- Главная
- Положение Банка России от 6 июля 2017 г. N 595-П "О платежной системе Банка России" (с изменениями и дополнениями)
- Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета
Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета
Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета
Информация об изменениях:
Пункт 5.1 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются в период времени, в течение которого Банком России выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее - операционный день), в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П, настоящей главой и в части сервиса быстрых платежей приложением 1 к настоящему Положению.
Информация об изменениях:
Пункт 5.2 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России, выполняются в соответствии с пунктом 6 приложения 3 к настоящему Положению.
Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России, контроль наличия заранее данного акцепта плательщика осуществляются в соответствии с форматами электронных сообщений, предусмотренными Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений (далее - Альбом УФЭБС) и настоящим Положением.
5.2.1. В Альбом УФЭБС включаются перечень и форматы электронных сообщений, а также описание структуры и реквизитов данных сообщений, порядка их формирования, требований по защите электронных сообщений, кодов структурного и логического контроля при осуществлении Банком России обмена электронными сообщениями.
Альбом УФЭБС используется на всей территории Российской Федерации при осуществлении Банком России обмена электронными сообщениями с клиентами Банка России, являющимися участниками обмена, а также с косвенными участниками.
Альбом УФЭБС ведется Банком России в электронном виде и размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Изменения в Альбом УФЭБС, в том числе описание изменений с указанием даты ввода их в действие, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Дата введения в действие изменений в Альбом УФЭБС устанавливается Банком России не ранее трех месяцев после даты указанного размещения.
5.2.2. Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных банков (иностранных кредитных организаций), выполняются в соответствии с настоящей главой и условиями договора счета.
5.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 15 к настоящему Положению.
Информация об изменениях:
Пункт 5.4 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.4. Процедуры приема к исполнению распоряжений при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода осуществляются в соответствии с настоящей главой с учетом следующего.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.4.1 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.4.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают контроль лимитов, предусмотренных настоящим пунктом, на соответствие значениям параметров нормативно-справочной информации платежной системы Банка России (далее - контроль лимитов). Прямые участники - клиенты Банка России при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода могут устанавливать лимиты, определенные подпунктами 5.4.4 и 5.4.5 настоящего пункта, пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, приложением 14 к настоящему Положению, путем направления Банку России в течение операционного дня информационных сообщений.
Установленные лимиты действуют до их изменения (увеличения, уменьшения) или отмены прямым участником - клиентом Банка России, за исключением лимитов, предусмотренных пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, действие которых отменяется в случае ограничения предоставления участнику сервиса срочного перевода.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.4.2 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.4.2. При составлении электронного сообщения, содержащего распоряжение, участник обмена, подразделение Банка России указывают номер приоритета, предусмотренный приложением 16 к настоящему Положению, с учетом предоставляемых им сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.
Электронные сообщения и пакеты электронных сообщений, составленные участником обмена, подразделением Банка России и содержащие распоряжения для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, имеют номер приоритета из седьмой группы приоритетов.
Абзацы 3 - 4 утратили силу с 30 августа 2019 г. - Указание Банка России от 16 июля 2019 г. N 5209-У
Информация об изменениях:
Информация об изменениях:
Подпункт 5.4.3 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.4.3. Участник обмена в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения распоряжения в целях его исполнения в течение операционного дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк России (далее - признак даты исполнения в следующий операционный день).
Подразделение Банка России в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения в следующий операционный день при необходимости исполнения распоряжения в течение операционных дней, следующих за днем составления распоряжения.
В отношении распоряжений в электронном виде, в которых указан признак даты исполнения в следующий операционный день:
процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроль целостности распоряжений, структурный контроль, контроль дублирования, контроль значений реквизитов распоряжений выполняются в день поступления (составления) распоряжения;
процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроль целостности и структурный контроль (при необходимости повторно), контроль значений реквизитов распоряжений (повторно), контроль лимитов и контроль достаточности денежных средств выполняются в день, определенный признаком даты исполнения.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.4.4 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.4.4. Прямой участник - клиент Банка России, имеющий косвенных участников, может ограничить сумму денежных средств из имеющихся в распоряжении у прямого участника, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств с его счета, на основании распоряжений:
косвенного участника - путем установления лимита распоряжений косвенного участника;
получателя средств - путем установления лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику.
Лимит распоряжений косвенного участника может быть:
фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений косвенного участника в течение операционного дня;
изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений косвенного участника, по которым косвенный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым косвенный участник является получателем средств.
Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику могут быть только фиксированными.
Изменение величины лимита, отмена лимита распоряжений косвенных участников, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, изменение типа лимита (фиксированного или изменяемого) осуществляются на основании запроса прямого участника незамедлительно во время текущего операционного дня либо с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.4.5 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.4.5. При осуществлении срочного и несрочного перевода с использованием пула ликвидности главный участник пула ликвидности может определить (ограничить) сумму денежных средств из имеющихся в распоряжении в пуле ликвидности, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений каждого подчиненного участника пула ликвидности, путем установления лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности.
Лимит распоряжений подчиненного участника пула ликвидности может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений подчиненного участника пула ликвидности в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, по которым данный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым подчиненный участник пула ликвидности является получателем средств.
Изменение величины лимита, отмена лимитов распоряжений подчиненных участников пула ликвидности, изменение типа лимита (фиксированного или изменяемого) осуществляется на основании запроса главного участника пула ликвидности незамедлительно во время текущего операционного дня либо с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного главным участником пула ликвидности признака дня исполнения запроса.
5.5. Распоряжение участника платежной системы - клиента Банка России, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, составленное с нарушением требований пункта 4.15 настоящего Положения, аннулируется.
5.6. При установлении ограничений на распоряжение денежными средствами на счете в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), а также при установлении или изменении лимита внутридневного кредита и кредита овернайт Банк России уведомляет об этом участника обмена путем незамедлительного направления уведомления в электронном виде. Информация об установлении ограничений на распоряжение денежными средствами на счете в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) при отсутствии обмена электронными сообщениями доводится до участника платежной системы подразделением Банка России, обслуживающим его счет, не позднее рабочего дня, следующего за днем установления ограничения.
Информация об изменениях:
Пункт 5.7 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.7. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода или в сервисе несрочного перевода осуществляется в отношении распоряжений, для которых не указан признак более позднего времени (рейса) исполнения в течение операционного дня:
на индивидуальной основе по каждому распоряжению в режиме реального времени по мере поступления распоряжений в Банк России (в том числе распоряжений, поступивших в составе пакетов электронных сообщений);
на периодической основе в течение периодов времени (рейсов), определенных графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению, одновременно по всем распоряжениям, поступившим в Банк России для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода и не исполненным до начала рейса, в котором по ним осуществляется контроль достаточности денежных средств согласно пункту 5.8 настоящего Положения.
Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом Банка России, при осуществлении контроля достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению, поступившему в Банк России, определяется в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с банковского счета прямого участника, являющегося клиентом Банка России.
Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом Банка России, при осуществлении контроля достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов определяется в размере общей суммы всех распоряжений, по которым осуществлен контроль достаточности денежных средств в течение рейса.
5.7.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода и сервисе несрочного перевода осуществляется в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России, или общей суммы денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету кредитной организации, корреспондентскому субсчету филиала кредитной организации, денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:
суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);
суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств;
суммы ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП согласно приложению 1 к настоящему Положению.
5.7.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов проводится в пределах суммы денежных средств, определяемой в соответствии с подпунктом 5.7.1 настоящего пункта, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) клиента Банка России на основании распоряжений, поступивших в Банк России, контроль достаточности денежных средств по которым осуществляется в данном рейсе согласно пункту 5.8 настоящего Положения.
Информация об изменениях:
Пункт 5.8 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.8. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в течение следующих рейсов, определенных графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению:
в сервисе несрочного перевода:
в течение внутридневных консолидированных рейсов и завершающего консолидированного рейса, которые проводятся одновременно по всем распоряжениям, поступившим к началу внутридневного или завершающего консолидированного рейса и не исполненным до начала внутридневного или завершающего консолидированного рейса (за исключением распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений);
в течение несрочных рейсов (между внутридневными консолидированными рейсами) одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода;
в сервисе срочного перевода - в течение срочных рейсов одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
Информация об изменениях:
Пункт 5.9 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.9. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению осуществляется по срочным распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в срочных рейсах), при условии отсутствия перед распоряжением, по которому осуществляется контроль достаточности денежных средств, других срочных распоряжений во внутридневной очереди распоряжений, сформированной в соответствии с пунктом 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
Информация об изменениях:
Пункт 5.10 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.10. Прямой участник может определить сумму денежных средств, которая в период осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и несрочных рейсах используется для исполнения срочных распоряжений, поступивших после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, при условии отсутствия срочных распоряжений, по которым наступил срок исполнения и (или) выполнены условия исполнения, поступивших до начала внутридневного консолидированного рейса и исполняемых в данном внутридневном консолидированном рейсе (далее - срочный лимит).
