Указание Банка России от 10 августа 2020 г. N 5528-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 июля 2011 года N 2664-У "О банковском обслуживании физических лиц, имеющих текущие счета в полевых учреждениях Банка России"

На основании пункта 5 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2020, N 30, ст. 4738) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 июля 2020 года N ПСД-17):

1. Внести в Указание Банка России от 11 июля 2011 года N 2664-У "О банковском обслуживании физических лиц, имеющих текущие счета в полевых учреждениях Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2011 года N 21375, 11 августа 2015 года N 38446, следующие изменения.

1.1. В пункте 1.1 слова "("Вестник Банка России" от 26 июня 2014 года N 60)" заменить словами ", 14 февраля 2017 года N 45638, 29 января 2019 года N 53610".

1.2. В пункте 1.2 слова "учреждениях, в том числе получение наличных денежных средств" заменить словами "учреждениях (далее - текущие счета физических лиц), в том числе получение наличных денег", слова "("Вестник Банка России" от 30 марта 2005 года N 17, от 9 ноября 2006 года N 60, от 17 октября 2008 года N 58, от 19 декабря 2011 года N 71, от 28 ноября 2012 года N 67, от 4 марта 2015 года N 17)" исключить.

1.3. Пункт 2.1 изложить в следующей редакции:

"2.1. Полевые учреждения, обслуживающие текущие счета физических лиц в соответствии с договором текущего счета, осуществляют кассовые операции по приему наличных денег от физических лиц для зачисления на их текущие счета (далее - прием наличных денег) и кассовые операции по выдаче наличных денег физическим лицам с их текущих счетов (далее - выдача наличных денег).

Выдача наличных денег физическому лицу с текущего счета физического лица может осуществляться также другими полевыми учреждениями и иными подразделениями Банка России, осуществляющими кассовое обслуживание клиентов Банка России (далее - подразделения Банка России), после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица.".

1.4. В пункте 2.2:

в абзаце первом слова "денежной наличности в кассу полевого учреждения, в котором открыт" заменить словами "наличных денег в кассу полевого учреждения, обслуживающего";

в абзаце втором, первом предложении абзаца пятого слова "денежной наличности" заменить словами "наличных денег";

абзацы третий и четвертый изложить в следующей редакции:

"Кассовый работник осуществляет прием наличных денег полистным пересчетом банкнот и поштучным пересчетом монеты. Принимаемые от физического лица наличные деньги пересчитываются кассовым работником таким образом, чтобы физическое лицо могло наблюдать за действиями кассового работника.

Наличные деньги принимаются в сумме, указанной в приходном кассовом ордере 0402008. В случае если между сдаваемой физическим лицом суммой наличных денег и суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, установлены расхождения, а также в случае если при приеме наличных денег выявлены сомнительные денежные знаки, приходный кассовый ордер 0402008 переоформляется операционным работником на фактически вносимую сумму.";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"Денежные знаки, признанные экспертизой неплатежеспособными, не содержащими признаков подделки, возвращаются кассовым работником физическому лицу в порядке, аналогичном установленному Указанием Банка России от 12 февраля 2019 года N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 мая 2019 года N 54632, 9 апреля 2020 года N 58041.";

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

"Имеющие признаки подделки денежные знаки физическому лицу не возвращаются. Полевое учреждение сообщает физическому лицу наименование территориального органа внутренних дел, которому переданы имеющие признаки подделки денежные знаки, в день его обращения.".

1.5. В пункте 2.3:

в абзаце первом слова "денежной наличности в полевых учреждениях, в которых открыты" заменить словами "наличных денег в полевых учреждениях, обслуживающих";

в абзацах втором и третьем слова "денежной наличности" заменить словами "наличных денег";

в первом предложении абзаца четвертого слова "денежной наличности в полевом учреждении, в котором открыт" заменить словами "наличных денег в полевом учреждении, обслуживающем";

подпункты 2.3.1 и 2.3.2 изложить в следующей редакции:

"2.3.1. Кассовый работник выдает физическому лицу банкноты полными и неполными пачками банкнот по указанным на верхних накладках пачек банкнот суммам, отдельные корешки, банкноты полистным пересчетом, монету полными и неполными мешками с монетой, пакетами по надписям на ярлыках к мешкам с монетой, на пакетах, отдельные монеты поштучным пересчетом.

2.3.2. При получении наличных денег физическому лицу должна быть предоставлена возможность проверить под контролем кассового работника пачки банкнот, мешки с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к мешкам с монетой с проверкой целости упаковки, а также корешки, пакеты, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.

Физическое лицо вправе пересчитать полистно банкноты, упакованные в пачки, и поштучно монету, упакованную в мешки, в помещении для пересчета наличных денег клиентами Банка России.

