В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 13.10.2008 N 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" Банк России в период с 14.10.2008 по 31.12.2009 (включительно) вправе заключать с кредитными организациями соглашения, в соответствии с которыми Банк России обязуется компенсировать таким кредитным организациям часть убытков (расходов), возникших у них по совершенным в течение вышеуказанного периода сделкам с другими кредитными организациями, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций (далее - банки, Соглашения).
Решением Совета директоров Банка России от 01.11.2008 были установлены следующие требования к банкам, с которыми Банк России намеревался заключать указанные Соглашения: величина собственных средств (капитала) - не менее 30 млрд.руб., рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте на уровне не ниже "ВВ" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor's" или "Fitch Ratings", либо не ниже "Ва1" по классификации рейтингового агентства "Moody's Investors Service". Указанным требованиям соответствовали 8 банков, которым Банк России и направил предложения о заключении Соглашений. В течение ноября 2008 года Соглашения были заключены со всеми указанными банками.
По мере заключения Соглашений и отработки механизма взаимодействия организаций с Банком России появилась возможность расширения круга банков, организующих российский рынок межбанковских операций. В этих целях установленные ранее Банком России требования к банкам - контрагентам были скорректированы следующим образом:
- решением Совета директоров Банка России от 28.11.2008 требования к рейтингу долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте снижены до уровня не ниже "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor's" или "Fitch Ratings", либо не ниже "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Moody's Investors Service";
- решением Совета директоров Банка России от 09.02.2009 требования к величине собственных средств (капитала) снижены до величины не менее 20 млрд.руб.
Указанные решения позволили заключить в течение декабря 2008 года - августа 2009 года Соглашения еще с 10 кредитными организациями. Банк России заключил также Соглашение с Государственной корпорацией "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", учитывая ее роль в развитии межбанковского кредитования в настоящее время. Кроме того, в августе текущего года в связи с объединением ОАО "МДМ-Банк" (рег. N 2361) и ОАО "УРСА Банк" (рег. N 323), заключивших с Банком России Соглашения, Соглашение ОАО "МДМ-Банк" расторгнуто, а в Соглашение с ОАО "УРСА Банк" внесены изменения, касающиеся смены наименования ОАО "УРСА Банк" на ОАО "МДМ Банк".
По состоянию на 01.09.2009 Банком России заключены Соглашения со следующими организациями:
По состоянию на 01.09.2009 под действие заключенных Соглашений подпадают операции банков с 370 кредитными организациями - заемщиками, в том числе с 59 региональными кредитными организациями, расположенными в г. Санкт-Петербурге, Амурской, Воронежской, Свердловской, Калининградской, Калужской, Липецкой, Нижегородской, Новосибирской, Омской, Оренбургской, Ростовской, Самарской, Тверской, Тюменской, Челябинской областях, в Краснодарском, Красноярском, Пермском, Приморском, Хабаровском краях, а также в республиках Саха, Башкортостан, Коми, Татарстан.
За период действия Соглашений с 14.10.2008 по 01.09.2009 банками проведена 12 181 компенсируемая сделка на общую сумму свыше 2 622 млрд.руб. В течение указанного периода межбанковские кредиты в рамках Соглашений получили 197 кредитных организаций.
В августе текущего года межбанковские кредиты в рамках Соглашений получили 134 кредитные организации. При этом среднедневной объем задолженности за август составил около 49 млрд. рублей.
За время действия Соглашений был зафиксирован 1 "страховой" случай, когда кредитная организация своевременно не вернула межбанковский кредит банку - кредитору. В соответствии с заключенным Соглашением Банк России разместил в банке - кредиторе "компенсационный" депозит, который через 5 дней был возвращен Банку России после погашения просроченной задолженности заемщиком.
Динамика количества контрагентов и объектов компенсируемых сделок
за период с 14.10.2008 по 01.09.2009
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
В целях поддержки финансовой системы с 14.10.2008 по 31.12.2009 Банк России вправе компенсировать кредитным организациям часть убытков по сделкам с контрагентами, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. При этом необходимо заключить соответствующее соглашение, а кредитные организации должны отвечать требованиям, установленным ЦБР.
Требования включают в себя 2 параметра: величина собственных средств (капитала) и рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте.
Первоначально на заключение договора могли претендовать банки с величиной капитала не менее 30 млрд руб. и с рейтингами не ниже "ВВ" по классификации "Standard & Poor's" или "Fitch Ratings" либо не ниже "Ва1" по классификации "Moody's Investors Service". Этим требованиям соответствовали 8 банков.
В дальнейшем требования ослабили. Так, величина капитала была снижена до размера не менее 20 млрд руб. Рейтинги первых двух агентств должны были быть не ниже "ВВ-", последнего - "Ва3". Это позволило заключить соглашения еще с 10 кредитными организациями. Кроме того, было заключено соглашение с госкорпорацией Внешэкономбанк. Соглашение с ОАО "МДМ Банк" расторгнуто, а с ОАО "УРСА Банк" переоформлено (смена наименования ОАО "УРСА Банк" на ОАО "МДМ Банк" в связи с их объединением).
Таким образом, по состоянию на 01.09.2009 ЦБР заключил соглашения с 18 банками. Это ЮниКредит Банк, ГПБ, Банк "Санкт-Петербург", ВТБ, Альфа-банк, Сбербанк, Росбанк, Уралсиб, НОМОС-БАНК, Международный Промышленный Банк, Банк Русский Стандарт, ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ), Банк Москвы, Ситибанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и поименованные МДМ Банк и Внешэкономбанк.
С 14.10.2008 по 01.09.2009 банками проведена 12 181 компенсируемая сделка на общую сумму свыше 2 622 млрд руб. Межбанковские кредиты в рамках соглашений получили 197 кредитных организаций.
Информация ЦБР от 3 сентября 2009 г. "По заключаемым Банком России с кредитными организациями соглашениям о частичной компенсации убытков (расходов) по межбанковским операциям"
Текст информации размещен на сайте Банка России в Internet (http://www.cbr.ru)