Статья 2

Статья 2

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следующие изменения:

1) в части первой статьи 3:

а) в абзаце 10 после слов "бенефициарных владельцев," дополнить словами "по оценке и снижению рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма,";

б) дополнить абзацем следующего содержания:

"подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в преступных целях, в том числе в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее - подозрительные операции)";

2) в абзаце четвертом статьи 4 слова "об отказе в выполнении распоряжения клиента в совершении операций" заменить словами "об отказе в совершении операции", после слов "о расторжении договора банковского счета (вклада)" дополнить словами ", о применении мер, предусмотренных пунктами 4 и 7 статьи 7.7 настоящего Федерального закона", после слов "по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом" дополнить словами ", об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска проведения подозрительных операций";

3) в статье 7:

а) в подпункте 1.1 пункта 1 слова "с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма" заменить словами "с учетом степени (уровня) риска проведения клиентами подозрительных операций";

б) пункт 1 дополнить подпунктами 3.1 и 3.2 следующего содержания:

"3.1) при осуществлении внутреннего контроля оценивать степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций, в том числе с учетом характера и видов его деятельности, характера используемых им продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а кредитные организации также относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от уровня риска:

низкий уровень риска проведения подозрительных операций;

средний уровень риска проведения подозрительных операций,

высокий уровень риска проведения подозрительных операций.

Порядок организации и осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом уровня риска проведения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи.

3.2) принимать в соответствии правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 3.1 пункта 1 настоящей статьи рисков проведения клиентами подозрительных операций.";

в) в абзаце тринадцатом пункта 2 слова "от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма" заменить словами "от степени (уровня) риска проведения клиентом подозрительных операций";

г) в пункте 3 после слов "операции осуществляются" дополнить словам и "в преступных целях, в том числе в целях";

д) в пункте 5.2:

в абзаце втором после слов "за исключением клиента - физического лица" дополнить словами ", а также юридического лица или индивидуального предпринимателя, который отнесен кредитной организацией к группе низкого уровня риска проведения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации";

в абзаце третьем после слов "банковского счета (вклада) с клиентом" дополнить словами "(за исключением клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, который отнесен кредитной организацией к группе низкого уровня риска проведения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации)", слова "об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 настоящей статьи" заменить словами "об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента по основаниям, указанным в пункте 11 настоящей статьи";

е) в пункте 10:

в абзаце первом слова "распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено" заменить словами "операция должна быть совершена";

в абзаце пятом слова "по распоряжению клиента" исключить;

ж) в пункте 11:

в абзаце первом слова "вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции" заменить словами "вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента (за исключением клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя в случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 7.7 настоящего Федерального закона)";

в абзаце втором слова "в выполнении распоряжения клиента о совершении операции" заменить словами "в совершении операции";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Кредитная организация обязана отказать в совершении операции с денежными средствами в случаях, предусмотренных настоящей статьей, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств, предусмотренной Федеральным законом "О национальной платежной системе".";

з) в пункте 12 слова "отказ от выполнения операций" заменить словами "отказ от совершения операций";

и) в абзацах первом и втором пункта 13.3 слова "при определении степени (уровня) риска совершения клиентом . операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма" заменить словами "при определении степени (уровня) риска проведения клиентом подозрительных операций";

к) в пункте 13.5:

после абзаца первого дополнить новым абзацем следующего содержания:

"В состав указанной в абзаце первом настоящего пункта межведомственной комиссии входят Центральный банк Российской Федерации и уполномоченный орган. Рассмотрение межведомственной о комиссией заявлений, предусмотренных статьей 7.8 настоящего Федерального закона, осуществляется с участием федерального органа исполнительной власти, осуществляющего в соответствии с законодательством Российской Федерации функции по контролю и надзору в области таможенного дела, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о налогах и сборах, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере анализа и прогнозирования социально-экономического развития, развития предпринимательской деятельности, в том числе среднего и малого бизнеса, защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, включая союзы и ассоциации кредитных организаций.";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Требования к заявлениям, предусмотренным настоящей статьей и статьей 7.8 настоящего Федерального закона, порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, и порядок принятия решения по результатам такого рассмотрения устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. При этом общий срок рассмотрения межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных настоящей статьей и статьей 7.8 Федерального закона, документов и (или) сведений, представленных заявителем, не может превышать двадцать рабочих дней со дня обращения заявителя. Порядок информационного взаимодействия Центрального банка Российской Федерации, уполномоченного органа, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего в соответствии с законодательством Российской Федерации функции по контролю и надзору в области таможенного дела, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о налогах и сборах, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере анализа и прогнозирования социально-экономического развития, развития предпринимательской деятельности, в том числе среднего и малого бизнеса, защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, включая союзы и ассоциации кредитных организаций, при рассмотрении межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных статьей 7.8 настоящего Федерального закона, документов и (или) сведений, представленных заявителем, устанавливается заключенным между ними многосторонним регламентом.";

