Обязанности "вторичных" должников по векселю
В качестве "вторичных" должников по векселю традиционно рассматриваются следующие лица: векселедатель переводного векселя, индоссанты, авалисты. Их правовое положение противопоставляется статусу "основных" вексельных должников - векселедателя простого векселя и акцептанта векселя переводного.
Долгое время ученые не подвергали сомнению тезис об условном характере обязательства векселедателя переводного векселя (трассанта). Большинство исследователей придерживается мнения о том, что обязательство трассанта оплатить вексель осложнено отлагательным условием, в качестве которого выступает несовершение акцепта векселя или платежа по нему со стороны назначенного плательщика*(1).
Например, Г.Ф.Шершеневич полагал, что "переводный вексель по существу своему представляет условное обязательство: векселедатель обязывается заплатить вексельную сумму, если ее не заплатит плательщик"*(2).
Согласно другой точке зрения, обязательство трассанта не является условным, поскольку он принимает на себя обязанность оплатить вексель без каких бы то ни было оговорок. Однако сохранение этого обязательства поставлено в зависимость от отменительного условия, в качестве которого выступает платеж со стороны трассата*(3).
Обе приведенные точки зрения основаны на том, что обязательство трассанта оплатить вексель существует под условием - отлагательным либо отменительным. Следствием такого подхода является вывод о том, что и право векселедержателя на получение платежа по векселю от трассанта тоже существует под условием.
Следует отметить, что термин "условное обязательство" не известен действующему законодательству, однако он используется в юридической литературе для обозначения обязательств, основанных на сделках, совершенных под условием*(4).
Если исходить из того, что обязательство векселедателя переводного векселя оплатить его осложнено отлагательным условием, то неизбежен вывод о том, что это обязательство возникает только в момент наступления упомянутого условия, т.е. неакцепта или неплатежа по векселю назначенным плательщиком. Что касается периода времени до наступления отлагательного условия, то здесь возможны два варианта: либо нужно признать, что в этот период вообще не существует никаких обязательств векселедателя и, следовательно, никаких корреспондирующих им прав векселедержателя, либо существуют какие-то другие обязательства кроме обязательства платежа по векселю.
Если же рассматривать обязательство трассанта оплатить вексель как существующее под отменительным условием, то это обязательство должно считаться основным в правоотношениях по переводному векселю. Такими же основными должны являться и обязательства индоссантов, поскольку они идентичны обязательству трассанта. Представляется, однако, что конструкция переводного векселя рассчитана на то, что платеж по нему будет совершен не векселедателем (трассантом), а плательщиком (трассатом), наименование которого указывается в векселе и которому предлагается совершить платеж. Именно обязательство этого плательщика (в случае акцепта им векселя) является основным среди обязательств по переводному векселю.
На страницах юридической литературы было высказано мнение, согласно которому до момента акцепта переводной вексель "не воплощает в себе обязательств какого бы то ни было лица (в том числе и векселедателя) об уплате определенной суммы или ином исполнении"*(5). Будучи формальным документом, вексель не позволяет наделять последствиями вексельного права факторы, которые в нем не отражены: чего нет в векселе, того не существует. А обязательства векселедателя в нем нет*(6). В соответствии с этой точкой зрения основанием ответственности векселедателя переводного векселя является не его обязательство уплатить, а причинение векселедержателю вреда либо неосновательное обогащение за счет векселедержателя*(7).
Вряд ли можно согласиться с такой трактовкой основания ответственности векселедателя переводного векселя. Если векселедатель причинил вред векселедержателю, то вследствие причинения вреда возникло обязательство между векселедателем и векселедержателем. Содержанием этого обязательства является обязанность векселедателя возместить причиненный им вред и корреспондирующее этой обязанности право векселедержателя требовать возмещения причиненного ему вреда. Данное обязательственное правоотношение будет регламентироваться правовыми нормами, относящимися к обязательствам вследствие причинения вреда, причем оно не имеет ничего общего с вексельными правоотношениями.
Как следует из содержания ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ), для возложения на векселедателя ответственности за причинение им ущерба (вреда) векселедержателю последний должен доказать наличие у него ущерба, его размер, а также причинную связь между понесенным им ущербом и поведением векселедателя. Кроме того, поведение векселедателя, причинившее вред векселедержателю, должно быть, по общему правилу, виновным. Все это может быть установлено в процессе рассмотрения требования векселедержателя о возмещении ему ущерба, причиненного векселедателем, которое будет рассматриваться на основе норм общегражданского, а не вексельного законодательства.
Аналогичная ситуация будет иметь место и в случае неосновательного обогащения векселедателя за счет векселедержателя. В данной ситуации последний должен доказать сам факт обогащения векселедателя, размер обогащения, а также отсутствие основания такого обогащения.
