Глава 23. Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг

Глава 23. Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг

§ 1. Внесение должником денежных сумм и ценных бумаг в депозит нотариуса

В соответствии со ст. 87 Основ нотариус в случаях, предусмотренных гражданским законодательством РФ, принимает от должника в депозит денежные суммы и ценные бумаги для передачи их кредитору.

Депозит в нотариальной практике - это передача на хранение денег или ценных бумаг, подлежащих по наступлении определенных условий возврату внесшему их лицу или передаче по его указанию другому лицу.

Согласно ст. 327 ГК должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие:

- отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено;

- недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя;

- очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами;

- уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны.

Перечень оснований для передачи денег и ценных бумаг в депозит, установленный настоящей статьей, является исчерпывающим.

Внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса считается исполнением обязательства.

Проверка оснований, по которым должник не может исполнить свое обязательство перед кредитором, в обязанности нотариуса не входит. Однако с учетом того, что ст. 327 ГК установлен исчерпывающий перечень оснований, по которым должник может исполнить обязательство путем внесения денег в депозит нотариуса без согласия кредитора, причины исполнения обязательства данным способом должны быть указаны самим должником, вынужденным избрать такой способ исполнения обязательства.

В этих целях должник подает нотариусу соответствующее заявление. Хотя форма заявления законодательством не определена, в интересах нотариуса желательно и целесообразно принимать заявления, сделанные в письменной форме, поскольку в заявлении должны быть указаны наименование должника и кредитора, а также место их жительства (для юридических лиц - место нахождения). Проверка этих сведений на нотариуса законодательством также не возложена, выяснение их является обязанностью лица, имеющего намерение передать деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, поэтому его письменное заявление - это единственный источник указанной информации.

Принятие денег и ценных бумаг в депозит нотариуса не должно носить характер коммерческого посредничества. В практике встречались случаи, когда нотариус принимал от должника деньги или ценные бумаги в депозит, однако при этом сам не имел открытого в банке депозитного счета. Хранение денег и ценных бумаг производилось в сейфе нотариуса. Подобные действия следует расценивать как нарушение законодательства. Депозитной такая операция не является, по сути она как раз представляет собой посредническое действие. Законом предусмотрено такое нотариальное действие, как принятие на хранение документов, но деньги и ценные бумаги являются не документами, а имуществом в широком смысле этого слова, поэтому они могут находиться только на депозитном счете нотариуса.

Недопустимо также хранение денежных сумм, принятых в депозит, на личном счете нотариуса.

Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг производится нотариусом по месту исполнения обязательства. При определении места исполнения обязательства необходимо руководствоваться требованиями ст. 316 ГК: по денежному обязательству местом его исполнения является место жительства кредитора в момент возникновения обязательства, а если кредитором является юридическое лицо - место его нахождения в момент возникновения обязательства. Если кредитор к моменту исполнения обязательства изменил место жительства или место нахождения и известил об этом должника, местом исполнения обязательства является новое место жительства или нахождения кредитора.

Приказом Минюста России от 16 апреля 2014 г. N 78 утверждены Правила нотариального делопроизводства (далее - Правила).

В соответствии с п. 156-161 Правил первый поступивший к нотариусу документ, свидетельствующий о намерении внести в депозит нотариуса деньги и ценные бумаги, является основанием для начала производства по конкретной депозитной операции нотариуса. В частности, такими документами могут быть заявление должника или конкурсного управляющего о принятии в депозит нотариуса причитающихся с должника денег и ценных бумаг; опись наследственного имущества (если меры по охране наследства и принятие в депозит наличных денег осуществляются одним нотариусом); заявление нотариуса о внесении в депозит наличных денег (если меры по охране наследства и принятие в депозит наличных денег осуществляются разными нотариусами).

Документ, послуживший основанием для начала производства по конкретной депозитной операции, регистрируется в день поступления в Журнале регистрации входящей корреспонденции. В Книге учета депозитных операций (приложение N 31) указанный документ регистрируется в день непосредственного внесения денег или ценных бумаг в депозит нотариуса.

После регистрации депозитной операции в Книге учета депозитных операций данные о лице, на чье имя в депозит нотариуса внесены деньги или ценные бумаги, вносятся в Алфавитную книгу учета кредиторов (приложение N 32).

