Статья 6

Статья 6

Внести в Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2019, N 31, ст. 4430) следующие изменения:

1) в статью 4.1-1:

а) в части 1:

в абзаце первом слова "в микрофинансовой компании" заменить словами "в микрофинансовой организации";

в пункте 1:

слова "(за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения)" исключить;

дополнить словами "(за исключением оснований для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, предусмотренных пунктами 13 и 30 настоящей части)";

в пункте 2 слова "(за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения)" исключить;

пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) наличие установленного Банком России факта неисполнения лицом, осуществлявшим функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена совета директоров (наблюдательного совета) или члена коллегиального исполнительного органа либо являвшимся учредителем (акционером, участником) кредитной организации или некредитной финансовой организации (далее при совместном упоминании - финансовая организация), организации, являющейся лицом, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, обязанностей, возложенных на него Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, организации, являющейся лицом, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации, организации, являющейся лицом, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры;";

в пункте 4 слова "либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"," заменить словами "или иного юридического лица в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)";

в пункте 7 после слова "банкротом" дополнить словами ", либо права владения более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, или 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации (в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации) (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким нравом), которая была признана арбитражным судом банкротом";

пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8) предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, к финансовой организации, бюро кредитных историй, кредитного рейтингового агентства, в которой (котором) лицо осуществляло функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета), главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, руководителя или главного бухгалтера филиала, а также должностного лица, ответственного за реализацию системы управления рисками (руководителя службы управления рисками), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, требования о замене указанного лица на основании статей 74, 76.9-3, 76.9-13 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";";

в пункте 9 слова "руководителя службы управления рисками" заменить словами "должностного лица, ответственного за реализацию системы управления рисками (руководителя службы управления рисками)";

пункты 11 и 12 изложить в следующей редакции:

"11) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета), главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, , руководителя или главного бухгалтера филиала, а также должностного лица, ответственного за реализацию системы управления рисками (руководителя службы управления рисками), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в финансовой организации, бюро кредитных историй, кредитном рейтинговом агентстве, саморегулируемой организации на финансовом рынке, субъекте национальной платежной системы в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) у указанной организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности организации, либо дню исключения указанной организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности организации, либо дня исключения указанной организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо исключению финансовой организации из соответствующего реестра);

12) назначение в отношении лица административного наказания в соответствии со статьями 14.12, 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (за исключением назначения административного наказания в виде предупреждения), если на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек трехлетний срок со дня истечения срока, в течение которого лицо считается подвергнутым указанному административному наказанию;";

в пункте 13 слова "со дня вступления в силу судебного акта" заменить словами "с момента погашения или снятия судимости за совершение данного преступления";

пункт 14 изложить в следующей редакции:

"14) наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) финансовой организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление операций, соответствующих виду деятельности организации, или которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, либо права владения более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, или 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) указанной организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом), у которой лицензия была отозвана (аннулирована) либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение двенадцати месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии (дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра), за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии или исключению из соответствующего реестра. Таким доказательством для лица, являвшегося членом совета директоров (наблюдательного совета) или членом коллегиального исполнительного органа, является то, что он голосовал против решения совета директоров (наблюдательного совета) или коллегиального исполнительного органа финансовой организации, или, действуя добросовестно, не принимал участия в голосовании, которое могло повлечь указанные отзыв (аннулирование) лицензии либо исключение из соответствующего реестра, и направил информацию об этом в Банк России. Такая информация направляется в Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) или коллегиальным исполнительным органом финансовой организации соответствующего решения;";

пункт 15 признать утратившим силу;

пункт 16 изложить в следующей редакции:

"16) назначение в отношении лица в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях административного наказания в виде дисквалификации, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым указанному административному наказанию (за исключением назначения административного наказания в виде дисквалификации по основаниям для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, предусмотренным пунктами 12 и 32 настоящей части);";

в пункте 17 слова "руководителя службы управления рисками" заменить словами "должностного лица, ответственного за реализацию системы управления рисками (руководителя службы " управления рисками)";

пункт 18 изложить в следующей редакции:

"наличие факта расторжения с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 5 - 7.1, 9 - 11 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, факта расторжения служебного контракта по инициативе представителя нанимателя в случаях, предусмотренных пунктами 1.1 - 7 части 1 статьи 37 Федерального закона от 27 июля 2004 года N 79-ФЗ "О государственной гражданской службе Российской Федерации", если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек трехлетний срок со дня расторжения такого трудового договора;";

пункт 19 изложить в следующей редакции:

"19) предоставление лицом в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации и (или) иным требованиям, установленным в соответствии с федеральными законами, регулирующими деятельность финансовых организаций, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, саморегулируемых организаций на финансовом рынке, субъектов национальной платежной системы, и (или) о соблюдении ограничений, установленных указанными федеральными законами в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, лицах, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, саморегулируемых организациях на финансовом рынке, субъектах национальной платежной системы, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение Банка России, для принятия которого представлялись указанные сведения;";

в пункте 20 слово "существенно" исключить;

в пункте 21 слова "признание судом в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, лица виновным в причинении убытков какому-либо юридическому лицу при исполнении им" заменить словами "наличие в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, вступившего в силу решения суда о взыскании с лица убытков в пользу организации, причиненных при исполнении данным лицом";

