Статья 1

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" следующие изменения:

1) статью 4 дополнить пунктом 18.8 следующего содержания:

"18.8) осуществляет оценку уровня риска проведения клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением, кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и индивидуальными предпринимателями, зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций;"

2) дополнить статьей 9.1 следующего содержания:

"Статья 9.1. При осуществлении оценки уровня риска проведения клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением, кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и индивидуальными предпринимателями, зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций Центральный банк Российской Федерации относит каждое юридическое лицо и индивидуального предпринимателя к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от уровня риска:

низкий уровень риска проведения подозрительных операций;

средний уровень риска проведения подозрительных операций,

высокий уровень риска проведения подозрительных операций.

Центральный банк Российской Федерации относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска вовлеченности в проведение подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

Указанные в части второй настоящей статьи критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, об операциях по их счетам в кредитных организациях, об учредителях и руководителях, об аффилированности с иными юридическим лицами и (или) индивидуальными предпринимателями, осуществляющими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), а также информации, поступающей от федеральных органов исполнительной власти и иной информации.

Используемое в настоящем пункте понятие "подозрительная операция" применяется в том значении, в каком оно используется в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

3) часть вторую статьи 18 после слов "по которым обеспечены ипотекой" дополнить словами "определения критериев отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска проведения подозрительных операций".