Дело по конкретной депозитной операции формируется в отношении каждого кредитора. В дело помещаются документы, связанные с принятием в депозит нотариуса денег и ценных бумаг, включая документы, подтверждающие наличие оснований для внесения в депозит денег и ценных бумаг, право обратившегося к нотариусу лица исполнить обязательство внесением долга в депозит, вхождение в состав наследства наличных денег, банковский документ о зачислении на депозитный счет нотариуса денежных средств и т.д.

Лицу, внесшему в депозит деньги и ценные бумаги, нотариусом в подтверждение их внесения выдается справка, оформленная на личном бланке нотариуса, заверенная подписью и оттиском печати нотариуса с воспроизведением Государственного герба РФ.

О принятии в депозит денег и ценных бумаг нотариус заказным письмом направляет кредиторам или наследникам извещение о внесении в депозит нотариуса денег или ценных бумаг (приложение N 33). Уведомление о вручении извещения хранится в документах конкретной депозитной операции.

Производство по конкретной депозитной операции считается оконченным в случае:

- передачи наследникам или кредиторам всех внесенных в депозит нотариуса причитающихся им денег и ценных бумаг;

- выдачи закладной ее владельцу;

- возврата денежных сумм и ценных бумаг лицу, внесшему их в депозит нотариуса, в случаях, предусмотренных законодательством;

- перечисления нотариусом в соответствующий бюджет невостребованных кредиторами или наследниками внесенных в депозит нотариуса денег и ценных бумаг.

Производство по конкретной депозитной операции прекращается отказом нотариуса совершить нотариальное действие - принять в депозит деньги и ценные бумаги, если лицо, обратившееся за совершением данного нотариального действия, не устранило препятствия, послужившие основанием к отказу в его совершении, указанный отказ не обжалован в судебном порядке или решение суда не обязывает нотариуса совершить указанное нотариальное действие.

§ 2. Выдача из депозита денежных сумм и ценных бумаг

Выдача из депозита денежных сумм или ценных бумаг производится по заявлению, подаваемому депонентом.

При принятии заявления о выдаче из депозита денежных сумм или ценных бумаг нотариусом устанавливается личность обратившегося кредитора, проверяется его дееспособность, а в случае подачи соответствующего заявления представителем кредитора - основания представительства. Если кредитором является юридическое лицо, нотариусом производится проверка правоспособности юридического лица и полномочий его представителя.

На заявлении делается отметка об установлении личности депонента и указывается наименование документа, его номер, дата выдачи и наименование учреждения, выдавшего документ, удостоверяющий личность депонента, а также указывается документ, подтверждающий право на получение депозитных сумм (свидетельство о праве на наследство, доверенность и др.). При этом депонент расписывается на заявлении в получении наличных денег.

Денежные суммы могут быть выданы из депозита также по именным чекам банка. При получении чека депонент расписывается на корешке чековой книжки, а на заявлении делается отметка о выдаче чека с указанием его номера и даты выдачи.

В настоящее время наиболее актуально перечисление денежных средств безналичным путем на основании платежных поручений.

Ценные бумаги из банка получают нотариусы. Депонент в получении ценных бумаг расписывается на заявлении.

В случае смерти кредитора денежные суммы и ценные бумаги, внесенные в депозит нотариуса, входят в состав наследства и выдаются по представлении наследниками свидетельства о праве на наследство, выданного нотариусом, в компетенцию которого входит оформление наследственных прав после смерти кредитора по денежному обязательству.

Возврат денежных сумм и ценных бумаг лицу, внесшему их в депозит, допускается лишь с согласия на то лица, в пользу которого поступили денежные суммы и ценные бумаги, или по решению суда (ст. 88 Основ).

Требование о возврате денежных сумм и ценных бумаг и согласие на их возврат должны быть выражены в письменной форме.

Следует помнить, что денежные средства и ценные бумаги, хранящиеся в депозите нотариуса, не являются собственностью нотариуса.

Могут ли быть взысканы с нотариуса денежные средства, переданные в его депозит, в случае банкротства кредитного учреждения, в котором они хранились?

Основанием ответственности за нарушение обязательства является такое правонарушение, как неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

При этом условиями наступления ответственности являются:

- противоправность поведения должника;

- наличие отрицательных последствий в имущественной сфере кредитора (наличие ущерба);

- вина должника;

- причинная связь между противоправным поведением должника и отрицательными имущественными последствиями.

Для возложения на лицо, не исполнившее или ненадлежаще исполнившее обязательство, ответственности необходимо наличие всех четырех условий в комплексе.

Как правило, в ситуациях, связанных с банкротством кредитного учреждения или отзывом у него соответствующей лицензии, возможно установить лишь одно из перечисленных условий - наличие ущерба у истца.

