Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 31 июля 2002 г. N А33-2243/02-С3а-Ф02-2060/2002-С1 Соответствие федеральному законодательству оспариваемой нормы пункта 5.2 Инструкции Центрального Банка "О порядке применения федеральных законов, регулирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" было проверено Верховным Судом; Верховный Суд не нашел оснований для признания указанной нормы, противоречащей законодательству (извлечение)

Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа
от 31 июля 2002 г. N А33-2243/02-С3а-Ф02-2060/2002-С1
(извлечение)

Общество с ограниченной ответственностью "Траст-Инвест" (ООО "Траст-Инвест") обратилось в Арбитражный суд Красноярского края с иском к Центральному Банку Российской Федерации в лице Главного управления Банка России по Красноярскому краю (ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю) о признании недействительными отказов ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю N 16-3-8/4713 от 12.11.01 и N 16-3-83367 от 29.12.01 в даче согласия на приобретение более 20 % акций Акционерного коммерческого банка "Енисей".

Решением от 8 апреля 2002 года Арбитражного суда Красноярского края в удовлетворении исковых требований ООО "Траст-Инвест" отказано.

Постановлением апелляционной инстанции от 21 мая 2002 года Арбитражного суда Красноярского края решение арбитражного суда первой инстанции отменено, принято новое решение: исковые требования ООО "Траст-Инвест" удовлетворены полностью.

Не согласившись с постановлением апелляционной инстанции Арбитражного суда Красноярского края, ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю обратилось в Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа с кассационной жалобой, в которой просит постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда Красноярского края отменить, оставить в силе решение арбитражного суда первой инстанции.

По мнению заявителя кассационной жалобы, апелляционной инстанцией Арбитражного суда Красноярского края неправильно применены нормы материального права.

ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю считает, что апелляционная инстанция Арбитражного суда Красноярского края неправомерно не применила пункт 5.2 Инструкции "О порядке применения федеральных законов, регулирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23.07.98 N 75-И, согласно которому разрешение на приобретение свыше 20 % акций кредитной организации может быть выдано юридическому лицу - покупателю при условии его деятельности не менее трех лет.

Дело рассматривается в порядке, предусмотренном главой 21 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Стороны, надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы (уведомления N 92097 от 16.07.02 и N 92098 от 09.07.02), на судебное заседание не явились, в связи с чем дело рассматривается без их участия.

В судебном заседании объявлялся перерыв до 31 июля 2002 года в соответствии со статьей 117 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Проверив доводы кассационной жалобы, исследовав материалы дела, Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, ООО "Траст-Инвест" 19.10.01 обратилось в ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю с ходатайством о приобретении более 20 % акций Акционерного коммерческого банка "Енисей".

Письмами ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю N 16-3-8/4713 от 12.11.01 и N 16-3-83367 от 29.12.01 в удовлетворении ходатайства ООО "Траст-Инвест" было отказано.

Отказ в удовлетворении ходатайства ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю обосновало тем, что ООО "Траст-Инвест" зарегистрировано 17.04.00, действует на момент подачи ходатайства менее трех лет, в то время как в соответствии с пунктом 5.2 Инструкции "О порядке применения федеральных законов, регулирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" организация, приобретающая более 20 % акций кредитной организации должна действовать не менее трех лет.

Согласно статье 60 действовавшего в рассматриваемый период Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" от 02.12.90 N 394-1 приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов долей (акций) кредитной организации требует уведомления Банка России, а более 20 процентов - предварительного согласия Банка России. При этом Банк России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, сделка купли-продажи долей (акций) кредитной организации считается разрешенной.

Частью 4 указанной статьи закреплено, что Банк России имеет право отказать в даче согласия на совершение сделки купли-продажи более 20 процентов долей (акций) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций). Для оценки финансового положения Банк России в рамках осуществления своих надзорных функций вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (часть 3 указанной статьи).

Согласно статье 3 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" основной целью деятельности Центрального Банка Российской Федерации, в том числе, является развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации.

Для достижения этой цели Центральный Банк Российской Федерации осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций (статья 4 указанного Федерального закона).

Одним из факторов, обеспечивающих стабильность кредитных организаций является финансовая стабильность учредителей кредитной организации, или лиц, владеющих пакетами акций, достаточных для влияния на деятельность кредитной организации.

В связи с этим федеральным законодательством закреплен ряд требований, которым должен отвечать учредитель кредитной организации или ее крупный акционер, в том числе, требований об их надлежащем финансовом положении.

Поэтому, при учреждении кредитной организации учредители обязаны представить в Центральный Банк Российской Федерации, помимо прочих документов, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года (подпункт 6 статьи 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.90 N 395-1).

Закрепление трехлетнего срока деятельности организации-учредителя имеет целью точное установление факта ее финансовой стабильности.

Требование о надлежащем финансовом состоянии распространяется и на лиц, желающих приобрести крупные пакеты акций кредитной организации (часть 1 статьи 60 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)").

Порядок получения согласия на приобретение акций кредитной организации определен Инструкцией Центрального Банка Российской Федерации "О порядке применения федеральных законов, регулирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23.07.98 N 75-И.

Согласно пункту 5.2 указанной Инструкции юридическое лицо (лица) вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно (они) имеет устойчивое финансовое положение и действует(ют) в течение трех лет.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции указанным Законом и другими федеральными законами, издает нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Соответствие федеральному законодательству нормы пункта 5.2 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации "О порядке применения федеральных законов, регулирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" было проверено Верховным Судом Российской Федерации; Верховный Суд Российской Федерации не нашел оснований для признания указанной нормы противоречащей законодательству (Решение Верховного Суда Российской Федерации от 13 марта 2000 года по делу N ГКПИ 2000-161, Определение Верховного Суда Российской Федерации от 20 апреля 2000 года по делу N КАС00-155).

При таких обстоятельствах постановление апелляционной инстанции подлежит отмене.

Решение суда первой инстанции об отказе ООО "Траст-Инвест" в иске следует оставить в силе. Отказ ГУ ЦБ РФ по Красноярскому краю в даче согласия на приобретение акций АКБ "Енисей", выраженных в письмах N 16-3-8/4713 от 12.11.01 и N 16-3-83367 от 29.12.01, соответствуют законодательству, в связи с чем для признания его недействительным у суда не имелось.

Руководствуясь статьями 175-177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа

постановил:

Постановление апелляционной инстанции от 21 мая 2002 года Арбитражного суда Красноярского края по делу N А33-2243/02-С3а отменить.

Решение от 8 апреля 2002 года Арбитражного суда Красноярского края по делу N А33-2243/02-С3а оставить в силе.