Энциклопедия решений. Снятие с учета внешнеэкономического контракта в уполномоченном банке (ноябрь 2024)

Снятие с учета внешнеэкономического контракта в уполномоченном банке Смотрите в этом материале: - в каких случаях необходимо заявить о снятии с учета контракта; - обязательные реквизиты заявления; - порядок снятия с учета контракта; - в каких случаях банк может самостоятельно снять с учета контракт В каких случаях необходимо заявить о снятии с учета контракта Внимание Одностороннее прекращение нерезидентом - юридическим лицом исполнения обязательств по внешнеторговому контракту (кредитному договору) не является основанием для снятия с учета указанного контракта (договора) (письмо Банка России от 11.09.2023 N 12-7-1/6834). Резидент должен заявить в уполномоченный банк о снятии с учета контракта (кредитного договора) при возникновении следующих оснований: Основания Документы: Нормы Перевод контракта из одного уполномоченного банка в другой уполномоченный банк, включая перевод из одного филиала в другой филиал, из головного офиса в филиал, из филиала в головной офис банка - заявление о снятии с учета контракта (далее - заявление) п. 6.1.1 п. 6.1 Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И (далее - Инструкция) Исполнение сторонами всех обязательств по договору, включая исполнение обязательств третьим лицом - заявление пп. 6.1.2 п. 6.1 Инструкции Уступка резидентом другому резиденту требования по договору либо перевод на другого резидента долга по договору - заявление; - документы, подтверждающие уступку требования либо перевод долга пп. 6.1.3 п. 6.1, п. 6.3 Инструкции Уступка резидентом нерезиденту требования по договору либо перевод на нерезидента долга по договору - заявление; - справка о подтверждающих документах, если она ранее не была представлена резидентом и принята банком; - документы, подтверждающие перевод долга (уступку требования) пп. 6.1.4 п. 6.1, п. 6.3 Инструкции Исполнение (прекращение) обязательств по контракту по обстоятельствам, отличным от исполнения сторонами всех обязательств по договору - заявление; - справка о подтверждающих документах, если она ранее не была представлена резидентом и принята банком; - документы, содержащие сведения, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств пп. 6.1.5 п. 6.1, п. 6.3 Инструкции Прекращение оснований постановки на учет контракта (кредитного договора), в том числе вследствие внесения соответствующих изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а также в случае если контракт (кредитный договор) был ошибочно принят на учет при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований его принятия на учет - заявление; - документы, свидетельствующие об отсутствии (прекращении) оснований, требующих принятия на учет контракта (если изменение (прекращение) оснований не связано с внесением изменений в Инструкцию) пп. 6.1.6 п. 6.1, п. 6.3 Инструкции Обязательные реквизиты заявления Как правило, каждый уполномоченный банк устанавливает для клиентов свою форму заявления. При этом в силу п. 6.2 Инструкции в заявлении о снятии с учета контракта в уполномоченном банке обязательно указываются: - уникальный номер договора; - основание для снятия с учета контракта со ссылкой на соответствующий подпункт пункта 6.1 Инструкции; - сведения о резиденте, которому уступаются требования (на которого переводится долг), необходимые уполномоченному банку для заполнения п. 8 раздела I ведомости банковского контроля (в случае снятия с учета контракта по причине уступки требования (перевода долга) резидентом другому резиденту); - дата подписания резидентом заявления о снятии контракта с учета, его подпись и печать (при ее наличии). В одном заявлении резидент вправе указать информацию о снятии с учета нескольких контрактов (кредитных договоров). Порядок снятия с учета контракта Уполномоченный банк не позднее 2 рабочих дней после даты представления резидентом заявления и документов, необходимых для снятия контракта с учета, должен проверить (п. 6.4 Инструкции): - заявление; - полноту представленного комплекта документов; - соответствие основания снятия с учета контракта сведениям, содержащимся в представленных документах, или иной информации, которой располагает уполномоченный банк в связи с проведением операций резидента. По результатам проверки уполномоченный банк: 1. Принимает решение о снятии с учета контракта: - снимает с учета контракт в срок не позднее 2 рабочих дней после даты представления резидентом заявления и документов (п. 6.6 Инструкции). При этом контракт считается снятым с учета с даты, указанной уполномоченных банком в разделе I ведомости банковского контроля; - при снятии с учета контракта в связи с его