Действующим законодательством (ст. 87 Основ) на нотариуса, принявшего в депозит денежные суммы или ценные бумаги, возложена только обязанность по извещению кредитора о поступлении денежных сумм и ценных бумаг. Если данная обязанность нотариусом была выполнена, говорить о противоправности его действий нельзя.

При этом в действиях нотариуса должно отсутствовать и второе обязательное условие наступления ответственности - наличие его вины в причинении истцу материального ущерба.

Согласно ст. 401 ГК лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. В сложившейся ситуации нотариус вообще не имел возможности влиять на ход событий и предпринимать какие-либо меры, кроме направления банку требования о выдаче денежных сумм с депозитного счета.

Следует отметить, что ст. 17 Основ определяет лишь процедуру возмещения ущерба в зависимости от формы вины нотариуса в его причинении.

Гражданское законодательство различает две формы вины: умысел и неосторожность. При вине в форме умысла нарушитель действует намеренно независимо от того, желает он или не желает наступления неблагоприятных последствий таких действий. При вине в форме неосторожности виновное лицо допускает несоблюдение требований внимательности и осмотрительности, которые предъявляются к осуществляемому виду деятельности и их субъекту. В зависимости от этого ст. 17 Основ устанавливает различный механизм возмещения ущерба: в первом случае ущерб полностью возмещается нотариусом, во втором - ущерб может быть возмещен другим способом, например за счет сумм по договору страхования нотариальной деятельности.

Отсутствие вины по общему правилу освобождает лицо, причинившее вред, от гражданско-правовой ответственности. Хотя гражданское законодательство допускает наступление ответственности и при отсутствии вины, но только в случаях, прямо предусмотренных законом или соглашением сторон (ст. 401 ГК).

Так, п. 3 ст. 401 ГК установлено, что лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. Таким образом, в отношении предпринимателей, осуществляющих свою деятельность на началах риска, установлен принцип ответственности без вины. Вместе с тем повышенная ответственность предпринимателей возможна только при осуществлении ими предпринимательской деятельности. В иных случаях на них распространяются общие положения о гражданско-правовой ответственности. По отношению к нотариусам данное правило об ответственности без вины вообще неприменимо, так как в соответствии со ст. 1 Основ нотариальная деятельность не является предпринимательством и не преследует цели извлечения прибыли.

Более того, даже относительно предпринимателей законом или договором могут быть предусмотрены исключения из общего правила об ответственности без вины. Правило о безвиновной ответственности предпринимателя носит диспозитивный характер и может быть изменено законом или договором. При этом участники коммерческих отношений несут ответственность только при наличии вины в соответствующем нарушении обязательства. В частности, это производитель сельскохозяйственной продукции по договору контрактации (ст. 538 ГК), хранитель - за повреждение вещей (ст. 901 ГК), комиссионер - за исполнение сделки третьим лицом (ст. 993 ГК) и др.

Без вины отвечает также владелец источника повышенной опасности (ст. 1079 ГК).

Гражданским законодательством не предусмотрена ответственность нотариуса без вины. Нотариус также не несет ответственность за третьих лиц. Основы законодательства РФ о нотариате, в частности ст. 17, на которую сделана ссылка в решении суда, не вводят и не могут ввести нового вида ответственности без вины, так как они вообще не относятся к нормативным актам гражданского законодательства. Основы законодательства РФ о нотариате не могут содержать норм гражданского законодательства (материального права), дополняющих или изменяющих его. Это нормативный акт организационно-правового и процессуального характера, которым регулируются вопросы структуры и функций нотариата, а также общие правила (процедура) совершения отдельных нотариальных действий.

Кроме того, ответственность должника за неисполнение, ненадлежащее исполнение обязательства или за причинение вреда исключается при наличии действия непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств). Непреодолимая сила определена в законодательстве как "чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство". Для предпринимателей противоправные действия контрагента, повлекшие возникновение ущерба, обычно не являются обстоятельствами непреодолимой силы, но это опять-таки не может применяться к деятельности нотариуса, который не занимается оказанием услуг, а выполняет функции, возложенные на него государством. Нотариус не вправе отказать физическим и юридическим лицам в принятии денег в депозит. Однако отозвание у банка, в котором был открыт депозитный счет нотариуса, лицензии на осуществление банковских операций не могло быть предотвращено нотариусом. Закономерно, что причинная связь между действиями нотариуса и причинением истцу ущерба отсутствует, так как нарушений в действиях нотариуса не было, ущерб возник по вине банка. Таким образом, отсутствует и последнее основание наступления ответственности нотариуса.