4) в статье 7.1:

а) пункт 1 после слов "установления иной информации о клиенте," дополнить словами "оценки степени (уровня) риска проведения клиентом подозрительных операций, принятия мер по снижению рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма,", слова "подпунктами 1, 1.1, 2" заменить словами "подпунктами 1, 1.1, 2, 3.1, 3.2";

б) абзац первый пункта 2 после слов "операции осуществляются или могут быть осуществлены" дополнить словами "в преступных целях, в том числе";

5) в пункте 3 статьи 7.3 слова "присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма" заменить словами "присвоена высокая степень (уровень) риска проведения подозрительных операций";

6) в пункте 8 статьи 7.5:

в абзаце первом слова "распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено" заменить словами "операция должна быть совершена";

в абзаце третьем слова "по распоряжению клиента" исключить;

7) дополнить статьями 7.6, 7.7 и 7.8 следующего содержания:

"Статья 7.6. Информирование о группах риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций

1. Кредитные организации в целях определения Центральным банком Российской Федерации критериев отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска проведения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации информацию о клиентах - юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, и присвоенных им идентификационных номерах налогоплательщика в порядке и сроки, установленные Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, а также в форматах в соответствии с правилами составления информации, установленными Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и размещенными на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети "Интернет".

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска проведения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в сроки и объеме, установленные Центральным банком Российской Федерации, и в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на его официальном сайте в сети "Интернет", а до уполномоченного органа - в порядке, сроки, объеме и форматах в соответствии с соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

2. Кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи:

вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска проведения клиентом подозрительных операций, информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска проведения подозрительных операций, в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, находящихся на обслуживании (далее - кредитные организации, оценивающие степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций с использованием информации Центрального банка Российской Федерации);

учитывают информацию Центрального банка Российской Федерации в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся стороной по операции (сделке), совершаемой клиентом, независимо от того, в какой кредитной организации такое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель находится на обслуживании.

Статья 7.7. Права и обязанности кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов в зависимости от групп риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций с учетом и при использовании информации Центрального банка Российской Федерации

1. Порядок организации и осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом уровня риска проведения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями, оценивающими степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций с использованием информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 статьи 7 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей и статьей 7.8 настоящего Федерального закона.

2. При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация в отношении клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией к группе низкого уровня проведения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации:

не вправе отказать в осуществлении перевода денежных средств на счет (вклад, депозит), открытый в банке на территории Российской Федерации юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен данной кредитной организацией или Центральным банком Российской Федерации (в случае если такое лицо находится на обслуживании в другой кредитной организации) к группе низкого уровня риска проведения подозрительных операций.

3. При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация в отношении клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией к группе среднего или высокого уровня риска проведения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации, вправе осуществлять действия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 5.2, а также пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона.

4. При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, оценивающая степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций с использованием информации Центрального банка Российской Федерации, в отношении клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Центральным банком Российской Федерации к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций обязана:

отказать в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

отказать в выдаче остатка денежных средств на счете либо его перечислении на другой счет клиента или на счет третьего лица при расторжении договора банковского счета (вклада) по инициативе клиента, за исключением случаев, предусмотренных подпунктом 4 пункта 5 настоящей статьи;

отказать клиенту в осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, а также прекратить использование таким клиентом электронного средства платежа.

5. По банковскому счету (вкладу) юридического лица или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, оценивающей степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций с использованием информации Центрального банка Российской Федерации, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций, допускается совершение следующих операций:

1) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

2) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на оплату труда при условии уплаты в соответствии с трудовым законодательством соответствующих налогов, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования;

3) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

4) операции, связанные с оплатой расходов необходимых для ликвидации юридического лица, прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (исключения индивидуального предпринимателя из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей), связанные с выплатами денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица, индивидуального предпринимателя, связанные с передачей оставшегося после удовлетворения требований кредиторов имущества учредителям (участникам) юридического лица, физическому лицу;

5) операции, связанные с исполнением обязательств юридического лица, индивидуального предпринимателя по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи.

6. При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, оценивающая степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций с использованием информации Центрального банка Российской Федерации, в отношении клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Центральным банком Российской Федерации к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций, не вправе изменить указанный уровень риска соответствующего юридического лица или индивидуального предпринимателя, за исключением случаев, предусмотренных абзацем вторым пункта 2 и пунктом 4 статьи 7.8 настоящего Федерального закона.

