя группы уполномоченных представителей Банка России и (или) членов группы уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в поднадзорные организации в соответствии с частью 4.1 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 11, ст. 1098; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 23, ст. 47; 2017, N 30, ст. 4456; 2018, N 24, ст. 3399; N 31, ст. 4861; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 3 августа 2018 года) и иными федеральными законами, Указанием Банка России от 21 июня 2017 года N 4426-У "О порядке назначения уполномоченного представителя Банка России в центральный контрагент, осуществления и прекращения им своей деятельности, а также о порядке представления центральным контрагентом информации и документов о деятельности центрального контрагента уполномоченному представителю Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2017 года N 47493, и иными нормативными актами Банка России, наблюдателя поднадзорной организации, назначаемого в поднадзорную организацию в соответствии с частью 9 статьи 21 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ и иными федеральными законами, Указанием Банка России от 12 марта 2015 года N 3590-У "О порядке назначения наблюдателей Банка России в негосударственный пенсионный фонд и порядке осуществления ими своих полномочий", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 апреля 2015 года N 36827, и иными нормативными актами Банка России (в случае их назначения) (далее - ответственный работник дистанционного надзора);

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;";

дополнить абзацем следующего содержания:

"подготовка при необходимости предложений о привлечении к проведению проверки работников других структурных подразделений Банка России.".

1.16. В пункте 7.1:

абзацы четвертый - шестой изложить в следующей редакции:

"уведомлений о наличии основания для проведения внеплановых проверок микрофинансовых компаний, предусмотренных подпунктом 4.4.5 пункта 4.4 настоящей Инструкции;

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных пунктами 4.7 и 6.4 настоящей Инструкции;

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки.";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Руководитель центра инспектирования вправе подписывать поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного генеральным инспектором Главной инспекции.";

в подпункте 7.1.1:

абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:

"уведомлений о наличии основания для проведения внеплановых проверок микрофинансовых компаний, предусмотренных подпунктом 4.4.5 пункта 4.4 настоящей Инструкции;

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных пунктом 4.7 настоящей Инструкции;";

дополнить абзацем следующего содержания: "решений руководителя Главной инспекции.".

1.17. В абзаце седьмом пункта 8.5:

слово "либо" заменить словом "или";

дополнить словами ", или в уведомление о наличии основания для проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании, направляемое в соответствии с подпунктом 4.4.5 пункта 4.4 настоящей Инструкции, либо в уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки, направляемое в соответствии с абзацем восьмым или абзацем девятым подпункта 4.5.1 пункта 4.5 настоящей Инструкции".

1.18. Абзац пятый пункта 9.8 после слов "проверка поднадзорной организации," дополнить словами "Департаменту допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (при проведении проверки микрофинансовой компании по основанию, предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции)".

1.19. Дополнить приложением 2.2 в редакции приложения к настоящему Указанию.

1.20. В сноске 3 приложения 3:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"В случае проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании по предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции основанию наряду со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ указывается статья 23.6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".";

дополнить абзацем следующего содержания:

"При проведении проверок фондов-участников с участием служащих Агентства дополнительно указывается, что проверка проводится в соответствии со статьей 9 или частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ.".

1.21. Абзац первый сноски 3 приложения 4 после слов "конкретных требований законодательства Российской Федерации" дополнить словами "и нормативных актов Банка России".

1.22. В сноске 4 приложения 11:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"В случае проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании по предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции основанию наряду со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ указывается статья 23.6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".";

дополнить абзацем следующего содержания:

"При проведении проверок фондов-участников с участием служащих Агентства дополнительно указывается, что проверка проведена в соответствии со статьей 9 или частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ.".

1.23. Сноску 4 приложения 13 дополнить абзацем следующего содержания:

"В случае проведения внеплановой проверки микрофинансовой компании по предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции основанию наряду со статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ указывается статья 23.6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина