Проект федерального закона N 625978-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 15.5 Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (внесен депутатами ГД A.Г. Аксаковым, К.М. Бахаревым, B.В. Куминым, А.Н. Свистуновым, В.С. Макаровым, Н.Г. Цедом, О.Д. Димовым, И.Н. Бабичем) (принят в первом чтении 25.09.2024)

Проект федерального закона N 625978-8
"О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 15.5 Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(вносится депутатами Государственной Думы A.Г. Аксаковым, К.М. Бахаревым, B.В. Куминым, А.Н. Свистуновым, В.С. Макаровым, Н.Г. Цедом, О.Д. Димовым, И.Н. Бабичем)

Статья 1

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001; 2016, N 1, ст. 27, 43, 44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196; 2017, N 31, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 54, 66; N 18, ст. 2560, 2576; N 53, ст. 8491; 2019, N 12, ст. 1222, 1223; N 27, ст. 3534, 3538; N 30, ст. 4152; N 31, ст. 4418, 4430; N 49, ст. 6953; N 51, ст. 7490; N 52, ст. 7798; 2020, N 9, ст. 1138; N 15, ст. 2239; N 29, ст. 4518; N 30, ст. 4738; N 31, ст. 5018; 2021, N 1, ст. 18, 75; N 9, ст. 1469; N 24, ст. 4183; N 27, ст. 5061, 5094, 5171, 5183; N 47, ст. 7739) следующие изменения:

1) абзац седьмой пункта 5 дополнить предложением следующего содержания: "Предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица также не применяется в случае, если клиент - физическое лицо при открытии счета эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" был идентифицирован в порядке и при соблюдении условий, предусмотренных пунктом 5.8-2 настоящей статьи, этой же кредитной организацией, за исключением случаев возникновения у кредитной организации в отношении данного клиента - физического лица или в отношении операции с денежными средствами данного клиента - физического лица подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.";

2) дополнить пунктом 5.8-2 следующего содержания:

"5.8-2. Кредитные организации вправе открывать клиентам - физическим лицам без личного присутствия счет эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" при одновременном соблюдении следующих условий:

клиент - физическое лицо был идентифицирован путем установления сведений о нем, определенных настоящим Федеральным законом, и подтверждения их достоверности с использованием надлежащим образом заверенных копий документов, или единой системы идентификации и аутентификации, или информации из информационных систем органов государственной власти, Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования;

клиент - физическое лицо, прошедший в установленном настоящим пунктом порядке идентификацию, подписал заявление об открытии счета эскроу и (или) договор счета эскроу усиленной квалифицированной электронной подписью или усиленной неквалифицированной электронной подписью, сертификат ключа проверки которой создан и используется в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, в установленном Правительством Российской Федерации порядке;

предусмотренных абзацами вторым - седьмым и девятым пункта 5.8 настоящей статьи в отношении клиента - физического лица.".

Статья 2

Часть 3 статьи 15.5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства, 2005, N 1, ст. 40; 2016, N 27, ст. 4237; 2018, N 28, ст. 4139, N 53, ст. 8404; 2019, N 26, ст. 3317; 2020, N 29, ст. 4512; 2022, N 1, ст. 16, ст. 45, N 12, ст. 1785) дополнить словами "в случае, если клиент идентифицирован уполномоченным банком при личном присутствии в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", клиент находится на обслуживании у уполномоченного банка и уполномоченным банком в отношении такого клиента обновляется информация в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".".

Статья 3

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Президент Российской Федерации