Статья 11. О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Статья 11. О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Внести Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, ...) следующие изменения:

1) статью 4 изложить в следующей редакции:

"Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг

В целях настоящего Федерального закона финансовая группа, доля банковской деятельности в финансовой деятельности которой, определенная на основе методики, установленной Банком России, составляет более 50 процентов, признается банковской группой, за исключением случаев, когда в состав финансовой группы входят кредитные организации, осуществляющие деятельность центрального контрагента и (или) центрального депозитария.

В целях настоящего Федерального закона финансовый холдинг, доля банковской деятельности в финансовой деятельности которого, определенная на основе методики, установленной Банком России, составляет более 50 процентов, признается банковским холдингом, за исключением случаев, когда в состав финансового холдинга входят кредитные организации, осуществляющие деятельность центрального контрагента и (или) центрального депозитария.

В целях настоящего Федерального закона доля банковской деятельности в финансовой деятельности финансовой группы (финансового холдинга) определяется на основе методики, установленной Банком России, как отношение величины активов и (или) доходов от банковской деятельности участников финансового холдинга и совокупной величины активов и (или) доходов кредитных и некредитных финансовых организаций - участников финансового холдинга. Банк России вправе в целях расчета доли банковской деятельности в финансовой деятельности определять перечень операций, относимых к банковской деятельности.

В целях настоящего Федерального закона головная организация финансовой группы, признанной в соответствии с частью первой настоящей статьи банковской группой, признается головной кредитной организацией банковской группы.

Понятия финансовой группы, финансового холдинга применяются в соответствии с Федеральным законом "О финансовых группах и финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Регулирование Федерального закона "О финансовых группах и финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" не распространяется на правоотношения, возникающие в связи с участием кредитных и некредитных финансовых организаций в банковских группах и банковских холдингах.

Контроль и значительное влияние для определения участников банковской группы (банковского холдинга) определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (далее - МСФО), признанными на территории Российской Федерации.

Банковская группа (банковский холдинг), входящая (входящий) в состав финансовой группы, банковской группы и (или) финансового холдинга, банковского холдинга, признается в целях настоящего Федерального закона банковской субгруппой (банковским субхолдингом).

Головная организация банковского холдинга для организации управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля за указанной деятельностью вправе создать управляющую компанию банковского холдинга и возложить на нее исполнение обязанностей, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга. Управляющей компанией банковского холдинга в целях настоящего Федерального закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого являются организация управления деятельностью участников банковского холдинга и контроль за указанной деятельностью. Головная организация банковского холдинга обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе касающимся ее реорганизации и ликвидации. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а также осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга уведомляют Банк России об образовании банковской группы (банковской субгруппы), банковского холдинга (банковского субхолдинга), о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях. Головная организация финансовой группы, головная организация финансового холдинга уведомляют Банк России об образовании банковской субгруппы, банковского субхолдинга. Порядок такого уведомления устанавливается Банком России.

В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков участия кредитных или иных организаций в финансовой группе, банковской группе Банк России направляет головной организации финансовой группы, головной кредитной организации банковской группы требование об исполнении ею положений, установленных настоящим Федеральным законом и Федеральным законом "О финансовых группах и финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в финансовом холдинге, банковском холдинге Банк России направляет головной организации финансового холдинга, банковского холдинга уведомление о неисполнении ею требований настоящего Федерального закона и Федерального закона "О финансовых группах и финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Головная организация финансовой группы, финансового холдинга, банковского холдинга, головная кредитная организация банковской группы, в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения требования (уведомления) Банка России, уведомляет Банк России об образовании финансовой группы, финансового холдинга, банковского холдинга, банковской группы либо направляет в Банк России информацию о причинах такого неуведомления.

В случае неисполнения головной организацией финансового холдинга, банковского холдинга требований настоящего Федерального закона, Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Федерального закона "О финансовых группах и финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" Банк России в установленном им порядке вправе ограничить проведение кредитной организацией - участником финансового холдинга, банковского холдинга операций с головной организацией финансового холдинга, банковского холдинга, участниками финансового холдинга, банковского холдинга на срок до шести месяцев либо ввести запрет на осуществление кредитной организацией - участником финансового холдинга, банковского холдинга отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, с головной организацией финансового холдинга, банковского холдинга, участниками финансового холдинга, банковского холдинга на срок до одного года.";

2) второй пункт части четвертой статьи 8 изложить в следующей редакции:

2) ежеквартально - промежуточную консолидированную финансовую отчетность, информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом. Вместе с промежуточной консолидированной финансовой отчетностью за первое полугодие раскрывается аудиторское заключение по ней либо иной документ, составляемый по результатам проверки указанной отчетности в соответствии со стандартами аудиторской деятельности. В случае, если проводилась проверка промежуточной консолидированной финансовой отчетности за первый квартал и (или) девять месяцев, указанная отчетность раскрывается вместе с аудиторским заключением по ней либо иным документом, составленным по результатам проверки указанной отчетности в соответствии со стандартами аудиторской деятельности.";

3) часть первую статьи 11.1-2 после слов "(головная кредитная организация банковской группы" дополнить словами ", головная организация банковской субгруппы";

4) часть вторую статьи 19 изложить в следующей редакции:

"В случае нарушения головной кредитной организацией банковской группы (банковской субгруппы) федеральных законов, нормативных актов или предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия отчетности банковской группы и аудиторского заключения по ней или частичного нераскрытия отчетности банковской группы и аудиторского заключения по ней (за исключением случаев, установленных федеральными законами), либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к головной кредитной организации банковской группы (банковской субгруппы) меры, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". В случае нарушения установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязательных нормативов для банковских групп Банк России вправе применять к головной кредитной организации банковской группы (банковской субгруппы) меры, предусмотренные указанным Федеральным законом.";

5) в части восьмой статьи 24 слова "вправе разрабатывать" заменить словами "разрабатывают и представляют в Банк России", дополнить словами ", за исключением случаев, когда в отношении кредитной организации - участника банковской группы осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Банка России или государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов".