Статья 2. Определения

Статья 2
Определения

1. Для целей настоящего Регламента применяются следующие определения:

(1) "персональный пенсионный продукт" означает продукт, который:

(a) основан на договоре между индивидуальным вкладчиком и юридическим лицом на добровольной основе и является дополнительным к какому-либо обязательному или профессиональному пенсионному продукту;

(b) предусматривает долгосрочное накопление капитала с единственной целью - обеспечение дохода при выходе на пенсию и с ограниченными возможностями для досрочных выплат до указанного времени;

(c) не является ни обязательным, ни профессиональным пенсионным продуктом;

(2) "общеевропейский персональный пенсионный продукт" или "PEPP" означает персональный пенсионный продукт на основе долгосрочных вкладов, который обеспечивается финансовой организацией, уполномоченной в соответствии со Статьей 6(1) на основании PEPP-договора, стороной которого является вкладчик PEPP, или независимой ассоциацией вкладчиков PEPP от имени ее членов в целях пенсионного обеспечения, и который не предоставляет возможности или предоставляет строго ограниченную возможность для досрочных выплат и зарегистрирован в соответствии с настоящим Регламентом;

(3) "вкладчик PEPP" означает физическое лицо, которое заключило договор PEPP с провайдером PEPP;

(4) "договор PEPP" означает договор между вкладчиком PEPP и провайдером PEPP, который удовлетворяет условиям, установленным в Статье 4;

(5) "счет PEPP" означает персональный пенсионный счет на имя вкладчика PEPP или бенефициара PEPP, который используется для регистрации транзакций, позволяющих вкладчику PEPP периодически делать вклады в отношении пенсии и бенефициара PEPP в целях получения выплат PEPP;

(6) "бенефициар PEPP" означает физическое лицо, получающее выплаты PEPP;

(7) "потребитель PEPP" означает потенциального вкладчика PEPP или бенефициара PEPP;

(8) "распределение PEPP" означает предоставление рекомендаций, предложений или выполнение иных действий при подготовке заключения договоров для обеспечения PEPP, заключение указанных договоров или помощь в администрировании и исполнении указанных договоров, включая предоставление информации об одном или нескольких договорах PEPP в соответствии с критериями, отобранными потребителями PEPP посредством веб-сайта или иных средств массовой информации, а также составление рейтингового списка PEPP, включая сравнение стоимости и продукта или скидку на стоимость PEPP, если у потребителя PEPP имеется возможность прямого или опосредованного заключения договора PEPP с использованием веб-сайта или других средств массовой информации;

(9) "пенсионные выплаты PEPP" означает выплаты, осуществляемые по выходу на пенсию или в ожидании выхода на пенсию в одной из форм, указанной в Статье 58(1);

(10) "выплаты PEPP" означает пенсионные выплаты PEPP и иные дополнительные выплаты, на которые имеет право бенефициар PEPP в соответствии с договором PEPP, в частности, для строго ограниченных случаев досрочных выплат или если договор PEPP обеспечивает покрытие биометрических рисков;

(11) "фаза накопления" означает период, в течение которого активы накапливаются на счету PEPP и который, как правило, продолжается до начала фазы распределения;

(12) "фаза распределения" означает период, в течение которого накопленные на счету PEPP капиталы могут расходоваться в целях финансирования пенсии или покрытия иных необходимых затрат;

(13) "ежегодный доход" означает сумму, выплачиваемую через определенные интервалы в течение периода времени, такого как продолжительность жизни бенефициара PEPP или определенное число лет, в обмен на инвестирование;

(14) "снятие средств" означает дискреционные суммы, которые бенефициары PEPP могут периодически снимать в определенных пределах;

(15) "провайдер PEPP" означает финансовую организацию, как указано в Статье 6(1), авторизованную производить PEPP и распространять данный PEPP;

(16) "дистрибьютор PEPP" означает финансовую организацию, как указано в Статье 6(1), авторизованную распространять PEPP, не произведенный им, инвестиционную фирму, предоставляющую рекомендации по инвестированию, или страхового посредника, как определено в пункте (3) Статьи 2(1) Директивы (ЕС) 2016/97 Европейского Парламента и Совета ЕС*(21);

(17) "носитель информации длительного пользования" означает какой-либо инструмент, который:

