Постановление Правительства Свердловской области от 11 сентября 1996 г. N 764-п "О совершенствовании условий расчетно-кассового и информационного обслуживания банками счетов финансовых средств области"

В целях совершенствования системы банковских расчетов и оптимизации использования свободных финансовых средств области Правительство Свердловской области постановляет:

1. Утвердить и ввести в действие с 1 сентября 1996 года:

1.1. Порядок расчетно-кассового обслуживания уполномоченными банками финансовых средств Свердловской области (прилагается).

1.2. Форму Типового договора по обслуживанию финансовых средств Свердловской области (прилагается).

1.3. Соглашение об информационном обслуживании Правительства Свердловской области уполномоченным банком (прилагается).

1.4. Форму Типового договора расчетно-кассового обслуживания финансовых средств Свердловской области (прилагается).

1.5. Формы и сроки отчетности уполномоченных банков по состоянию и движению финансовых средств области (прилагаются).

2. Установить, что передача счетов по обслуживанию финансовых средств области в уполномоченные банки осуществляется Правительством Свердловской области только при наличии технических средств для обработки и ежедневной передачи информации в автоматическом режиме об остатках и каждой операции по этим счетам.

3. Уполномоченным банкам производить с 1 сентября 1996 г. начисление процентов владельцу счета по ставке, определяемой в договоре по обслуживанию финансовых средств Свердловской области. От общей суммы начисленных средств банк перечисляет 97% на основной счет областного бюджета (раздел 21000 "Прочие неналоговые доходы"), а 3% - на счет держателя "Суммы по поручениям" в качестве дополнительного бюджетного финансирования.

4. Департаменту финансов профинансировать расходы Межведомственной комиссии по работе с финансовыми средствами Свердловской области на получение систематической информации о расчетно-кассовом обслуживании банками финансовых средств области с целью контроля за правильностью начисления процентов по бюджетным и внебюджетным счетам согласно сметам, представляемым в Департамент финансов. Источником финансирования являются средства, поступающие в областной бюджет в результате начисления процентов по остаткам на бюджетных и внебюджетных счетах уполномоченными банками.

5. Уполномоченным банкам Правительства Свердловской области по согласованию с Департаментом финансов Правительства Свердловской области (Червяков Ю.В.) провести мероприятия по уточнению записей назначения платежа в платежных документах по бюджетным счетам и счетам внебюджетных фондов с указанием кодов в соответствии с Классификацией доходов и расходов бюджетов Российской Федерации, введенной в действие с 01.01.95 (Приказы Минфина N 71 от 14.08.92, N 89 от 03.08.93, N 163 от 30.12.93, N 97 от 27.07.94).

6. Контроль за выполнением настоящего Постановления возложить на заместителя председателя Правительства Свердловской области Ковалеву Г.А.

Председатель Правительства

Свердловской области

А.П. Воробьев

Порядок
расчетно-кассового обслуживания уполномоченными банками финансовых средств Правительства Свердловской области
(утв. постановлением Правительства Свердловской области от 11 сентября 1996 г. N 764-п)

1. Расчетно-кассовое обслуживание счета Клиента производится в соответствии с инструкцией Госбанка СССР от 26 ноября 1984 г. N 27 "По кассовому исполнению бюджета СССР", дополнениями и изменениями Центрального банка России к ней и Типовым договором расчетно-кассового обслуживания финансовых средств Свердловской области.

2. Все платежи в пользу владельца счета зачисляются не позднее дня, следующего за днем поступления платежных документов в банк. В случае задержки поступления платежных документов банк по заявлению клиента принимает меры к обеспечению их розыска в соответствии с действующим законодательством. За несвоевременное по вине банка зачисление платежей на счет владельца банк уплачивает пеню в размере 0,3% от несвоевременно зачисленной суммы за каждый день просрочки.

3. Банк производит ежемесячное начисление процентов владельцу счета по среднедневному остатку денежных средств по ставке, определяемой в договоре по обслуживанию финансовых средств Свердловской области. При начислении процентов по счетам, открытым для перевода средств подведомственным организациям, из расчета процентов исключаются суммы, перечисленные для финансирования подведомственных организаций в течение одного банковского дня с момента их поступления. Сумма начисленных процентов выплачивается банком клиенту не позднее 5-го числа следующего месяца. От общей суммы начисленных средств банк перечисляет 97% на основной счет областного бюджета Свердловской области ____________ (раздел 21000, "Прочие неналоговые доходы"), а 3% - на счет держателя "Суммы по поручениям" в качестве дополнительного бюджетного финансирования. Указанные средства расходуются по целевому назначению. За несвоевременное начисление банк выплачивает владельцу счета 0,3% от недоперечисленной суммы процентов за каждый день просрочки.

4. Коммерческие банки Свердловской области, осуществляющие расчетнокассовое обслуживание финансовых средств области, обязаны ежедневно представлять информацию об остатках на каждом счете областного бюджета, внебюджетных фондов и о каждой операции по этим счетам. Сведения предоставляются в Правительство Свердловской области по установленной им форме не позднее 10 часов 00 минут следующего дня.

5. Контроль за соблюдением условий Типового договора расчетно-кассового обслуживания возлагается на Межведомственную комиссию по работе с финансовыми средствами области при Правительстве области, держателя счета и обслуживающий его банк.

6. Средства, перечисленные на счет держателя "Суммы по поручениям" используются на обеспечение материально-технической базы распорядителя кредитов, дополнительное финансирование расходов, предусмотренных по основной смете. Средства, перечисляемые комитету по экономике Правительства области, используются для обеспечения информационной деятельности Межведомственной комиссии по работе с финансовыми средствами области, для финансирования создания и функционирования информационной системы оперативного контроля за состоянием и движением финансовых средств области, правильностью начисления процентов по остаткам на счетах бюджета и внебюджетных фондов.

7. В случае признания банка неплатежеспособным (банкротом) его обязательства по обслуживанию финансовых средств области исполняются в соответствии с действующим законодательством.

8. В случае изменения действующего порядка расчетно-кассового обслуживания договоры подлежат пересмотру.

Утвержден

постановлением Правительства

Свердловской области

от 11 сентября 1996 г. N 764-п

Типовой договор
по обслуживанию финансовых средств Свердловской области

    г. Екатеринбург

    _____________________

     Правительство Свердловской области в лице Председателя Правительства

_______________________, действующего на  основании  Устава  Свердловской

области и областного Закона "О  Правительстве  Свердловской  области",  в

последующем   "Правительство",       с       одной       стороны,       и

_____________________________________________________ в лице Председателя

Правления банка __________________________, действующего на основании Ус-

тава, в последующем "Банк", с другой стороны, заключили настоящий договор

о нижеследующем:

     1. Правительство поручает, а Банк принимает на себя обязательства по

обслуживанию    финансовых      средств      области,      а      именно:

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

(средства областного бюджета, областные внебюджетные фонды, средства  для

взаиморасчетов с местными бюджетами (фонды финансирования  местных бюдже-

тов), средства  областных  бюджетных  организаций,  заемные  и  кредитные

средства областного бюджета, средства федерального бюджета по федеральным

программам, реализуемым на территории Свердловской области)

     Правительство и Банк могут заключать  дополнительные  соглашения  по

обслуживанию отдельных из поименованных в настоящей статье видов финансо-

вых средств.

     2. Условия расчетно-кассового обслуживания в Банке получателей (дер-

жателей) финансовых средств области устанавливаются  отдельными договора-

ми.

     3. Банк производит ежемесячное начисление процентов  владельцам сче-

тов финансовых средств области по среднему  остатку  денежных  средств  в

размере _________% годовых. При начислении процентов по счетам,  открытым

для перевода средств подведомственным организациям  при  расчете среднед-

невного остатка не учитываются суммы,  перечисленные  для  финансирования

подведомственных организаций в течение одного банковского дня  с  момента

их поступления. Сумма начисленных процентов выплачивается Банком  Клиенту

не позднее 5-го числа  следующего  месяца.  От  общей  суммы  начисленных

средств Банк перечисляет 97% на основной счет  областного  бюджета Сверд-

ловской области ________________________(раздел 2100, "Прочие неналоговые

доходы"), а 3% - на счет держателя "Суммы по поручениям"  в  качестве до-

полнительного бюджетного финансирования, указанные  средства  расходуются

по целевому назначению. За несвоевременное начисление процентов Банк вып-

лачивает владельцу счета 0,3% от  недоперечисленной  суммы  процентов  за

каждый день просрочки.

     4. Основными обязанностями Банка в зависимости от вида обслуживаемых

им финансовых средств могут быть:

     а) расчетно-кассовое, кредитное и другие виды банковского обслужива-

ния бюджетных организаций Свердловской области;

     б) платное размещение временно свободных финансовых средств  области

и бюджетных организаций;

     в) начисление процентов по остаткам на счетах по обслуживанию финан-

совых средств области;

     г) консультационное, организационное, финансовое участие  в инвести-

ционных и социальных проектах Свердловской области;

     д) обслуживание  целевого  финансирования  областных  программ соци-

ально-экономического развития;

     е)  регулярное  представление  финансовой  отчетности  Правительству

области;

     ж) защита  бюджетно-финансовой  информации  от  несанкционированного

доступа;

     з) ведение доходных и расходных счетов  областного  бюджета, внебюд-

жетных фондов Свердловской области и других финансовых средств области;

     и) соблюдение условий договоров Банка с Правительством области.

