Глава 1. Формирование и направление кредитной организацией сообщения об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счета (счета по вкладу (депозиту), отдельного счета, покрытого (депонированного) аккредитива, о заключении, расторжении договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг

1.1. Электронное сообщение об открытии (закрытии) счета (депозита) организации, сформированное кредитной организацией и принятое налоговым органом по месту нахождения кредитной организации (далее - уполномоченный налоговый орган) в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 октября 2007 года N 10265, 7 июля 2010 года N 17755, 14 декабря 2010 года N 19176, 20 мая 2014 года N 32352 (далее - Положение Банка России N 311-П), одновременно является сообщением об открытии (о закрытии) банковского счета (счета по вкладу (депозиту) организации либо сообщением об открытии (о закрытии) банковского счета (депозита) организации и о заключении (расторжении) с организацией договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), направляемым уполномоченному органу.

Электронное сообщение об изменении реквизитов счета (счета по вкладу (депозиту) организации, сформированное кредитной организацией и принятое уполномоченным налоговым органом в соответствии с Положением Банка России N 311-П, одновременно является сообщением об изменении реквизитов банковского счета (счета по вкладу (депозиту) организации либо сообщением об изменении реквизитов банковского счета (счета по вкладу (депозиту) организации и о внесении изменений в заключенный с организацией договор банковского счета, договор банковского вклада (депозита), направляемым уполномоченному органу.

Электронное сообщение об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельного счета, сформированное уполномоченным банком и принятое уполномоченным налоговым органом в соответствии с Положением Банка России N 311-П, дополненное показателями в соответствии с установленными на основании части первой статьи 57, статьи 76.6 Федерального закона N 86-ФЗ и размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") правилами составления информации, предусмотренной пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - правила составления информации в электронной форме), является сообщением об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельного счета, направляемым уполномоченному органу.

Электронное сообщение, указанное в абзацах первом - третьем настоящего пункта, должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с частью 2 статьи 17 ² Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее - УКЭП) и направлено кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее рабочего дня после дня получения кредитной организацией документа, содержащего подтверждение о принятии уполномоченным налоговым органом электронного сообщения.

1.2. При каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счета депо владельца ценных бумаг организации кредитная организация не позднее трех рабочих дней после дня открытия, закрытия, изменения реквизитов счета должна сформировать в соответствии с правилами составления информации в электронной форме электронное сообщение, подписанное УКЭП.

1.3. При каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов покрытого (депонированного) аккредитива организации кредитная организация (банк - эмитент) не позднее трех рабочих дней после дня открытия, изменения реквизитов покрытого (депонированного) аккредитива или после дня получения уведомления исполняющего банка о закрытии покрытого (депонированного) аккредитива должна сформировать в соответствии с правилами составления информации в электронной форме электронное сообщение, подписанное УКЭП.

1.4. При каждом случае приобретения или отчуждения организацией ценных бумаг кредитная организация, в том числе являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг, не позднее трех рабочих дней после дня, когда кредитной организации стало известно о приобретении или об отчуждении организацией ценных бумаг, должна сформировать в соответствии с правилами составления информации в электронной форме электронное сообщение, подписанное УКЭП.

1.5. Передача электронных сообщений, указанных в абзацах первом - третьем пункта 1.1 настоящего Положения, в срок, указанный в абзаце четвертом пункта 1.1 настоящего Положения, и электронных сообщений, указанных в пунктах 1.2-1.4 настоящего Положения, в тот же рабочий день, когда они были сформированы, должна осуществляться кредитной организацией непосредственно в уполномоченный орган путем использования личного кабинета на официальном сайте уполномоченного органа в сети "Интернет" (далее - личный кабинет) в соответствии с подпунктом 11.1.2 пункта 11 Порядка доступа к личному кабинету и его использования, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 года N 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (зарегистрирован Минюстом России 8 сентября 2020 года, регистрационный N 59707), с изменениями, внесенными приказами Федеральной службы по финансовому мониторингу от 9 ноября 2021 года N 244 (зарегистрирован Минюстом России 9 декабря 2021 года, регистрационный N 66251), от 29 августа 2022 года N 183 (зарегистрирован Минюстом России 29 сентября 2022 года, регистрационный N 70294) (далее - Порядок доступа к личному кабинету и его использования).

1.6. В случае если кредитная организация делегировала свои полномочия по направлению в уполномоченный орган электронных сообщений, указанных в пунктах 1.1-1.4 настоящего Положения (далее - электронные сообщения), своему филиалу, имеющему банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с Положением Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России" (зарегистрировано Минюстом России 10 ноября 2020 года, регистрационный N 60810) с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 25 марта 2021 года N 5756-У (зарегистрировано Минюстом России 26 мая 2021 года, регистрационный N 63632), от 23 декабря 2021 года N 6030-У (зарегистрировано Минюстом России 14 марта 2022 года, регистрационный N 67709), от 4 апреля 2022 года N 6115-У (зарегистрировано Минюстом России 6 апреля 2022 года, регистрационный N 68096), от 12 января 2023 года N 6358-У (зарегистрировано Минюстом России 6 марта 2023 года, регистрационный N 72532), от 9 января 2024 года N 6656-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2024 года, регистрационный N 77512) (далее - филиал), формирование и передача электронных сообщений, подписанных УКЭП, должны осуществляться филиалом.

1.7. Кредитная организация (филиал) должна (должен) обеспечить прием от уполномоченного органа документов, содержащих подтверждение уполномоченного органа о принятии или непринятии электронного сообщения (далее соответственно - квитанция уполномоченного органа о принятии электронного сообщения, квитанция уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения), размещенных уполномоченным органом в личном кабинете.

1.8. В случае получения кредитной организацией (филиалом) квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения кредитная организация (филиал) должна (должен) устранить причину, по которой электронное сообщение не было принято, сформировать новое электронное сообщение и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения, направить его в уполномоченный орган в соответствии с настоящей главой.

1.9. В случае отсутствия в личном кабинете квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения (квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения) по истечении пяти рабочих дней после дня направления электронного сообщения кредитная организация (филиал) может направить письменный запрос в произвольной форме в уполномоченный орган для выяснения причин отсутствия квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения (квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения) в личном кабинете.

1.10. Датой представления кредитной организацией (филиалом) электронного сообщения в уполномоченный орган считается дата направления электронного сообщения в уполномоченный орган, включенная в квитанцию уполномоченного органа о принятии электронного сообщения.

1.11. В случае невозможности представления в уполномоченный орган электронного сообщения путем использования личного кабинета в течение рабочего дня его представление в уполномоченный орган должно осуществляться кредитной организацией (филиалом) на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя кредитной организации (филиала) или уполномоченного представителя кредитной организации (филиала) нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

1.12. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.13. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.14. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.15. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.16. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.17. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.18. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.19. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.20. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.21. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.22. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.23. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У

1.24. Утратил силу с 1 апреля 2025 г. - Указание Банка России от 5 апреля 2024 г. N 6712-У