Статья 60. Планирование выхода на пенсию и рекомендации по выплатам

Статья 60
Планирование выхода на пенсию и рекомендации по выплатам

1. Для базового PEPP вначале фазы распределения провайдер PEPP должен предложить вкладчику PEPP персональное пенсионное планирование на основе долгосрочного использования капитала, накопленного на субсчетах PEPP, принимая во внимание по меньшей мере следующие пункты:

(a) размер капитала, накопленного на субсчетах PEPP;

(b) общую сумму других совокупных причитающихся пенсионных начислений; а также

(c) долгосрочные потребности и запросы вкладчика PEPP в отношении пенсии.

2. Пенсионное планирование, указанное в параграфе 1, должно включать персональные рекомендации вкладчику PEPP в отношении его или ее оптимальной формы выплат, кроме тех случаев, когда предлагается только одна форма выплат. Если единовременная выплата не совпадает с пенсионными потребностями вкладчика PEPP, рекомендации должны сопровождаться предупреждением об этом.