     5. Порядок информационного обслуживания Правительства  Банком регла-

ментируется отдельным соглашением, являющимся неотъемлемой  частью насто-

ящего договора.

     6. Конкретный перечень обязанностей Банка регламентируется положени-

ями договоров, заключаемых уполномоченными  Банками  с  Правительством  и

обслуживаемыми в Банке бюджетными организациями.

     7. Для осуществления своей деятельности Банк имеет право:

     а) размещать на своих счетах финансовые средства области;

     б) участвовать в выпуске и размещении областных займов, облигаций  и

других ценных бумаг Правительства области;

     в) проводить экономическую экспертизу по целевым  областным програм-

мам и проектам;

     г) проводить операции с областными инвестиционными ресурсами;

     д) вести валютные операции по поручению Правительства области.

     8. Обязанностями Правительства в рамках договора являются:

     а) создание условий эффективного функционирования, исполнения Банком

своих обязательств по условиям договора;

     б) принятие решений о передаче бюджетных счетов  на  обслуживание  в

Банк; рекомендации адресатам Федеральных целевых программ о заключении  с

Банком договоров на расчетно-кассовое обслуживание;

     в) контроль за исполнением банком договоров с держателями  бюджетных

счетов (получателями финансовых средств области);

     г) контроль за использованием Банком финансовых средств области;

     д) доведение до Банка всей информации, касающейся его деятельности.

     9. В случае неисполнения Банком своих обязательств по условиям дого-

вора или прекращения одного из обстоятельств,  явившихся  основанием  для

включения Банка в состав  уполномоченных,  Правительство  области  вправе

принять решение о расторжении настоящего договора в  одностороннем поряд-

ке, сделав Банку об этом письменное уведомление за  один  месяц  до  даты

расторжения.

     10. Договор является бессрочным и может быть расторгнут  по соглаше-

нию сторон.

Утвержден

постановлением Правительства

Свердловской области

от 11 сентября 1996 г. N 764-п

Соглашение
об информационном обслуживании Правительства Свердловской области уполномоченным банком

 Г. Екатеринбург                          "__"__________ 199 __ г.

     Уполномоченный   коммерческий   банк   _____________________________

_________________________________, именуемый в дальнейшем  Банк,  в  лице

____________________________________________________________, действующе-

го на основании _____________________________, с одной стороны,  и Прави-

тельство Свердловской области, именуемое в  дальнейшем  Правительство,  в

лице ________________________________, действующего на  основании  Устава

Свердловской области и областного Закона  "О  Правительстве  Свердловской

области",  с   другой   стороны,   заключили   настоящее   соглашение   о

нижеследующем:

                          1. Предмет соглашения

     1.1. В соответствии с областным Законом  "Об  уполномоченных  банках

Правительства Свердловской области"  и  условиями  настоящего  Соглашения

Банк обеспечивает представление информации  об  использовании  финансовых

средств Правительства области.

     1.2. Представление необходимой информации осуществляется в автомати-

зированном режиме по формам и в сроки, устанавливаемые  Правительством  и

настоящим Соглашением.

     1.3. Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью  договора  по

обслуживанию финансовых средств области.

                   2. Формы предоставления информации

     2.1. До введения в действие единой  автоматизированной информациион-

ной системы контроля за использованием финансовых  средств  области  Банк

представляет Правительству информацию на магнитных  носителях  в зашифро-

ванном виде курьерской почтой. В таком  же  виде  необходимая  информация

направляется Правительству и в случаях  неисправности  автоматизированной

системы.

     2.2. Информация о состоянии и движении финансовых средств по  счетам

непосредственных владельцев счетов, а также сводная информация о  наличии

и использовании таких средств направляется в Правительство по  строго оп-

ределенным форматам в электронном виде по каналам единой связи информаци-

онной системы.

     2.3.  Формы  утверждаются  постановлением  Правительства  области  и

представляют собой закодированные сводные сведения о наличии  и  движении

финансовых средств области.

     2.4. Формы представления информации могут быть изменены  по усмотре-

нию Правительства.

                   3. Сроки предоставления информации

     3.1. Полные сведения о состоянии и движении  финансовых  средств  по

каждому счету и по каждой операции направляются  Правительству  ежедневно

не позднее 10 часов следующего за отчетным дня.

     3.2. Сводные сведения о состоянии и движении  финансовых  средств  и

оперативный отчет об их использовании Банком  направляются  Правительству

ежемесячно по состоянию на каждое первое число следующего за отчетным ме-

сяца не позднее третьего числа следующего отчетного месяца.

     Такие же сведения направляются Правительству ежеквартально, один раз

в полугодие и ежегодно не позднее пятого числа следующего за отчетным пе-

риодом месяца.