7. При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация обязана:

до совершения операции с денежными средствами или иным имуществом проверить к какой группе риска проведения подозрительных операций юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в соответствии с законодательством Российской Федерации, являющийся стороной по операции (получателем денежных средств или иного имущества), отнесен Центральным банком Российской Федерации;

отказать в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, если стороной по такой операции (сделке) (получателем денежных средств или иного имущества) является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен Центральным банком Российской Федерации к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций, за исключением случаев, когда перевод денежных средств осуществляется с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, а также при осуществлении операции с использованием банковских карт или перевода электронных денежных средств.

Решение об отказе в совершении операции в соответствии с абзацем третьим настоящего пункта принимается руководителем кредитной организации или специально уполномоченными им лицами.

В случае принятия кредитной организацией решения об отказе в совершении операции по основанию, указанному в абзаце третьем настоящего пункта, такая организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом, в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе в совершении операции.

8. Кредитная организация, оценивающая степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций с использованием информации Центрального банка Российской Федерации, не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем применения мер, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи, обязана в порядке, установленном договором с клиентом, информировать клиента о применении таких мер, а также об отнесении Центральным банком Российской Федерации соответствующего юридического лица или индивидуального предпринимателя к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций со ссылкой на определенные Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом критерии отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций и о наличии у клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации, указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона.

В случае информирования клиента в соответствии с абзацем первым настоящего пункта с использованием дистанционных каналов связи, датой получения клиентом информации считается день, следующий за днем направления кредитной организацией соответствующей информации, а в случае информирования клиента по почте заказным письмом датой получения информации считается шестой день со дня отправки кредитной организацией заказного письма.

Кредитная организация в случае обращения клиента в кредитную организацию с соответствующим запросом информирует такого клиента об отнесении его Центральным банком Российской Федерации к группе риска проведения подозрительных операций. Кредитная организация информирует клиента о высоком уровне риска проведения им подозрительных операций со ссылкой на определенные Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом критерии отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций.

Порядок информирования клиентов в соответствии с абзацем третьим настоящего пункта устанавливается кредитными организациями самостоятельно в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 статьи 7 настоящего Федерального закона. При этом общий срок рассмотрения кредитной организацией запроса клиента не может превышать трех рабочих дней со дня его получения.

Информирование клиентов, предусмотренное настоящим пунктом, осуществляется кредитными организациями на бесплатной основе.

9. При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация после получения информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в случае несогласия с фактом отнесения ее клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, к более высокой группе уровня риска проведения подозрительных операций по сравнению с той, к которой он отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля, и при этом кредитная организации не изменила указанный уровень риска на уровень риска, к которому такой клиент отнесен Центральным банком Российской Федерации, вправе проинформировать об этом Центральный банк Российской Федерации с приложением результатов собственной оценки степени (уровня) риска проведения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

10. Кредитная организация обязана отказать в совершении операции с денежными средствами в случаях, предусмотренных пунктами 4 и 7 настоящей статьи, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств, предусмотренной Федеральным законом "О национальной платежной системе".

Отказ в совершении операции с денежными средствами по основаниям, предусмотренным пунктами 4 и 7 настоящей статьи, а также прекращение кредитной организацией использования клиентом электронного средства платежа по основанию, указанному в пункте 4 настоящей статьи, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

Отказ в совершении операции по основанию, указанному в пункте 7 настоящей статьи, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности клиента перед юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, являющемся стороной по такой операции (сделке).

Статья 7.8. Права и обязанности кредитных организаций, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, при пересмотре оснований для применения мер, в связи с отнесением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций

1. В случае получения юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, такое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель (далее для целей настоящей статьи - заявитель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.

Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

2. По результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, или решение о наличии таких оснований. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в соответствии с пунктом 13.6 статьи 7 настоящего Федерального закона.

Кредитная организация не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и Центральный банк Российской Федерации не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, обязаны изменить уровень риска проведения подозрительных операций соответствующего юридического лица или индивидуального предпринимателя.

3. Основания для применения к юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, могут быть обжалованы в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

Решение межведомственной комиссии о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано соответствующим юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем в судебном порядке.

4. В случае отмены судом ранее принятого решения межведомственной комиссии о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, кредитная организация и Центральный банк Российской Федерации не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения вступившего в законную силу соответствующего решения суда, обязаны изменить уровень риска проведения подозрительных операций соответствующего юридического лица или индивидуального предпринимателя.".

8) в части второй статьи 8 слова "с финансированием терроризма" заменить словами "финансированием терроризма или с иным уголовно-наказуемым деянием";

9) в части первой статьи 13 слова "7.3 и 7.5" заменить словами "7.3, 7.5, абзацем первым пункта 1, абзацем третьим пункта 2 статьи 7.6, пунктами 1, 2, 4-8 статьи 7.7".