Информация Банка России от 11 декабря 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у Коммерческого банка "ФинТех" (ООО)"

Банк России приказом от 11.12.2020 N ОД-2053 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк "ФинТех" (Общество с ограниченной ответственностью) Коммерческий банк "ФинТех" (ООО) (рег. N 3499, г. Москва, далее - Банк "ФинТех"). По величине активов кредитная организация занимала 241 место в банковской системе Российской Федерации ¹.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ², руководствуясь тем, что Банк "ФинТех":

- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;

- допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк "ФинТех" специализировался на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в сети Интернет. При этом кредитная организация неоднократно нарушала вводившиеся регулятором ограничения на осуществление отдельных видов операций.

В Банк "ФинТех" назначена временная администрация Банка России ³, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего ⁴ либо ликвидатора ⁵. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

------------------------------

¹ Согласно данным отчетности на 01.12.2020.

² Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

³ В соответствии с приказом Банка России от 11.12.2020 N ОД-2054.

⁴ В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

⁵ В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".