Приложение 3. Примерная форма генерального соглашения о размещении средств краевого бюджета на банковских депозитах

Приложение 3
к постановлению главы
администрации (губернатора)
Краснодарского края
от 30.10.2019 N 724

Примерная форма
генерального соглашения о размещении средств краевого бюджета на банковских депозитах

г. Краснодар                                   "__"_________ 20_ г.

   Министерство финансов Краснодарского края, именуемое в дальнейшем

"Министерство", в лице _________, действующего на основании _______,

именуемый(ая) в дальнейшем "Кредитная организация",

в лице _________, действующего(ей) на основании _____________, именуемые

в дальнейшем "Стороны", заключили настоящее генеральное соглашение (далее

- Соглашение) о нижеследующем,

1. Предмет Соглашения

   Предметом Соглашения являются отношения Сторон, связанные с участием

Кредитной организации в размещении средств краевого бюджета на банковских

депозитах путем подачи заявки на заключение договора банковского депозита

(далее - заявка), заключением договора банковского депозита и его

исполнением.

   Подача заявок, проведение отбора заявок, заключение договоров банковского

депозита, перечисление средств краевого бюджета на основании договоров

банковского депозита и исполнение договоров банковского депозита

осуществляются в соответствии с Правилами размещения средств краевого

бюджета на банковских депозитах, утвержденными постановлением главы

администрации (губернатора) Краснодарского края от _____ N____(далее -

Правила), и Соглашением.

2. Общие условия

   2.1. В целях Соглашения используются следующие понятия:

   депозит (сумма депозита) - средства краевого бюджета, размещенные

Министерством на депозитном счете;

   депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Министерству для

учета средств краевого бюджета, перечисленных Кредитной организации на

основании договора банковского депозита;

   лимит размещения средств - лимит размещения средств краевого бюджета на

банковских депозитах;

   лимит на средства - максимально допустимая совокупная сумма денежных

средств, в пределах которой средства краевого бюджета могут размещаться

на банковских депозитах в Кредитной организации;

   лимит на заявки - лимит, в пределах которого Кредитная организация вправе

подать заявки на заключение с Министерством договоров банковского

депозита в ходе проведенного отбора заявок кредитных организаций на

заключение с Министерством договоров банковского депозита;

   отбор заявок - отбор заявок кредитных организаций на заключение с

Министерством договоров банковского депозита;

   требования - установленные Правилами требования к кредитным организациям,

в которых могут размещаться средства краевого бюджета на банковских

депозитах (далее - Требования).

   2.2. Размещение средств краевого бюджета на банковских депозитах в

Кредитной организации осуществляется в пределах лимита на размещение

средств краевого бюджета на банковских депозитах.

   2.3. Договор банковского депозита заключается в случае, если предлагаемая

в заявке процентная ставка выше либо равна ставке отсечения, определенной

в результате отбора заявок.

   Министерство не позднее трех рабочих дней со дня утверждения протокола

комиссии по размещению средств краевого бюджета на банковских депозитах в

соответствии с пунктом 6.7 Правил подписывает договор банковского

депозита и передает его нарочно в двух экземплярах для подписания

Кредитной организации.

   Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня получения от

Министерства договора банковского депозита подписывает его и один

экземпляр договора нарочно передает Министерству с приложением информации

за подписью руководителя Кредитной организации или уполномоченного лица о

полных платежных реквизитах Кредитной организации и реквизитах

депозитного счета, открытого Министерству для зачисления суммы депозита.

   Перечисление суммы депозита осуществляется после подписания Сторонами

договора банковского депозита.

   2.4. Кредитная организация для учета перечисленных сумм депозита

открывает Министерству депозитный счет.

   2.5. При первичном заключении договора банковского депозита Министерство

одновременно с подписанными экземплярами указанного договора направляет

Кредитной организации информацию о платежных реквизитах Министерства для

возврата суммы депозита, уплаты начисленных на сумму депозита процентов,

а также пени, штрафов с указанием соответствующих кодов бюджетной

классификации.

   Министерство своевременно уведомляет Кредитную организацию об изменении

платежных реквизитов и (или) кодов бюджетной классификации.

3. Порядок размещения и возврата депозитов

   3.1. Сумма депозита в размере и в сроки, указанные в договоре банковского

депозита, перечисляется Министерством на депозитный счет, указанный в

договоре банковского депозита.

   3.2. Министерство может размещать средства краевого бюджета в Кредитной

организации на срочные депозиты, и депозиты до востребования.

   3.3. Министерство отказывает Кредитной организации в заключении договора

банковского депозита в случаях:

   принятия в установленном порядке решения о ликвидации Кредитной

организации или судебного акта о возбуждении производства по делу о

банкротстве Кредитной организации;

   принятия уполномоченными, органами решения о запрете на осуществление

отдельных банковских операций или назначении временной администрации по

управлению Кредитной организацией;

   принятия решения о наложении ареста на имущество или активы Кредитной

организации или возбуждения исполнительного производства в отношении

Кредитной организации;

   несоответствия Кредитной организации Требованиям;

   непредставления Кредитной организацией Министерству копии дополнительного

соглашения, указанного в пункте 3.8 Правил.

