Письмо Банка России от 17 апреля 2019 г. "О применении подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ "

В связи с обращениями кредитных организаций и некредитных финансовых организаций по вопросу периодичности информирования уполномоченного органа о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ (далее - Проверка) Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России обращает внимание на следующее.

Федеральным законом N 115-ФЗ установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информировать уполномоченный орган о принятых мерах в сроки, установленные подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

Основаниями для применения таких мер являются:

- включение лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень экстремистов);

- наличие в отношении лица достаточных оснований подозревать его причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при наличии соответствующего решения межведомственного координационного органа;

- включение лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечень ФРОМУ).

Одновременно, Федеральным законом N 115-ФЗ установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, проводить Проверку не реже одного раза в три месяца.

Порядок и периодичность проведения Проверки, а также способы фиксирования ее результатов определяются кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями самостоятельно в правилах внутреннего контроля.

С учетом того, что Перечень экстремистов и Перечень ФРОМУ доводятся до сведений организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, с определённой периодичностью ², актуальную редакцию Перечней следует использовать для своевременного исполнения обязанности по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц - фигурантов Перечней путем проведения сверки клиентов с лицами из Перечней, и незамедлительному информированию уполномоченного органа о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Направление в уполномоченный орган информации о результатах Проверки осуществляется с периодичностью, определенной в правилах внутреннего контроля (например, один раз в три месяца, один раз в месяц), но в пределах сроков, установленных подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ. Информирование уполномоченного органа о результатах каждой сверки клиентов с очередной новой редакцией Перечней представляется нецелесообразным.

Данный подход также поддерживает Федеральная служба по финансовому мониторингу.

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Постановление Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" и Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2018 N 1277 "Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации".