Распоряжение Главы администрации Ростовской области от 15 марта 1995 г. N 96 "О совершенствовании условий расчетно-кассового обслуживания банками счетов по исполнению бюджета Администрации Ростовской области и внебюджетных счетов учреждений и организаций" (утратило силу)

Распоряжение Главы администрации Ростовской области
от 15 марта 1995 г. N 96
"О совершенствовании условий расчетно-кассового
обслуживания банками счетов по исполнению бюджета
Администрации Ростовской области и внебюджетных счетов
учреждений и организаций"

ГАРАНТ:

Постановлением Главы администрации Ростовской области от 16 июля 1997 г. N 248 настоящее распоряжение признано утратившим силу

В современных условиях коммерциализации российской кредитно-банковской системы возникла необходимость перевода существующего механизма обращения бюджетных и внебюджетных ресурсов Администрации Ростовской области на принципы рыночной экономики, что включает в себя совершенствование системы банковских расчетов и оптимизации использования временно свободных денежных средств, дающих реальную возможность бюджетной сфере эффективно содействовать пополнению бюджета области. Для реализации указанных принципов:

1. Утвердить и ввести в действие с 01.01.95. Порядок расчетно-кассового обслуживания уполномоченными коммерческими банками счетов областного бюджета и внебюджетных счетов Администрации Ростовской области, бюджетных счетов областных учреждений и организаций (приложение 1).

2. Утвердить Типовой договор расчетно-кассового обслуживания коммерческими банками областного бюджета, бюджетных и внебюджетных счетов областных учреждений и организаций (приложение 2).

3. Рекомендовать Совету представителей уполномоченных банков при Главе Администрации области дать оценку существующей системе расчетов и ведению основного текущего счета по исполнению областного бюджета и счетов распорядителей кредитов по областному бюджету.

4. Установить, что передача бюджетных счетов в уполномоченные банки осуществляется при условии их устойчивости и надежности, обеспеченности квалифицированными кадрами по работе с бюджетной сетью, преимущественно являющихся участниками прямых межбанковских расчетов по Ростовской области.

5. Рекомендовать Совету представителей уполномоченных банков при Главе Администрации области принять участие в осуществлении контроля за соблюдением уполномоченными банками единого порядка расчетно-кассового обслуживания коммерческими банками основного и филиальных счетов бюджета области.

6. Внести изменения в приложение 2 постановления Главы Администрации области от 24.10.94 N 289, установив, что:

- "финансирование капитальных вложений (муниципальное строительство и федеральные программы) из бюджета осуществлять через РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области";

- "Комитет по кинофикации Администрации области передать на обслуживание в Акционерный коммерческий Ростовсоцбанк";

- из пункта 6 "Югмебельбанк" приложения 2 "Список уполномоченных банков, которым передаются на расчетно-кассовое обслуживание счета по исполнению областного бюджета, бюджетных и внебюджетных счетов областных департаментов, учреждений и организаций" исключить слова "отдел юстиции".

7. Рекомендовать Пенсионному фонду, Фонду обязательного медицинского страхования, Фонду социального страхования и занятости населения в случае нарушения срока выплаты заработной платы бюджетным учреждениям в виду отсутствия финансирования из бюджета штрафные санкции к этим учреждениям не применять.

8. Приложение 1 к постановлению Главы Администрации области от 24.10.94 N 289 "О типовом договоре с уполномоченными банками" считать утратившим силу.

9. Контроль за выполнением настоящего распоряжения возложить на заместителя Главы Администрации области по экономике и финансам Ласточкину В.М.

Глава Администрации

В.Ф.Чуб

Распоряжение вносит:

- финансовое управление

области

Приложение 1
к распоряжению
Главы Администрации области
от 15 марта 1995 г. N 96

Порядок
расчетно-кассового обслуживания
уполномоченными коммерческими банками
счетов областного бюджета и внебюджетных счетов
ростовской области, бюджетных счетов областных
учреждений и организаций

1. Все платежи в пользу владельца счета зачисляются в день поступления платежных документов в банк. В случае задержки поступления платежных документов банк принимает все меры к обеспечению их розыска. За несвоевременное зачисление платежей на счет владельца банк уплачивает пеню в размере 0,5% от несвоевременно зачисленной суммы за каждый день просрочки.

2. Банк производит ежемесячное начисление процентов владельцу счета по фактическому дневному остатку денежных средств в размере не менее 18% от действующей на этот день учетной ставки Центрального банка РФ. При начислении процентов по счетам, открытым для перевода средств подведомственным организациям, из расчета процентов исключаются суммы, перечисленные для финансирования подведомственных организаций. Сумма начисленных процентов выплачивается банком клиенту не позднее 15-го числа следующего месяца и перечисляется на отдельный счет.

3. До введения в действие единой автоматизированной информационной системы контроля за бюджетным процессом все коммерческие банки Ростовской области, осуществляющие расчетно-кассовое обслуживание бюджетных и внебюджетных счетов, обязаны ежедневно предоставлять информацию о состоянии и движении средств по соответствующим счетам. Сведения предоставляются в областное финансовое управление по установленной им форме.

