Глава 6. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности поднадзорных организаций

Глава 6. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности поднадзорных организаций

Информация об изменениях:

Пункт 6.1 изменен с 6 октября 2018 г. - Указание Банка России от 24 сентября 2018 г. N 4918-У

См. предыдущую редакцию

6.1. Межрегиональный центр инспектирования координирует организацию и проведение межрегиональной проверки поднадзорной организации с учетом следующих особенностей.

Координация осуществляется в том числе в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии в том числе:

с профильным подразделением центрального аппарата Банка России, профильным территориальным учреждением Банка России (согласно компетенции);

с межрегиональными центрами инспектирования, осуществляющими инспекционную деятельность Банка России на территории субъектов Российской Федерации, где расположены проверяемые структурные подразделения поднадзорной организации и (или) другая поднадзорная организация, кредитная организация (ее филиал) (в случае проведения скоординированной проверки);

с координатором Главной инспекции, определяемым при необходимости руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим), уполномоченным заместителем руководителя Главной инспекции и обеспечивающим проведение скоординированных проверок (далее - координатор Главной инспекции), и (или) со структурным подразделением (структурными подразделениями) Главной инспекции, осуществляющим (осуществляющими) мониторинг скоординированных проверок;

с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, в части проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

с Главным управлением безопасности и защиты информации Банка России и с территориальными учреждениями Банка России (при участии Главного управления безопасности и защиты информации Банка России) в том числе в части проверок поднадзорных организаций по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации, по вопросу применения информационных технологий;

с Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в части проверок микрофинансовых компаний по основанию, предусмотренному абзацем двенадцатым пункта 4.1 настоящей Инструкции.

При этом обеспечиваются:

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование (в том числе в случае привлечения к участию в проверке поднадзорной организации работников других структурных подразделений Банка России);

организация взаимодействия межрегиональных центров инспектирования, в том числе с территориальными учреждениями Банка России, надзорными группами, а также с ответственным работником (ответственными работниками) профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России (согласно компетенции), включая куратора поднадзорной организации, назначаемого в поднадзорную организацию в соответствии с Положением Банка России N 447-П, Указанием Банка России от 11 августа 2017 года N 4488-У "Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка" и иными нормативными актами Банка России, уполномоченного представителя Банка России, руководителя группы уполномоченных представителей Банка России и (или) членов группы уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в поднадзорные организации в соответствии с частью 4.1 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 11, ст. 1098; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 23, ст. 47; 2017, N 30, ст. 4456; 2018, N 24, ст. 3399; N 31, ст. 4861; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 3 августа 2018 года) и иными федеральными законами, Указанием Банка России от 21 июня 2017 года N 4426-У "О порядке назначения уполномоченного представителя Банка России в центральный контрагент, осуществления и прекращения им своей деятельности, а также о порядке представления центральным контрагентом информации и документов о деятельности центрального контрагента уполномоченному представителю Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2017 года N 47493, и иными нормативными актами Банка России, наблюдателя поднадзорной организации, назначаемого в поднадзорную организацию в соответствии с частью 9 статьи 21 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ и иными федеральными законами, Указанием Банка России от 12 марта 2015 года N 3590-У "О порядке назначения наблюдателей Банка России в негосударственный пенсионный фонд и порядке осуществления ими своих полномочий", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 апреля 2015 года N 36827, и иными нормативными актами Банка России (в случае их назначения) (далее - ответственный работник дистанционного надзора);

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

подготовка при необходимости предложений о привлечении к проведению проверки работников других структурных подразделений Банка России.

Информация об изменениях:

Пункт 6.2 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

6.2. Проверки некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций в связи с обращениями иностранного регулятора финансового рынка проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России.

Рассмотрение обращения иностранного регулятора финансового рынка и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки некредитной финансовой организации, саморегулируемой организации осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом страхового рынка Банка России и Департаментом финансовой стабильности Банка России (в случае если обращение иностранного регулятора финансового рынка касается вопросов, относящихся к сфере страхового рынка) либо с иными профильными подразделениями центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) и Департаментом противодействия недобросовестным практикам Банка России (в случае если обращение иностранного регулятора финансового рынка касается вопросов, относящихся к иным сферам финансового рынка).

Информация об изменениях:

Пункт 6.3 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

6.3. Проверки поднадзорных организаций в связи с обращениями федеральных органов о проведении проверок поднадзорных организаций (далее - обращение федерального органа) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России.

Информация об изменениях:

Подпункт 6.3.1 изменен с 23 июля 2019 г. - Указание Банка России от 12 июля 2019 г. N 5198-У

См. предыдущую редакцию

6.3.1. Профильное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает обращение федерального органа, поступившее в профильное подразделение центрального аппарата Банка России либо в заинтересованное подразделение центрального аппарата Банка России, в территориальное учреждение Банка России, и в случае целесообразности проведения проверки поднадзорной организации направляет в Главную инспекцию в установленном порядке поступившее обращение федерального органа (его копию) и информационное сообщение об обращении федерального органа, подготовленное с учетом мнений структурных подразделений Банка России, к компетенции которых относятся изложенные в обращении федерального органа вопросы, и содержащее:

абзац утратил силу с 23 июля 2019 г. - Указание Банка России от 12 июля 2019 г. N 5198-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

предложение в проект Единого плана или предложение о внесении изменений в Единый план, или предложение о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации, подготовленное в порядке, установленном настоящей Инструкцией;

иную информацию, в том числе необходимую для принятия решения о проведении проверки поднадзорной организации.

