Глава 2. Оценка бизнес-плана кредитной организации

2.1. При рассмотрении бизнес-плана кредитной организации Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) при необходимости запрашивает у кредитной организации (в случаях, указанных в подпунктах 1.1.1 и 1.1.7 пункта 1.1 настоящего Указания, у учредителей кредитной организации или у микрофинансовой компании соответственно) пояснения и дополнительные сведения к представленным материалам, позволяющие оценить бизнес-план на предмет его соответствия требованиям, установленным настоящим Указанием.

Кредитная организация (в случаях, указанных в подпунктах 1.1.1 и 1.1.7 пункта 1.1 настоящего Указания, учредители кредитной организации или микрофинансовая компания соответственно) обязана представить пояснения и дополнительные сведения к бизнес-плану кредитной организации в срок, установленный в запросе.

2.2. Информация, содержащаяся в бизнес-плане и приложениях к нему, должна позволять Банку России оценить бизнес-план по следующим критериям (с учетом правоспособности кредитной организации в части осуществления банковских операций):

планируемое обеспечение финансовой надежности и устойчивости кредитной организации;

планируемое соблюдение требования Федерального закона "О банках и банковской деятельности" по обеспечению интересов кредиторов и вкладчиков;

планируемое достижение необходимых значений обязательных нормативов в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, в том числе Инструкцией Банка России N 199-И, Инструкцией Банка России N 183-И, Инструкцией Банка России N 198-И, Инструкцией Банка России N 207-И;

планируемое выполнение обязательных резервных требований в соответствии с Положением Банка России N 753-П и формирование резервов на возможные потери в соответствии с Положением Банка России N 590-П, Положением Банка России N 611-П, Указанием Банка России N 1584-У, Указанием Банка России N 2732-У;

предполагаемое осуществление непрерывной и прибыльной деятельности, в том числе обоснование планируемых направлений деятельности кредитной организации и ожидаемых результатов;

предполагаемое соответствие систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, внутреннего аудита и ПОД/ФТ в кредитной организации, в том числе при совмещении деятельности кредитной организации с иными видами деятельности на финансовом рынке, требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и планируемым направлениям деятельности;

реальность (жизнеспособность, рыночная привлекательность) направлений деятельности кредитной организации (с учетом влияния, которое могут оказать юридические лица, входящие с кредитной организацией в банковскую группу (банковский холдинг);

эффективность и потенциальные риски направлений деятельности, включая потенциальное влияние на кредиторов, контрагентов и стабильность банковской системы;

влияние результатов реализации целей и задач кредитной организации, предусмотренных бизнес-планом, на кредитный рейтинг кредитной организации;

влияние потенциальных препятствий своевременному и успешному выполнению целей и задач кредитной организации, предусмотренных бизнес-планом;

соответствие информации, содержащейся в бизнес-плане кредитной организации, иным сведениям, представляемым кредитной организацией в Банк России.