Величина срочного лимита может быть изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником незамедлительно с момента получения Банком России запроса прямого участника в течение операционного дня, по окончании внутридневного консолидированного рейса, несрочного или срочного рейса либо изменена с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
В случае если срочный лимит установлен в сумме, превышающей сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, контроль достаточности денежных средств по срочным распоряжениям, поступившим после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, осуществляется в пределах суммы, определяемой согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности срочный лимит не устанавливается.
При установлении срочного лимита в соответствии с настоящим пунктом контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса или несрочного рейса по распоряжениям, поступившим после начала данного рейса, осуществляется параллельно с контролем достаточности денежных средств во внутридневном консолидированном рейсе или несрочном рейсе при отсутствии перед проверяемым распоряжением других срочных распоряжений во внутридневной очереди распоряжений, сформированной в соответствии с пунктом 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает срочный лимит или сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
Информация об изменениях:
Пункт 5.11 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.11. Прямой участник может определить (ограничить) сумму денежных средств, которая используется при контроле достаточности денежных средств в течение несрочных рейсов по распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода (далее - несрочный лимит).
Величина несрочного лимита может быть изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником незамедлительно с момента получения Банком России запроса прямого участника в течение операционного дня, по окончании внутридневного консолидированного рейса, несрочного или срочного рейса или изменена с начала следующего операционного дня в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности несрочный лимит не устанавливается.
Прямым участником могут быть установлены одновременно срочный лимит и несрочный лимит.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.11.1 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.11.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом Банка России, не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая срочный лимит (если он установлен и применяется в течение данного рейса в соответствии с пунктом 5.10 настоящего Положения).
При осуществлении контроля достаточности денежных средств в последнем внутридневном консолидированном рейсе текущего операционного дня в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России, определенного главой 6 настоящего Положения, при расчете платежной клиринговой позиции учитываются также суммы денежных средств, зарезервированные ранее для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств в соответствии с пунктом 5.14 настоящего Положения, и не использованные до начала данного рейса. При этом распоряжения, ожидающие выполнения условия, не исполненные до начала последнего внутридневного консолидированного рейса, для исполнения которых были зарезервированы денежные средств, аннулируются.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.11.2 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.11.2. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение несрочного рейса завершается с положительным результатом, если к счету прямого участника, являющегося клиентом Банка России, не предъявлены распоряжения, поступившие для исполнения с использованием сервиса срочного перевода, при этом платежная клиринговая позиция данного прямого участника одновременно не превышает величину несрочного лимита и сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая сумму срочного лимита (если он установлен и применяется в течение данного рейса в соответствии с пунктом 5.10 настоящего Положения).
Информация об изменениях:
Пункт 5.12 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.12. Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе осуществляется по всем распоряжениям, определенным пунктом 5.8 настоящего Положения, за исключением распоряжений, для которых установлен признак даты исполнения на следующий операционный день.
Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом Банка России, не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, включая срочный лимит (если он был установлен).
Информация об изменениях:
Пункт 5.13 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.13. Участник обмена, подразделение Банка России в электронном сообщении, содержащем несрочное распоряжение, могут указать номер внутридневного консолидированного рейса, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, или время в течение операционного дня, не ранее которого и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного несрочного распоряжения в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Положения, а в электронном сообщении, содержащем срочное распоряжение, - время в течение операционного дня, не ранее начала которого и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного срочного распоряжения.
При отсутствии в электронном сообщении указания на номер внутридневного консолидированного рейса или на время в течение операционного дня, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, данный контроль осуществляется в ближайшее время (ближайший период) определения платежной клиринговой позиции с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода. Для таких распоряжений с номером приоритета из первой - шестой групп приоритетов, не исполненных до начала очередного внутридневного консолидированного рейса, контроль достаточности денежных средств осуществляется в данном рейсе.
Распоряжения, не исполненные до начала времени, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств аннулируются.
В случае если момент времени в течение операционного дня, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении распоряжения, приходится на период проведения срочного, несрочного или консолидированного рейса, неисполненное распоряжение аннулируется по окончании рейса.
