Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 219-ФЗ "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О кредитных историях" (с изменениями и дополнениями)

Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 219-ФЗ
"О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О кредитных историях"

С изменениями и дополнениями от:

21 марта 2005 г., 30 декабря 2008 г., 23 июля 2013 г.


Принят Государственной Думой 22 декабря 2004 года

Одобрен Советом Федерации 24 декабря 2004 года


Статья 1

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2001, N 33, ст. 3424; 2003, N 27, ст. 2700; N 52, ст. 5033; 2004, N 27, ст. 2711) следующие изменения:


ГАРАНТ:

Пункт 1 статьи 1 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 сентября 2005 г.


1) статью 19 после слов "представления неполной или недостоверной информации," дополнить словами "непредставления информации в бюро кредитных историй в случае получения согласия субъекта кредитной истории,";

2) статью 26 дополнить частью двенадцатой следующего содержания:

"Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях".";

3) в статье 30:

а) наименование изложить в следующей редакции:


"Статья 30. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй";

ГАРАНТ:

Подпункт "б" пункта 3 статьи 1 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 сентября 2005 г.


б) дополнить частью шестой следующего содержания:

"Кредитная организация обязана в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О кредитных историях", представлять всю имеющуюся информацию, необходимую для формирования кредитных историй, в отношении всех заемщиков, давших согласие на ее представление, хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй.".


Статья 2

Пункт 2 статьи 857 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410) изложить в следующей редакции:


"2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.".


Статья 3

Утратила силу с 1 января 2009 г.

Информация об изменениях:

См. текст статьи 3


Информация об изменениях:

Федеральным законом от 21 марта 2005 г. N 17-ФЗ в статью 4 настоящего Федерального закона внесены изменения

См. текст статьи в предыдущей редакции


Статья 4

Внести в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295; 2003, N 27, ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50, ст. 4847, 4855; 2004, N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34, ст. 3533) следующие изменения:

1) главу 5 дополнить статьями 5.53 - 5.55 следующего содержания:


"Статья 5.53. Незаконные действия по получению и (или) распространению информации, составляющей кредитную историю

Незаконные действия по получению и (или) распространению информации, составляющей кредитную историю, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния, -

влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на должностных лиц - от двадцати пяти до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок до трех лет; на юридических лиц - от трехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.


Статья 5.54. Неисполнение обязанности по проведению проверки и (или) неисправлению недостоверной информации, содержащейся в кредитной истории (кредитном отчете)

1. Непроведение проверки или несвоевременное проведение по требованию субъекта кредитной истории проверки бюро кредитных историй информации, содержащейся в кредитной истории (кредитном отчете), -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда.

2. Незаконный отказ бюро кредитных историй в исправлении недостоверной информации или неисполнение обязанности по исправлению недостоверной информации, содержащейся в кредитной истории (кредитном отчете), -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от трехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.


Статья 5.55. Непредоставление кредитного отчета

Непредоставление бюро кредитных историй кредитного отчета, предоставление неполного или недостоверного кредитного отчета, а также несвоевременное предоставление кредитного отчета в случаях, если такое предоставление осуществляется или должно осуществляться в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях", -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.";


2) главу 14 дополнить статьями 14.29 и 14.30 следующего содержания:





"Статья 14.29. Незаконное получение или предоставление кредитного отчета

Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния, -

влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на должностных лиц - от двадцати пяти до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок до трех лет; на юридических лиц - от трехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.


Статья 14.30. Нарушение установленного порядка сбора, хранения, защиты и обработки сведений, составляющих кредитную историю

Нарушение бюро кредитных историй установленного порядка сбора, хранения, защиты и обработки сведений, составляющих кредитную историю, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати пяти до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда.";


3) в главе 23:

а) часть 2 статьи 23.1 после слов "предусмотренных статьями" дополнить цифрами "5.53,", слова "статьей 14.26," заменить словами "статьями 14.26, 14.29,";

б) утратил силу с 1 сентября 2013 г.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта "б" пункта 3 статьи 4


Статья 5

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 июня 2005 года, за исключением пункта 1 и подпункта "б" пункта 3 статьи 1 настоящего Федерального закона.

2. Пункт 1 и подпункт "б" пункта 3 статьи 1 настоящего Федерального закона вступают в силу с 1 сентября 2005 года.


Президент Российской Федерации

В. Путин


Москва, Кремль

30 декабря 2004 г.

N 219-ФЗ


Изменениями устанавливается право Банка России с 1 сентября 2005 г. в порядке надзора применять к кредитным организациям санкции в случае непредставления ими информации в бюро кредитных историй.

В статью 857 Гражданского кодекса включается положение о том, что сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, предусмотренных законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных Федеральным законом "О кредитных историях".

КоАП дополняется рядом положений об ответственности за нарушения порядка создания и функционирования бюро кредитных историй.

Федеральный закон вступает в силу с 1 июня 2005 г., за исключением ряда положений, для которых предусмотрен иной срок вступления в силу.



Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 219-ФЗ "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О кредитных историях"


Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 июня 2005 г., за исключением пункта 1 и подпункта "б" пункта 3 статьи 1, которые вступают в силу с 1 сентября 2005 г.


Текст Федерального закона опубликован в "Российской газете" от 13 января 2005 г. N 2, в "Парламентской газете" от 18 января 2005 г. N 9, в Собрании законодательства Российской Федерации от 3 января 2005 г. N 1 (часть I) ст. 45


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Федеральный закон от 23 июля 2013 г. N 249-ФЗ

Изменения вступают в силу с 1 сентября 2013 г.


Федеральный закон от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ

Изменения вступают в силу с 1 января 2009 г.


Федеральный закон от 21 марта 2005 г. N 17-ФЗ

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона


Актуальный текст документа