Статья 3. Продажа секьюритизации непрофессиональным клиентам

Статья 3
Продажа секьюритизации непрофессиональным клиентам

1. Продавец позиции по секьюритизации не имеет права продавать такую позицию непрофессиональному клиенту в соответствии с определением в пункте 11 Статьи 4(1) Директивы 2014/65/ЕС, если не выполняются все следующие условия:

(а) продавец позиции по секьюритизации осуществил проверку пригодности в соответствии со Статьей 25(2) Директивы 2014/65/ЕС;

(b) продавец позиции по секьюритизации исходя из проверки, указанной в пункте (а), убедился, что позиция по секьюритизации пригодна для данного непрофессионального клиента;

(с) продавец позиции по секьюритизации незамедлительно информирует непрофессионального клиента в отчете о результатах проверки пригодности.

2. Если условия, изложенные в параграфе 1, выполняются и портфель финансовых инструментов соответствующего непрофессионального клиента не превышает 500 000 евро, то продавец должен обеспечить, исходя из информации, предоставленной указанным непрофессиональным клиентом в соответствии с параграфом 3, что данный непрофессиональный клиент инвестирует общую сумму, не превышающую 10% от портфеля финансовых инструментов этого клиента, в позиции по секьюритизации, а также что минимальная начальная сумма, инвестированная в позиции по секьюритизации, составляет 10 000 евро.

3. Непрофессиональный клиент должен предоставить продавцу точную информацию о своем портфеле финансовых инструментов, в том числе о вложениях в позиции по секьюритизации.

4. Для целей параграфов 2 и 3 в портфель финансовых инструментов непрофессионального клиента должны включаться денежные депозиты и финансовые инструменты, а все финансовые инструменты, находящиеся в залоге, должны исключаться из него.