переводом в другой уполномоченный банк - в срок не позднее одного рабочего дня после даты снятия контракта с учета сообщает резиденту указанную дату снятия с учета в порядке, установленном уполномоченным банком по согласованию с резидентом; - при снятии с учета контракта на основании уступки резидентом другому резиденту требования по договору либо перевода на него долга по договору - в срок не позднее одного рабочего дня после даты снятия контракта с учета передает резиденту информацию, содержащуюся в разделе I ведомости банковского контроля, в порядке, установленном уполномоченным банком по согласованию с резидентом; - при снятии с учета по иным основаниям - передает ведомость банковского контроля по требованию резидента, в порядке, установленном уполномоченным банком по согласованию с резидентом. В случае если после даты снятия с учета контракта (кредитного договора) в результате внесения изменений в такой контракт (кредитный договор) либо на основании заявления резидента, составленного по форме, согласованной с уполномоченным банком, в случае если в такой контракт (кредитный договор) изменения не вносились, продолжится исполнение обязательств по нему, резидент должен будет представить в уполномоченный банк заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля (п. 6.9 Инструкции). После получения заявления уполномоченный банк возобновит учет контракта в ведомости банковского контроля по ранее поставленному на учет контракту. 2. Принимает решение об отказе в снятии с учета контракта и в срок, не превышающий 2 рабочих дней после даты представления резидентом заявления и документов (п. 6.5 Инструкции): - возвращает резиденту заявление и документы; - информирует о причинах отказа в снятии с учета контракта; - указывает дату возврата представленных документов. Решение об отказе в снятии с учета контракта принимается уполномоченным банком в любом из следующих случаев: - непредставления резидентом необходимых для снятия с учета контракта документов; - представления документов, не содержащих необходимых сведений, подтверждающих указанное резидентом в заявлении основание для снятия с учета договора; - отсутствия в уполномоченном банке информации, достаточной для снятия с учета контракта. В случае если в одном заявлении о снятии с учета указана информация о нескольких поставленных на учет контрактах, уполномоченный банк принимает решение о снятии (об отказе в снятии) с учета в отношении каждого из указанных контрактов. После получения от уполномоченного банка информации об отказе в снятии с учета контракта резидент вправе устранить выявленные недостатки и повторно представить в банк заявление и необходимые документы. В каких случаях банк может самостоятельно снять с учета контракт Уполномоченный банк вправе самостоятельно снять с учета контракт (кредитный договор) при возникновении следующих оснований: Основания Сроки снятия с учета Сроки уведомления резидента Нормы Непредставление резидентом заявления при исполнении (прекращении) всех обязательств по контракту (кредитному договору) По истечении 90 календарных дней, следующих за датой завершения исполнения обязательств по контракту, указанной в разделе I ведомости банковского контроля Не позднее 1 рабочего дня после даты снятия с учета контракта п. 6.7 Инструкции Непредставление резидентом в течение 90 календарных дней, следующих за датой завершения исполнения обязательств по контракту, указанной в разделе I ведомости банковского контроля, документов и информации, на основании которых уполномоченный банк ведет ведомость банковского контроля, при неисполнении всех обязательств по контракту Закрытие в уполномоченном банке всех расчетных счетов без снятия с учета контракта (кредитного договора) Установленный уполномоченным банком срок Уведомление резидента не предусмотрено п. 6.8 Инструкции Ликвидация юридического лица - резидента, прекращение деятельности физическим лицом - ИП и физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой В случае если после даты снятия с учета контракта банком в одностороннем порядке продолжится исполнение обязательств по нему, резидент также должен будет представить в уполномоченный банк заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля (п. 6.9 Инструкции). В этом случае уполномоченный банк возобновит учет в ведомости банковского контроля по ранее поставленному на учет контракту и продолжит учитывать исполнение обязательств по этому контракту в порядке, установленном Инструкцией.

Тема Постановка внешнеэкономического договора на учет в уполномоченном банке См. также Изменение сведений о внешнеэкономических контрактах, принятых на учет в уполномоченном банке Практические ситуации Построить список