Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций

Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций

Информация об изменениях:

Пункт 2.1 изменен с 5 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 24 августа 2017 г. N 4506-У

См. предыдущую редакцию

2.1. Проверки поднадзорных организаций проводятся в соответствии с планом проверок поднадзорных организаций, составляемым на очередное полугодие (далее - Единый план).

Единый план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок поднадзорных организаций, упорядоченный по срокам их проведения.

Абзац утратил силу с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Пункт 2.2 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

2.2. Проект Единого плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России и (или) Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России, заместителя Председателя Банка России, координирующего и контролирующего работу структурных подразделений центрального аппарата Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе (Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России, Департамент страхового рынка Банка России, Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России, Департамент микрофинансового рынка Банка России, Департамент стратегического развития финансового рынка Банка России, Департамент обработки отчетности Банка России, Департамент финансовой стабильности Банка России и Департамент национальной платежной системы Банка России) (далее - профильные подразделения центрального аппарата Банка России) (далее - первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий профильные подразделения центрального аппарата Банка России), и (или) структурных подразделений Банка России, представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России или Комитета банковского надзора Банка России;

предложений о проведении проверок поднадзорных организаций для включения в проект Единого плана (далее - предложения в проект Единого плана), представляемых профильными подразделениями центрального аппарата Банка России согласно компетенции (в части проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых они осуществляют) и подготавливаемых в том числе с учетом предварительных предложений в проект Единого плана иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России (включая Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, осуществляющий подготовку предварительных предложений в проект Единого плана в том числе с учетом предложений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих контроль и надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (далее - территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), Главное управление безопасности и защиты информации Банка России, Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России) (далее - заинтересованные подразделения центрального аппарата Банка России) и территориальных учреждений Банка России (включая территориальные учреждения Банка России, осуществляющие функции контроля и надзора за поднадзорными организациями и (или) в сфере их деятельности (далее - профильные территориальные учреждения Банка России), а также надзорных групп, формируемых в соответствии с Положением Банка России от 22 декабря 2014 года N 447-П "О кураторах страховых организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 мая 2015 года N 37236 (далее - Положение Банка России N 447-П), Указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года N 30897, 24 декабря 2014 года N 35352, и иными нормативными актами Банка России (далее - надзорная группа);

предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, направляемых в Банк России в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ (далее - предложения Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации).

Главная инспекция не позднее 1 мая и 1 ноября текущего года доводит до профильных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России рекомендации, детализирующие порядок формирования предложений в проект Единого плана профильными подразделениями центрального аппарата Банка России (далее - рекомендации Главной инспекции).

Информация об изменениях:

Пункт 2.3 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

2.3. Профильные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 20 мая и 20 ноября текущего года направляют в установленном порядке в Главную инспекцию предложения в проект Единого плана, учитывающие рекомендации Главной инспекции.

При подготовке предложений в проект Единого плана профильные подразделения центрального аппарата Банка России должны обеспечивать упорядочение (ранжирование) проверок поднадзорных организаций исходя в том числе из целей контроля и надзора за ними (далее - приоритизация проверок), а также соблюдение требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, включая требования по периодичности проведения проверок поднадзорных организаций (далее - обязательная периодичность).

Предложения в проект Единого плана, представляемые профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, должны содержать в том числе:

наименование поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации, а также адрес (место нахождения) поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц и фактический адрес поднадзорной организации;

наименование платежной системы, субъектом которой является оператор, а также информацию о признании ее значимой (при наличии);

сведения о видах деятельности, осуществляемых некредитной финансовой организацией, а также о видах деятельности некредитной финансовой организации, подлежащих проверке;

сведения о видах деятельности, осуществляемых оператором, а также о видах деятельности оператора, подлежащих проверке;

номер лицензии (номера лицензий) на осуществление некредитной финансовой организацией соответствующего вида деятельности (в случае ее лицензирования), регистрационный номер записи в книге государственной регистрации, в государственном реестре (ином реестре) поднадзорных организаций (при наличии);

