Письмо Банка России от 10 марта 2020 г. N ИН-06-14/13 "О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации"

В связи с поступающими вопросами, касающимися осуществления кредитными организациями, страховыми организациями, негосударственными пенсионными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовыми компаниями (далее - финансовые организации) контроля за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации должностных лиц, в отношении которых законодательством Российской Федерации установлены такие требования, Банк России сообщает следующее.

1. Лица, указанные в части четвертой, восьмой и девятой статьи 11.1 и части второй статьи 11.1-2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ¹, пункте 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации N 4015-1 ², пункте 2 статьи 6.2 Федерального закона N 75-ФЗ ³, пункте 9 статьи 38 Федерального закона N 156-ФЗ ⁴, части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона N 151-ФЗ ⁵, при согласовании кандидатур (если такое согласование требуется), назначении (избрании) на должности, а также в течение всего периода осуществления функций по должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

Частями двенадцатой - четырнадцатой статьи 11.1, частью седьмой статьи 11.1-2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", пунктами 7.5, 7.6, 7.8 и 7.10 статьи 32.1 Закона Российской Федерации N 4015-1, пунктами 8 и 9 статьи 6.2 Федерального закона N 75-ФЗ, пунктами 9.5 и 9.6 статьи 38 Федерального закона N 156-ФЗ, частями 6, 7, 9 и 10 статьи 4.1-1 и частью 3 статьи 4.3 Федерального закона N 151-ФЗ определены обязанности финансовой организации, которые она должна осуществлять в случае выявления фактов несоответствия указанных в данных статьях лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

В целях исполнения таких обязанностей финансовым организациям рекомендуется реализовывать процедуры контроля за соответствием лиц упомянутым требованиям (в том числе, в части сведений о наличии (отсутствии) судимости и (или) дисквалификации). Порядок осуществления данных процедур (одной из составляющих которого может быть уведомление лицами финансовой организации о возникновении оснований для признания их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации) целесообразно отражать во внутренних документах финансовой организации и доводить его до сведения должностных лиц.

Кредитным организациям указанные процедуры рекомендуется также осуществлять в отношении лиц, перечисленных в части двадцатой статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

2. Финансовая организация по своему усмотрению может определять и использовать источники получения информации о соответствии лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации (принимая во внимание положения статьи 9 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных").

В качестве таких источников Банк России рекомендует использовать:

Интернет-ресурсы, размещающие тексты судебных актов (в частности: https://sudrf.ru, http://www.vsrf.ru, http://www.supcourt.ru, http://ВС.РФ, http://ВерховныйСуд.РФ, http://Верховный-Суд.РФ, http://kad.arbitr.ru, www.sudact.ru);

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru);

Электронный сервис "Прозрачный бизнес" (https://pb.nalog.ru) ⁶;

Раздел официального сайта Банка России "Выявленные случаи неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком" (http://cbr.ru/finmarket/inside/inside_detect/).

2.1. В целях контроля за соответствием должностных лиц квалификационным требованиям рекомендуется проверить подлинность предоставленного документа о высшем образовании с использованием открытых источников ^7. В случае отсутствия такой возможности, рекомендуется запросить информацию о подлинности предоставленного документа о высшем образовании непосредственно в образовательной организации высшего образования.

В случае ликвидации государственной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос в государственный архив по месту нахождения ликвидированной образовательной организации, а при необходимости выяснения адресата распределения бланка диплома - в АО "Гознак".

В случае ликвидации частной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос о подтверждении факта обучения и выдачи диплома в архивное учреждение, в котором в соответствии с законодательством Российской Федерации должны храниться соответствующие сведения.

Если документ об образовании выдан иностранной образовательной организацией, рекомендуется проверить наличие международных договоров о взаимном признании документов об образовании либо наличие иностранной образовательной организации в перечне, утвержденном Распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 апреля 2019 года N 798-р "Об утверждении перечня иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации".

При отрицательных результатах проверки, осуществленной в соответствии с абзацем четвертым настоящего подпункта, финансовой организации рекомендуется проверить наличие и подлинность ⁸ свидетельства о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации, выданного федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования ⁹.

2.2. В случае если в информации о трудовой деятельности лица, в отношении которого проводится оценка соответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, содержатся сведения о занятии им руководящей должности или вхождении в состав органов управления финансовой организации, рекомендуется проверить информацию о такой финансовой организации с использованием официальных информационных ресурсов ¹⁰.

Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и опубликованию в "Вестнике Банка России".

С.А. Швецов

------------------------------

¹ Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

² Закон Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

³ Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах".

⁴ Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

⁵ Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

⁶ Может использоваться для проверки наличия (отсутствия) информации о запрашиваемом лице в реестре дисквалифицированных лиц, фактов дисквалификации кандидата за совершение правонарушений, установленных главами 14 (за исключением правонарушений, связанных с деятельностью саморегулируемых организаций) и 15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным подпунктом "ф" пункта 1 статьи 23 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

⁷ Например, с использованием Федерального реестра сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (http://obrnadzor.gov.ru).

⁸ Например, с использованием информационного сервиса Рособрнадзора (http://obrnadzor.gov.ru/ru/activity public_services/recognition_of_documents).

⁹ Федеральная служба по надзору в сфере образования и науки (Рособрнадзор).

¹⁰ В частности, на официальном сайте Банка России в разделе "Проверить участника финансового рынка" (http://cbr.ru/links/fmp_check/), "Информация по кредитным организациям/Справочник по кредитным организациям" (http://www.cbr.ru/credit/main.asp), "Финансовые рынки/Справочник финансовых организаций" (https://www.cbr.ru/finorg/), в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru), в Едином государственном реестре юридических лиц (https://egrul.nalog.ru/index.html).