Сомнительно, что при рассмотрении требования векселедержателя об уплате суммы векселя векселедателем, основанного на нормах вексельного законодательства, юрисдикционный орган вправе ставить удовлетворение такого требования в зависимость от доказанности факта неправомерного, виновного причинения вреда векселедателем или неосновательного обогащения последнего за счет векселедержателя.
Обязанность векселедателя оплатить переводный вексель возникает в результате неоплаты векселя плательщиком, а также в случаях возникновения права векселедержателя на досрочную оплату векселя, предусмотренных ст.43 Положения о переводном и простом векселе*(8). Однако это не означает, что до момента наступления указанных обстоятельств у векселедателя отсутствуют какие-либо обязанности по векселю, а у векселедержателя - корреспондирующие этим обязанностям права.
Текст переводного векселя не содержит в себе указания на какое-либо обязательство векселедателя. Однако ст.9 Положения о переводном и простом векселе включает норму, устанавливающую, что векселедатель переводного векселя отвечает за акцепт этого векселя и платеж по нему. Иными словами, векселедатель несет ответственность за акцепт и оплату векселя.
В гражданско-правовой литературе справедливо отмечалось, что термин "ответственность" многозначен и употребляется в различных аспектах. Можно говорить о социальной, моральной, политической и юридической ответственности*(9). Юридическая ответственность, в свою очередь, понимается по-разному.
Существует мнение о том, что ответственность - это прежде всего санкция за правонарушение, последствие, установленное в законе на случай его совершения*(10).
Согласно другой точке зрения, юридическая ответственность - это исполняемая принудительно обязанность, ранее существовавшая или возникшая вследствие правонарушения и являющаяся элементом правоотношения, которое нарушено*(11).
Иногда термином "ответственность" обозначается обязанность, долг, сознательное отношение к исполнению долга*(12). Говоря о том, что кто-то "отвечает" за то или иное направление деятельности, имеют в виду его обязанности и их должное исполнение*(13).
Говоря о соотношении понятий "долг" и "ответственность" в обязательственных правоотношениях, М.М.Агарков отмечал, что долг и ответственность являются не различными элементами обязательства, а лишь двумя аспектами одного и того же отношения. По его мнению, "когда мы говорим, что должник должен в силу обязательства совершить определенное действие (либо воздержаться от действия), мы имеем в виду нормальное развитие обязательственного отношения. Когда мы говорим, что должник отвечает по обязательству, мы имеем в виду обеспеченную законом возможность для кредитора в случае неисполнения со стороны должника осуществить свое право помимо и против воли должника и добиться либо исполнения обязательства согласно его первоначальному содержанию, либо возложить на должника имущественные последствия неисполнения"*(14). Отсюда следует вывод: то, что обозначается выражением "долг и ответственность" по обязательству, является в целом ничем иным, как обязанностью должника в обязательственном правоотношении*(15).
Представляется, что переводный вексель воплощает в себе обязательства векселедателя отвечать за акцепт и оплату векселя. Векселедатель может не принимать на себя обязанность отвечать за акцепт векселя, однако он не вправе сложить с себя ответственность за платеж (ст.9 Положения о переводном и простом векселе). Векселедатель обязан приложить все усилия, необходимые для акцептации и оплаты векселя назначенным плательщиком, т.е. он должен обеспечить совершение акцепта векселя и платежа по нему в соответствии с теми обозначениями, которые содержатся в вексельном документе. Обязанностям векселедателя корреспондируют права векселедержателя предъявить вексель к акцепту и платежу в установленные сроки. Данные права и обязанности не являются условными, поскольку их возникновение не поставлено в зависимость от условия, относительно которого неизвестно, наступит оно или нет.
Вексель предъявляется к акцепту, чтобы получить исполнение обязанности векселедателя (он должен обеспечить акцепт векселя плательщиком). Предъявление акцептованного векселя к платежу в срок платежа преследует двоякую цель. С одной стороны, оно означает осуществление векселедержателем своего права на получение платежа по векселю в срок, которое возникло в результате акцептации переводного векселя плательщиком. С другой стороны, предъявление переводного векселя к платежу преследует цель получить исполнение обязанности векселедателя обеспечить оплату векселя плательщиком в срок.
Невыполнение трассантом своей обязанности обеспечить акцептацию векселя плательщиком имеет место в случае несовершения акцепта всей суммы надлежащим образом предъявленного векселя. Данная ситуация влечет за собой возникновение обязательства досрочной оплаты векселя, содержанием которого являются право векселедержателя получить досрочный платеж неакцептованной суммы векселя (за вычетом учетного процента) и корреспондирующая обязанность векселедателя совершить этот платеж (ст.43, 48 Положения о переводном и простом векселе).