сведения о членстве некредитной финансовой организации в саморегулируемой организации (саморегулируемых организациях) с указанием ее (их) наименования, основного государственного регистрационного номера и идентификационного номера налогоплательщика;

указание на необходимость проведения проверки исходя из обязательной периодичности (при наличии);

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием кодов вопросов, подлежащих проверке, установленных распорядительным документом Банка России, определяющим вопросы, подлежащие рассмотрению в ходе проверок, и присваиваемые им коды (далее - коды вопросов, подлежащих проверке);

обоснование исключения отдельных вопросов из перечня вопросов, подлежащих проверке исходя из обязательной периодичности проверок некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, определенного документами Главной инспекции и профильных подразделений центрального аппарата Банка России;

проверяемый период в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке;

месяц начала проверки (при необходимости);

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения поднадзорной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

сведения о согласовании предложения о скоординированном, в том числе по срокам, проверяемому периоду и (или) тематике, проведении проверок поднадзорной организации и другой поднадзорной организации и (или) кредитной организации (ее филиала) (далее - скоординированные проверки) с иным профильным подразделением центрального аппарата Банка России и (или) с Департаментом банковского надзора Банка России;

предложения по участию работников структурных подразделений Банка России в проверках поднадзорных организаций в случаях, предусмотренных абзацем третьим пункта 2.12, подпунктом 5.2.1 пункта 5.2 и абзацами вторым - четвертым пункта 5.4 настоящей Инструкции, и при необходимости в иных случаях.

Информация об изменениях:

Пункт 2.4 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

2.4. Главная инспекция рассматривает предложения в проект Единого плана, представленные профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, и не позднее 25 мая и 25 ноября текущего года направляет их в установленном порядке генеральным инспекторам Главной инспекции.

Главная инспекция возвращает профильному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Единого плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Единого плана.

2.4.1. Главная инспекция не позднее рабочего дня, следующего за днем получения предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, направляет их копии в Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России.

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России подготавливает мотивированное заключение о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок фондов-участников по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, составляемое в соответствии с подпунктом 5.8.1 пункта 5.8 настоящей Инструкции, представляет его заместителю Председателя Банка России, координирующему и контролирующему работу Главной инспекции по вопросам организации инспекционной деятельности в отношении некредитных финансовых организаций (далее - заместитель Председателя Банка России, курирующий Главную инспекцию по вопросам организации инспекционной деятельности в отношении некредитных финансовых организаций), для принятия решения о проведении (нецелесообразности проведения) проверок фондов-участников по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации и в тот же рабочий день, в который принято соответствующее решение, но не позднее трех рабочих дней до истечения указанного в абзаце втором подпункта 2.4.2 настоящего пункта срока информирования Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации о проверках фондов-участников, включенных в проект Единого плана по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, представляет в Главную инспекцию уведомление о принятом решении с приложением копии мотивированного заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения указанных проверок.

2.4.2. Главная инспекция информирует:

Агентство и Пенсионный фонд Российской Федерации о проверках фондов-участников, включенных в проект Единого плана по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, - в течение 15 календарных дней со дня получения предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении проверок фондов-участников и их включении в проект Единого плана;

генеральных инспекторов Главной инспекции о проверках фондов-участников, включенных в проект Единого плана по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, - одновременно с направлением генеральным инспекторам Главной инспекции предложений в проект Единого плана, представленных профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.

Информация об изменениях:

Пункт 2.5 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

2.5. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает предложения в проект Единого плана, представленные профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 6.1 настоящей Инструкции.

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, определенном распорядительными и иными документами Главной инспекции, в том числе исходя из необходимости обеспечения резерва времени для проведения внеплановых проверок поднадзорных организаций.

При рассмотрении предложений в проект Единого плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости инициирует запрос у профильных подразделений центрального аппарата Банка России дополнительных документов (информации), уточняющих сведения, содержащиеся в предложениях в проект Единого плана.

