Приложение. Перечень документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики

Приложение
к Указанию Банка России
от 12 сентября 2018 года N 4902-У
"О перечне документов, сохранность
которых должны обеспечить страховщики,
и требованиях к обеспечению
сохранности таких документов"

 

Перечень
документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики

 

1. Документы, связанные с лицензированием деятельности страховщика:

1.1. лицензии на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования (далее при совместном упоминании - лицензии);

1.2. документы, представляемые в Банк России для получения, переоформления лицензии, замены бланка лицензии, а также для получения дубликата лицензии;

1.3. документы, представляемые в Банк России для получения предварительных или последующих согласований Банка России;

1.4. документы, представляемые в Банк России для внесения сведений о страховщиках в единый государственный реестр субъектов страхового дела;

1.5. документы, представляемые в Банк России, подтверждающие выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии на осуществление страхования и (или) перестрахования - физическими лицами в уставный капитал;

1.6. копии сопроводительных писем, направляемых в Банк России при представлении документов, указанных в подпунктах 1.1-1.5 настоящего пункта.

2. Документы, связанные с деятельностью страховщика:

2.1. копии заявлений и документов, представляемых в Банк России для получения разрешения на увеличение размера уставного капитала за счет средств иностранных инвесторов, на отчуждение (в том числе на продажу) в пользу иностранного инвестора своих акций (долей в уставном капитале) и на увеличение размера своего уставного капитала за счет средств дочерних обществ иностранных инвесторов;

2.2. представляемые в Банк России правила страхования, принятые страховщиком в рамках видов страхования, расчеты страховых тарифов вместе с используемой методикой актуарных расчетов, структурой тарифных ставок, положения о формировании страховых резервов, решения страховщика об утверждении указанных документов и копии сопроводительных писем, направляемых в Банк России при представлении документов, указанных в настоящем подпункте;

2.3. копии документов, представляемых в Банк России для согласования методов расчета страховых резервов и нормы доходности, содержащих описание методов расчета страховых резервов, нормы доходности и фактические данные для их расчета;

2.4. решения Банка России о согласовании или об отказе в согласовании методов расчета страховых резервов, решения Банка России о согласовании или об отказе в согласовании применения нормы доходности, превышающей 5 процентов,

2.5. документы, подтверждающие права страховщика на все активы страховщика;

2.6. статистическая отчетность, консолидированная финансовая отчетность, бухгалтерская (финансовая) отчетность и отчетность в порядке надзора, представленные в Банк России, документы, представленные в профессиональные объединения и саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие страховые организации, аудиторские и актуарные заключения, заключения оценщика в отношении имущества страховщика;

2.7. предписания и документы, выданные Банком России, а также документы, представленные страховщиком в Банк России, подтверждающие устранение выявленных нарушений, и уведомления Банка России об исполнении предписаний;

2.8. акты проверок, проведенных Банком России;

2.9. копии судебных актов по спорам, связанным со страхованием, с созданием общества, управлением им или участием в нем, спорам о праве использования субъектом страхового дела наименования (фирменного наименования);

2.10. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей) о намерении передать страховой портфель, а также документы, подтверждающие размещение и опубликование сообщения о завершении передачи страхового портфеля;

2.11. договор о передаче страхового портфеля, заключенный между страховщиком, передающим страховой портфель, и страховщиком, принимающим страховой портфель, а также акт приема-передачи страхового портфеля;

2.12. документы страховщика, передающего страховой портфель, копии которых представляются страховщику, принимающему страховой портфель;

2.13. документы, подтверждающие полномочия лица, действующего от имени и (или) в интересах страховщика при заключении договоров страхования (перестрахования);

2.14. договоры, заключенные со страховыми агентами и страховыми брокерами, документы, подтверждающие расчеты со страховыми агентами и страховыми брокерами, полномочия страхового брокера на представление интересов страхователя, отчеты страховых агентов и страховых брокеров о выполнении договорных обязательств.

3. Документы, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования:

3.1. договоры страхования (перестрахования), приложения и дополнительные соглашения к договорам страхования (перестрахования), соглашения о расторжении (досрочном прекращении действия) договоров страхования (перестрахования);

3.2. журнал учета договоров страхования и страховых выплат по страхованию жизни, журнал учета заключенных договоров страхования (сострахования), журнал учета убытков и досрочно прекращенных договоров страхования (сострахования), журнал учета договоров, принятых в перестрахование, и журнал учета убытков по договорам, принятым в перестрахование;

3.3. первичные учетные документы по страховым операциям, в том числе документы, подтверждающие оплату страховой премии (страховых взносов), осуществление страховых выплат (страховых возмещений, выплату выкупных сумм) и факты хозяйственной жизни, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования;

3.4. документы учета бланков страховых полисов, являющихся бланками строгой отчетности, содержащие сведения об их движении (поступлении, выдаче, списании, уничтожении), а также о месте хранения;

3.5. заявления страхователей (выгодоприобретателей), их представителей о заключении (изменении, прекращении) договоров страхования (перестрахования), документы, явившиеся основанием для заключения (изменения, прекращения) договоров страхования, а также копии предъявляемых при заключении (изменении, прекращении) договоров страхования документов;

3.6. документы или их копии, подтверждающие требования страхователей (выгодоприобретателей) о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах), решения страховщика об удовлетворении или отказе в удовлетворении требований о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах);

3.7. документы, подтверждающие получение страховщиком обращений от страхователей, выгодоприобретателей, заявителей, застрахованных лиц, содержащие сведения о дате регистрации обращений и документы, подтверждающие направление ответов на поступившие обращения указанным в настоящем подпункте лицам;

3.8. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей), перестраховщиков по договорам страхования, договорам перестрахования, действие которых прекращается в связи с отзывом лицензии, об отзыве лицензии, а также о факте и дате досрочного прекращения указанных договоров.