Пояснительная записка к проекту Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом" (подготовлен Росфинмониторингом 06.03.2023) (не действует)

Пояснительная записка к проекту Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом"
(подготовлен Росфинмониторингом 06.03.2023 г.)

Текст проекта

Досье на проект

Проект приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом" (далее - проект приказа) разработан в соответствии с пунктом 19 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и подпунктом 3 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808.

Проект приказа направлен на повышение эффективности финансового мониторинга и снижения рисков, связанных осуществлением незаконного потребительского кредитования физических лиц с использованием модели "возвратного лизинга".

В указанных целях проектом приказа вводится режим обязательного контроля в отношении операций на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей, по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга.

Также проектом приказа устанавливается, что организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющими сведения о данной операции, являются лизинговые компании, а также определяется период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в Росфинмониторинг - 730 дней со дня вступления в силу приказа.