Проект федерального закона N 118994-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации" (внесен депутатом ГД А.Г. Аксаковым, сенатором РФ Н.А. Журавлевым) (принят в первом чтении 27.09.2022) (не действует)

Проект федерального закона N 118994-8
"О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации"

Текст законопроекта размещен на сайте sozd.duma.gov.ru

Досье на проект федерального закона

См. пояснительную записку

    финансово-экономическое обоснование

    перечень законодательных актов для изменения

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001; 2016, N 1, ст. 27, 43, 44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196; 2017, N 31, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 54, 66; N 18, ст. 2560, 2576; N 53, ст. 8491; 2019, N 12, ст. 1222, 1223; N 27, ст. 3534, 3538; N 30, ст. 4152; N 31, ст. 4418, 4430; N 49, ст. 6953; N 51, ст. 7490; 2020, N 9, ст. 1138; N 15, ст. 2239; N 29, ст. 4518; N 30, ст. 4738ст. 4738; N 31, ст. 5018; 2021, N 1, ст. 18, 75; N 9, ст. 1469; N 24, ст. 4183; N 27, ст. 5061, 5094, 5171, 5183) следующие изменения:

1) в пункте 1:

а) в абзаце первом подпункта 1 цифры "1.4-4 - 1.4-6" заменить цифрами "1.4-4 - 1.4-7";

б) подпункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) предоставлять в уполномоченный орган по его запросу в объеме, установленном Правительством Российской Федерации, имеющиеся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях (сделках) клиентов, сведения, полученные при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или при проведении упрощенной идентификации, иную информацию, полученную в результате реализации положений настоящего Федерального закона и принятых на его основе нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России.

Порядок направления уполномоченным органом запросов для получения информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, получения таких запросов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и сроки представления в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, запрашиваемой информации определяются Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Информация, указанная в абзаце первом настоящего подпункта, предоставляется организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организаций, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации;";

2) пункт 1.1-1 изложить в следующей редакции:

"1.1-1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по иным договорам страхования - 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).";

3) дополнить пунктом 1.4-7 следующего содержания:

"1.4-7. Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

В случае, когда идентификация выгодоприобретателя в соответствии с первым абзацем настоящего пункта не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют сведения о выгодоприобретателе, известные при заключении договора страхования в пользу третьего лица (без проверки их достоверности).

Выгодоприобретатель по договору, заключенному в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с первым абзацем настоящего пункта, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.";

4) пункт 1.12-2 дополнить словами ", в отношении которых положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяются, если сумма страховой премии не превышает 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей".

Президент Российской Федерации