Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
Информационное письмо Банка России от 10 апреля 2020 г. N ИН-014-12/62 "В дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 N ИН-014-12/59"
В условиях сохраняющейся сложной эпидемиологической обстановки в Российской Федерации, связанной с распространением коронавирусной инфекции (COVID-19), в дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 N ИН-014-12/59 "О неприменении Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" Банк России сообщает следующее.
На период с 6 апреля по 1 июля 2020 года Банк России не применяет меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", за допущенные кредитными организациями нарушения требований абзаца третьего пункта 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ 1 в части запрета открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента при условии, что целью открытия в указанный период банковских счетов является осуществление или получение социально-значимых платежей (например, алиментов, пенсий, стипендий, иных социальных выплат, страховых возмещений, платежей по ипотечным кредитам). При этом кредитным организациям рекомендуется обеспечить личное присутствие лица, открывающего счет, либо представителя клиента, по окончании указанного периода, предусмотрев соответствующее условие в договоре банковского счета.
Предусмотренный в настоящем информационном письме подход не применяется в случаях выявления Банком России фактов открытия кредитными организациями таких счетов на основе недостоверных идентификационных сведений.
С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Г.Ю. Негляд) согласовано.
Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
|
Заместитель Председателя |
Д.Г. Скобелкин |
------------------------------
1Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
По 1 июля 2020 г. Банк России не будет применять меры к кредитным организациям за нарушение запрета открывать банковские счета без личного присутствия клиента. Речь идет о счетах, необходимых для осуществления или получения социально значимых платежей (алиментов, пенсий, стипендий, ипотечных платежей и т. п.). При этом по окончании указанного периода рекомендуется обеспечить личное присутствие клиента, предусмотрев соответствующее условие в договоре банковского счета.
Данный подход не применяется, если Банк России выявит факты открытия таких счетов на основе недостоверных идентификационных сведений.
Информационное письмо Банка России от 10 апреля 2020 г. N ИН-014-12/62 "В дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 N ИН-014-12/59"
Текст информационного письма опубликован не был