Решение Арбитражного суда Нижегородской области от 28 октября 2002 г. N А43-6778/02-15-277 Поскольку суду не представлено доказательств наличия причинной связи между действиями Банка по выдаче денежных средств со счета Общества и возникновением у последнего ущерба на исковую сумму, суд отказал в удовлетворении иска

Решение Арбитражного суда Нижегородской области
от 28 октября 2002 г. N А43-6778/02-15-277

28 октября 2002 г. Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи - Игнатовой И.И.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

1. Общества с ограниченной ответственностью "ТРЕЙД БИТ" г.Н.Новгород,

2. Общества с ограниченной ответственностью "БЕКОН" г.Дзержинск Нижегородской области к

1. Открытому акционерному обществу "АКБ "Автобанк" Нижегородский филиал Г.Н.Новгород,

2. Открытому акционерному обществу "АКБ "Автобанк" г.Москва

о взыскании 3.430.777 рублей 86 копеек

при участии в заседании представителей:

от истца 1: Батурин А.Л. - представитель (доверенность от 12.07.2002)

от истца 2: Лотарева О.Е. - представитель (доверенность N 1 от 05.06.2002)

от ответчика: Рева И.Ю. - представитель (доверенность N 1143 от 28.12.2001), установил:

Иск заявлен о взыскании 2969000 рублей в возмещение вреда и процентов в сумме 433167 руб. 02 коп. за необоснованное списание средств со счета.

В заседании объявлялся перерыв до 22.10.2002 (ст. 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Решение принято 28.10.2002 (п.2 ст. 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Первым истцом в обоснование иска указано, что 26.06.2001 между ООО "ТРЕЙД БИТ", в лице директора Жолобова А.А. и ООО "БЕКОН" был заключен договор на поставку мини-фермы, во исполнение которого ООО "БЕКОН" перечислило 3000000 рублей на счет ООО "ТРЕЙД БИТ", находящийся в ОАО АКБ "Автобанк" Нижегородский филиал.

После поступления денежных средств на счет ООО "ТРЕЙД БИТ" Жолобовым А.А. были сняты по чеку АО N 0588102 денежные средства в сумме 50000 рублей и по чеку N 0588106 денежные средства в сумме 2919000 рублей, всего 2969000 рублей.

Впоследствии, первым отделом УВД г.Дзержинска было возбуждено уголовное дело по факту совершения мошеннических действий в отношении ООО "БЕКОН", в ходе которого установлено, что Жолобов А.А. (в действительности - неустановленное лицо) воспользовался поддельным паспортом и получил денежные средства в ОАО АКБ "Автобанк" по вышеуказанным чекам.

При получении денег по чеку АО N 0588102 в графе "Отметки, удостоверяющие личность получателя" было указано, что предъявлен паспорт, местом выдачи которого значился г.Горький, а при получении тем же лицом денежных средств по чеку АО N 0588106, было указано, что место выдачи паспорта - г.Нижний Новгород. При этом другие реквизиты паспорта, указанные в обоих чеках, совпадали.

Решением Канавинского районного суда г.Нижнего Новгорода от 26.07.2002 был признан незаключенным договор от 23.07.2001, по которому Винокуров М.Н. - единственный участник ООО "ТРЕЙД БИТ" - переуступил свою долю Жолобову А.А.

Так же были признаны недействительными: решение N 2 от 23.07.2001 о назначении директором ООО "ТРЕЙД БИТ" Жолобова А.А.; решение N 3 от 23.07.2001 об уступке доли; решение N 4 от 23.07.2001 о внесении изменений в учредительные документы; Устав ООО "ТРЕЙД БИТ" в новой редакции от 24.07.2001.

Решение суда основано на том, что Жолобов Андрей Анатольевич утратил свой паспорт в 1997 году и по утраченному паспорту действовало неустановленное лицо.

ООО "ТРЕЙД БИТ" считает, что ОАО АКБ "Автобанк" при выдаче неустановленному лицу денежных средств по подложному документу - паспорту с неопределенными реквизитами, причинил истцу вред и просит арбитражный суд взыскать с надлежащего ответчика 2969000 рублей в возмещение вреда по ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации и 433167 руб. 02 коп. процентов за необоснованное списание средств со счета (ст. 856 Гражданского кодекса Российской Федерации).

ООО "ТРЕЙД БИТ", основывая свои требования, поясняет, что Банк нарушил требования ст. 847 Гражданского кодекса Российской Федерации, Приказы Центрального Банка Российской Федерации, Письма Центрального Банка Российской Федерации, регулирующие ведение кассовых операций в кредитных организаций, что выразилось в ненадлежащей проверке порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью и, как следствие, неправомерной выдаче денежных средств в сумме 2969000 рублей неустановленному лицу.

Второй истец считает, что поскольку первый истец по вине ответчика не получил перечисленные ему денежные средства, то и свои обязанности по поставке ООО "БЕКОН" мини-фермы не выполнило.

Денежные средства на оплату мини-фермы ООО "БЕКОН" получило по заключенному со Сбербанком Российской Федерации кредитному договору и, вследствие неполучения мини-фермы, лишено возможности возвратить полученный кредит.

Так как выдача ответчиком наличных денежных средств по подложным документам затрагивает интересы и причиняет ущерб не только напрямую ООО "ТРЕЙД БИТ", но и третьим лицам (ООО "БЕКОН", Сбербанк Российской Федерации Дзержинское отделение N 4342), второй истец считает, что взыскание должно быть произведено на корреспондентский счет Сбербанк Российской Федерации Дзержинское отделение N 4342.

В связи с изложенным ООО "БЕКОН" просит суд взыскать с ОАО АКБ "Автобанк" Нижегородский филиал 2969000 рублей в возмещение вреда и проценты в сумме 433167 руб. 02 коп.

Ответчик - ОАО АКБ "Автобанк" исковые требования не признал.

В отзыве указал, что ООО "БЕКОН" не является надлежащим истцом по иску.

По договору банковского счета обязательства ответчик имел только перед ООО "ТРЕЙД БИТ". При этом, утверждение истцов о том, что денежные средства выданы по подложному документу, материалами дела не подтверждено, действия по выдаче наличных денежных средств со счета были правомерными.

ОАО АКБ "Автобанк" - заявил ходатайство об исключении из доказательств по данному делу Представления по уголовному делу N 39819 от 28.03.2002, так как указанное Представление получено истцом с нарушением требований федерального закона.

Суд, рассмотрев ходатайство и приложенные к нему документы, удовлетворяет его на основании статьи 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Заслушав представителей сторон, рассмотрев материалы дела, суд отказывает в удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

ООО "БЕКОН" не является стороной по договору банковского счета и, следовательно, не может являться надлежащим истцом по данному спору.

ООО "ТРЕЙД БИТ" не доказало наличие причинной связи между действиями Банка по выдаче наличных денежных средств со счета ООО "ТРЕЙД БИТ" и последствиями - возникновения у последнего ущерба на исковую сумму (ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Приведенные доводы истца не свидетельствуют, что допущенные нарушения со стороны Банка порядка ведения кассовых операций привели к возникновению ущерба у заявителя.

Расходы по делу относятся на заявителя (ст. 104 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд решил:

В удовлетворении иска отказать.

Судья

И.И.Игнатова