   3.4. Возврат суммы депозита до востребования может осуществляться

полностью или частично в соответствии с договором банковского депозита.

   3.5. Возврат срочного депозита, осуществляется по истечении срока,

установленного договором банковского депозита, либо при наступлении дня

возврата депозита в случае наступления событий, предусмотренных

подпунктом 5.1.2 Соглашения.

   Кредитная организация возвращает Министерству сумму депозита в полном

объеме в день возврата, установленный договором банковского депозита,

либо в день возврата депозита в случае наступления событий,

предусмотренных подпунктом. 5.1.2 Соглашения.

   В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, Кредитная

организация возвращает депозит в первый следующий за ним рабочий день.

   3.6. Кредитная организация в день возврата депозита перечисляет сумму

депозита на счет Министерства, указанный в договоре банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по возврату депозита считаются

исполненными в день зачисления суммы депозита на счет Министерства.

4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита

   4.1. Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита

проценты исходя из ставки, установленной договором банковского депозита.

   При расчете процентов за базу принимается фактическое количество

календарных дней в текущем году (365 или 366).

   Если период начисления процентов приходится на два календарных года с

различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление

процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365,

производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни,

приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из

расчета 366 календарных дней в году.

   4.2. Начисление и выплата процентов по срочным депозитам:

   4.2.1. Проценты на сумму срочного депозита начисляются Кредитной

организацией со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита на

депозитный счет, по день возврата срочного депозита, установленный

договором срочного банковского депозита, либо по день возврата срочного

депозита по иным основаниям, предусмотренным Соглашением.

   4.2.2. Сумма начисленных процентов перечисляется Кредитной организацией

без распоряжения Министерства на счет, указанный в договоре срочного

банковского депозита, в срок не позднее дня возврата суммы срочного

депозита

   4.2.3. В случае если срок срочного депозита истекает в нерабочий день,

проценты начисляются и перечисляются Кредитной организацией в первый

следующий за ним рабочий день. При этом начисление процентов со дня,

следующего за днем окончания срока депозита, являющегося нерабочим днем,

по день возврата суммы депозита производится по ставке, установленной,

договором срочного банковского депозита.

   4.3. Начисление и выплата процентов по депозиту до востребования.

   4.3.1. Проценты на сумму депозита до востребования начисляются со дня,

следующего за днем зачисления суммы депозита до востребования на

депозитный счет, по день ее списания с этого счета включительно.

   4.3.2. Сумма процентов по депозиту до востребования рассчитывается

Кредитной организацией, исходя из ежедневного остатка денежных средств,

находящихся на начало дня на депозитном счете.

   4.3.3. Если договором депозита, до востребования предусмотрено начисление

процентов на сумму депозита с применением переменной ставки Mos-Prime

Rate (1 день), публикуемой на официальном сайте Центрального банка

Российской Федерации (далее - Банк России) в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (https://cbr.ru), ее

размер определяется ежедневно на дату, предшествующую дате проведения

расчета. Начисление процентов на сумму депозита за выходные и праздничные

дни производится по ставке на последний рабочий день, предшествующий

выходным или праздничным дням.

   4.3.4. Сумма процентов по депозиту до востребования перечисляется

Кредитной организацией ежемесячно в первый рабочий день месяца,

следующего за отчетным, на счет Министерства, указанный в договоре

банковского депозита до востребования.

   4.3.5. При возврате всей суммы депозита до востребования проценты,

перечисляются в срок не позднее дня возврата полной суммы депозита на

счет Министерства, указанный в договоре банковского депозита до

востребования.

   4.4. Обязательства Кредитной организации, по уплате Министерству

начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными, в день

зачисления суммы процентов на счет Министерства по представленным

согласно пункту 2.5 Соглашения реквизитам Министерства.

5. Права и обязанности Министерства

   5.1. Права Министерства:

   5.1.1. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для

мониторинга показателей Кредитной организации на соответствие

Требованиям и выполнение условий Соглашения.

   5.1.2. Досрочно расторгнуть договор срочного банковского депозита и

потребовать возврата суммы депозита и причитающихся процентов на дату

возврата с сохранением процентной ставки неизменной, а также уплаты

пеней, штрафов в том числе в одном из следующих случаев:

Кредитная организация перестает соответствовать Требованиям.;

просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств по возврату

депозита, уплате процентов, пеней, штрафов по отдельному договору

банковского депозита составляет более трех рабочих дней со дня возврата

депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита.

