Постановление Главы Администрации Ростовской области от 24 октября 1994 г. N 289 "О типовом договоре с уполномоченными банками"

Во исполнение постановления Законодательного собрания от 09.06.94 г. N 47/4 "Об уполномоченных банках", постановляю:

1. Утвердить Типовой договор на расчетно-кассовое обслуживание с уполномоченными банками (приложение 1).

2. Закрепить обслуживание департаментов, учреждений, организаций, финансируемых из областного бюджета, за уполномоченными банками (приложение 2).

3. Департаментам, учреждениям, организациям областного подчинения заключить договоры на расчетно-кассовое обслуживание с уполномоченными банками, утвержденное п.2 данного постановления.

4. Зачисление процентов банками за использование бюджетных средств осуществляется ежеквартально не позднее 15 числа следующего месяца на счет областного бюджета и направляется на погашение дефицита.

5. Контроль за исполнением постановления возложить на первого заместителя главы администрации области (Емельянова В.В.) и заместителя главы администрации области по экономике и финансам (Ласточкину В.М.).

Глава администрации

В.Ф. Чуб

Приложение N 1
к постановлению
Главы Администрации области
от 24 октября 1994 г. N 289

Типовой договор
на расчетно-кассовое обслуживание

     г. Ростов-на-Дону                  "___"_______________1994 г.

     Коммерческий банк ("Промстройбанк",  "Донкомбанк", "Ростовсоцбанк",

"Югмебельбанк", "Агропромбанк",  "Донинвест"),  именуемый  в  дальнейшем

"БАНК", действующий на основании Устава с одной стороны, и _____________

_____________________________, именуемый в дальнейшем "КЛИЕНТ",  в  лице

___________________________________________ с другой стороны,  заключили

настоящий договор о нижеследующем.

I. Банк обязуется:

     1. Открыть клиенту текущий счет по исполнению  областного  бюджета,

счет для  финансирования капитальных вложений,  счета по исполнению рес-

публиканского бюджета и другие,  предусмотренные законодательством, рас-

четный счет  N  _____________ в соответствии с требованиями Инструкции N

28 "О расчетных,  текущих и бюджетных счетах,  открываемых в учреждениях

Госбанка СССР", утвержденной Госбанком СССР 30 октября 1986 года.

Необходимые для расчетного счета документы представляются клиентом и проверяются банком.

2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, ведению счета Клиента и осуществлению банком по его поручению всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и на счета третьих лиц; оплата расчетных документов; выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том числе взыскание по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством.

Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (например: кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и помещение акций и др. доверительные операции), осуществляется Банком на основании дополнительных договоров.

3. Своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденным Центральным банком России 9 июля 1992 г. Списание денежных средств со счета клиента осуществляется только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с Инструкцией N 23 Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. "По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели, предусмотренные законодательством.

5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег, расчетными чековыми книжками.

Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных денег осуществляется Банком в течение 3-х рабочих дней с момента подписания настоящего договора.

6. Выдавать Клиенту выписки по всем открытым счетам со всеми приложениями.

7. Выдавать Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки о наличии у него расчетного счета, о размере остатков средств на счетах и о произведенных операциях.

Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету Клиента. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

8. Консультировать Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.

9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций.

10. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятие и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

11. Банк гарантирует льготное обслуживание счетов и вкладов, в том числе перечисление заработной платы на текущие счета.

Льготное обслуживание предусматривает, что все виды операций по текущим счетам осуществляются Банком бесплатно.

12. Банк производит ежеквартальное начисление процентов по остаткам на бюджетных счетах Клиента согласно заключенным договорам между Клиентом и Банком.

13. Процентная ставка по остаткам на текущих счетах может быть пересмотрена по обоюдному соглашению Банка и Клиента.

14. Осуществлять перевод средств, по желанию Клиента на срочные счета исходя из установленных Банком процентных ставок.

15. Производить расчеты за коммунальные услуги как наличными, так и путем списания средств со счета.

16. Принимать и зачислять средства, поступающие в доходы республиканского и областного бюджетов, на соответствующие счета, на счета территориальных фондов.

17. Выдавать средства республиканского и областного бюджета в пределах сумм, имеющихся на счетах этих бюджетов.

18. Принимать и выдавать внебюджетные средства учреждения.

19. Осуществлять контроль за своевременным предоставлением предприятиями, учреждениями, организациями поручений на перечисление в бюджет налогов, удержанных из заработной платы рабочих и служащих, а также за перечисление взносов на государственное социальное страхование, в фонд занятости, пенсионный фонд, в федеральный фонд медицинского страхования.