     Формы оперативного отчета об использовании финансовых средств облас-

ти утверждаются Правительством.

     3.3. Сроки представления отдельных видов сведений по соответствующим

счетам или группам счетов могут быть установлены Правительством.

     3.4. В случаях неисправности единой  автоматизированной информацион-

ной системы сроки представления необходимой информации на магнитных носи-

телях сохраняются.

       4. Материально-технические условия представления информации

     4.1. Банк совместно с Правительством обеспечивает дифференцированное

финансирование единой для всех уполномоченных  банков  автоматизированной

информационной системы взаимодействия и контроля за использованием финан-

совых средств области.

     Размер финансирования определяется отдельным соглашением.

     4.2. Банк обеспечивает  техническую  оснащенность  собственных прог-

раммно-аппаратных средств в соответствии с требованиями  единой автомати-

зированной информационной системы, а также поддерживает ее в таком состо-

янии, которое обеспечивает полное, своевременное и качественное представ-

ление необходимой Правительству информации о состоянии и  движении финан-

совых средств области.

     4.3. Банк обеспечивает защиту информации о состоянии и  движении фи-

нансовых средств области от несанкционированного доступа.

                        5. Ответственность сторон

     5.1. Банк несет ответственность за несанкционированный  или неправо-

мерный доступ к информации о состоянии и движении финансовых  средств об-

ласти, если несанкционированное или неправомерное проникновение  к  такой

информации повлекло ее уничтожение, блокирование, копирование в соответс-

твии с законодательством РФ.

     5.2. Банк несет ответственность  за  нарушение  правил  эксплуатации

единой автоматизированной информационной системы.

     5.3.  Правительство  несет  ответственность  за  несанкционированное

разглашение конфиденциальной для Банка информации о  его  деятельности  в

связи с обслуживанием финансовых средств области,  установленную  в соот-

ветствии с законодательством РФ.

       6. Условия изменения или расторжения настоящего Соглашения

     6.1. В случае возникновения споров по условиям,  не  предусмотренным

настоящим Соглашением, стороны их разрешают путем переговоров.

     6.2. Настоящее Соглашение может быть изменено или расторгнуто  в од-

носторонне порядке в следующих случаях:

     а) невыполнения Банком условий настоящего Соглашения;

     б) несвоевременного,  некачественного  или  неполного  представления

Правительству информации о состоянии, движении, использовании  финансовых

средств области;

     в) несанкционированного или неправомерного доступа  к  информации  о

состоянии, движении, использовании финансовых средств области;

     г) нарушения правил эксплуатации  автоматизированной  информационной

системы.

     6.3. Изменение или расторжение настоящего Соглашения  может  явиться

основанием для расторжения договора Правительства  области  с  Банком  на

обслуживание финансовых средств области и перевода счетов  в  другой ком-

мерческий банк.

                           7. Подписи сторон:

    ПРАВИТЕЛЬСТВО                             БАНК

    _________________________                 ___________________

Утвержден

постановлением Правительства

Свердловской области

от 11 сентября 1996 г. N 764-п

Типовой договор
расчетно-кассового обслуживания финансовых средств Свердловской области

  г. Екатеринбург                       "__" _____________ 1996 г.

    Уполномоченный коммерческий банк ___________________________________,

                                           (наименование)

именуемый в дальнейшем Банк, в лице _____________________________________

                                               (должность)

_______________________________________________________, действующего  на

                 (ФИО)

основании ___________________________________________, с одной стороны, и

________________________________________________________, именуемая(ое) в

        (наименование организации)

дальнейшем Клиент в лице ________________________________________________

                                    (должность, ФИО)

действующего на основании ______________________________________________,

                                    (дата постановления)

с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

     1. Предметом договора является условие  комплексного расчетно-кассо-

вого     обслуживания     счета,     владельцем     которого     является

_________________________________________________________

     2. Расчетно-кассовое обслуживание счета Клиента производится  Банком

в соответствии с инструкцией Госбанка СССР от 26 ноября 1984 г. N 27  "По

кассовому исполнению бюджета СССР", с  дополнениями  и  изменениями Цент-

рального банка России к ней, другими нормативными и  инструктивными доку-

ментами Центрального банка, касающимися исполнения бюджетов субъектов РФ,

а также Порядком расчетно-кассового обслуживания уполномоченными  банками

финансовых средств Правительства Свердловской области,  утвержденным Пос-

тановлением Правительства области N ____ от ________ 1996.

     3. Клиент хранит все денежные средства, как собственные, так и заем-

ные, на счете в Банке.

     4. Клиент вправе в любой момент,  без  предварительного  уведомления

Банка, распоряжаться всеми средствами, находящимися на счете, в соответс-

твии с действующим законодательством, положением о безналичных расчетах в

РФ и другими нормативными актами ЦБ РФ.

