Приложение 2. Положение о порядке размещения, обращения и погашения облигаций Государственного жилищного займа Нижегородской области 1994 года

Приложение 2

к постановлению губернатора области

от 14 октября 1994 г. N 171

Положение
о порядке размещения, обращения и погашения облигаций
Государственного жилищного займа Нижегородской области 1994 года

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение регулирует порядок размещения, обращения и погашения облигаций Нижегородского Государственного жилищного займа 1994 года.

1.2. Облигация займа Нижегородской области 1994 года является государственной ценной бумагой.

1.3. Целями займа являются:

- привлечение дополнительных средств от населения и организаций для финансирования жилищного строительства;

- целевая (для приобретения жилья) защита сбережений населения от инфляции;

- увеличение объемов и повышение качества жилищного строительства;

- создание рынка недвижимости.

1.4. Общие данные о ценных бумагах:

а) вид выпускаемых ценных бумаг - бескупонные облигации на предъявителя, предоставляющие право владельцу облигаций на приобретение жилья;

б) общий объем выпуска - 60 млрд.рублей;

в) количество выпускаемых ценных бумаг - 420000 штук. Из них:

     Номинал (рублей)      Количество (шт.)       Сумма (млн.руб.)

         75000                 200000                  15000

        150000                 200000                  30000

        750000                  20000                  15000

Данный выпуск облигаций является первым выпуском в рамках десятилетней жилищной программы администрации Нижегородской области и направлен на решение социально-экономических задач. Облигации этого выпуска имеют 10-летний срок обращения.

1.5. Данные о порядке выпуска ценных бумаг:

а) дата принятия решения о выпуске - 26 июля 1994 года (совместное постановление администраций Нижегородской области и г.Нижнего Новгорода от 26.07.94 г. N 130/62);

б) орган, принявший решение о выпуске - администрация Нижегородской области;

в) дата начала процесса распространения облигаций - 1 октября 1994 года;

г) дата окончания процесса распространения облигаций - 1 октября 1996 года;

д) дата окончания обращения жилищного займа 1 октября 2004 года;

е) облигации выпускаются в наличной форме.

2. Участники процесса обращения облигаций,
приобретения и строительства жилья

В процессе распространения облигаций, приобретения и строительства жилья, организации вторичного рынка, погашения облигаций принимают участие:

2.1. Администрация Нижегородской области - Эмитент Займа.

2.2. Администрация города - гарант Займа (в объеме 40% от суммы эмиссии).

2.3. АО "Горьковский автомобильный завод" - гарант Займа (в объеме 60% от суммы эмиссии).

2.4. Нижегородский Фонд Недвижимости (НФН) (Акционерное общество закрытого типа, учрежденное администрациями города и области, АО "Горьковский автомобильный завод") - на основании договора с администрацией Нижегородской области, официальный представитель эмитента по работе с Займом.

2.5. Инвесторы-участники торгов по первичному размещению облигаций (банки или инвестиционные компании) - покупка облигаций на первичном рынке, продажа облигаций инвесторам, организация вторичного рынка облигаций в том числе путем котировок (объявления цены покупателя и продавца).

2.6. Инвесторы - юридические и физические лица, приобретающие облигации займа.

2.7. Строительные компании - выполнение функций подрядчика при строительстве жилья.

2.8. Риэлтеры - организация рынка жилья, покупатели и продавцы недвижимости.

3. Первичное размещение облигаций

3.1. Первичное размещение облигаций осуществляется путем их продажи Эмитентом (НФН от имени Эмитента) на торгах. На начальном этапе в первичном размещении облигаций участвуют банки и инвестиционные компании г.Н.Новгорода и Нижегородской области. Первичное размещение облигаций среди физических лиц не предусмотрено. Облигации размещаются по номинальной стоимости только в первый день размещения. В дальнейшем облигации размещаются по курсовой цене. Одними из главных определяющих факторов цены являются уровень рыночной цены одного квадратного метра в Нижнем Новгороде, а также период между датой начала размещения выпуска и датой продажи облигаций Дилерам, ставка рефинансирования Центрального Банка России.

3.2. Торги проводятся по понедельникам, в течение 1 дня, не реже чем 1 раз в месяц.

3.3. Цена облигаций и объем продаж объявляются за 7 дней до торгов по понедельникам и публикуются в печати. Прием заявок на участие в торгах начинается с момента объявления в течение 4-х дней.

3.4. Для участия в торгах необходимо подать заявку не позднее пятницы и внести залог в размере 5% от стоимости заявленного количества облигаций на специальный счет Эмитента.

3.5. В заявке должно быть указано:

- полный юридический и почтовый адрес участника, его банковские реквизиты;

- общая сумма облигаций Займа, которые намерен приобрести участник торгов;

ГАРАНТ:

Нумерация пунктов приводится в соответствии с источником

3.11. Эмитент имеет право вносить изменения в порядок размещения облигаций. Первые после извещения об изменениях в порядке размещения облигаций торги проводятся по предыдущим правилам.