Информация об изменениях:

Подпункт 6.3.2 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

6.3.2. Главная инспекция, получившая обращение федерального органа, запрашивает мнение профильного подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) относительно поступившего обращения федерального органа и устанавливает срок его представления.

Профильное подразделение центрального аппарата Банка России направляет в Главную инспекцию в установленный Главной инспекцией срок информационное сообщение об обращении федерального органа, подготовленное с учетом мнений структурных подразделений Банка России, к компетенции которых относятся изложенные в обращении федерального органа вопросы, и содержащее:

обоснование нецелесообразности проведения проверки поднадзорной организации (с учетом оценки возможности рассмотрения содержащейся в обращении федерального органа информации о деятельности поднадзорной организации в рамках дистанционного надзора) либо предложение в проект Единого плана или предложение о внесении изменений в Единый план, или предложение о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации, подготовленное в порядке, установленном настоящей Инструкцией;

иную информацию, в том числе необходимую для принятия решения о проведении проверки поднадзорной организации.

Информация об изменениях:

Подпункт 6.3.3 изменен с 7 августа 2018 г. - Указание Банка России от 26 июля 2018 г. N 4873-У

См. предыдущую редакцию

6.3.3. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает информационное сообщение профильного подразделения центрального аппарата Банка России об обращении федерального органа и в случае наличия в нем информации о целесообразности проведения проверки поднадзорной организации подготавливает и направляет в Главную инспекцию заключение о результатах рассмотрения информационного сообщения профильного подразделения центрального аппарата Банка России об обращении федерального органа, в том числе относительно достаточности ресурсов межрегионального центра инспектирования для проведения проверки поднадзорной организации, при необходимости инициирует запрос у структурных подразделений Банка России дополнительных документов (информации), уточняющих сведения, содержащиеся в информационном сообщении профильного подразделения центрального аппарата Банка России об обращении федерального органа.

Информация об изменениях:

Подпункт 6.3.4 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

6.3.4. Главная инспекция рассматривает информационное сообщение профильного подразделения центрального аппарата Банка России об обращении федерального органа, а также заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах его рассмотрения и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки поднадзорной организации.

При рассмотрении указанных документов (информации) Главная инспекция при необходимости запрашивает в том числе у направившего их структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, необходимые для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки поднадзорной организации, и устанавливает срок их представления.

Информация об изменениях:

Подпункт 6.3.5 изменен с 22 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 11 сентября 2017 г. N 4523-У

См. предыдущую редакцию

6.3.5. При необходимости проверка поднадзорной организации в связи с обращением федерального органа проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России и (или) территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

без участия работников профильного подразделения центрального аппарата Банка России, профильного территориального учреждения Банка России и (или) территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

6.4. На основании решений о проведении проверок фондов-участников с участием служащих Агентства в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ, принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 5.8.3 пункта 5.8 настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 14 апреля 2017 г. N 4352-У подпункт 6.4.1 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

6.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:

в Агентство и Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России - информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки фонда-участника с участием служащих Агентства, включенной в Единый план, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее получения от генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки фонда-участника с участием служащих Агентства, включенной в Единый план;

в Агентство - информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения внеплановой проверки фонда-участника с участием служащих Агентства не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении внеплановой проверки фонда-участника.

6.4.2. Генеральный инспектор Главной инспекции при организации проверки фонда-участника направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

проверки фонда-участника с участием служащих Агентства, включенной в Единый план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

внеплановой проверки фонда-участника - в установленный Главной инспекцией срок.

Информация об изменениях:

Подпункт 6.4.3 изменен с 23 июля 2019 г. - Указание Банка России от 12 июля 2019 г. N 5198-У

См. предыдущую редакцию

6.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки фонда-участника (дополнения к заданию на проведение проверки фонда-участника) и поручения на проведение проверки фонда-участника (дополнения к поручению на проведение проверки фонда-участника) Главная инспекция направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции:

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке фонда-участника (фамилия, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки фонда-участника.

Главная инспекция устанавливает генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию поручения на проведение проверки фонда-участника (дополнения к поручению на проведение проверки фонда-участника) (их копий).

Информация об изменениях:

Подпункт 6.4.4 изменен с 5 сентября 2017 г. - Указание Банка России от 24 августа 2017 г. N 4506-У

См. предыдущую редакцию

6.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке фонда-участника, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке фонда-участника служащих Агентства:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке фонда-участника (фамилию, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки фонда-участника - для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки фонда-участника и дополнения к заданию на проведение проверки фонда-участника;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке фонда-участника, проводимой без участия служащих Агентства.