Проект федерального закона N 886268-7 "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (внесен депутатами ГД В.М. Резником, Е.Е. Марченко, Р.К. Хуснулиным, членом СФ Л.H. Боковой) (принят в первом чтении 16.12.2020) (не действует)

Проект федерального закона N 886268-7
"О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(внесен депутатами Государственной Думы В.М. Резником, Е.Е. Марченко, Р.К. Хуснулиным, членом Совета Федерации Л.H. Боковой)

Статья 1

Внести в статью 29 федерального закона "О банках и банковской деятельности" следующие изменения:

1) дополнить новыми частями третьей и четвертой следующего содержания:

"Размер комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией при осуществлении операций по переводу денежных средств - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с их банковских счетов на банковские счета физических лиц, не может быть обусловлен различным назначением осуществляемых переводов, либо различными суммами переводов.

Не допускается взимание кредитной организацией комиссионного вознаграждения при осуществлении операций по переводу денежных средств с банковских счетов физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в связи с изменением или расторжением договора банковского счета и (или) иного договора, регулирующего обслуживание этих лиц в кредитной организации, в размере, превышающем размер комиссионного вознаграждения, взымаемого при осуществлении операций по переводу денежных средств с их банковских счетов при иных условиях.";

2) части третью - шестую считать соответственно частями пятой - восьмой.

Статья 2

Статью 4 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополнить частью 2 следующего содержания:

"К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссий, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами и иным имуществом, в том числе по которым клиентами не представлены документы в соответствии с настоящим Федеральным законом, или в отношении которых у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.".

Статья 3

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 10 дней со дня его официального опубликования.

2. Договоры банковского счета и (или) иные договоры, в том числе правила и тарифы кредитных организаций, регулирующих обслуживание физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в кредитных организациях, должны быть приведены в соответствие с положениями статьи 29 федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции настоящего Федерального закона) и статьи 4 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции настоящего Федерального закона) не позднее 30 дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Президент Российской Федерации