Информация об изменениях:
Пункт 5.14 изменен с 1 января 2020 г. - Указание Банка России от 16 июля 2019 г. N 5209-У
5.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода по распоряжению прямого участника (за исключением полевых учреждений Банка России и клиентов полевых учреждений Банка России) может быть осуществлен при выполнении условий перевода денежных средств, которыми могут быть исполнение другого распоряжения (других распоряжений) либо поступление электронного сообщения, если это предусмотрено в рамках порядка взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами, определенного главой 7 настоящего Положения, или в рамках условий взаимодействия с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 11, ст. 1098; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 23, ст. 47) (далее - Федеральный закон от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ), определенных приложением 17 к настоящему Положению.
Идентификация распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, осуществляется по признаку, определяющему наличие условий перевода денежных средств, и значениям реквизитов распоряжений.
При исполнении распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, могут применяться:
перевод денежных средств по клиринговому банковскому счету коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), по клиринговому банковскому счету для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения;
резервирование суммы денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжения, требующего выполнения условия перевода денежных средств (с учетом требований пункта 5.16 настоящего Положения);
перевод денежных средств по счету результатов платежного клиринга с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) и на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) участников клиринга со счета результатов платежного клиринга (далее - клиринговый счет).
Резервирование денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, может выполняться на основании запроса о резервировании, в том числе с возможностью частичного резервирования, и применяется до начала последнего внутридневного консолидированного рейса текущего операционного дня. Резервирование (частичное резервирование) суммы денежных средств, указанной в запросе о резервировании, в том числе с возможностью частичного резервирования, выполняется исходя из суммы денежных средств, определенных в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, и в пределах лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, если такой лимит установлен участником платежной системы в отношении внешней платежной системы, клиринговой организации.
До выполнения условий перевода денежных средств могут осуществляться перевод денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, перевод денежных средств со счета гарантийного фонда платежной системы, а в случае невыполнения условий перевода денежных средств - отмена резервирования денежных средств в целях исполнения распоряжения, требующего выполнения условия, аннулирование распоряжения с уведомлением составителя распоряжения.
До выполнения условий перевода денежных средств распоряжения, поступившие в Банк России в соответствии с настоящим пунктом, помещаются в очередь распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (в том числе при достаточности денежных средств для исполнения таких распоряжений).
5.15. В распоряжениях Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях Банка России на возврат денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения "Очер. плат." не указывается.
Исполнение распоряжений Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы осуществляется до исполнения иных распоряжений, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) (за исключением распоряжений, исполняемых за счет денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения).
Информация об изменениях:
Пункт 5.16 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения в следующий операционный день, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее - внутридневная очередь).
Во внутридневную очередь также помещаются распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода при превышении:
лимита распоряжений косвенного участника;
лимита общей суммы требований к косвенному участнику;
лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику;
лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности;
лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям;
лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям (в случае установления данных лимитов в соответствии с подпунктами 5.4.4 и 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения, пунктом 4 приложения 14 к настоящему Положению).
Распоряжения помещаются во внутридневную очередь согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 16 к настоящему Положению, а для распоряжений с одинаковым номером приоритета - в последовательности поступления распоряжений (с учетом времени поступления распоряжений) для осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с пунктами 5.7-5.13 настоящего Положения.
Для прямого участника, денежные средства на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) которого объединены в пул ликвидности, распоряжения, составленные для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участников пула ликвидности, располагаются во внутридневных очередях к счетам участников пула ликвидности в единой последовательности поступления распоряжений в Банк России и с учетом номера приоритета, предусмотренного приложением 16 к настоящему Положению.
5.16.1. Распоряжения подчиненного участника пула ликвидности, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением подчиненного участника и главного участника пула ликвидности.
Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений косвенного участника или сумму лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением косвенного участника, прямого участника, а также составителя распоряжения, если он не является прямым участником или косвенным участником.
Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников, для которых сумма списания денежных средств превышает лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением составителя распоряжения и прямого участника.
5.16.2. При достаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) плательщика (в пуле ликвидности, в который входит банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика) распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, исполняются согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 16 к настоящему Положению.
Распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, имеющие приоритет с большим номером (более низкий приоритет), не могут быть исполнены ранее распоряжений, имеющих приоритет с меньшим номером (более высокий приоритет) (за исключением распоряжений, помещенных во внутридневную очередь по причине превышения лимита распоряжений косвенного участника, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям (в случае установления данных лимитов), а также в случае невыполнения условия перевода денежных средств).
