Примерная форма договора на ведение банковского счета (подготовлено экспертами компании "Гарант")

Договор на ведение банковского счета


Настоящий договор заключен между сторонами-участниками, указанными ниже, подписан в [город, поселок и т. п.] [число, месяц, год] в [количество] экземплярах: по [сколько] для каждой из сторон договора, причем все экземпляры имеют равную правовую силу.

Акционерный банк "[вписать нужное]", именуемый в дальнейшем "Банк", в лице [должность, фамилия, имя, отчество], действующего на основании [устава, положения, доверенности], с одной стороны, и [наименование предприятия, организации], именуемое в дальнейшем "Клиент", в лице [должность, фамилия, имя, отчество], действующего на основании [устава, положения, доверенности], с другой стороны, полномочия которых на заключение договора прилагаются к экземплярам его для сторон, заключили настоящий договор о нижеследующем:


1. Предмет договора


1.1. В соответствии с настоящим договором Банк предоставляет Клиенту комплекс услуг по ведению банковского счета.

1.2. Ведение банковского счета и другие виды услуг, предоставляемые Банком, определяются действующим законодательством РФ, требованиями ЦБ РФ, общепринятой банковской практикой, положениями и внутренними нормативными документами Банка о порядке открытия и ведения банковских счетов.

1.3. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к ведению банковского счета, осуществляется Банком на основе отдельных договоров.


2. Обязанности Банка


2.1. При предоставлении надлежаще оформленных документов открыть Клиенту [вписать нужное] счет в течение 3 (Трех) банковских дней со дня подачи необходимых для открытия счета документов.

2.2. Принимать и зачислять поступающие на счет, открытый Клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету в порядке и сроки, установленные действующим законодательством РФ, требованиями ЦБ РФ и общепринятой банковской практикой.

2.3. Обеспечить сохранность всех денежных средств, поступающих на счет Клиента.

2.4. Обеспечить тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте. Справки по счету Клиента могут быть выданы третьим лицам только в случаях, установленных действующим законодательством РФ.

2.5. Ежедневно выдавать Клиенту выписки по счету и приложения к ним, ответственность за своевременность получения выписок в Банке несет Клиент. Выписки считаются подтвержденными, если Клиент не представил свои замечания в течение 10 (Десяти) дней с даты выписки.

2.6. Устанавливать лимиты остатка денежных средств в кассе Клиента, давать разрешение на расходование наличных денежных средств из выручки Клиента в установленном действующим законодательством РФ порядке и производить проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций.

2.7. За совершение операций по счету Банк взимает комиссию в размере, установленном Правлением Банка. Банк списывает комиссию за совершение операций по счету со счета Клиента в безакцептном порядке в момент совершения операции Банк имеет право в одностороннем порядке изменять размер комиссии за совершение операций по счету, об изменении размера комиссии Банк обязан уведомить Клиента не менее чем за 10 (Десять) банковских дней до момента их вступления в силу. Информация об изменении размера комиссии вывешивается на информационных стендах Банка.

2.8. В случае, если среднедневные остатки по счету Клиента в течение отчетного квартала составят не менее 5000 (Пяти тысяч) минимальных оплат труда, установленных действующим законодательством РФ, начислять и выплачивать на остатки по счету проценты в размере, уплачиваемом Банком по вкладам до востребования. Проценты на остатки по счету начисляются и выплачиваются ежеквартально, не позднее 10 (Десятого) числа 1 (Первого) месяца квартала, следующего за отчетным.

2.9. Другие обязанности, вытекающие из положений действующего законодательства РФ, требований ЦБ РФ и общепринятой банковской практики.


3. Банк имеет право


3.1. Отказать в совершении операций по счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства РФ требований ЦБ РФ и условий настоящего договора, регламентирующих порядок и условия совершения операций по счету, в том числе в случае неуплаты Клиентом комиссии за совершение операций по счету.

3.2. Отказать Клиенту в совершении операций по счету в пределах средств, зачисленных на счет Клиента без оправдательных документов, если в течение 5 (Пяти) банковских дней в Банк не поступят документы, подтверждающие правомерность перечисления на счет Клиента указанных в настоящем пункте денежных средств, Банк имеет право в безакцептном порядке списать вышеуказанные денежные средства со счета Клиента.

3.3. Расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке без предварительного предупреждения Клиента в случае отсутствия операций по счету Клиента более 3 (Трех) месяцев.

3.4. Другие права, вытекающие из положений действующего законодательства РФ, требований ЦБ РФ и общепринятой банковской практики.


4. Обязательства Клиента


4.1. Предоставлять Банку необходимые в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ для открытия и ведения счета документы. Клиент несет ответственность за действия лиц, уполномоченных им осуществлять операции по счету.

4.2. Давать распоряжения для осуществления операций по счету в порядке, установленном действующим законодательством РФ, требованиями ЦБ РФ, общепринятой банковской практикой и настоящим договором в пределах средств, находящихся на счете Клиента на начало операционного дня. Чеки для получения наличных денежных средств сдаются в Банк накануне получения наличных денежных средств.

4.3. Представлять по требованию Банка в случаях, установленных действующим законодательством РФ и требованиями ЦБ РФ, необходимую статистическую и бухгалтерскую отчетность и другие документы.

