Статья 9. Требования к акционерам (участникам) оператора сервиса рассрочки

1. Акционером (участником) оператора сервиса рассрочки, владеющим более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, акционером (участником) оператора сервиса рассрочки, владеющим 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки и входящим в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки (далее при совместном упоминании - акционер (участник) оператора сервиса рассрочки), лицом, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, не может являться:

2. Акционер (участник) оператора сервиса рассрочки, лицо, осуществляющее контроль в отношении акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, должны соответствовать требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи, на протяжении всего периода владения, осуществления контроля. Оценка соответствия указанных лиц установленным частью 1 настоящей статьи требованиям осуществляется Банком России в установленном им порядке. В случае, если оценка соответствия осуществляется для иных целей помимо цели внесения сведений о юридическом лице в реестр операторов сервиса рассрочки, сроки, предусмотренные указанными в части 3 статьи 8 настоящего Федерального закона требованиями к деловой репутации, исчисляются по отношению ко дню, предшествующему дню получения Банком России документов для проведения оценки соответствия.

3. Оператор сервиса рассрочки обязан в письменной форме в порядке, установленном Банком России, уведомить Банк России о выявленных фактах несоответствия лиц, указанных в части 2 настоящей статьи, требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи.

4. В случае выявления Банком России факта несоответствия акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника) оператора сервиса рассрочки, требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке в тридцатидневный срок со дня выявления соответствующего факта направляет акционеру (участнику) оператора сервиса рассрочки, владеющему более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, и (или) лицу, осуществляющему контроль в отношении такого акционера (участника), предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об уменьшении участия акционера (участника) оператора сервиса рассрочки в уставном капитале оператора сервиса рассрочки до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) оператора сервиса рассрочки, либо предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционера (участника) оператора сервиса рассрочки.

5. В случае выявления Банком России факта несоответствия акционера (участника) оператора сервиса рассрочки, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке в тридцатидневный срок со дня выявления соответствующего факта направляет акционеру (участнику) оператора сервиса рассрочки, владеющему 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки и входящему в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений, или осуществлении таким лицом (иным лицом, входящим в состав данной группы лиц) действий, направленных на прекращение оснований, по которым такое лицо входит в состав данной группы лиц, или уменьшении долей участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале оператора сервиса рассрочки до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале оператора сервиса рассрочки не будет превышать 10 процентов акций (долей) оператора сервиса рассрочки.

6. В случае выявления Банком России факта несоответствия лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) оператора сервиса рассрочки, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке в тридцатидневный срок со дня выявления соответствующего факта направляет лицу, осуществляющему контроль в отношении акционера (участника) оператора сервиса рассрочки, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений, или осуществлении таким лицом действий, направленных на прекращение контроля в отношении указанного акционера (участника) оператора сервиса рассрочки, или уменьшении долей участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале оператора сервиса рассрочки до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале оператора сервиса рассрочки не будет превышать 10 процентов акций (долей) оператора сервиса рассрочки.

7. Копии указанного в частях 4-6 настоящей статьи предписания в установленном Банком России порядке направляются оператору сервиса рассрочки, а также иным лицам, перечень которых определяется Банком России. Оператор сервиса рассрочки не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязан довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке, установленном Банком России.

8. Указанные в частях 4-6 настоящей статьи лица обязаны исполнить предписание в установленный им срок и не позднее пяти дней со дня исполнения предписания уведомить об этом оператора сервиса рассрочки и Банк России в порядке, установленном Банком России. Перечень прилагаемых к уведомлению документов, их формы и (или) требования, которым должны соответствовать такие документы, устанавливаются Банком России.

9. Предписание подлежит отмене Банком России в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Банка России об отмене предписания в установленном Банком России порядке направляется лицам, получившим предписание. Копии акта Банка России об отмене предписания в установленном Банком России порядке направляются лицам, получившим копии предписания. Оператор сервиса рассрочки не позднее дня, следующего за днем получения копии акта Банка России об отмене предписания, обязан довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о ее получении в порядке, установленном Банком России. Форма предписания и форма акта Банка России об отмене предписания устанавливаются Банком России.

10. Датой получения предусмотренного частями 4-6 настоящей статьи предписания лицом, которому оно направлено, считается день:

получения физическим или юридическим лицом либо их уполномоченным на получение корреспонденции лицом (в том числе уполномоченным лицом филиала или представительства юридического лица, включая иностранное юридическое лицо) заказного почтового отправления с уведомлением о вручении (с уведомлением о получении);

вручения непосредственно физическому лицу (уполномоченному им лицу) или лицу, уполномоченному выступать от имени юридического лица, в Банке России при условии подтверждения (подписью или иным способом) факта и даты получения этого предписания, в Банке России;

определяемый как день, в который соответствующий электронный документ считается полученным через личный кабинет в соответствии с порядком, установленным на основании частей первой, третьей и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Лицо также считается получившим предписание в следующих случаях и в следующие даты:

в день подписания акта об отказе в получении предписания лицом, которому направлено предписание (его представителем), и Банком России либо в день проставления на предписании уполномоченным должностным лицом Банка России отметки об отказе лица, которому направлено предписание (его представителя), от его получения;

в день окончания срока хранения почтового отправления в организации почтовой связи в случае, если лицо, которому направлено предписание (его представитель), не явилось за получением почтового отправления, содержащего предписание Банка России в отношении указанного лица, с учетом почтового извещения (при наличии соответствующей информации, полученной Банком России от организации почтовой связи);

в день получения Банком России от организации почтовой связи сведений о том, что почтовое отправление с предписанием не вручено физическому или юридическому лицу в связи с его отсутствием.