     5. Клиент несет полную юридическую и материальную ответственность за

достоверность сведений, подлинность документов, представляемых в Банк,  а

также за правомерность совершаемых операций.

     6. Банк открывает Клиенту счет _____________________________ в тече-

ние одного рабочего дня с даты представления необходимых  для  оформления

документов.

     7. Банк осуществляет бесплатное  открытие  счета,  расчетно-кассовое

обслуживание счета, обеспечение Клиента расчетными и  денежными  чековыми

книжками.

     8. Банк обязуется обеспечивать конфиденциальность информации  о сос-

тоянии и движении финансовых средств по счетам Клиента  и  сохранять ком-

мерческую тайну по всем его банковским операциям при передаче  информации

Правительству.

     9. Все платежи со счета производятся Банком только по поручению Кли-

ента в день поступления платежных документов в Банк до окончания операци-

онного дня.

     10. Все платежи в пользу владельца счета зачисляются не позднее дня,

следующего за днем поступления платежных документов в Банк. В  случае за-

держки поступления платежных документов Банк по заявлению  клиента прини-

мает меры к обеспечению их розыска в соответствии с действующим законода-

тельством. За несвоевременное по вине Банка зачисление платежей  на  счет

владельца Банк уплачивает пеню в размере 0,3% от несвоевременно зачислен-

ной суммы за каждый день просрочки.

     11. Банк по поручению клиента осуществляет  зачисление  платежей  на

бюджетные счета согласно Классификации доходов и  расходов  в  Российской

Федерации.

     12. Прием платежных документов Клиента и выдача выписок по совершен-

ным операциям с приложениями к ним производятся Банком ежедневно по месту

нахождения Клиента или Банка.

     13. Банк производит ежемесячное начисление процентов владельцу счета

по среднедневному остатку денежных средств в размере ______ годовых.  При

начислении процентов по счетам, открытым для перевода  средств подведомс-

твенным организациям при расчете среднедневного остатка,  не  учитываются

суммы, перечисленные для финансирования  подведомственных  организаций  в

течение одного банковского дня с момента их поступления.  Сумма начислен-

ных процентов выплачивается Банком Клиенту не позднее  5-го  числа следу-

ющего месяца. От общей суммы начисленных средств Банк перечисляет 97%  на

основной     счет     областного     бюджета     Свердловской     области

__________________________ (раздел 21000, "Прочие неналоговые доходы"), а

3% - счет держателя "Суммы по поручениям" в качестве дополнительного бюд-

жетного финансирования, указанные средства расходуются по целевому назна-

чению. За несвоевременные начисление и выплату в срок процентов Банк вып-

лачивает владельцу счета 0,3% от  недоперечисленной  суммы  процентов  за

каждый день просрочки.

     14. Банк обязан ежедневно передавать развернутую  информацию  по ос-

таткам на каждом счете областного бюджета, счетах внебюджетных фондов и о

каждой операции по этим счетам. Сведения представляются  в  Правительство

по установленной форме не позднее 10.00 часов следующего за отчетным дня.

     15. Банк по состоянию на каждое первое число месяца  производит сов-

местно с бюджетной организацией  сверку  остатков  на  счетах  финансовых

средств Правительства.

     16. Настоящий договор может быть расторгнут любой из сторон письмен-

ным уведомлением другой стороны за 30 дней.

Формы и сроки
предоставления информации уполномоченными банками в Правительство Свердловской области
(утв. постановлением Правительства Свердловской области от 11 сентября 1996 г. N 764-п)

   /----------------------------------------------------------------\

   |   Виды информации                |Периодичность и сроки        |

   |                                  |предоставления информации    |

   |----------------------------------+-----------------------------|

   | 1. Остатки по счетам (по каждому |Ежедневно до 10.00 часов     |

   |    бюджетному и внебюджетному    |следующего за отчетным дня   |

   |    счету в электронной форме)    |                             |

   | 2. Обороты по счетам (каждая     |Ежедневно до 10.00 часов     |

   |    операция по бюджетному и      |следующего за отчетным дня   |

   |    внебюджетному счету в         |                             |

   |    электронной форме)            |                             |

   | 3. Сведения о состоянии и        |Ежемесячно до 3-го числа     |

   |    движении средств по           |следующего за отчетным       |

   |    бюджетным счетам              |месяца                       |

   |    (заверенные банком)           |                             |

   | 4. Сведения о начислении         |Ежемесячно до 5-го числа     |

   |    процентов по остаткам         |следующего за отчетным       |

   |    на счетах                     |месяца                       |

   | 5. Представление баланса         |Ежеквартально на   1  число  |

   |    уполномоченного банка         |следующего за отчетным       |

   |    и рассчитанные                |кварталом месяца             |

   |    обязательные                  |                             |

   |    экономические нормативы,      |                             |

   |    заверенные ГУ ЦБ по           |                             |

   |    Свердловской области          |                             |

   | 6. Баланс уполномоченного        |Еженедельно, по состоянию    |

   |    банка и обязательные          |на вторник, передаются на    |

   |    экономические                 |следующий день               |

   |    нормативы                     |                             |

   |    (в электронной форме)         |                             |

   \----------------------------------------------------------------/

Формы отчетности
Уполномоченных банков по финансовым средствам области

Сведения для Правительства Свердловской области, передаваемые уполномоченными банками:

1. Остатки средств областного бюджета на бюджетных счетах уполномоченных банков.