4. Вторичный рынок и обращение облигаций

4.1. Дилер (инвестор) имеет право продавать облигации на вторичном рынке по свободной цене. Никаких ограничений на потенциальных покупателей облигаций на вторичном рынке не вводится. Облигации займа могут приобретаться у Дилеров любыми юридическими и физическими лицами за наличный и безналичный расчет.

4.2. Облигации имеют свободное хождение на всей территории России и могут покупаться и продаваться без ограничений. Никаких ограничений на форму и способ оплаты облигаций не вводится.

4.3. Покупатель облигаций обязан уплатить налог на операции с ценными бумагами в размере 0,1% от суммы сделки по месту совершения (регистрации) сделки.

4.4. Эмитент, Дилеры и другие приобретатели могут размещать облигации на ответственное хранение (на счетах депо) в любом банке или инвестиционном институте (кроме инвестиционного консультанта), который оказывает такого рода услуги.

4.5. Утраченные при любых обстоятельствах облигации восстановлению не подлежат.

5. Погашение облигаций

5.1. Каждая облигация обеспечивается:

  /-------------------------------------------------------------------\

  |  Номинальная стоимость               Соответствующая общая площадь|

  |  облигации, руб.                     (в кв. метрах среднего жилья)|

  |      75000                                          0,1           |

  |     150000                                          0,2           |

  |     750000                                          1,0           |

  \-------------------------------------------------------------------/

5.2. Погашение облигаций денежными средствами производится ежегодно с предварительным уведомлением за месяц с 1 октября по 1 ноября на следующий год после первичного размещения. Погашение осуществляется путем выкупа облигации эмитентом по номинальной стоимости. В этом случае держателю облигации выплачивается доход в виде процентов от номинальной стоимости, определяемый как средневзвешенная за период с первичного размещения ставки рефинансирования Центрального Банка России, умноженная на 2/3 и на количество полных лет, прошедших с момента первичного размещения. Доход по облигации выплачивается для юридических лиц только в безналичной форме, для физических - в любой. Выдача денежных средств при погашении облигаций производится на пунктах, адреса которых Эмитент публикует за 1 месяц до погашения в печати.

5.3. Погашение облигаций в натуральной форме:

с 1 марта 1995 года ежемесячно Эмитент публикует в официальном печатном органе Законодательного Собрания - газете "Нижегородские новости" или, при необходимости, в других изданиях реестр сформированного жилищного фонда с указанием основных характеристик жилья и количества облигаций, необходимых для его приобретения. Публикация реестра является публичным предложением Эмитента держателям 100% требуемого количества облигаций подать заявку Эмитенту на приобретение жилплощади. Заявки принимаются в течение 3-х недель после каждой публикации. Одновременно с подачей заявки держатель облигаций предоставляет свидетельство о депонировании в любом депозитарии или другом учреждении, осуществляющем подобные услуги, необходимого количества облигаций. Итоги подводятся в течение недели, после чего Эмитент предоставляет квартиры в собственность держателей облигаций путем заключения соответствующих договоров. При подаче нескольких заявок разными лицами на одну квартиру удовлетворяется та заявка, которая была подана раньше. Другие заявки при желании держателей облигаций удовлетворяются вне конкурса в следующем месяце.

5.4. Гражданам предоставляется возможность улучшить жилищные условия путем обмена своей квартиры на жилье из сформированного Эмитентом квартирного фонда при условии дополнительного приобретения необходимого числа облигаций или удешевить имеющееся жилье с получением разницы в общей площади в виде облигаций.

6. Доход по облигациям и налогообложение

6.1. В соответствии с действующим законодательством доход, полученный по облигациям, не облагается налогом на прибыль, на доходы банков и подоходным налогом.

7. Источник официальной информации

7.1. Официальное уведомление по вопросам размещения, обращения и погашения Государственного жилищного займа Нижегородской области публикуется в печатном органе - газете "Нижегородские новости".

8. Использование средств займа

8.1. Средства займа, полученные Эмитентом аккумулируются в бюджете на специальном субсчете. Нижегородский фонд Недвижимости управляет привлеченными средствами и использует их на погашение облигаций займа жильем или денежными средствами.

8.2. Привлеченные денежные средства распределяются следующим образом:

- строительство жилья;

- покупка квартир на рынке жилья;

- резервный стабилизационный фонд (помещение свободных денежных средств на депозиты банков или в государственные ценные бумаги) используется на погашение облигаций денежными средствами и на возмещение расходов по обслуживанию займа.

9. Заключительные положения

9.1. Департамент финансов областной администрации устанавливает общие правила совершения операций с облигациями на первичном рынке с дилерами в рамках законодательства РФ.

9.2. Департамент финансов осуществляет контроль за соблюдением настоящего Положения и иного законодательства, регулирующего рынок ценных бумаг в РФ.