Проект федерального закона N 321728-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (внесен депутатом ГД А.Г. Аксаковым, сенатором РФ Н.А. Журавлевым) (принят в первом чтении 13.06.2023) (не действует)

Проект федерального закона N 321728-8
"О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Текст законопроекта размещен на сайте sozd.duma.gov.ru

Досье на проект федерального закона

См. пояснительную записку

    финансово-экономическое обоснование

    перечень законодательных актов для изменения

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3224; 2007, N 16, ст. 1831; 2009, N 23, 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 24, ст. 3367, N 27, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 27, 43, 44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196; N 53, ст. 8491; 2017, N 31, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 54, 66; N 18, ст. 2560, 2576; N 53, ст. 8491; 2019, N 12, ст. 1222, 1223; N 19, ст. 2315; N 27, ст. 3534, 3538; N 30, ст. 4152; N 31, ст. 4418, 4430; N 49, ст. 6953; N 51, ст. 7490; N 52, ст. 7798; 2020, N 9, ст. 1138; N 15, ст. 2239; N 29, ст. 4518; N 30, ст. 4738; N 31, ст. 5018; 2021, N 1, ст. 18, 75; N 9, ст. 1469; N 27, ст. 5061, 5094, 5171, 5183; N 47, ст. 7739; N 52, ст. 8982; 2022, N 1, ст. 52; N 16, ст. 2613; N 27, ст. 4620; N 29, ст. 5298) следующие изменения:

1) дополнить пунктом 1.5-11 следующего содержания:

"1.5-11. Кредитные организации вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной организации финансового рынка (далее - иностранная финансовая организация) проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах (далее - договор с иностранной финансовой организацией).

Центральный банк Российской Федерации вправе принять решение о запрете кредитной организации поручать иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

В случае получения решения Центрального банка Российской Федерации, указанного в абзаце втором настоящего пункта, кредитная организация обязана расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения такого решения.";

2) в пункте 1.6 цифры "1.5-6 -1.5-10" заменить цифрами "1.5-6 -1.5-11";

3) пункт 1.8 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Договор с иностранной финансовой организацией должен содержать условие о передаче иностранной организацией кредитной организации в полном объеме сведений, полученных при проведении идентификации и (или) обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, меры ответственности иностранной финансовой организации за предоставление недостоверной информации по результатам проведенной идентификации и (или) обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, а также условие о расторжении договора с иностранной организацией в одностороннем порядке в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации.";

4) в пункте 5:

а) абзац восьмой после слов "созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации," дополнить словами "или иностранному юридическому лицу";

б) дополнить новым абзацем десятым следующего содержания:

"Кредитная организация вправе открыть счет (вклад) клиенту без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента в случае, если идентификация такого клиента была проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 настоящей статьи.";

в) абзац десятый считать абзацем одиннадцатым и в нем после слов "открывать банковский счет (вклад)" дополнить словами "физическому лицу без личного присутствия,", после слов "абзаца восьмого" дополнить словами "и абзацем десятым", после слов "если данное" дополнить словами "физическое лицо,";

г) абзацы одиннадцатый - четырнадцатый считать соответственно абзацами двенадцатым - пятнадцатым.

Президент Российской Федерации