2. Движением бюджетных средств по каждой операции по бюджетному счету:

- выделить признак на получение наличных денежных средств из касс банков;

- технологические перечисления бюджетных средств с одного счета на другой счет одного и того же уполномоченного банка.

3. Сальдо бюджетных счетов уполномоченных банков

Сведения представляются уполномоченными банками с периодичностью - каждый день после окончания операционного дня или на следующий день до 10.00 часов.

Сведения формируются уполномоченными банками и передаются в Правительство области, используя вычислительную сеть, или записываются на магнитный носитель и доставляются нарочным.

Состав сведений и форма представления информации даны в приложении.

При формировании информации о движении бюджетных средств необходимо указывать коды в соответствии с Классификацией доходов и расходов бюджетов Российской Федерации в новой редакции, введенной в действие с 1 января 1995 года.

     1. Сообщения, передаваемые уполномоченными банками по остаткам

бюджетных счетов

     Содержание сообщений:

     код бюджетного счета, сумма остатка средств бюджетного

     счета (в рублях)

     Формат сообщения:

     Каждая строка сообщения содержит сведения об одном

     бюджетном счете.

     Первый реквизит -

     код бюджетного счета (9 позиций - с 1-й по 9-ю),

     Второй реквизит -

     сумма остатка средств на бюджетном счете - 20 позиций -

     с 10-й по 29-ю (20 позиций целая часть суммы в рублях)

     Последняя строка сообщения имеет формат:

     символ < (меньше) - 1 позиция;

     арифметическая сумма значений всех первых реквизитов строк;

     символ пробела - 1 позиция;

     арифметическая сумма всех вторых реквизитов строк;

     символ > (больше) - 1 позиция.

     Сообщение содержится в файле, содержащем имя по формату:

гг_мм_дд.ббб, где гг - последние две цифры года, мм - номер месяца, дд -

день месяца, ббб - последние три цифры кода банка.

     Пример сообщения:

     Файл с именем - 96_06_01_761 содержит информацию о бюджетных счетах:

     100000001          200000000000

     100000002          100000000000

     <200000003 300000000000>

     2. Сообщения, передаваемые уполномоченными банками по движению

     бюджетных средств

     Содержание сообщения - КЛИЕНТСКИЙ ПЕРЕВОД

     Сообщение представляет собой платежное поручение,  передаваемое кли-

ентом - владельцем счета банку, ведущему его счет.

        /-----------------------------------------------------\

        |        |Код поля |         Наименование поля        |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   15    |Контрольное поле                  |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   20    |Ссылочный номер сообщения         |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   32А   |Сумма                             |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   50    |Приказодатель                     |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   52D   |Банк приказодателя                |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   53D   |Инструкция по работе с            |

        |        |         |корреспондентским счетом          |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   56D   |Банк-посредник                    |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   57D   |Банк бенефициара                  |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   59    |Бенефициар                        |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   70    |Назначение платежа                |

        |--------+---------+----------------------------------|

        |        |   72    |Информация для получателя         |

        \-----------------------------------------------------/

Особенности формирования и использования сообщения КЛИЕНТСКИЙ ПЕРЕВОД:

- поле 20 содержит ссылочный номер сообщения, сформированный банком - отправителем сообщения в соответствии с правилами, приведенными в приложении 1, и остающийся неизменным на всех этапах прохождения данного сообщения в учреждениях Центрального банка;

- дата валютирования (субполе поля 32) отсутствует в практике осуществления платежей;

- поле 50 обязательно содержит номер счета клиента в банке и наименование клиента;

- поле 52 обязательно содержит 9-значный код банка, а также может содержать номер корреспондентского счета банка в расчетном учреждении ЦБ РФ в соответствии со "Справочником РКЦ" и наименование банка;

- поля 53 и 56 пока не используются при прохождении платежей в системе ЦБ РФ;

- поле 57 обязательно содержит 9-значный код банка, а также может содержать номер корреспондентского счета банка в расчетном учреждении ЦБ РФ в соответствии со "Справочником РКЦ" и наименование банка;

- поле 59 обязательно содержит номер счета клиента в банке и наименование клиента;

- поле 72 должно содержать номер платежного поручения и дату выписки платежного поручения, идентифицируемые соответствующими ключевыми словами.

