Глава 2. Осуществление Банком России анализа документов и информации в целях надзора за соблюдением требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России

2.1. При анализе документов и информации в целях надзора за поднадзорными организациями Банк России осуществляет:

анализ показателей деятельности поднадзорной организации в целях выявления факторов, оказывающих негативное влияние на деятельность поднадзорной организации, бесперебойность функционирования платежной системы (далее - БФПС) и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам;

проверку деятельности поднадзорной организации на соответствие требованиям к порядку обеспечения БФПС и к системе управления рисками в платежной системе, установленным Банком России в соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423);

анализ отчетности, предоставляемой поднадзорной организацией по формам, определенным Банком России в соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 32 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

проверку соблюдения поднадзорной организацией требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью 3 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423);

проверку реализации поднадзорной организацией мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью 4 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

анализ информации о выявленных инцидентах, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, направляемой в Банк России согласно требованиям, установленным в соответствии с частью 3 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, направляемой в Банк России в соответствии с частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

проверку соответствия представленных в Банк России документов и информации (в том числе данных отчетности) фактической деятельности поднадзорной организации и участников платежной системы и своевременности их представления;

проверку осуществления оператором платежной системы контроля за соблюдением операторами услуг платежной инфраструктуры, участниками платежной системы правил платежной системы;

проверку полноты и своевременности внесения оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, обеспечительного взноса на специальный счет в Банке России в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 12 июня 2014 года N 423-П "Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года N 32820, 4 февраля 2015 года N 35859, 17 апреля 2015 года N 36892, 21 марта 2018 года N 50437 (далее - обеспечительный взнос);

выявление случаев приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оператором услуг платежной инфраструктуры оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, в том числе по инициативе оператора платежной системы;

рассмотрение материалов инспекционных проверок поднадзорных организаций;

оценку мероприятий, проведенных поднадзорной организацией в целях устранения выявленных нарушений требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

проверку соблюдения иных требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

2.2. При анализе документов и информации в целях надзора за операторами иностранных платежных систем Банк России осуществляет:

проверку соблюдения оператором иностранной платежной системы правил иностранной платежной системы в части трансграничного перевода денежных средств с участием операторов по переводу денежных средств, а также обеспечения публичной доступности правил иностранной платежной системы на территории Российской Федерации;

проверку соблюдения оператором иностранной платежной системы требований, установленных Банком России в соответствии с частью 5 статьи 19.2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423);

оценку мероприятий, проведенных оператором иностранной платежной системы в целях устранения выявленных нарушений требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

проверку соблюдения обязанности по привлечению операторов услуг платежной инфраструктуры из числа операторов услуг платежной инфраструктуры, оказывающих услуги платежной инфраструктуры в рамках платежных систем, операторы которых зарегистрированы Банком России, установленной пунктом 5 части 15 статьи 19.2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

проверку соблюдения иных требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

2.3. При анализе документов и информации в целях надзора за поднадзорными организациями Банк России вправе запрашивать и получать от поднадзорных организаций и участников платежной системы документы и информацию, которые дополняют данные отчетности, а также иную необходимую информацию, в том числе содержащую персональные данные, в случаях:

недостаточности информации для проверки сведений, изложенных в обращениях участников платежной системы и их клиентов в Банк России и касающихся оказания поднадзорными организациями услуг в рамках платежной системы;

недостаточности информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента;

получения Банком России запроса от федерального органа исполнительной власти либо от центрального банка и (или) иного органа надзора и наблюдения в национальной платежной системе иностранного государства;

недостаточности информации для проверки правильности исчисления обеспечительных взносов;

приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оператором услуг платежной инфраструктуры оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, в том числе по инициативе оператора платежной системы.

При анализе документов и информации в целях надзора за операторами иностранных платежных систем Банк России вправе запрашивать и получать от операторов иностранной платежной системы через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации документы и иную необходимую информацию, в том числе содержащую персональные данные, в случаях:

недостаточности информации для проверки сведений, изложенных в обращениях участников иностранных платежных систем и их клиентов в Банк России и касающихся оказания услуг в рамках иностранной платежной системы;

получения Банком России запроса от федерального органа исполнительной власти либо от центрального банка и (или) иного органа надзора и наблюдения в национальной платежной системе иностранного государства.

2.4. Нарушения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, которые подтверждены документами и информацией об указанных нарушениях, полученными Банком России в ходе осуществления надзора в национальной платежной системе, являются основанием:

в отношении поднадзорной организации - для осуществления действий или применения мер принуждения, предусмотренных статьей 34 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2014, N 19, ст. 2317), или исключения сведений об операторе платежной системы из реестра операторов платежных систем в соответствии с пунктами 2 (в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 34 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ) и 3 части 31 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423);

в отношении оператора иностранной платежной системы - для направления требования об устранении нарушения, предусмотренного частью 3.2 статьи 32 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, или исключения сведений об операторе иностранной платежной системы из реестра операторов иностранных платежных систем в соответствии с пунктами 2 - 4 части 10 статьи 19.2 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.