4.4. Своевременно, до 05 января, подтверждать остаток средств на счетах по состоянию на 01 января каждого года. При отсутствии сообщения от Клиента до 05 января остаток средств считается подтвержденным.

4.5. Соблюдать положения действующего законодательства РФ и требований ЦБ РФ, регламентирующие порядок и условия совершения операций по счету.


5. Клиент имеет право


5.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ, требованиями ЦБ РФ, общепринятой банковской практикой и настоящим договором.

5.2. Давать Банку поручения по ведению счета, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

5.3. Направлять в Банк запросы о судьбе платежных документов.

5.4. Просить Банк о выдаче дубликатов выписок и приложений к ним.


6. Ответственность сторон


Сторона договора, имущественные интересы или деловая репутация которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору другой стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей этой стороной убытков, под которыми понимаются расходы, которые сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).


7. Порядок разрешения споров


7.1. Споры, которые могут возникнуть при исполнении условий настоящего договора, стороны будут стремиться разрешать дружеским путем в порядке досудебного разбирательства: путем переговоров, обмена письмами и др.

7.2. При недостижении взаимоприемлемого решения стороны могут передать спорный вопрос на разрешение в судебном порядке в соответствии с действующими положениями о порядке разрешения споров между сторонами (юридическими лицами) - участниками коммерческих, финансовых и иных отношений делового оборота.


8. Защита интересов сторон


По всем вопросам, не нашедшим своего решения в условиях настоящего договора, но прямо или косвенно вытекающим из отношений сторон по нему, затрагивающих имущественные интересы и деловую репутацию сторон договора, они будут руководствоваться нормами и положениями действующего законодательства.


9. Изменение и/или дополнение договора


9.1. Настоящий договор может быть изменен и/или дополнен сторонами в период его действия на основе их взаимного согласия и наличия объективных причин, вызвавших такие действия сторон.

9.2. Любые соглашения сторон по изменению и/или дополнению условий настоящего договора имеют силу в том случае, если они оформлены в письменном виде, подписаны сторонами договора и скреплены печатями сторон.


10. Продление срока действия (пролонгация) договора


При наличии в том необходимости и коммерческой целесообразности стороны настоящего договора вправе рассмотреть вопрос о продлении срока действия (пролонгации) договора на определенный обоюдным решением период времени (срок) или на неопределенный срок (по выбору сторон договора) на тех же или иных, определенных сторонами, условиях.


11. Срок действия договора


11.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания уполномоченными представителями сторон и действует до 31 декабря 20[значение] года.

11.2. Срок действия настоящего договора считается пролонгированным на тех же условиях сроком на 1 (Один) год, если не позднее чем за 30 (Тридцать) дней до истечения срока действия настоящего договора ни одна из сторон письменно не заявит другой стороне о своем намерении прекратить действие настоящего договора или о намерении полностью или частично изменить или дополнить условия настоящего договора.


12. Возможность и порядок расторжения договора


12.1. Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению сторон.

12.2. Договор может быть расторгнут судом по требованию одной из сторон при существенном нарушении условий договора, когда одна из сторон его допустила действие (или бездействие), которое влечет для другой стороны такой ущерб, что дальнейшее действие договора теряет смысл, поскольку эта сторона в значительной мере лишается того, на что рассчитывала при заключении договора.

12.3. Договор может быть расторгнут сторонами его или по решению суда, если в период его действия произошло существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, когда эти обстоятельства изменились настолько, что, если бы такие изменения можно было предвидеть заранее, договор между сторонами его вообще не был бы заключен или был бы заключен на условиях, значительно отличающихся от согласованных по настоящему договору.


13. Юридические адреса сторон


13.1. В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка стороны договора обязаны в [значение] дневный срок уведомить об этом друг друга.

13.2. Реквизиты сторон:


Банк [полное наименование]

Почтовый адрес и индекс - [вписать нужное]

Телеграфный адрес - [вписать нужное]

Факс - [вписать нужное]

Телефон [вписать нужное]

ИНН [вписать нужное]

в г. [вписать нужное]


кор.счет N [вписать нужное] в [вписать нужное]

БИК - [вписать нужное]


[Фамилия, И. О.]

[число, месяц, год]

М. П.

Клиент [полное наименование]

Почтовый адрес и индекс - [вписать нужное]

Телеграфный адрес - [вписать нужное]

Факс - [вписать нужное]

Телефон [вписать нужное]

ИНН [вписать нужное]

Расчетный счет N [вписать нужное]

в банке [вписать нужное]

в г. [вписать нужное]

кор.счет N [вписать нужное]

БИК - [вписать нужное]


[Фамилия, И. О.]

[число, месяц, год]

М. П.


Приложение 1
к договору
[вписать нужное]
от [число, месяц, год]


(Документ, подтверждающий полномочия - право ответственного представителя Банка на заключение (подписание) данного договора - лучше подлинники к каждому экземпляру договора для сторон!)


Приложение 2
к договору
[вписать нужное]
от [число, месяц, год]


(Документ, подтверждающий полномочия - право ответственного представителя Клиента на заключение (подписание) данного договора - лучше подлинники к каждому экземпляру договора для сторон!)



Примерная форма договора на ведение банковского счета


Разработана: Компания "Гарант", декабрь, 2008 г.


Заинтересовавший Вас документ доступен только в коммерческой версии системы ГАРАНТ. Вы можете приобрести документ за 54 рубля или получить полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня.

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.