Абзац утратил силу с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Пункт 2.6 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

2.6. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 июня и 1 декабря текущего года направляет в Главную инспекцию заключение генерального инспектора Главной инспекции, в том числе относительно достаточности ресурсов межрегионального центра инспектирования для проведения проверок поднадзорных организаций с учетом необходимости обеспечения резерва времени для проведения внеплановых проверок, с приложением при необходимости мотивированного ходатайства о привлечении к участию в проверках поднадзорных организаций работников других инспекционных подразделений Банка России и (или) структурных подразделений Банка России, в том числе работников территориальных учреждений Банка России (далее - ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России).

Информация об изменениях:

Пункт 2.7 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

2.7. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России, Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России, заместителя Председателя Банка России, курирующего профильные подразделения центрального аппарата Банка России, предложений в проект Единого плана, представленных профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, а также заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Единого плана в соответствии с приложением 1 к настоящей Инструкции.

При составлении проекта Единого плана Главная инспекция при необходимости, в том числе для приоритизации проверок и упорядочения скоординированных проверок по срокам их проведения, взаимодействует с профильным подразделением центрального аппарата Банка России, представившим предложения в проект Единого плана (включая предложения о проведении скоординированных проверок), в том числе запрашивает документы (информацию) структурных подразделений Банка России, надзорных групп, уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Единого плана.

Информация об изменениях:

Пункт 2.8 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

2.8. Главная инспекция не позднее 15 июня и 15 декабря текущего года представляет проект Единого плана на согласование первому заместителю Председателя Банка России, заместителю Председателя Банка России, курирующему профильные подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции), а также первому заместителю Председателя Банка России, курирующему работу руководителя Главной инспекции.

Информация об изменениях:

Пункт 2.9 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

2.9. Проект Единого плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, заместителем Председателя Банка России, курирующим профильные подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции), а также с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим работу руководителя Главной инспекции, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

Информация об изменениях:

Пункт 2.10 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

2.10. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем утверждения Единого плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим), направляет в установленном порядке:

межрегиональным центрам инспектирования - выписки из Единого плана (в части запланированных к проведению этими межрегиональными центрами инспектирования и входящими в их состав центрами инспектирования проверок поднадзорных организаций);

профильным подразделениям центрального аппарата Банка России - информационные сообщения (в части проверок поднадзорных организаций, включенных в Единый план на основе предложений в проект Единого плана, представленных соответствующими профильными подразделениями центрального аппарата Банка России), в том числе для последующего информирования ими заинтересованных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, представивших предварительные предложения в проект Единого плана;

Департаменту коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России - также перечень проверок фондов-участников (в том числе включенных в Единый план по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации) по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 3512-У, с указанием месяца начала проверки.

Абзац утратил силу с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 14 апреля 2017 г. N 4352-У пункт 2.11 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.11. Главная инспекция не позднее рабочего дня, следующего за днем утверждения Единого плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим), направляет в Агентство и Пенсионный фонд Российской Федерации сведения, предусмотренные пунктом 2.6 Указания Банка России N 3512-У.

Информация об изменениях:

Пункт 2.12 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

2.12. Главная инспекция организует и осуществляет контроль за выполнением Единого плана.

Генеральный инспектор Главной инспекции обеспечивает организацию и проведение проверок поднадзорных организаций и осуществляет контроль за выполнением Единого плана в части проверок поднадзорных организаций, проводимых межрегиональным центром инспектирования и входящими в его состав центрами инспектирования.

Руководитель территориального учреждения Банка России (в том числе руководитель профильного территориального учреждения Банка России, руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ) обеспечивает участие работников структурных подразделений территориального учреждения Банка России в проведении проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, в том числе по ходатайству о привлечении работников других структурных подразделений Банка России.

2.13. При необходимости вносятся изменения в Единый план или проводятся внеплановые проверки поднадзорных организаций.