Обязательство досрочной оплаты суммы векселя за вычетом учетного процента возникает и при наступлении какого-либо обстоятельства из числа упоминаемых в п.2 и 3 ст.43 Положения о переводном и простом векселе, а именно: в случаях несостоятельности плательщика, прекращения им платежей, безрезультатного обращения взыскания на его имущество, а также при несостоятельности самого векселедателя по векселю, не подлежащему акцепту.
Невыполнение трассантом обязанности обеспечить оплату векселя плательщиком в срок будет иметь место в случае несовершения плательщиком платежа суммы векселя, надлежащим образом предъявленного к платежу векселедержателем. Вследствие этого возникнет обязательство по уплате суммы векселя, не уплаченной плательщиком, содержанием которого являются право векселедержателя получить эту сумму от векселедателя и корреспондирующая этому праву обязанность векселедателя совершить соответствующий платеж. Кроме того, в этом случае возникают дополнительные обязательственные правоотношения по уплате процентов, пеней, а также издержек, вызванных несовершением платежа плательщиком.
Таким образом, фраза "векселедатель отвечает за акцепт и за платеж" означает обязанности трассанта обеспечить акцепт и оплату векселя назначенным плательщиком, а в случае неисполнения какой-либо из этих обязанностей - самому совершить платеж по векселю в размере и порядке, предусмотренными вексельным законодательством.
В соответствии со ст.15 Положения о переводном и простом векселе индоссант переводного векселя, поскольку не оговорено обратное, отвечает за акцепт и платеж. Тем самым обязательства индоссанта по переводному векселю по своему содержанию идентичны обязательствам трассанта. Индоссант обязан обеспечить акцепт и оплату векселя плательщиком, а в случае невыполнения какой-либо из этих обязанностей - сам совершить платеж по векселю в размере и порядке, предусмотренных вексельным законодательством. Поскольку простой вексель не подлежит акцепту, индоссант по такому векселю не может отвечать за акцепт, однако в силу ст. 77 Положения о переводном и простом векселе он отвечает за оплату векселя векселедателем. Его обязательства аналогичны обязательствам векселедателя переводного векселя в части ответственности за его оплату плательщиком, в качестве которого в простом векселе выступает векселедатель. Права векселедержателя по отношению к индоссанту по своему содержанию тоже идентичны правам векселедержателя по отношению к трассанту.
В отличие от векселедателя переводного векселя, который не вправе слагать с себя ответственность за платеж по векселю, индоссант может, поместив в тексте своего индоссамента соответствующую оговорку, сложить с себя ответственность как за акцепт векселя, так и за платеж по нему (ст.15 Положения о переводном и простом векселе). В этом случае индоссант не будет являться лицом, обязанным по векселю, и векселедержатель не будет иметь по отношению к нему каких-либо прав из вексельных правоотношений.
Индоссант вправе воспретить новый индоссамент, и в таком случае он не несет ответственность перед теми векселедержателями, в пользу которых вексель будет индоссирован, несмотря на сделанный им запрет.
Содержание правоотношений, вытекающих из совершения аваля, т.е. права векселедержателя по отношению к авалисту и корреспондирующие им обязанности авалиста, базируется на предписаниях, содержащихся в ст.30, 32 Положения о переводном и простом векселе. Они устанавливают, что платеж по переводному векселю может быть обеспечен полностью или в части вексельной суммы посредством аваля; авалист отвечает так же, как и тот, за кого он дал аваль. В силу ст.77 Положения о переводном и простом векселе предписания относительно аваля применимы и к простому векселю.
Содержание указанных правовых норм позволяет сделать вывод о том, что посредством совершения аваля авалист принимает на себя ответственность за оплату векселя в срок. Это означает, что он либо непосредственно гарантирует совершение плательщиком платежа по векселю в срок (в случаях, когда аваль дается за векселедателя простого векселя или акцептанта векселя переводного) либо гарантирует исполнение другим обязанным лицом его обязательства обеспечить совершение плательщиком платежа по векселю в срок (в случаях, когда аваль дается за другого вексельного должника).
Этой обязанности авалиста корреспондирует право векселедержателя предъявить вексель к платежу в установленный срок, которое применительно к правоотношениям по авалю преследует цель получить исполнение указанной обязанности авалиста.
Если авалист не выполнил указанную обязанность, что может иметь место в случае несовершения плательщиком платежа суммы векселя, надлежащим образом предъявленного к платежу, возникает новое обязательство, содержанием которого являются обязанность авалиста уплатить векселедержателю вексельную сумму, не выплаченную плательщиком, и корреспондирующее этой обязанности право векселедержателя на получение данной суммы. Кроме того, возникают обязательства по уплате процентов, пеней и издержек, вызванных несовершением платежа плательщиком. В этом случае векселедержатель вправе предъявить требование о платеже непосредственно авалисту, не обращаясь предварительно к лицу, за которое дан аваль, поскольку обязанности авалиста носят солидарный, а не субсидиарный характер по отношению к обязанностям лица, за которое дан аваль*(16).
