Информация ЦБР от 30 июня 2009 г. "Об Указании Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах банков"

Информация ЦБР от 30 июня 2009 г.
"Об Указании Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах банков"


Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что Совет директоров Банка России, состоявшийся 19 июня 2009 года (протокол N 12) утвердил Указание Банка России от 26 июня 2009 года N 2254-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах банков" (далее - Указание).

Изменения, предусмотренные Указанием, сводятся к следующему.

1. В связи с вступлением в силу Федерального закона от 28 февраля 2009 года N 28-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" изменен минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации - 180 млн. рублей.

2. В целях расчета нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) и максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) установлен коэффициент риска в размере 70% по ипотечным жилищным ссудам, удовлетворяющим в совокупности соответствующим условиям.

3. По кредитным требованиям по ипотечным кредитам (займам) военнослужащим, являющимся участниками накопительно-ипотечной системы, установлен понижающий коэффициент риска - 10%.

4. Исключен повышенный коэффициент риска (1,3) при расчете норматива Н1 по требованиям к кредитным организациям, входящим в ту же банковскую группу, что и банк-кредитор.

5. На Внешэкономбанк, являющийся в соответствии с Федеральным законом "О банке развития" государственной корпорацией, осуществляющей при выполнении своих функций банковские операции, распространены подходы к оценке рисков (кредитного, ликвидности), используемые в отношении банков - резидентов Российской Федерации.

6. Кредитные требования к банкам - резидентам Российской Федерации, возникшие по сделкам, совершенным с 14 октября 2008 года по 31 декабря 2009 года включительно, в части, подлежащей компенсации Банком России на основании соглашений между Банком России и банками - резидентами Российской Федерации, заключенных в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 13 октября 2008 года N 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации", отнесены к безрисковым активам.

7. В расчет норматива мгновенной ликвидности (Н2) (показателя Лам) включены средства, размещенные в банках - резидентах Российской Федерации сроком на один день или до востребования, находящиеся на балансе не более 10 календарных дней, исполнение обязательств по которым в соответствии с договором предусмотрено не позднее чем на следующий день после дня востребования и при условии, что данные активы в соответствии с Положением Банка России N 254-П признаются ссудами I категории качества.

8. Для целей расчета норматива текущей ликвидности (Н3) долговые обязательства международных банков развития отнесены к ликвидным активам.

9. Установлен порядок включения в расчет обязательных нормативов сделок с ценными бумагами, полученными без первоначального признания и переданными по операциям, совершаемым на возвратной основе (операции прямого РЕПО с бумагами, полученными в рамках операций обратного РЕПО). Требования/обязательства, возникшие в результате осуществления операций с ценными бумагами, полученными без прекращения признания по операциям, совершаемым на возвратной основе и проданными с обязательством их обратного приобретения до наступления даты расчетов по обратной части первой операции, совершаемой на возвратной основе, рассматриваются как встречные и в связи с этим включаются в расчет нормативов ликвидности (Н2 и Н3) в сумме превышения денежных обязательств/требований по возврату ценных бумаг. При этом уточняется, что банк в этом случае является заемщиком и не несет кредитного риска, в связи с чем расчет нормативов Н1 и Н6 не осуществляется, а ценные бумаги, принятые по первой части сделки обратного РЕПО и затем проданные до наступления даты расчетов (возврата ценных бумаг), продолжают рассматриваться банком в качестве полученного обеспечения.

10. Для целей расчета нормативов Н2, Н3 к категории высоколиквидных и ликвидных активов отнесены требования по получению начисленных процентов по активам II категории качества в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2004 N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" и по активам I и II категорий качества в соответствии с Положением Банка России от 20.03.2006 N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".

Указание передано на регистрацию в Министерство юстиции Российской Федерации и вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


На регистрацию в Минюст России направлено указание Банка России, корректирующее обязательные нормативы банков.

Согласно изменениям, недавно внесенным в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", размер собственных средств кредитной организации должен составлять 180 млн руб.

Для расчета нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) и максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) установлен коэффициент риска в размере 70% по ипотечным жилищным ссудам.

Предусматривается понижающий коэффициент в размере 10% по кредитным требованиям по ипотечным кредитам (займам) военнослужащим, участвующим в накопительно-ипотечной системе.

Исключается повышенный коэффициент риска (1,3) при расчете норматива Н1 по требованиям к кредитным организациям, входящим в ту же банковскую группу, что и банк-кредитор.

Кредитные требования к банкам-резидентам Российской Федерации, возникшие по сделкам, совершенным с 14 октября 2008 г. по 31 декабря 2009 г. включительно, в части, подлежащей компенсации Банком России, отнесены к безрисковым активам.

Уточнен порядок расчета нормативов мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности.

Установлен порядок включения в расчет обязательных нормативов сделок с ценными бумагами, полученными без первоначального признания и переданными по операциям, совершаемым на возвратной основе (операции прямого РЕПО с бумагами, полученными в рамках операций обратного РЕПО).


Информация ЦБР от 30 июня 2009 г. "Об Указании Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах банков"


Текст информации опубликован в "Вестнике Банка России" от 8 июля 2009 г. N 40


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение