Глава 6. Регламент функционирования платежной системы Банка России

6.3.1. В течение предварительного сеанса выполняются загрузка нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для осуществления срочного и несрочного переводов, установление значений лимитов, предусмотренных главой 5 настоящего Положения, операции управления ликвидностью, включая установление лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений Банка России при проведении депозитных и кредитных операций, при переводе денежных средств в обязательные резервы (в том числе по распоряжениям Банка России, составленным для исполнения в следующие операционные дни).

6.3.2. В течение регулярного сеанса осуществляются операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений Банка России при проведении депозитных и кредитных операций, принятых в текущий рабочий день, прием к исполнению (в том числе на бумажном носителе) и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, в рамках сервиса несрочного перевода с выполнением внутридневных консолидированных рейсов и несрочных рейсов (далее - стандартный период), а также прием к исполнению и исполнение срочных распоряжений Банка России, кредитных организаций (их филиалов) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств кредитных организаций (их филиалов) (далее - период урегулирования).

Резервирование неиспользованных сумм денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (за исключением распоряжений в реестрах клиринговых позиций, предусмотренных пунктом 7.5 настоящего Положения), снимается перед внутридневным консолидированным рейсом в начале периода урегулирования регулярного сеанса.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса:

осуществляется срочный перевод между кредитными организациями (их филиалами) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств кредитных организаций (их филиалов), на основании поручения банка;

принимаются распоряжения кредитных организаций (их филиалов) для исполнения с использованием сервиса срочного перевода в течение текущего операционного дня на счета Банка России, а также распоряжения кредитных организаций (их филиалов) о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня на счета клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами);

принимаются распоряжения Федерального казначейства и его территориальных органов для исполнения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня, за исключением распоряжений о переводе денежных средств кредитным организациям (их филиалам);

принимаются распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на корреспондентский счет данной клиринговой организации, открытый в Банке России, а также с корреспондентского счета клиринговой организации, открытого в Банке России, на клиринговые банковские счета данной клиринговой организации, открытые в Банке России;

принимаются распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в кредитных организациях, на клиринговые банковские счета клиринговой организации, открытые в Банке России;

принимаются распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на счета Федерального казначейства и его территориальных органов; исполняются с использованием сервиса срочного перевода распоряжения, составленные на основании реестра клиринговых позиций;

исполняются с использованием денежных средств клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийного фонда) или гарантийного фонда платежной системы реестры клиринговых позиций, в которых либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено;

не выполняются несрочные рейсы;

выполняется прием к исполнению и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов.

Подразделениями Банка России в течение периода урегулирования регулярного сеанса составляются распоряжения о переводе денежных средств для исполнения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в том числе для списания и (или) зачисления денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов Банка России.

6.3.3. В течение завершающего сеанса выполняются исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, исполнение распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента Банка России, частичное исполнение распоряжений, находящихся во внутридневной очереди и очереди не исполненных в срок распоряжений, а также исполнение программно формируемых распоряжений для распределения денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) участников пулов ликвидности, распоряжений из реестров клиринговых позиций, в том числе с использованием денежных средств гарантийного фонда, распоряжений для осуществления периодического перевода денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России, и распоряжений для оформления кредитов овернайт Банка России, а также формирование нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для применения с начала следующего операционного дня. Прием распоряжений участников платежной системы для исполнения в течение текущего операционного дня в завершающем сеансе не осуществляется.

6.3.4. В течение периода урегулирования регулярного сеанса и в течение завершающего сеанса выполняется прием к исполнению распоряжений, в которых установлен признак даты исполнения в следующий операционный день.

6.3.5. В течение периода функционирования сервиса быстрых платежей осуществляются:

загрузка нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей;

круглосуточный прием к исполнению и исполнение поручений для СБП;

направление участникам СБП извещения о снижении суммы ликвидности для быстрых платежей ниже 10 процентов последнего установленного значения ликвидности для быстрых платежей;

прием от участников СБП и исполнение следующих запросов:

о предоставлении информации о сумме ликвидности для быстрых платежей;

об установлении или изменении суммы ликвидности для быстрых платежей с учетом требований пункта 17 приложения 1 к настоящему Положению;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП в сервисе быстрых платежей.

Круглосуточный режим функционирования сервиса быстрых платежей обеспечивается Банком России путем установления начала периода функционирования сервиса быстрых платежей незамедлительно после завершения периода функционирования сервиса быстрых платежей предыдущего операционного дня.

Период функционирования сервиса быстрых платежей начинается после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России.