11. В случае неисполнения предписания указанными в частях 4-6 настоящей статьи лицами Банк России вправе в судебном порядке требовать:

12. Со дня, следующего за днем получения оператором сервиса рассрочки копии предписания, указанного в части 4 настоящей статьи, и до дня получения оператором сервиса рассрочки копии акта Банка России об отмене предписания акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, имеет право голоса только по акциям (долям) оператора сервиса рассрочки в количестве, не превышающем 10 процентов акций (долей), составляющих уставный капитал оператора сервиса рассрочки. При этом остальные акции (доли), принадлежащие этому лицу, голосующими не являются и при определении кворума общего собрания акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки не учитываются.

13. Со дня, следующего за днем получения оператором сервиса рассрочки копии предписания, указанного в части 5 настоящей статьи, и до дня получения оператором сервиса рассрочки копии акта Банка России об отмене предписания акционеры (участники) оператора сервиса рассрочки, входящие в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, в которую наряду с ними входит получивший данное предписание акционер (участник), владеющий 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) оператора сервиса рассрочки, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) оператора сервиса рассрочки. При этом каждый из указанных акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) оператора сервиса рассрочки. Порядок определения количества акций (долей) оператора сервиса рассрочки, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается нормативным актом Банка России.

14. Со дня, следующего за днем получения оператором сервиса рассрочки копии предписания, указанного в части 6 настоящей статьи, и до дня получения оператором сервиса рассрочки копии акта Банка России об отмене предписания акционеры (участники) оператора сервиса рассрочки, входящие в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, в которую наряду с ними входит находящийся под контролем получившего данное предписание лица акционер (участник), владеющий 10 и менее процентами акций (долей) оператора сервиса рассрочки, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) оператора сервиса рассрочки, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) оператора сервиса рассрочки. При этом каждый из указанных акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) оператора сервиса рассрочки. Порядок определения количества акций (долей) оператора сервиса рассрочки, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается нормативным актом Банка России. Остальные акции (доли) оператора сервиса рассрочки, принадлежащие этому лицу, голосующими не являются и при определении кворума общего собрания акционеров (участников) не учитываются.

15. Со дня, следующего за днем получения оператором сервиса рассрочки копии предписания, указанного в части 4 настоящей статьи, и до дня получения оператором сервиса рассрочки копии акта Банка России об отмене предписания акционер (участник) оператора сервиса рассрочки, контроль в отношении которого осуществляет получившее такое предписание лицо, имеет право голоса только по акциям (долям) оператора сервиса рассрочки, количество которых не превышает 10 процентов акций (долей) оператора сервиса рассрочки.

16. Установленные частями 12-15 настоящей статьи ограничения не распространяются на случаи, если общее собрание акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки проведено в день получения оператором сервиса рассрочки копии предписания или ранее указанного дня. Банк России в течение одного года со дня направления предписания, указанного в частях 4 - 6 настоящей статьи, вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, принятые с нарушением ограничений, установленных частями 12-15 настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в частях 12 - 15 настоящей статьи, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки.

17. Акционер (участник) оператора сервиса рассрочки, лицо, осуществляющее контроль в отношении таких акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, вправе обжаловать признание их не соответствующими требованиям к деловой репутации, предусмотренным частью 3 статьи 8 настоящего Федерального закона, в комиссию Банка России в соответствии со статьей 60.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

18. В течение пяти рабочих дней со дня принятия комиссией Банка России решения об удовлетворении указанной в части 17 настоящей статьи жалобы Банк России принимает решение об отмене предписания Банка России, если указанное предписание основано исключительно на признании лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, предусмотренным частью 3 статьи 8 настоящего Федерального закона. О принятом Банком России в соответствии с настоящей частью решении об отмене предписания Банк России не позднее одного рабочего дня, следующего за днем его принятия, направляет сообщение в письменной форме указанному лицу и соответствующему оператору сервиса рассрочки.

19. Акционер (участник) оператора сервиса рассрочки, лицо, осуществляющее контроль в отношении таких акционеров (участников) оператора сервиса рассрочки, вправе обжаловать признание их не соответствующими требованиям к деловой репутации, предусмотренным частью 3 статьи 8 настоящего Федерального закона, и последующие связанные с таким признанием предписания и решения Банка России в судебном порядке только после обжалования их в соответствии со статьей 60.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

20. Оператор сервиса рассрочки обязан соблюдать порядок представления в Банк России и (или) раскрытия информации о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится. Порядок, сроки представления в Банк России и (или) раскрытия указанной информации, а также ее форма устанавливаются Банком России.

21. Банк России вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе от операторов сервиса рассрочки, федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц информацию о лицах, указанных в части 1 настоящей статьи, необходимую для оценки их соответствия требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи, и содержащую в том числе персональные данные (за исключением информации, на распространение или выдачу которой наложен запрет в соответствии с законодательством Российской Федерации), а также вправе в установленном им порядке осуществлять обработку персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" и проводить проверку достоверности представленной информации.