(a) позволяет потребителю PEPP сохранять информацию, адресованную непосредственно данному потребителю, способом, пригодным для последующего использования в течение периода времени, необходимого для целей указанной информации; а также

(b) обеспечивает воспроизведение сохраненной информации без изменений;

(18) "компетентные органы" означает национальные органы, назначенные государством-членом ЕС для целей надзора за провайдерами PEPP или дистрибьюторами PEPP в зависимости от обстоятельств или для целей выполнения обязанностей, предусмотренных настоящим Регламентом;

(19) "государство-член ЕС, в котором зарегистрирован провайдер PEPP" означает государство-член ЕС, как определено в соответствующем законодательном акте, указанном в Статье 6(1);

(20) "государство-член ЕС, в котором зарегистрирован дистрибьютор PEPP" означает:

(a) если дистрибьютор является физическим лицом, - государство-член ЕС, в котором находится его или ее место проживания;

(b) если дистрибьютор является юридическим лицом, - государство-член ЕС, которое является его местонахождением или, если дистрибьютор в соответствии с национальным законодательством не имеет местонахождения, - государство-член ЕС, в котором расположен головной офис;

(21) "принимающее государство-член ЕС провайдера PEPP" означает государство-член ЕС, за исключением государства-члена ЕС, являющегося местом регистрации провайдера PEPP, в котором провайдер PEPP предоставляет PEPP в соответствии со свободой предоставления услуг или со свободой осуществления экономической деятельности или для которого провайдер PEPP открыл субсчет;

(22) "принимающее государство-член ЕС дистрибьютора PEPP" означает государство-член ЕС, за исключением государства-члена ЕС, являющегося местом регистрации дистрибьютора PEPP, в котором дистрибьютор PEPP распространяет PEPP в соответствии со свободой предоставления услуг или со свободой осуществления экономической деятельности;

(23) "субсчет" означает национальный раздел, который открыт в каждом счете PEPP и который удовлетворяет требованиям и условиям законодательства в отношении использования возможных льгот, обеспеченных на национальном уровне для инвестирования в PEPP государством-членом ЕС, которое является местом проживания вкладчика PEPP; следовательно, физическое лицо может быть вкладчиком PEPP или бенефициаром PEPP в каждом субсчете в зависимости от соответствующих требований законодательства для фазы накопления и фазы распределения;

(24) "капитал" означает совокупные капитальные вложения, рассчитанные на основании сумм, инвестируемых после вычетов всех платежей, вознаграждений и затрат, которые прямо или косвенно несут вкладчики PEPP;

(25) "финансовые инструменты" означает инструменты, указанные в Разделе С Приложения I к Директиве 2014/65/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС*(22);

(26) "депозитарий" означает организацию, которой доверено безопасное хранение активов и надзор за соблюдением правил по вкладам и применяемого законодательства;

(27) "базовый PEPP" означает инвестиционную опцию, как установлено в Статье 45;

(28) "техники снижения рисков" означает техники для систематического уменьшения степени подверженности рискам и/или вероятности их возникновения;

(29) "биометрические риски" означает риски, связанные со смертью, инвалидностью и/или продолжительностью жизни;

(30) "смена провайдера" означает перевод по получении запроса от вкладчика PEPP от одного провайдера PEPP к другому соответствующих сумм или, если активы представлены в натуральной форме в соответствии со Статьей 52(4), - с одного счета PEPP на другой с закрытием предыдущего счета PEPP без ущерба действию пункта (е) Статьи 53(4);

(31) "рекомендация" означает индивидуальную рекомендацию, предоставленную провайдером PEPP или дистрибьютором PEPP потребителю PEPP в отношении одного или нескольких договоров PEPP;

(32) "партнерство" означает сотрудничество между провайдерами PEPP в отношении предложения субсчетов для различных государств-членов ЕС в контексте права на передачу услуги, как указано в Статье 19(2);

(33) "экологические, социальные и управленческие факторы" или "ESG факторы" означает экологические, социальные и управленческие вопросы, такие как указанные в Парижском соглашении, Целях ООН в области устойчивого развития, Руководящих принципах ООН предпринимательской деятельности в аспекте прав человека и Принципах ответственного инвестирования, разработанных ООН.