Особенности формирования и использования сообщения КЛИЕНТСКИЙ ПЕРЕВОД в системе прямых корреспондентских отношений:

- поле 20 содержит ссылочный номер сообщения, сформированный банком - отправителем сообщения; в случае, когда выполнение перевода реализуется несколькими сообщениями типа 100, каждый отправитель сообщения формирует свой ссылочный номер трансакции;

- дата валютирования (субполе поля 32) может присутствовать, если использование ее оговорено между банками-корреспондентами;

- поле 53 может содержать корреспондентский счет и/или идентификатор банка-корреспондента, через который отправитель сообщения будет переводить средства получателю сообщения;

- поле 56 может содержать корреспондентский счет и/или идентификатор банка-посредника, через который получатель сообщения должен будет выполнить перевод банку получателя средств (поле 57).

   /-----------------------------------------------------------------\

   |Если в поле 72 стоит ключевое слово DEM, то это означает, что    |

   |данный клиентский перевод соответствует первичному документу     |

   |Платежное требование-поручение.                                  |

   \-----------------------------------------------------------------/

     Формат сообщения:

     Каждая запись сообщения содержит сведения об одном  клиентском

переводе.

     Пример сообщения:

     BEG

     TASK:1

     FROM:040704001

     TO  :040155001

     DATE:941024

     IN  :0110240000900020

     OUT :0110240002000008

     TYPE: 100 КЛИЕНТСКИЙ ПЕРЕВОД

     :20:A 100OSFZO4AO0001

     :32A:RUR250000000,00

     :50:/000132502

        ОБЛФИН

     :52D:040704756

     :57D:040155716

     :59:/206132801

        ДЕПАРТАМЕНТ НАРОДНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

     :70:ТЕКУЩИЕ РАСХОДЫ

     :72:/NPP/255

        /DPP/941023

     END

     Остальные типы сообщений выполняются в соответствии с форматом

сообщений, определенным в документе - "Временные форматы  электронных

сообщений" (Текст документа приведен в приложении).

     3. Сообщения, передаваемые уполномоченными банками по сальдо

бюджетных счетов

       Применяются для ежемесячной сверки состояния счетов.

     Содержание сообщений:

     код бюджетного счета, сальдо кредита  средств  бюджетного  счета  (в

рублях, копейках), сальдо дебита средств бюджетного счета (в рублях).

     Формат сообщений:

     Каждая строка сообщения содержит сведения об одном бюджетном счете.

     Первый реквизит -

     код бюджетного счета (9 позиций - с 1-й по 9-ю).

     Второй реквизит -

     сумма кредита средств на бюджетном счете - 20 позиций -  с  10-й  по

29-ю (20 позиций целая часть суммы в рублях).

     Третий реквизит -

     сумма дебета средств на бюджетном счете - 20 позиций  -  с  30-й  по

49-ю (20 позиций целая часть суммы в рублях).

     Последняя строка сообщения имеет формат:

     символ < (меньше) - 1 позиция;

     арифметическая сумма значений всех первых реквизитов строк;

     символ пробела - 1 позиция;

     арифметическая сумма всех вторых реквизитов строк;

     символ пробела - 1 позиция;

     арифметическая сумма всех третьих реквизитов строк;

     символ > (больше) - 1 позиция.

     Сообщение содержится   в   файле,   содержащем   имя   по   формату:

гг_мм_дд.ббб, где гг - последние две цифры года, мм - номер месяца, дд  -

день месяца, ббб - последние три цифры кода банка.

     Пример сообщения:

     Файл с именем - 96_06_01.761 содержит информацию о бюджетных счетах:

    100000001            200000000000         200000000000

    100000002            100000000000         100000000000

    <200000003 300000000000 300000000000>

     4. Балансы

     Содержание сообщений:

     дата, регистрационный номер банка, номер  счета,  актив,  пассив  (в

рублях)

     Формат сообщения:

     Файл   базы   данных   в   DBF-формате,   структура   файла   должна

соответствовать  структуре  файла,   передаваемого   банком   в   Главное

Управление Центробанка России по Свердловской области.

     Имя файла составляется по формату: Ыггммдд.dbf, где:

     Ы - указатель на файл балансы,

     гг - последние две цифры года,

     мм - номер месяца,

     дд- день месяца,

     dbf - указатель файла базы данных типа DBF.

