Статья 2

Статья 2

Внести в Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 31, ст. 3992; N 45, ст. 5426; 2013, N 51, ст. 6683, 6695; 2015, N 29, ст. 4357; 2018, N 18, ст. 2560) следующие изменения:

1) в статье 2:

а) часть 1 изложить в следующей редакции:

"1. Ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам под залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.";

б) часть 2 изложить в следующей редакции:

"2. Ломбард не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся участниками (акционерами) ломбарда.";

в) в части 3 слова "20 часов" заменить словами "23 часов";

г) часть 4 после слов "краткосрочных займов гражданам" дополнить словами "под залог движимых вещей (движимого имущества), принадлежащих заемщику и предназначенных для личного потребления", после слов "хранения вещей" дополнить словами ", сдачи в аренду (субаренду) недвижимого имущества, принадлежащего ломбарду на праве собственности (аренды, субаренды), осуществления деятельности банковского платежного агента";

д) в части 8 слова "документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда" заменить словами "отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России,";

2) в наименовании статьи 2.2 слова "учредителям (участникам)" заменить словами "участникам (акционерам)";

3) в статье 2.3:

а) часть 2 изложить в следующей редакции:

"2. Регулирование деятельности и надзор за деятельностью ломбардов, за исключением деятельности по хранению вещей, сдачи в аренду (субаренду) недвижимого имущества, осуществляется Банком России.";

б) пункты 2-4 части 3 изложить в следующей редакции:

"2) ведет государственный реестр ломбардов в порядке, установленном настоящим Федеральным законом;

3) запрашивает и получает от ломбардов документы и информацию, необходимые для осуществления Банком России своих функций;

4) осуществляет в установленном им порядке надзор за соблюдением ломбардами требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, а также нормативными актами Банка России, за исключением требований к деятельности по хранению вещей, сдачи в аренду (субаренду) недвижимого имущества;";

в) в части 4:

пункт 3 признать утратившим силу;

пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4) проводит проверки соответствия деятельности ломбарда требованиям настоящего Федерального закона, других федеральных законов и нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России;";

в пункте 5 слова ", а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России" исключить;

пункт 6 признать утратившим силу;

4) дополнить статьями 2.5 - 2.8 следующего содержания:

"Статья 2.5. Ведение государственного реестра ломбардов

1. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

2. Ведение государственного реестра ломбардов осуществляется в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

3. Сведения, содержащиеся в государственном реестре ломбардов, являются открытыми и общедоступными.

Статья 2.6. Приобретение статуса ломбарда

1. Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

2. Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для ломбардов, со дня приобретения им статуса ломбарда.

3. Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов либо об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица (далее - заявитель) следующих документов и сведений:

1) заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов по форме, установленной нормативным актом Банка России;

2) копии учредительных документов юридического лица, заверенные уполномоченным лицом этого юридического лица;

3) копия решения об избрании (о назначении) органов управления юридического лица, действующих на день представления документов в Банк России, заверенная уполномоченным лицом этого юридического лица;

4) сведения об участниках (акционерах) юридического лица по форме, установленной нормативным актом Банка России;

5) выписка из реестра юридических лиц, ведение которого осуществляется уполномоченным органом страны, где учрежден участник (акционер) - иностранное юридическое лицо, или иной равный по юридической силе документ, подтверждающий правовой статус участника (акционера) - иностранного юридического лица (для заявителей с иностранными участниками (акционерами);

6) оригинал документа, подтверждающего уплату государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов;

7) копия правил внутреннего контроля, разработанных юридическим лицом в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), заверенная уполномоченным лицом этого юридического лица;

8) копия документа о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, заверенная уполномоченным лицом этого юридического лица.

4. Банк России при рассмотрении заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов вправе запросить в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств, сведения о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица.

5. Банк России вносит запись о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и направляет заявителю выписку из государственного реестра ломбардов, подтверждающую внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, в порядке и сроки, установленные нормативным актом Банка России. Требования к выписке из государственного реестра ломбардов устанавливаются нормативным актом Банка России.