Информация об изменениях:
Пункт 5.17 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.17. Прямому участнику - плательщику предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных им распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
Главному участнику пула ликвидности предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях составленных им и подчиненными ему участниками пула ликвидности распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода. Подчиненному участнику пула ликвидности возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях не предоставляется.
Прямому участнику, являющемуся кредитной организацией (ее филиалом), предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных его косвенным участником распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
Изменение последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди осуществляется путем перемещения любого из них перед другими распоряжениями с одинаковым приоритетом путем направления запроса в электронном виде.
Последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода не может быть изменена.
После перемещения распоряжений во внутридневной очереди составителю запроса, составителю распоряжения, а также прямому участнику - плательщику (если он не является составителем распоряжения) направляются уведомления о перемещении распоряжений.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.17.1 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.17.1. Прямой участник - клиент Банка России может по запросу получать от Банка России в электронном виде информацию о сумме денежных средств на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете), о распоряжениях, исполненных с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода и находящихся во внутридневной очереди, о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.
Главный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде об общей сумме денежных средств в пуле ликвидности (на всех или на отдельных банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) участников пула ликвидности), о распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневных очередях к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности, а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности.
Подчиненный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди к своему банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет).
Прямой участник может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, составленных его косвенными участниками, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.
Косвенный участник может по запросу получать информацию в электронном виде о составленных им распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.
5.18. В случае если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), превышает сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении кредитной организации (ее филиала), исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) не осуществляется до накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.
При необходимости установления нескольких ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету кредитной организации и (или) по корреспондентским субсчетам ее филиалов ограничения устанавливаются в течение операционного дня в последовательности поступления в подразделения Банка России распоряжений об установлении ограничений.
В случае если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиалов), являющейся (являющихся) участником (участниками) пула ликвидности, превышает общую сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участников пула ликвидности, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчетов) участников пула ликвидности не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.
При поступлении распоряжения об установлении ограничения на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) в момент использования кредитной организацией внутридневного кредита, а также в случае, если на момент поступления ограничения лимит внутридневного кредита и кредита овернайт был установлен, но внутридневной кредит не использовался, после накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено, кредитной организации (ее филиалам) предоставляется возможность использования лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.
Информация об изменениях:
Пункт 5.19 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.19. Распоряжения, не исполненные с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) участника платежной системы - клиента Банка России, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением следующих:
распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений согласно пункту 2.10 Положения Банка России N 383-П;
распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы;
иных распоряжений Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России, если договором о взаимодействии не предусмотрено аннулирование таких распоряжений.
Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.
5.19.1. Распоряжения, не подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений в начале операционного дня, следующего за днем приема к исполнению распоряжений, для последующего исполнения в соответствии с очередностью списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета), установленной пунктом 2 статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410).
Распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений перед другими распоряжениями.
5.19.2. При проведении процедур приема к исполнению распоряжений в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчетам) (к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) клиента Банка России распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с настоящим пунктом, возвращаются составителю (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, помещаются в данную очередь в день их поступления.
5.19.3. О помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям и участникам - плательщикам направляются уведомления о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений:
в электронном виде - по распоряжениям, поступившим в электронном виде;
на бумажном носителе - по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе.
Прямому участнику, денежные средства на банковских счетах которого объединены в пул ликвидности, направляется в электронном виде информация о распоряжениях, помещенных в очередь (в очереди) не исполненных в срок распоряжений для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) подчиненных ему участников пула ликвидности.
5.19.4. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, и иных распоряжений, предусмотренных настоящим пунктом, применяется платежный ордер в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П.
Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, распоряжения Банка России о взыскании денежных средств по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь, могут частично исполняться.
Частичное исполнение поручений банка, платежных поручений на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков - клиентов кредитной организации (ее филиала) Банком России не осуществляется.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.19.5 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.19.5. Контроль достаточности денежных средств для частичного исполнения распоряжений в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, а также исполнение распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений (в том числе составленных для списания денежных средств с любого из банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участника пула ликвидности), осуществляется индивидуально по каждому распоряжению (платежному ордеру) и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция прямого участника не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
Информация об изменениях:
Пункт 5.20 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.20. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в рамках сервиса несрочного перевода, уведомление о положительных результатах завершения процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в Банк России в электронном виде, направляется участникам обмена, подразделениям Банка России после завершения всех указанных в настоящем пункте процедур до осуществления контроля достаточности денежных средств.
