Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания РФ по финансовому рынку к решению Комитета от 25 ноября 2020 г. N 223/3 по проекту федерального закона N 1049109-7 "О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" (в части регулирования использования электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг) (внесен депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, И.Б. Дивинским, А.А. Гетта и другими, сенатором Российской Федерации Н.А. Журавлевым) (не действует)

Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания РФ по финансовому рынку к решению Комитета от 25 ноября 2020 г. N 223/3
по проекту федерального закона N 1049109-7 "О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" (в части регулирования использования электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг) (внесен депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, И.Б. Дивинским, А.А. Гетта и другими, сенатором Российской Федерации Н.А. Журавлевым)

Досье на проект федерального закона

Рассмотрев проект федерального закона N 1049109-7 "О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - законопроект), Комитет Государственной Думы по финансовому рынку (далее - Комитет) отмечает следующее.

Законопроектом предлагается распространить положения статьи 12 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", касающиеся регулирования операций резидентов в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, на операции, связанные с переводом денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг.

В частности, предлагается установить, что резиденты могут осуществлять операции, связанные с переводом денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, за исключением случаев оплаты на территории Российской Федерации товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности, а также операций, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности и договорами займа. При этом ограничения, связанные с оплатой на территории Российской Федерации товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности не касаются платежных карт, предоставленных иностранной платежной системой.

В случае, если за отчетный год в ходе переводов денежных средств без открытия банковского счета общая сумма средств, зачисленных на электронное средство платежа, предоставленное иностранным поставщиком платежных услуг, превысит сумму 600 000 рублей, резидент будет обязан предоставить налоговым органам соответствующий отчет.

Как следует из пояснительной записки, предлагаемые изменения повысят эффективность контрольных мероприятий за соблюдением валютного законодательства и будут способствовать минимизации рисков в сферах противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также информационной безопасности.

На основании вышеизложенного Комитет Государственной Думы по финансовому рынку поддерживает концепцию проекта федерального закона N 1049109-7 "О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" и рекомендует Государственной Думе принять его в первом чтении.

Председатель Комитета

А.Г. Аксаков