6. Ломбард должен иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

7. Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем фирменном наименовании слово "ломбард" или слова и словосочетания, производные от слова "ломбард". Юридическое лицо, намеревающееся приобрести статус ломбарда, вправе использовать в своем фирменном наименовании слово "ломбард" в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации в качестве юридического лица либо со дня государственной регистрации изменений, связанных с наименованием юридического лица. В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего фирменного наименования слово "ломбард" в течение тридцати рабочих дней со дня исключения сведений о нем из государственного реестра ломбардов.

8. Юридическое лицо, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов, обязано информировать Банк России об изменениях адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица в течение десяти рабочих дней со дня изменения соответствующих сведений, а также об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в течение десяти рабочих дней со дня государственной регистрации этих изменений в установленном порядке.

Статья 2.7. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов

1. Основаниями для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов являются:

1) несоответствие документов, представленных в Банк России для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, требованиям настоящего Федерального закона, других федеральных законов и нормативных актов Банка России;

2) представление неполного комплекта предусмотренных настоящим Федеральным законом документов, необходимых для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, либо документов, содержащих недостоверную информацию;

3) исключение сведений о данном юридическом лице из государственного реестра ломбардов по основанию, предусмотренному частью 2 статьи 2.8 настоящего Федерального закона, в течение года, предшествующего дате подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов;

4) несоответствие органов управления юридического лица, а также лиц, имеющих право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц), самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) юридического лица, распоряжаться десятью процентами голосов и более, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал юридического лица, требованиям настоящего Федерального закона.

2. Решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов должно содержать мотивированное обоснование такого отказа с указанием всех оснований для отказа.

Банк России уведомляет заявителя о принятом в отношении него решении об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в порядке и сроки, установленные нормативным актом Банка России.

3. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов может быть обжалован в судебном порядке.

4. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов не является препятствием для повторной подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов. Повторная подача такого заявления и принятие по нему решения осуществляются в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Статья 2.8. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов

1. В случае внесения сведений в единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности юридического лица Банк России исключает сведения о данном юридическом лице из государственного реестра ломбардов.

2. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае:

1) неоднократного нарушения ломбардом, в течение года с момента выявления Банком России первого нарушения, настоящего Федерального закона, Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" и принимаемых на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные настоящим Федеральным законом;

2) неоднократного нарушения ломбардом, в течение года с момента выявления Банком России первого нарушения, требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьей 7.3 и статьей 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного в течение года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

3) если ломбард в течение года не заключил хотя бы один из следующих договоров: договор займа под залог движимых вещей или договор хранения вещей.

3. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов осуществляется Банком России также в случае подачи соответствующего заявления ломбарда в порядке, установленном нормативным актом Банка России. В случае поступления в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов Банк России принимает решение об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в течение сорока пяти календарных дней со дня получения соответствующего заявления.

4. Банк России отказывает в исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в соответствии с частью 3 настоящей статьи в случае наличия оснований для исключения сведений об этом юридическом лице из государственного реестра ломбардов, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

5. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов по иным основаниям, кроме оснований, указанных в частях 1 - 3 настоящей статьи, не допускается.

6. Информация об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов размещается этим юридическим лицом в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте юридического лица (при наличии), исключенного из государственного реестра ломбардов, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

7. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов может быть обжаловано в судебном порядке.

8. Юридическое лицо считается исключенным из государственного реестра ломбардов со дня принятия Банком России решения об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов либо со дня внесения сведений в единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности юридического лица.

9. В случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов юридическое лицо не вправе заключать с гражданами новые договоры займов под залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления. Все ранее заключенные таким юридическим лицом договоры сохраняют силу.";

5) в статье 7:

а) часть 3 дополнить предложением следующего содержания:

"Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.";

б) в части 4 слова "утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации" заменить словами "устанавливается нормативным актом Банка России";

6) в статье 13:

а) в части 2:

слова "публичных торгов" заменить словами "открытых торгов",

слова "тридцать тысяч рублей" заменить словами "триста тысяч рублей",

слова "Публичные торги", "Повторные торги" заменить словами "Открытые торги";

б) дополнить частью 6 следующего содержания:

"6. В случае исключения юридического лица из государственного реестра ломбардов реализация невостребованной вещи осуществляется в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.".