При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в рамках сервиса срочного перевода, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые клиентам Банка России, подразделениям Банка России, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.
Порядок уведомления, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, применяется также в отношении срочных и несрочных распоряжений, для которых указан номер внутридневного консолидированного рейса или время в течение операционного дня, не ранее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств.
Информация об изменениях:
Пункт 5.21 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.21. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших в электронном виде, указанные распоряжения аннулируются с одновременным направлением составителю уведомления в электронном виде, а поступившие на бумажном носителе - возвращаются составителю не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений, при этом одновременно составителю направляется уведомление об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.
При аннулировании распоряжения, поступившего в электронном виде от участника обмена, в случае невозможности направления уведомления в электронном виде по причине прекращения с участником обмена договора об обмене либо приостановления его участия в обмене электронными сообщениями, в том числе по его банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), возврат распоряжения осуществляется путем направления ему экземпляра распоряжения на бумажном носителе.
Информация об изменениях:
Пункт 5.22 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.22. Контроль значений реквизитов распоряжений на наличие в Банке России банковского (корреспондентского) счета (субсчета) получателя средств - клиента Банка России, счета Банка России или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), в том числе на соответствие значениям параметров нормативно-справочной информации платежной системы Банка России, выполняемый подразделениями Банка России, может проводиться после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России в следующих случаях:
при осуществлении перевода денежных средств, если плательщиком и (или) получателем средств является полевое учреждение Банка России или клиент Банка России, обслуживаемый в полевом учреждении Банка России;
при осуществлении перевода денежных средств, если получателем средств является подразделение Банка России;
при осуществлении перевода денежных средств на основании распоряжений в электронном виде, если получателем средств является кредитная организация, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций;
абзац утратил силу с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений возврат денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика - клиента Банка России, на счет Банка России осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля, на основании распоряжения подразделения Банка России. В реквизитах "Плательщик", "Банк плательщика" платежного поручения указывается наименование подразделения Банка России - составителя распоряжения.
Информация об изменениях:
Пункт 5.23 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.23. Контроль значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиала) после назначения временной администрации по управлению кредитной организацией в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, выполняется подразделением Банка России, обслуживающим корреспондентский счет (субсчет) данной кредитной организации (ее филиала).
Контроль значений реквизитов распоряжений, предусмотренный настоящим пунктом, выполняется подразделением Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк России. Распоряжения, подлежащие контролю, до проверки достаточности денежных средств помещаются в очередь распоряжений, ожидающих проверки.
5.24. Контроль значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России, если:
доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе плательщику - клиенту Банка России и кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, предоставляется одним подразделением Банка России;
подразделение Банка России, в которое поступило распоряжение на бумажном носителе, располагает информацией об отзыве (аннулировании) лицензии у кредитной организации, для которой доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляет другое подразделение Банка России.
Информация об изменениях:
Пункт 5.25 изменен с 30 августа 2019 г. - Указание Банка России от 16 июля 2019 г. N 5209-У
5.25. Составители распоряжений могут отзывать распоряжения (пакеты электронных сообщений, содержащих распоряжения).
Распоряжение может быть отозвано составителем (в том числе банком получателя, получателем средств) путем направления запроса в электронном виде, содержащего реквизиты, позволяющие идентифицировать отзываемое распоряжение, представленное в электронном виде, либо запроса на бумажном носителе для отзыва распоряжения, представленного на бумажном носителе.
Распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди распоряжений и подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с пунктом 5.19 настоящего Положения, могут быть отозваны составителем путем направления запроса до окончания регулярного сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня в соответствии с графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.25.1 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.25.1. Прямой участник вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные его косвенными участниками. Главный участник пула ликвидности вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные подчиненными ему участниками пула ликвидности.
5.25.2. Неисполненные распоряжения возвращаются Банком России составителю в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, а также в случае прекращения договора счета или отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
5.25.3. Отзыв и возврат распоряжений не выполняются во время осуществления контроля достаточности денежных средств для исполнения данных распоряжений во внутридневных консолидированных рейсах, в срочных и несрочных рейсах.
Информация об изменениях:
Пункт 5.25 дополнен подпунктом 5.25.4 с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.25.4. Отзыв частично исполненного распоряжения, представленного в электронном виде, осуществляется составителем:
для частично исполненных инкассовых поручений Банка России, в том числе по переводу денежных средств в обязательные резервы, по кредитным и депозитным операциям, - в соответствии с пунктом 17 приложения 13 к настоящему Положению;
для иных частично исполненных распоряжений - на основании запроса в письменном виде.