   5.1.3. По истечении срока возврата, депозита и срока уплаты начисленных

на сумму депозита процентов, установленных договором банковского

депозита, получить от Кредитной организации депозит и начисленные на

сумму депозита проценты.

   5.1.4. Потребовать возврата суммы (части суммы) депозита до востребования

в случае, если это предусмотрено договором депозита.

   5.1.5. Принять меры, предусмотренные условиями Соглашения, а также

обратиться в подразделение Банка России с требованием о проведении

списания в пользу Министерства суммы просроченной задолженности Кредитной

организации по возврату депозита, уплате процентов, начисленных на сумму

депозита, штрафов, пеней с корреспондентского счета Кредитной

организации, открытого в подразделении Банка России, на основании

поручения Министерства без распоряжения владельца счета в соответствии с

дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета,

заключенным Кредитной организацией с подразделением Банка России.

   5.2. По итогам отбора при удовлетворении заявки. Министерство обязано

заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита.

6. Права и обязанности Кредитной организации

   6.1. Права Кредитной организации:

   6.1.1. Запрашивать у Министерства сведения, необходимые для выполнения,

условий Соглашения.

   6.1.2. После опубликования на официальном сайте Министерства в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о

проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок,

времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок, а

также информации о сумме депозита, виде депозита, сроках и минимальной

процентной ставке размещения средств краевого бюджета на банковских

депозитах подать по установленной форме заявку.

   6.2. Обязанности Кредитной организации:

   6.2.1. По итогам отбора заявок при удовлетворении поданной заявки в

установленные Правилами сроки заключить с Министерством договор

банковского депозита.

   6.2.2. На основании договора банковского депозита открыть Министерству

депозитный счет.

   6.2.3. Не изменять размера процентов, выплачиваемых по депозиту до

востребования, в течение срока действия договора банковского депозита.

   6.2.4. В день возврата суммы депозита, установленный договором

банковского депозита, возвратить Министерству сумму депозита и уплатить

начисленные на сумму депозита проценты.

   6.2.5. Досрочно возвратить Министерству сумму срочного депозита и

уплатить начисленные на сумму срочного депозита проценты с сохранением

процентной ставки неизменной/а также пени, штрафы в случаях, указанных в

подпункте 5.1.2 Соглашения.

   6.2.6. Представлять Министерству отчетную информацию в сроки, объемах и

формах, установленных Правилами, для проведения мониторинга на предмет

соответствия показателей Кредитной организации Требованиям, а также

своевременно информировать Министерство об изменении указанных

показателей.

   6.2.7. Заключить после вступления в силу (продления срока действия)

Соглашения с подразделением Банка России дополнительное соглашение к

договору корреспондентского счета Кредитной организации, открытому в

подразделении Банка России, о предоставлении права на списание

подразделением Банка России в пользу Министерства денежных средств с

корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации на основании

поручения Министерства без распоряжения владельца счета в случае

нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату суммы депозита,

уплате процентов, начисленных на сумму депозита, штрафов, пеней.

Представлять копию указанного в абзаце первом настоящего подпункта

дополнительного соглашения, заверенную Кредитной организацией,

Министерству в срок не позднее десяти рабочих дней с даты подписания

(продления срока действия) Соглашения.

В случае расторжения дополнительного соглашения к договору

корреспондентского счета уведомить Министерство в течение одного рабочего

дня с даты расторжения дополнительного соглашения.

7. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

   7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по

Соглашению стороны несут ответственность в соответствии с

законодательством Российской Федерации и Соглашением.

   7.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по

Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы,

определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

   7.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий Соглашения и

договора банковского депозита, связанных с возвратом Министерству

депозита и (или) уплатой Министерству начисленных на сумму депозита

процентов, Кредитная организация обязана уплатить Министерству пеню.

   Пеня уплачивается Кредитной организацией за каждый день просрочки

возврата Министерству депозита и (или) уплаты Министерству начисленных на

сумму депозита процентов начиная со дня, следующего за днем возврата

депозита и (или) уплаты процентов, начисленных на сумму депозита,

определенного договором банковского депозита, либо дня возврата Депозита

и уплаты процентов на сумму Депозита по иным основаниям, предусмотренным

Соглашением, по день фактического исполнения обязательств по договору

банковского депозита (включительно).

   Пеня уплачивается Кредитной организацией в размере двойной ключевой

ставки Банка России, действующей на день нарушения Кредитной организацией

условий Соглашения и договора банковского депозита, от суммы

неисполненных обязательств по возврату Министерству депозита и (или)

уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов.

   Уплата пени не освобождает Кредитную организацию от выполнения

обязательств по Соглашению и договору банковского депозита.

   Пеня уплачивается Кредитной организацией на счет Министерства в день

фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленной

пени считаются исполненными в день зачисления суммы пени на счет

Министерства согласно реквизитам Министерства, представленным в

соответствии с пунктом 2.5 Соглашения.