Доставку наличных денег в помещение для пересчета наличных денег клиентами Банка России осуществляет физическое лицо в сопровождении контролирующего работника полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, или подразделения Банка России (далее - контролирующий работник).";

подпункт 2.3.3 признать утратившим силу;

подпункт 2.3.4 изложить в следующей редакции:

"2.3.4. На сумму недостачи, излишка, сомнительных денежных знаков, обнаруженных физическим лицом при пересчете наличных денег, контролирующим работником оформляется акт о выявлении излишка, недостачи, сомнительного денежного знака 0402145 (далее - акт 0402145). Операционным работником на основании акта 0402145 на сумму недостачи наличных денег, сомнительных денежных знаков оформляется расходный кассовый ордер 0402009, на сумму излишка наличных денег - приходный кассовый ордер 0402008. Сумма недостачи наличных денег, сомнительных денежных знаков выдается кассовым работником физическому лицу, сумма излишка наличных денег принимается кассовым работником от физического лица. Акт 0402145 помещается в дело с кассовыми документами полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица (подразделения Банка России).".

1.6. Пункт 2.4 изложить в следующей редакции:

"2.4. Полевые учреждения, обслуживающие текущие счета физических лиц, и подразделения Банка России не удовлетворяют претензии физического лица по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятых им наличных деньгах, если наличные деньги не были пересчитаны физическим лицом полистно, поштучно при их получении под наблюдением контролирующего работника.".

1.7. В наименовании главы 3 слова "денежной наличности" заменить словами "наличных денег".

1.8. В пункте 3.1:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"3.1. Подразделение Банка России осуществляет выдачу физическому лицу наличных денег после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, на основании заявления о выдаче наличных денег (далее - заявление) и документа, удостоверяющего личность физического лица.";

в абзаце втором слова "денежной наличности с текущего счета физического лица, открытого в полевом учреждении" заменить словами "наличных денег после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица", слова "на получение денежной наличности" заменить словами "на получение наличных денег".

1.9. В абзаце втором пункта 3.2 и во втором предложении абзаца второго пункта 3.3 слова "денежной наличности" заменить словами "наличных денег".

1.10. Пункт 3.4 признать утратившим силу.

1.11. Первое предложение пункта 3.5 изложить в следующей редакции: "В день принятия заявления подразделение Банка России направляет по электронным каналам связи в полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, запрос на перевод денежных средств в электронном виде (далее - электронное сообщение), а при невозможности направления электронного сообщения направляет в Департамент полевых учреждений следующие документы: копии заявления и документа, удостоверяющего личность физического лица (его представителя, наследника), а также копии документов, подтверждающих полномочия представителя (наследника) физического лица на получение наличных денег (далее - комплект документов), без их досылки на бумажных носителях.".

1.12. В первом предложении абзаца второго пункта 3.6 слова "в котором открыт текущий счет физическому лицу" заменить словами "обслуживающее текущий счет физического лица".

1.13. В пункте 3.7:

в первом предложении абзаца первого слова "в котором открыт" заменить словом "обслуживающее", слова "перечисляет платежным поручением денежные средства в подразделение Банка России на счет, указанный в заявлении" заменить словами "осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 в подразделение Банка России, принявшее заявление";

абзац второй признать утратившим силу;

первое предложение абзаца третьего после слов "полевое учреждение" дополнить словами ", обслуживающее текущий счет физического лица,";

абзац четвертый после слова "учреждением" дополнить словами ", обслуживающим текущий счет физического лица,".

1.14. В пункте 3.8:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"3.8. В случае указания в заявлении суммы, превышающей фактический остаток денежных средств на текущем счете, полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, осуществляет перевод денежных средств в сумме фактического остатка, о чем указывается в реквизите "Назначение платежа" платежного поручения 0401060.";

в первом предложении абзаца второго слова ", открытом в полевом учреждении, полевое учреждение, в котором открыт" заменить словами "полевое учреждение, обслуживающее", слова "в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Указания" заменить словами "электронного сообщения или";

второе предложение абзаца третьего исключить.

1.15. В пункте 3.9:

первое предложение изложить в следующей редакции: "В случае если физическое лицо не обратилось в подразделение Банка России за получением наличных денег, по истечении 90 календарных дней с даты приема его заявления подразделение Банка России осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 на текущий счет физического лица.";

во втором предложении после слова "поручении" дополнить цифрами "0401060", слово "возврат" заменить словом "перевод".

1.16. В пункте 3.10:

в первом предложении слова "в котором открыт его текущий счет" заменить словами "обслуживающим текущий счет физического лица";

во втором предложении после слов "платежного поручения" дополнить цифрами "0401060", слова "в котором открыт" заменить словом "обслуживающего".

1.17. В пункте 3.11:

первое предложение изложить в следующей редакции: "Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письма из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, о возврате денежных средств, подразделение Банка России осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 на текущий счет физического лица.";

во втором предложении после слова "поручении" дополнить цифрами "0401060", слово "возврат" заменить словом "перевод".

1.18. В пункте 3.12 слова "в которых открыты" заменить словом "обслуживающих", слова ", открытым в полевых учреждениях," исключить.

1.19. В абзацах первом и втором пункта 4.2 слова "денежной наличности" заменить словами "наличных денег".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Зарегистрировано в Минюсте РФ 9 сентября 2020 г.

Регистрационный N 59733