Информация об изменениях:
Пункт 5.26 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.26. В случаях невозможности обмена электронными сообщениями подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, предоставляет прямому участнику возможность изменения (увеличения и уменьшения), отмены лимитов, предусмотренных настоящей главой, отзыва распоряжений, изменения последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди на основании запроса на бумажном носителе, представленного прямым участником в подразделение Банка России, обслуживающее его счет.
5.27. Возврат неисполненных распоряжений, поступивших в электронном виде от участников обмена, проводится путем аннулирования распоряжений в соответствии с пунктом 5.21 настоящего Положения с одновременным направлением составителю уведомления в электронном виде.
5.28. Процедуры отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 18 к настоящему Положению.
5.29. Перевод денежных средств осуществляется в соответствии со значениями номеров счетов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя, а также БИК банка плательщика, банка получателя, указанными в распоряжении (за исключением поручения банка).
Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии со значениями БИК и номеров счетов банка-отправителя, банка-исполнителя.
Информация об изменениях:
Пункт 5.30 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.30. Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается участникам обмена:
клиенту Банка России - плательщику - посредством направления извещения в электронном виде о списании денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты списания денежных средств со счета в Банке России, если списание осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в Банке России, если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем, в том числе подразделением Банка России, получателем средств, взыскателем средств;
клиенту Банка России - получателю средств - посредством направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты зачисления денежных средств на счет в Банке России, если зачисление осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в Банке России и даты зачисления денежных средств на счет в Банке России, если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем, в том числе подразделением Банка России, плательщиком, взыскателем средств.
Исполнение поручения банка подтверждается банку-отправителю, банку-исполнителю, косвенному участнику - составителю распоряжения, косвенному участнику - получателю средств в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.
Исполнение (частичное исполнение) распоряжения подтверждается составителю распоряжения, если он не является участником платежной системы - плательщиком или получателем средств.
Исполнение платежного требования подтверждается косвенному участнику - составителю распоряжения, косвенному участнику - получателю средств в соответствии с настоящим пунктом.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.30.1 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.30.1. Извещения о списании (зачислении) денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода во внутридневном или завершающем консолидированном рейсе направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде Банком России, содержит информацию о внутридневном или завершающем консолидированном рейсе, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведено списание (зачисление) денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента Банка России.
В реестре исполненных распоряжений, направляемом участнику платежной системы - плательщику, могут также указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) и информация о неисполненных распоряжениях, помещенных во внутридневную очередь.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.30.2 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.30.2. Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода, направляются участникам обмена в режиме реального времени.
Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании срочных распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода в срочном рейсе, направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений в соответствии с подпунктом 5.30.1 настоящего пункта.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.30.3 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.30.3. Извещение о списании (зачислении) денежных средств в электронном виде может быть направлено участнику обмена в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Банка России, определенным главой 6 настоящего Положения, или по запросу участника обмена в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение операционного дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода. В реестре могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о суммах внутридневного кредита и кредита овернайт, об арестах и о других ограничениях по счету.
В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы Банка России участнику СБП, также указывается общая сумма денежных средств, списанных с корреспондентского счета (субсчета), и общая сумма денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня, а также информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Банком России в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня, в соответствии с пунктами 2 и 17 приложения 1 к настоящему Положению.
Информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Банком России в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью, направляется в реестре исполненных распоряжений по запросу участника СБП в течение операционного дня.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.30.4 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.30.4. Извещения о списании (зачислении) денежных средств направляются в электронном виде главному участнику пула ликвидности по счетам подчиненных ему участников пула ликвидности в соответствии с Альбомом УФЭБС, в том числе при зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования подчиненного участника пула ликвидности. В указанные извещения включается информация об общей сумме и о количестве операций по счетам подчиненных участников пула ликвидности.
Информация об изменениях:
Подпункт 5.30.5 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.30.5. Извещения о зачислении и списании денежных средств направляются в электронном виде прямому участнику по распоряжениям его косвенных участников в соответствии с Альбомом УФЭБС.