Судебная практика. Изложенная позиция нашла свое подтверждение в судебной практике и сформулирована в Письме Верховного Суда РФ от 13 декабря 2011 г. N 8-общ-6233/11. Данный вопрос обсуждался на заседании Президиума Верховного Суда РФ 7 декабря 2011 г., ответ на него утвержден и включен в Обзор законодательства и судебной практики Верховного Суда РФ за III квартал 2011 г. в следующей редакции.

Если обязательство не может быть исполнено должником вследствие отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено; недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя; очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами; уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны, должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса (п. 1 ст. 327 ГК).

Внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса считается исполнением обязательства. Нотариус, в депозит которого внесены деньги или ценные бумаги, извещает об этом кредитора (п. 2 ст. 327 ГК).

Согласно ст. 87 Основ нотариус в случаях, предусмотренных гражданским законодательством РФ, принимает от должника в депозит денежные суммы и ценные бумаги для передачи их кредитору. О поступлении денежных сумм и ценных бумаг нотариус извещает кредитора и по его требованию выдает ему причитающиеся денежные суммы и ценные бумаги.

В соответствии с частью первой ст. 17 Основ нотариус, занимающийся частной практикой, несет полную имущественную ответственность за вред, причиненный имуществу гражданина или юридического лица в результате совершения нотариального действия, противоречащего законодательству РФ, или неправомерного отказа в совершении нотариального действия, а также разглашения сведений о совершенных нотариальных действиях.

Вместе с тем лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства (абзац второй п. 1 ст. 401 ГК).

Поведение нотариуса можно считать противоправным, если он при совершении нотариальных действий нарушил правовые нормы, устанавливающие порядок осуществления нотариальных действий, в результате чего произошло нарушение субъективного права.

Принимая денежные средства должника в депозит нотариуса и размещая их на депозитном счете в банке, имеющем лицензию на осуществление соответствующих банковских операций, нотариус выполняет публично-правовую обязанность в виде нотариального действия, прямо предусмотренного ст. 87 Основ. С момента внесения денежных средств в кредитное учреждение обязанность по их выдаче несет данное учреждение. Указанная обязанность сохраняется у кредитного учреждения и при его банкротстве, в рамках процедуры удовлетворения требования кредиторов. На этом основании указанные денежные средства при условии соблюдения нотариусом требований абзац второй 2 п. 1 ст. 401 ГК не подлежат взысканию с нотариуса.

Входит ли в обязанности нотариуса проверка оснований возникновения прав кредитора и обязанностей должника при внесении денег и ценных бумаг в депозит?

Проверка оснований, по которым должник не может исполнить свое обязательство перед кредитором, в обязанности нотариуса не входит. Однако с учетом того, что ст. 327 ГК установлен исчерпывающий перечень оснований, по которым должник может исполнить обязательство путем внесения денег в депозит нотариуса без согласия кредитора, причины исполнения обязательства данным способом должны быть указаны самим должником, вынужденным избрать такой способ исполнения обязательства.

В этих целях должник подает нотариусу соответствующее заявление. Хотя форма заявления законодательством не определена, в интересах нотариуса желательно и целесообразно принимать заявления, сделанные в письменной форме, поскольку в заявлении должны быть указаны наименование должника и кредитора, а также место их жительства (для юридических лиц - место нахождения). Проверка этих сведений на нотариуса законодательством также не возложена, выяснение их является обязанностью лица, имеющего намерение передать деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, поэтому его письменное заявление - это единственный источник указанной информации.

По просьбе должника, передающего деньги в депозит, надпись о внесении денег может быть сделана также на документе, устанавливающем задолженность.

Принятие денег и ценных бумаг в депозит нотариуса не должно носить характер коммерческого посредничества. В практике встречались случаи, когда нотариус принимал от должника деньги или ценные бумаги в депозит, однако при этом сам не имел открытого в банке депозитного счета. Деньги и ценные бумаги хранились в сейфе нотариуса. Подобные действия следует расценивать как нарушение законодательства. Депозитной такая операция не является, по сути она как раз представляет собой посредническое действие. Законом предусмотрено такое нотариальное действие, как принятие на хранение документов, но деньги и ценные бумаги являются не документами, а имуществом в широком смысле этого слова, поэтому они могут находиться только на депозитном счете нотариуса.