в пункте 22 после слова "и" дополнить словом "(или)";

пункт 23 изложить в следующей редакции:

"23) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) единоличного исполнительного органа финансовой организации в период совершения такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством Российской Федерации к неправомерному использованию инсайдерской информации и (или) манипулированию рынком, в случае неоднократного в течение одного года применения к такой организации мер за осуществление указанных действий, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня применения последней из указанных мер;";

в пункте 25 слово "пяти" заменить словом "трех";

дополнить пунктами 26 - 34 следующего содержания:

"26) наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, информации о данном лице в предусмотренном Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;

27) наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества данного лица, принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма;

28) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) должностного лица, ответственного за реализацию внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и (или) манипулированию рынком в финансовой организации, в период совершения такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством Российской Федерации к неправомерному использованию инсайдерской информации и (или) манипулированию рынком, за которые в отношении такой организации применены меры за осуществление данных действий, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня применения указанной меры;

29) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1, статьей 14.56 или 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, не истек трехлетний срок со дня истечения срока, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию, назначенному за совершение указанного правонарушения;

30) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за совершение преступления, предусмотренного статьей 171.5 или 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, не истек пятилетний срок с момента погашения или снятия судимости за совершение указанного преступления;

31) наличие в течение двух лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, факта неисполнения данным лицом предусмотренного статьей 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 32.10 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", статьей 7 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", статьей 38.2 Федерального закона "Об инвестиционных фондах" или статьей 4.4 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" предписания Банка России в связи с выявлением в отношении акционера (участника) неудовлетворительного финансового положения, и (или) наличие в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании его кандидатуры, факта неисполнения данным лицом предусмотренного статьей 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 32.10 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", статьей 7 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", статьей 38.2 Федерального закона "Об инвестиционных фондах" или статьей 4.4 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" предписания Банка России в связи с выявлением в отношении акционера (участника) неудовлетворительной деловой репутации;

32) назначение в отношении лица административного наказания в соответствии с частью 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению Банком России проверок в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо за неисполнение предписаний, выносимых Банком России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек трехлетний срок со дня истечения срока, в течение которого лицо считается подвергнутым указанному административному наказанию;

33) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, его заместителя, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в течение 6 месяцев, предшествовавших дню назначения в отношении данной организации административного наказания на основании части 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за воспрепятствование проведению Банком России проверок в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо за неисполнение предписаний, выносимых Банком России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в законную силу постановления о назначении указанного административного наказания;

34) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) заместителя единоличного исполнительного органа финансовой организации, лица, оказывающего профессиональные услуги на финансовом рынке, субъекта национальной платежной системы, на которого возложены полномочия по обеспечению информационной безопасности, в том числе по обнаружению, предупреждению и ликвидации последствий компьютерных атак, и реагированию на компьютерные инциденты, в период совершения данной финансовой организацией, лицом, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, субъектом национальной платежной системы нарушений требований федеральных законов и нормативных актов Банка России к обеспечению защиты информации, которые повлекли незаконное распространение сведений, содержащих персональные данные и (или) банковскую тайну (иную охраняемую законом тайну), и создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), и (или) клиентов финансовой организации, лица, оказывающего профессиональные услуги на финансовом рынке, субъекта национальной платежной системы за которые к такой организации неоднократно (два и более раза) в течение одного года применены меры, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня последнего применения указанных мер.";

б) в части 2 слова "в микрофинансовой компании" заменить словами "в микрофинансовой организации";

в) в части 8.1 после слова "компании" дополнить словами ", специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрокредитной компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

г) в части 10 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

д) в части 11 слова "выявления микрофинансовой организацией" заменить словами "выявления Банком России";

е) в части 12 слова "либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации" заменить словами "или иного юридического лица либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации или иного юридического лица";

ж) в части 13 слова "других финансовых организациях, являющихся кредитными организациями, иностранными банками, страховыми организациями, иностранными страховыми организациями, имеющими право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации, клиринговыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли на товарных и (или) финансовых рынках, акционерными инвестиционными фондами, специализированными депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, управляющими компаниями, микрофинансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)." заменить словами "другой организации, являющейся кредитной организацией, иностранным банком, некредитной финансовой организацией, иностранной финансовой организацией, осуществляющей в соответствии с ее личным законом деятельность на финансовом рынке, лицом, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, иностранной организацией, оказывающей в соответствии с ее личным законом профессиональные услуги на финансовом рынке, субъектом национальной платежной системы, организации, занимающейся лизинговой деятельностью, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией или являющейся аффилированным лицом по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами).";

з) дополнить частью 14 следующего содержания:

"14. Передача полномочий единоличного исполнительного органа микрофинансовой организации юридическому лицу (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему) не допускается. Предоставление полномочий единоличного исполнительного органа микрофинансовой организации нескольким лицам, действующим совместно, либо образование в микрофинансовой организации нескольких единоличных исполнительных органов, действующих независимо друг от друга, не допускается.";

2) в пункте 4 части 1 статьи 6 слова "а также лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрокредитной компании" исключить.