Информация об изменениях:
Пункт 5.30 дополнен подпунктом 5.30.6 с 1 января 2020 г. - Указание Банка России от 16 июля 2019 г. N 5209-У
5.30.6. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, на банковский счет, открытый в Банке России организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении данной кредитной организации и являющейся участником обмена, на основании ее заявления направляются извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), а также исполненные распоряжения в электронном виде путем обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП.
5.31. Исполнение распоряжения подтверждается клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена, посредством направления ему (в том числе для последующей передачи клиенту кредитной организации (ее филиала) экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения Банка России.
5.31.1. Частичное исполнение распоряжения подтверждается клиенту Банка России - плательщику и (или) получателю средств, не являющемуся участником обмена, посредством направления экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа подразделения Банка России и подписи работника подразделения Банка России, составившего платежный ордер.
5.31.2. Клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена, в соответствии с условиями договора счета предоставляется извещение на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в котором указываются суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о сумме кредита овернайт, арестах и других ограничениях по счету.
Информация об изменениях:
Пункт 5.31 дополнен подпунктом 5.31.3 с 1 января 2020 г. - Указание Банка России от 16 июля 2019 г. N 5209-У
5.31.3. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, на банковский счет, открытый в Банке России организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении данной кредитной организации и не являющейся участником обмена, на основании договора счета подразделением Банка России направляются извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), а также исполненные распоряжения с использованием личного кабинета.
Информация об изменениях:
Пункт 5.32 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.32. Кредитная организация (ее филиал), за исключением находящейся (находящегося) на территории субъекта Российской Федерации, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Банке России в интервал с 9.00 до 18.00 часов по местному времени, о чем Банк России уведомляет кредитную организацию (ее филиал) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств.
Кредитная организация (ее филиал), находящаяся (находящийся) на территории субъекта Российской Федерации, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств, зачисленных на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Банке России, не позднее рабочего дня, следующего за нерабочим праздничным днем.
Кредитная организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, обеспечивает круглосуточное, в том числе в выходные и нерабочие праздничные дни, зачисление денежных средств, предоставление денежных средств получателям средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым денежные средства зачислены на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Банке России с использованием сервиса быстрых платежей.
Информация об изменениях:
Пункт 5.33 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.33. Кредитная организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, после зачисления денежных средств на банковский счет своего клиента - получателя средств на основании срочного распоряжения о переводе денежных средств с банковского счета клиента - плательщика другой кредитной организации (ее филиала), являющейся (являющегося) банком плательщика, а также при выявлении причин невозможности такого зачисления направляет кредитной организации (ее филиалу) - банку плательщика уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения для доведения до плательщика:
в тот же день, если на основании распоряжения сумма зачислена на корреспондентский счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода в интервал с 00.00 часов по московскому времени до 18.00 часов по местному времени;
не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет), если на основании распоряжения сумма зачислена на корреспондентский счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода после 18.00 часов по местному времени.
Уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения направляется в виде ответа, предусмотренного приложением 19 к настоящему Положению, и доводится Банком России до кредитной организации (ее филиала) - банка плательщика в порядке, предусмотренным данным приложением.
Информация об изменениях:
Пункт 5.34 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.34. Кредитные организации (их филиалы) - участники обмена могут направлять через платежную систему Банка России другим кредитным организациям (их филиалам) сведения о плательщике, предусмотренные требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 26, ст. 3860, ст. 3884; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст. 12, ст. 46) (далее - Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ), в распоряжениях в соответствии с Положением Банка России N 383-П.
Клиенты Банка России - участники обмена могут направлять через Банк России другим клиентам Банка России - участникам обмена сведения, предусмотренные настоящим пунктом, в платежных поручениях на общую сумму с реестром, в запросах и ответах, направляемых в электронном виде в связи с переводом денежных средств.
Информация об изменениях:
Пункт 5.35 изменен с 1 января 2019 г. - Указание Банка России от 29 октября 2018 г. N 4949-У
5.35. Перечень параметров участников платежной системы, используемых в составе нормативно-справочной информации платежной системы Банка России (далее - перечень параметров участников), приведен в приложении 20 к настоящему Положению.
Банк России устанавливает значения параметров участников на основании договоров счета, договоров об обмене, договоров о взаимодействии, решений Банка России, а также обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий, поступивших от участников платежной системы в подразделения Банка России, обслуживающие участника, обслуживающие счета участника, обеспечивающие доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП, за исключением лимитов, которые участник платежной системы устанавливает самостоятельно путем направления электронных сообщений.
Открыть документ в системе ГАРАНТ