20. Производить кассовое исполнение бюджетов всех уровней.

21. При выполнении операций по кассовому исполнению бюджетов учреждения Банк ведет учет и контроль кредитов, открытых по республиканскому и областному бюджетам и перевод этих кредитов из одного учреждения банка в другое.

22. Осуществлять при необходимости заключительные обороты по окончанию финансового года.

23. Все договорные отношения между Банком и Клиентом согласовываются с администрацией области.

II. Банк имеет право

1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в т.ч. банковских правил, а также техники оформления расчетных документов и сроков их представления в банк.

2. При ежемесячном обороте средств Клиента менее 10 млн.руб. Банк вправе закрыть счет с предупреждением Клиента за один месяц.

III. Клиент обязуется

1. Хранить денежные средства на расчетном и других счетах в Банке.

2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

3. Предоставлять Банку ежеквартально кассовый план для выяснения потребности Клиента в наличных средствах не позднее за 60 дней до планируемого периода.

4. Выполнять требование инструкции, Правил, других нормативных актов Госбанка СССР по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

IV. Клиент имеет право

1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.

2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

V. Ответственность сторон

1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере 0,5% несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

VI. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

1. Срок действия договора до конца финансового года, после проведения заключительных оборотов.

2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за 1 месяц.

Указанное правило не распространяется на случаи закрытия Банком счета Клиента (расторжение договора расчетного счета) в случаях, не предусмотренных п/п "б", "в", "г" пункта 5.4. Инструкции Госбанка СССР N 28.

VII. Другие условия по усмотрению сторон

Информация по остаткам вкладов, движение средств на счета Клиента предоставляется Банком только при наличии письменного разрешения распорядителя кредита.

     Банк:                                               Клиент:

Начальник общего отдела

администрации области

Н.И.Гривенный

Приложение N 2
к постановлению
Главы Администрации области
от 24 октября 1994 г. N 289

Список уполномоченных банков,
которым передаются на расчетно-кассовое обслуживание счета по исполнению
областного бюджета, бюджетных и внебюджетных счетов областных
департаментов, учреждений и организаций

1. Промстройбанк

- 3-й региональный спецотряд (программа по борьбе с преступностью)

- Нижне-Донской район гидросооружений

- Администрация области

- Комитет по архитектуре и градостроительству

- Отдел ЗАГС

- Отдел цен

- Законодательное собрание

- Капитальные вложения (муниципальных строек и федеральных программ)

- Областная избирательная комиссия

- Программа высшего образования

- Счет областного бюджета

2. Ростовсоцбанк

- Госинспекция по маломерным судам

- Архивный отдел

- Комитет по торговле, общественному питанию и формированию ресурсов

- Спецкомбинат "Радон"

- ГПО жилищно-коммунального хозяйства

- Издательство "Периодика Дона"

- ОСТО

- Телерадиокомпания "ДОН-ТР"

- Областной валютный фонд

3. Банк "Донинвест"

- Департамент образования

- Департамент культуры

- Департамент социальной защиты

- Департамент физкультуры и спорта

- РОФОМС

- ПАСС УВД области

- Областной государственный комитет "Донфармнадзор"

- СК УВД на транспорте (программа по борьбе с преступностью)

- Облвоенкомат

- Областной комитет по статистике

- ПО "Ростоблгаз"

- УВД области

- Областной фонд имущества

- Фонд занятости населения

- Областной территориальный дорожный фонд

4. Агропромбанк

- Департамент сельского хозяйства (смета)

- Комитет по земельным ресурсам и землеустройству

- Управление водных ресурсов "Ростовводресурсы" (программа по оздоровлению окружающей среды Ростовской области)

- Департамент сельского хозяйства

- Капитальные вложения (социальное развитие села и мелиоративное строительство)

- Облпотребсоюз (питание сирот)

- АО "Ростовводмелиорация"

- Областной продовольственный фонд

- Фонд поддержки виноградарства

- Экологический фонд (при комитете по охране окружающей среды и природных ресурсов)

- Фонд развития животноводства

5. Донкомбанк

- Штаб по делам ГО и ЧС области

- Областной Совет ветеранов войны, труда, вооруженных сил и

правоохранительных органов

- АООТ "Донинтурфлот"

- Фонд социального страхования

6. Югмебельбанк

- Департамент здравоохранения

- Управление по труду

- Отдел юстиции

- Комитет по охране окружающей среды и природных ресурсов

Начальник общего отдела

администрации области

Н.И.Гривенный