   7.4. В случае отказа Кредитной организации от заключения договора

банковского депозита на условиях и в сроки, установленные Соглашением,

Кредитная организация обязана уплатить Министерству штраф в размере

одного процента от суммы депозита, для размещения которой заключается

договор банковского депозита.

   Сумма штрафа уплачивается Кредитной организацией на счет Министерства не

позднее дня, указанного Министерством в предъявляемом требовании.

Обязательства Кредитной организации но уплате Министерству штрафа

считаются исполненными в день зачисления суммы штрафа на счет

Министерства, указанный в предъявляемом требовании.

8. Порядок разрешения споров

   Все споры или разногласия, возникающие при исполнении Соглашения или в

связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.

   В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем

переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Краснодарского

края.

9. Срок действия Соглашения.

Изменение и расторжение Соглашения

   9.1. Соглашение вступает в силу со дня его подписания. Срок действия

Соглашения составляет 1 год.

По истечении срока действия Соглашения при добросовестном выполнении

Кредитной организацией всех его условий срок действия Соглашения

автоматически продлевается на тех же условиях и на тот же срок, если ни

одна из Сторон не направит уведомления о прекращении действия Соглашения.

   9.2. При наступлении событий, предусмотренных подпунктами 5.1.2, 5.1.5 и

пунктом 7.4 Соглашения, его действие прекращается в день, указанный

Министерством в предъявляемом уведомлении, требовании.

   9.3. Министерство в одностороннем порядке отказывается от исполнения

Соглашения в случаях:

   несвоевременного исполнения (с учетом срока, указанного

в абзаце третьем подпункта 5.1.2 Соглашения) Кредитной организацией

обязательств по возврату размещенных средств, уплате процентов, пеней,

штрафов;

   отказа Кредитной организации от заключения договора банковского депозита

на условиях и в сроки, установленные Правилами и Соглашением;

   Министерство отказывает Кредитной организации в заключении нового

Соглашения в течение шести месяцев, следующих за днем расторжения

действующего Соглашения, даже в случае соответствия Кредитной организации

Требованиям.

   9.4. Соглашение не подлежит продлению в случае, если Кредитная

организация в течение года со дня вступления в силу Соглашения не подала

ни одной заявки, соответствующей условиям отбора заявок.

   9.5. Если Соглашение не продлено (не подлежит продлению) новое

генеральное соглашение может быть заключено не ранее шести месяцев со дня

прекращения действия Соглашения.

   9.6. При расторжении Соглашения по инициативе одной из Сторон Сторона,

расторгающая Соглашение, предварительно письменно уведомляет об этом

другую Сторону не позднее чем за десять рабочих дней до даты расторжения.

9.7. Со дня направления Министерством Кредитной организации письменного

уведомления о намерении расторгнуть Соглашение либо об одностороннем

отказе от исполнения Соглашения, получения от Кредитной организации

письменного уведомления о намерении расторгнуть Соглашение Министерство

не допускает Кредитную организацию к участию в отборе заявок.

10. Прочие условия

   10.1. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности

по Соглашению третьей стороне.

   10.2. Стороны признают, что условия договоров банковского депозита,

заключенных в соответствии с Соглашением, а также любая информация,

представляемая каждой из Сторон в связи с исполнением Соглашения,

являются конфиденциальными.

   Стороны признают, что факт заключения Соглашения не является

конфиденциальным.

   10.3. В течение двух рабочих дней со дня вступления в силу Соглашения

Стороны направляют друг другу списки лиц, уполномоченных на обмен

информацией или документами во исполнение Соглашения.

   Список уполномоченных лиц должен содержать фамилии, имена, отчества,

должности, номера телефонов, телефаксов и адреса электронной почты, а

также указание на вид информации (документов), право на получение или

направление (подписание) которой имеет каждое лицо из включенных в

указанный список.

   10.4. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении

своего адреса (места нахождения), а также об изменении списка

уполномоченных лиц, указанных в пункте 10.3 Соглашения.

   10.5. Соглашение составлено на ___ листах в двух экземплярах, имеющих

одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

11. Реквизиты Сторон

Министерство финансов             _______________________________________

Краснодарского края               (полное наименование кредитной организации)

Почтовый адрес: 350014,            Почтовый адрес:

г. Краснодар, Красная ул., д. 35

ИНН                                ИНН

БИК                                БИК

КПП                                КПП

Тел/Факс:                          Тел/Факс:

12. Подписи Сторон

Министерство финансов        ______________________________

Краснодарского края         (полное наименование кредитной

                                     организации)

___________________________ _______________________________

    должность                              должность

___________________________ _________________________________

М.П. Ф.И.О. подпись         М.П. (при наличии) Ф.И.О. подпись

Министр финансов Краснодарского края

С.В. Максименко