Постановление Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1187 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями"
Правительство Российской Федерации постановляет:
1. Утвердить прилагаемые изменения, которые вносятся в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 28, ст. 3901; 2014, N 26, ст. 3575; 2015, N 16, ст. 2381; 2016, N 39, ст. 5655; 2018, N 38, ст. 5858; 2020, N 43, ст. 6804).
2. Изменения, утвержденные настоящим постановлением, вступают в силу с 1 сентября 2021 г., за исключением подпункта "а" пункта 1, пунктов 2 и 5, подпункта "б" пункта 6, подпункта "а" пункта 7 и пункта 8, которые вступают в силу с 1 марта 2022 г.
|
Председатель Правительства |
М. Мишустин |
УТВЕРЖДЕНЫ
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 14 июля 2021 г. N 1187
Изменения,
которые вносятся в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями
1. В пункте 4:
ГАРАНТ:
Подпункт "а" вступает в силу с 1 марта 2022 г.
а) подпункт "г" изложить в следующей редакции:
"г) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - программа выявления операций);";
б) подпункт "л" изложить в следующей редакции:
"л) программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание (далее - программа по отказу);".
ГАРАНТ:
Пункт 2 вступает в силу с 1 марта 2022 г.
2. Подпункт "в" пункта 16 изложить в следующей редакции:
"в) необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.".
3. Пункт 19 признать утратившим силу.
4. В предложениях первом и втором пункта 19 1 слова "критериев и" исключить.
ГАРАНТ:
Пункт 5 вступает в силу с 1 марта 2022 г.
5. В пункте 24:
а) подпункт "б" изложить в следующей редакции:
"б) о признании выявленной разовой необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента осуществляемыми в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";
б) подпункт "г" изложить в следующей редакции:
"г) о представлении информации, предусмотренной подпунктами "а" и "б" настоящего пункта, в Федеральную службу по финансовому мониторингу.".
6. В пункте 26:
а) в подпункте "б" слова "критериев и (или)" исключить;
ГАРАНТ:
Подпункт "б" вступает в силу с 1 марта 2022 г.
б) дополнить подпунктом "д" следующего содержания:
"д) о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.".
7. В пункте 27:
ГАРАНТ:
Подпункт "а" вступает в силу с 1 марта 2022 г.
а) абзац первый после слова "выявившими" дополнить словом "разовую";
б) в подпункте "а" слова "критерии (признаки)" заменить словом "признаки".
ГАРАНТ:
Пункт 8 вступает в силу с 1 марта 2022 г.
8. Пункт 28 дополнить абзацем следующего содержания:
"Форма и способ документального фиксирования информации о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, определяются организацией и индивидуальным предпринимателем самостоятельно и отражаются в программе документального фиксирования информации.".
9. Пункт 28 1 изложить в следующей редакции:
"28 1. В программу по отказу включаются:
а) основание для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, установленное с учетом требований пункта 11 статьи 7 Федерального закона;
б) порядок принятия решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с учетом требований абзаца второго пункта 11 статьи 7 Федерального закона, а также документального фиксирования информации о случаях отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
в) порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения, мероприятия, связанные с обжалованием клиентом принятого решения, действия в случае самостоятельного устранения основания принятого решения или на основании решения суда;
г) порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также информации об устранении основания ранее принятого решения или о его отмене судом.".
10. Дополнить пунктом 28 2 следующего содержания:
"28 2. В программу по отказу включаются основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2 2 статьи 7 Федерального закона.".
Скорректированы требования к правилам внутреннего контроля, которые организации и ИП разрабатывают для противодействия отмыванию преступных доходов.
Предусмотрен анализ не только разовых операций (сделок), но и совокупности операций и (или) действий клиента.
Урегулированы случаи отказа в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
Детализированы нормы об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
Поправки вступают в силу с 1 сентября 2021 г., за исключением некоторых положений, для которых установлен иной срок.
Постановление Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1187 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями"
Изменения, утвержденные настоящим постановлением, вступают в силу с 1 сентября 2021 г., за исключением подпункта "а" пункта 1, пунктов 2 и 5, подпункта "б" пункта 6, подпункта "а" пункта 7 и пункта 8, которые вступают в силу с 1 марта 2022 г.
Текст постановления опубликован на "Официальном интернет-портале правовой информации" (www.pravo.gov.ru) 16 июля 2021 г. N 0001202107160051, в Собрании законодательства Российской Федерации от 19 июля 2021 г. N 29 ст. 5683
Открыть документ в системе ГАРАНТ