Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания РФ по финансовому рынку от 25 сентября 2019 г. к решению Комитета N 156/2 (седьмого созыва) о проекте федерального закона N 761385-7 "О внесении изменений в статьи 7 и 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств" внесен депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, И.Б. Дивинским, О.А. Николаевым и другими (не действует)

Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания РФ по финансовому рынку от 25 сентября 2019 г. к решению Комитета N 156/2
(седьмого созыва)
о проекте федерального закона N 761385-7 "О внесении изменений в статьи 7 и 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств" внесен депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, И.Б. Дивинским, О.А. Николаевым и другими

Досье на проект федерального закона

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку (далее - Комитет) рассмотрел проект федерального закона N 761385-7 "О внесении изменений в статьи 7 и 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств" (далее - законопроект) и сообщает следующее.

1. В настоящее время в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении них определенные законом сведения. В отношении физических лиц требуется установление фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданства, даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность, данных миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адреса места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии).

При этом пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ предусмотрен ряд случаев, в отношении которых по итогам проведения национальной и секторальной оценки рисков подтверждены низкие риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, при которых организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, могут проводить упрощенную идентификацию клиентов - физических лиц.

Учитывая, что деятельность организаций федеральной почтовой связи не включена в группу высокого или повышенного риска в соответствии с Национальной оценкой рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, проведенной в Российской Федерации в 2017 - 2018 гг., рассматриваемым законопроектом предлагается предоставить возможность проведения организациями федеральной почтовой связи упрощенной идентификации клиентов - физических лиц, которые осуществляют или получают почтовые переводы денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Комитет поддерживает проектируемое изменение и полагает, что принятие данной нормы позволит создать равные конкурентные условия для организаций федеральной почтовой связи по сравнению с другими участниками рынка, осуществляющими переводы денежных средств без открытия банковского счета, а также будет способствовать оптимизации регуляторной и снижению финансовой нагрузки на организации федеральной почтовой связи.

2. В соответствии со статьей 3 Федерального закона N 115-ФЗ при проведении упрощенной идентификации в отношении физического лица устанавливаются только сведения о его фамилии, имени и отчестве, серии и номере документа, удостоверяющего личность.

При этом для осуществления почтового перевода денежных средств законодательством предусматривается требование о предоставлении более широкого перечня информации о клиенте: в отношении плательщика - физического лица: фамилии, имени, отчества, уникального присваиваемого номера операции (при его наличии), идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания, в отношении плательщика - юридического лица - наименования, уникального присваиваемого номера (кода, пароля) операции, идентификационного номера налогоплательщика или кода иностранной организации (статья 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ).

В связи с этим законопроектом предлагается не распространять требование о необходимости получения всего вышеназванного объема информации о клиентах на почтовые переводы денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

При этом обращаем внимание, что поскольку статья 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ содержит как требование к перечню необходимых для получения организацией федеральной почтовой связи сведений о плательщиках - физических лицах, так и о плательщиках - юридических лицах, в законопроекте необходимо уточнить, что получение неполного объема сведений возможно исключительно при осуществлении физическими лицами почтовых переводов денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

С учетом изложенного Комитет считает возможным рекомендовать Государственной Думе принять законопроект в первом чтении.

Председатель Комитета

А.Г. Аксаков