     Структура файла DBF (для примера)

   /----------------------------------------------------------------\

   |N  | Поле    | Содержание                  |Тип      | Длина    |

   |---+---------+-----------------------------+---------+----------|

   |1  | Nobl    | Номер области               |Numeric  |   2      |

   |---+---------+-----------------------------+---------+----------|

   |2  | Regn    | Регистрационный номер банка |Numeric  |   4      |

   |---+---------+-----------------------------+---------+----------|

   |3  | Bal     | Номер счета                 |Numeric  |   4      |

   |---+---------+-----------------------------+---------+----------|

   |4  | Sa      | Актив                       |Numeric  |   12     |

   |---+---------+-----------------------------+---------+----------|

   |5  | Sp      | Пассив                      |Numeric  |   12     |

   \----------------------------------------------------------------/

     Каждая запись содержит сведения об одном счете.

     Для Свердловской области Nobl = 51.

     Пример файла:

     Файл с именем bl960820.dbf содержит информацию о счетах баланса

банка с регистрационным номером 333 на 20 августа 1996 года:

   /----------------------------------------------------------------\

   |  Nobl     |    Regn     |    Bal     |     Sa     |    Sp      |

   |-----------+-------------+------------+------------+------------|

   |   51      |     333     |     10     |     0      | 3500000    |

   |-----------+-------------+------------+------------+------------|

   |   51      |     333     |     11     |     0      | 1500000    |

   |-----------+-------------+------------+------------+------------|

   |   51      |     333     |     12     |     0      | 2100000    |

   |-----------+-------------+------------+------------+------------|

   |   51      |     333     |     15     |     0      |  300000    |

   |----------------------------------------------------------------|

   |                             ...                                |

   |----------------------------------------------------------------|

   |           |             |            |            |            |

   |-----------+-------------+------------+------------+------------|

   |   51      |     333     |     19     |      50000 |   80000    |

   |----------------------------------------------------------------|

   |                                                                |

   \----------------------------------------------------------------/

ГАРАНТ:

Нумерация пунктов приводится в соответствии с источником

     4. Обязательные экономические нормативы

     Содержание сообщений:

         дата, регистрационный номер банка, показатель, значение

         показателя

     Формат сообщения:

     Файл базы данных в DBF-формате, структура файла  должна соответствовать

структуре файла, передаваемого банком в  Главное  Управление Центробанка

России по Свердловской области.

     Имя файла составляется по формату: пгггммдд.dbf, где:

     пг - указатель на файл нормативы

     гг - последние две цифры года,

     мм - номер месяца,

     дд - день месяца,

     dbf - указатель файла базы данных типа DBF.

    ______________________________

      (наименование банка)

Сведения о состоянии
и движении по бюджетным и внебюджетным счетам финансовых средств Свердловской области на ________________ (дата)

   /----------------------------------------------------------------\

   | Организация    | Номера  |Сальдо    |  Обороты      |Сальдо    |

   |                | счетов  |начальное |---------------|конечное  |

   |                |         |_________ |Дебет |Кредит  |__________|

   |                |         | (дата)   |      |        |  (дата)  |

   |----------------+---------+----------+------+--------+----------|

   | 1.             | 1.      |          |      |        |          |

   |                | 2.      |          |      |        |          |

   |                | 3.      |          |      |        |          |

   |                |         |          |      |        |          |

   |----------------+---------+----------+------+--------+----------|

   | 2.             | 1.      |          |      |        |          |

   |                | 2.      |          |      |        |          |

   |                | 3.      |          |      |        |          |

   |                |         |          |      |        |          |

   |----------------+---------+----------+------+--------+----------|

   | 3.             | 1.      |          |      |        |          |

   |                | 2.      |          |      |        |          |

   |                | 3.      |          |      |        |          |

   |                |         |          |      |        |          |

   \----------------------------------------------------------------/

     Представляются ежемесячно заверенные  подписью  ответственного  лица

банка и печатью.

Расчет сумм процентов,
начисленных по средним остаткам денежных средств на бюджетных и внебюджетных счетах финансовых средств Свердловской области за период с __________ по __________ 199 г.

   /----------------------------------------------------------------\

   | Организация   |Номера  |Среднеме- |Процент| Сумма начисленных  |

   |               |счетов  |сячные    |       | премий             |

   |               |        |остатки   |       |--------------------|

   |               |        |денежных  |       | Всего | 97%  | 3%  |

   |               |        |средств   |       |       |      |     |

   |---------------+--------+----------+-------+-------+------+-----|

   | 1.            |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |---------------+--------+----------+-------+-------+------+-----|

   | ИТОГО:        |        |          |       |       |      |     |

   |---------------+--------+----------+-------+-------+------+-----|

   | 2.            |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |               |        |          |       |       |      |     |

   |---------------+--------+----------+-------+-------+------+-----|

   | ИТОГО:        |        |          |       |       |      |     |

   \----------------------------------------------------------------/

     Срок предоставления расчета - не позднее 5 числа следующего месяца.