Если речь идет о переводном векселе, который не акцептован на момент совершения аваля, но может или должен быть акцептован, то авалист посредством совершения аваля гарантирует также исполнение лицом, за которое он дал аваль, своего обязательства обеспечить акцепт векселя плательщиком, поскольку смысл акцептации векселя заключается в принятии на себя плательщиком обязательства оплатить переводный вексель. Этой обязанности авалиста корреспондирует право векселедержателя предъявить вексель к акцепту, которое применительно к правоотношениям по вексельному поручительству преследует цель получить исполнение указанной обязанности авалиста. В случае невыполнения авалистом указанной обязанности, что может иметь место в случае полного или частичного неакцепта надлежащим образом предъявленного векселя, возникает новое правоотношение, содержанием которого являются обязанность авалиста совершить досрочную оплату неакцептованной суммы векселя за вычетом учетного процента, а также корреспондирующее этой обязанности право векселедержателя получить соответствующий платеж от авалиста.
Обязательство авалиста совершить досрочную оплату векселя возникает и в случае наступления любого обстоятельства из числа упоминаемых в п.2 и 3 ст.43 Положения о переводном и простом векселе.
Объем ответственности авалиста равен объему ответственности того лица, за которое он дал аваль. Однако авалист вправе указать в надписи об авале, что он ограничивает свою ответственность частью вексельной суммы, и в этом случае объем его обязанностей (а также объем соответствующих прав векселедержателя) будет рассчитываться исходя из той части вексельной суммы, в отношении которой он обязался.
Если для осуществления векселедержателем своих прав по отношению к лицу, за которое дан аваль, необходимо совершение протеста, то он должен быть совершен и для осуществления прав по отношению к авалисту. В случаях, когда совершение протеста не является необходимым для осуществления прав по отношению к лицу, за которое дан аваль, не требуется совершать протест и для осуществления прав по отношению к авалисту.
В литературе по вексельному праву обязанности трассанта, индоссантов и авалистов совершить платеж по векселю нередко именуются термином "регрессная ответственность", а соответствующие права векселедержателя - "правом регресса". Эта терминология используется и в тексте перевода на русский язык Единообразного закона о переводном и простом векселе (например, в ст.43, 48, 50, 51, 52, 53), а также в некоторых статьях Положения о переводном и простом векселе (например, в ст.46, 51, 54, 56, 59, 61).
Чтобы решить вопрос о том, имеются ли в действительности среди правоотношений по векселю регрессные обязательства, и если имеются, то в каких случаях, необходимо уяснить сущность и отличительные особенности регрессных обязательств.
Многие ученые затрагивали в своих исследованиях вопрос о правовой природе правоотношений по регрессу.
Например, О.С.Иоффе выделял следующие признаки, характерные для регрессного обязательства: "а) оно производно от другого, основного обязательства; б) один или все его участники являются также субъектами основного обязательства; в) исполнение одним из них основного обязательства или даже самое его возникновение обусловливается действием или бездействием лиц, с которыми вследствие этого и устанавливается регрессное обязательство"*(17).
И.Б.Новицкий предлагал следующее определение регрессного обязательства: "Под именем регрессного обязательства разумеется такое обязательство, по которому кредитор имеет право требовать от должника платежа денежной суммы или иной имущественной ценности, уплаченной (переданной) кредитором третьему лицу по вине должника (или полученной должником от третьего лица хотя формально правильно, но по существу за счет кредитора)"*(18). Данный автор подчеркивал, что выражения "регрессное требование" и "обратное требование" не являются равнозначными: не всякое обратное требование есть регрессное требование*(19).
Проанализировав приведенные суждения относительно существа регрессных обязательств, можно сделать следующий вывод: регрессное обязательство является производным от другого обязательства. При этом в качестве основания возникновения (либо одного из обязательных элементов фактического состава, являющегося основанием возникновения) регрессного обязательства рассматривается факт исполнения основного обязательства, т.е. факт его прекращения. Таким фактом является совершение определенного действия (например, уплата денежной суммы, передача иного имущества) либо кредитором по регрессному обязательству (регредиентом) в пользу кредитора по основному обязательству, либо кредитором по основному обязательству в пользу должника по регрессному обязательству.
Сравнивая регрессные обязательства (как они понимаются российскими цивилистами) и обязательства по оплате векселя трассантом, индоссантами и авалистами (т.е. "вторичными" вексельными должниками), следует различать две ситуации:
а) когда векселедержателем является первый держатель векселя или лицо, легитимация которого основывается на непрерывном ряде индоссаментов;
б) когда векселедержателем является бывший вексельный должник, исполнивший свое обязательство платежа по векселю.
Рассматривая первый из указанных случа