4. Контроль за соблюдением условий Типового договора расчетно-кассового обслуживания возлагается на держателя счета и обслуживающий его банк.

5. В случае изменения действующего порядка расчетно-кассового обслуживания договор подлежит пересмотру.

Начальник общего отдела

Н.И.Гривенный

Приложение 2
к распоряжению
Главы Администрации области
от 15 марта 1995 г. N 96

Типовой договор
на расчетно-кассовое обслуживание

     г. Ростов-на-Дону                          "__"___________199___г.

Коммерческий банк ("Промстройбанк", "Донкомбанк", "Ростовсоцбанк", "Югмебельбанк", "Агропромбанк", "Донинвест"), именуемый в дальнейшем "БАНК", действующий на основании Устава с одной стороны и __________________________, именуемый в дальнейшем "КЛИЕНТ", в лице __________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

I. Банк обязуется:

1. Открыть клиенту текущий счет по исполнению областного бюджета, счет для финансирования капитальных вложений, счета по исполнению республиканского бюджета и другие, предусмотренные законодательством, расчетный счет N _______________ в соответствии с требованиями Инструкции N 28 "О расчетных, текущих и бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР", утвержденной Госбанком СССР 30 октября 1986 года.

Необходимые для расчетного счета документы представляются клиентом и проверяются банком.

2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, ведению счета Клиента и осуществлению банком по его поручению всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и на счета третьих лиц; оплата расчетных документов; выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других лиц и о зачислении их на счета Клиента (инкассо), в том числе взыскание по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством.

Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (например: кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и помещение акций и др. доверительные операции) осуществляются Банком на основании дополнительных договоров.

3. Своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденным Центральным банком России 9 июля 1992 г. Списание денежных средств со счета клиента осуществляется только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с Инструкцией N 23 Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. "По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели, предусмотренные законодательством.

5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег, расчетными чековыми книжками.

Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента подписания настоящего договора.

6. Выдавать клиенту выписки по всем открытым счетам со всеми приложениями.

7. Выдавать Клиенту справки о наличии у него расчетного счета, о размере остатков средств на счетах и о произведенных операциях.

Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету Клиента. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

8. Консультировать Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.

9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций.

10. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятие и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

11. Банк гарантирует бесплатное обслуживание счетов и вкладов, в том числе перечисление заработной платы на текущие счета.

12. Банк производит ежемесячно начисление процентов по остаткам на бюджетных счетах клиента в размере не менее 18% от действующей на этот день учетной ставки ЦБ РФ.

13. Процентная ставка по остаткам на текущих счетах может быть пересмотрена по обоюдному соглашению банка и клиента.

14. Осуществлять перевод средств по желанию клиента на срочные счета, исходя из установленных Банком процентных ставок.

15. Производить расчеты за коммунальные услуги как наличными, так и путем списания средств со счета.

16. Принимать и зачислять средства, поступающие в доходы республиканского и областного бюджетов, на соответствующие счета, на счета территориальных фондов.

17. Выдавать средства республиканского и областного бюджета в пределах сумм, имеющихся на счетах этих бюджетов.

18. Принимать и выдавать внебюджетные средства учреждения.

19. Производить кассовое исполнение бюджетов всех уровней.

20. При выполнении операций по кассовому исполнению бюджетов учреждения Банк ведет учет и контроль кредитов, открытых по республиканскому и областному бюджетам и перевод этих кредитов из одного учреждения Банка в другое.

21. Осуществлять при необходимости заключительные обороты по окончанию финансового года.

22. Все договорные отношения между банком и клиентом согласовываются с Администрацией области.

II. Банк имеет право

Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в т. ч. банковских правил, а также техники оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк.

III. Клиент обязуется

1. Хранить денежные средства на расчетном и других счетах в Банке.

2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

3. Предоставлять Банку ежеквартально кассовый план для выяснения потребности Клиента в наличных средствах не позднее чем за 60 дней до планируемого периода.

4. Выполнять требования Инструкции, Правил, других нормативных актов Госбанка СССР по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

IV. Клиент имеет право

1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, устанавливаемых действующим законодательством.

2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

V. Ответственность сторон

1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере 0,5% несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

2. Контроль за соблюдением условий Типового договора расчетно-кассового обслуживания возлагается на держателя счета и обслуживающий его банк.

VI. Срок действия договора и порядок
его досрочного расторжения

1. Срок действия договора до конца финансового года, после проведения заключительных оборотов.

2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке при несоблюдении условий договора до истечения срока, предупредив другую сторону за 1 месяц.

Указанное правило не распространяется на случаи закрытия Банком счета Клиента (расторжение договора расчетного счета) в случаях, не предусмотренных п/п "б", "в", "г", пункта 5.4. Инструкции Госбанка СССР N 28.

3. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания.

VII. Юридические адреса и реквизиты сторон

     Банк:                             Клиент:

Начальник общего отдела

Н.И.Гривенный