Пояснительная записка к проекту федерального закона N 451230-8 "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" (не действует)

Пояснительная записка
к проекту федерального закона N 451230-8 "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате"

Проект федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" (в части расширения перечня условий совершения исполнительной надписи, а также уточнения правил удостоверения медиативных соглашений) (далее - проект федерального закона) направлен на создание дополнительных условий для предотвращения использования института нотариата в подозрительных операциях по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В настоящее время положения Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. N 4462-1 (далее - Основы) предусматривают, что в случае совершения исполнительной надписи о взыскании задолженности по нотариально удостоверенному договору займа, стороной которого является иностранный гражданин или юридическое лицо, нотариусу предоставляется выданный кредитной организацией документ, подтверждающий передачу (перечисление) заемщику денежных средств (статья 91.1 Основ).

Вместе с тем выявляются случаи подозрительных операций по исполнительным надписям о взыскании задолженности по нотариально удостоверенному договору, когда стороной такого договора является гражданин Российской Федерации или российское юридическое лицо. В связи с этим предлагается распространить правило о предоставлении нотариусу выданного кредитной организацией документа, подтверждающего передачу (перечисление) заемщику денежных средств, на все случаи обращения за совершением исполнительных надписей.

В целях исключения возможности представления нотариусу поддельных документов, подтверждающих передачу (перечисление) заемщику денежных средств, проектом федерального закона предложен механизм проверки действительности выданного кредитной организацией документа, подтверждающего передачу (перечисление) заемщику денежных средств, путем подтверждения или неподтверждения кредитной организацией факта выдачи проверяемого документа в электронном виде посредством дополнения статей 59.1 и 91.1 Основ.

Положения проекта федерального закона предусматривают возможность проверки документов, подтверждающих передачу (перечисление) заемщику денежных средств кредитной организацией, которая реорганизована или ликвидирована. Так, согласно статье 40.1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Федеральный закон N 395-1) кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. В соответствии со статьей 58 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае реорганизации кредитной организации ее права и обязанности переходят к правопреемнику, в том числе обязанность по хранению баз данных.

Таким образом, в случае реорганизации кредитной организации ее правопреемник будет обязан проверить факт выдачи такого документа по запросу нотариуса.

В случае ликвидации кредитной организации соответствующая проверка проводится ликвидатором или ликвидационной комиссией, которые осуществляют свою деятельность по месту нахождения соответствующей кредитной организации. Согласно статье 23.4 Федерального закона N 395-1 ликвидация кредитной организации занимает до 12 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации, однако указанный срок может быть продлен и на практике добровольная ликвидация занимает полтора, а принудительная - три года.

Срок вступления федерального закона в силу по истечении 180 дней со дня его официального опубликования, установленный в статье 2 проекта федерального закона, обусловлен необходимостью проведения технических доработок информационных систем кредитных организаций.

Проект федерального закона соответствует положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, а также положениям иных международных договоров Российской Федерации.

Реализация проекта федерального закона не потребует дополнительных расходов федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.

Реализация положений, предусмотренных проектом федерального закона, не повлечет социально-экономических, финансовых и иных последствий, в том числе для субъектов предпринимательской и иной экономической деятельности, а также не повлияет на достижение целей государственных программ Российской Федерации.

В проекте федерального закона отсутствуют требования, которые связаны с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности и оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора), муниципального контроля, привлечения к административной ответственности, предоставления лицензий и иных разрешений, аккредитации, оценки соответствия продукции, иных форм оценки и экспертизы.

Финансово-экономическое обоснование
к проекту федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате"

Реализация положений, предусмотренных проектом федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате", не потребует выделения дополнительных бюджетных ассигнований из соответствующих бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

Перечень
федеральных законов, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате"

Принятие Федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" не потребует признания утратившими силу, приостановления, изменения или принятия иных федеральных законов.

Перечень
нормативных правовых актов Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате"

Принятие Федерального закона "О внесении изменений в статьи 59.1 и 91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" потребует издания Центральным банком Российской Федерации акта об утверждении состава сведений, содержащихся в запросе нотариуса о проверке документа, подтверждающего перечисление займодавцем заемщику денежных средств (далее - запрос нотариуса), и формы ответа на такой запрос.

Цель - повышение эффективности мер, направленных на предотвращение использования института нотариата в подозрительных операциях по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Содержание правового регулирования - регламентация состава сведений, содержащихся в запросе нотариуса и формы ответа на него.

Срок подготовки - в течение шести месяцев со дня принятия Федерального закона.

Головной исполнитель - Центральный банк Российской Федерации.

Соисполнитель - Федеральная нотариальная палата.